Источник
Это журнал о вечном, то есть о деньгах. - LiveJournal.com
Выбор редакции
18 декабря, 13:33

Готовясь к году Свиньи

  • 0

Новая волна мирового финансового кризиса вырисовывается все отчетливее. Оглядываясь в совсем недавнее прошлое, становится очевидно, что мировые фондовые индексы (за исключением США) достигли своего синхронного максимума в январе этого года. После этого началось общее снижение. Дата начала аналогичных событий в США – это 3 октября текущего года, когда индекс Dow Jones достиг своего максимума, после чего также вступил в первую фазу «медвежьего» рынка. Несмотря на некоторые всплески вверх, общая картина происходящего от этого не меняется.Конец прошедшей и начало текущей недели наглядно свидетельствуют о том, что ведущие американские индексы Dow Jones, S&P500, NASDAQ и целый ряд других вновь закрылись ниже своих предыдущих локальных минимумов, продолжив свой путь вниз. Есть лишь один момент, способный как-то и то скорее всего лишь на некоторое время приостановить фундаментальную тенденцию вниз, это – предстоящее заседание Федерального резерва США, но и там есть своя специфика, о которой речь пойдет ниже.Пока же все ведущие американские индексы ушли с начала года в красное. Для акций – это худший декабрь с 1980 года, а, по данным BBC, так и вообще по крайней мере с 1950 года. Желающих покупать акции особо не наблюдается, что же касается облигаций, то и на высокорискованные «мусорные» бумаги покупатели отсутствуют. Ведущие мировые банки оказываются вынужденными держать их на своих балансах в надежде, что уж в начале следующего года их кто-нибудь да и купит.С облигациями ситуация вообще складывается довольно интересная. Это напрямую касается, в частности, предстоящего заседания американского Федрезерва. Если будет принято решение еще больше повысить ставку, то на росте рынка акций можно будет ставить окончательный крест, поскольку в результате такого решения вверх пойдет индекс американской валюты. Если решение будет нейтральным, или ставку снизят, то рынки могут счесть, что Федеральный резерв испугался, и могут сами испугаться еще больше, что также не сулит фондовому рынку ничего хорошего.Есть и еще пара довольно занятных аспектов. Во-первых, американские власти никак не могут договориться по величине дефицита государственного бюджета, что может привести к приостановке деятельности правительства с 21 декабря. Во-вторых, и это гораздо интереснее - ситуация с самим Федеральным резервом США.Когда центральный банк поднимает процентные ставки, то доходность по облигациям, государственным в том числе, растет, а их рыночная цена автоматически снижается. Если понижает, то цена наоборот возрастает. Это вполне объективная рыночная закономерность. Однако во всей этой истории есть одна примечательная деталь. Государственные облигации США держат на своем балансе не только коммерческие банки, но и сам Федеральный резерв. Когда в 2008 году ощутимо запахло жареным, Федеральный резерв извлек из ничего 4 триллиона американских дензнаков и ссудил их правительству США под рекордно низкие проценты.Совершенно очевидно, что как только Федрезерв начал поднимать процентные ставки, рыночная цена облигаций, имеющихся на его балансе, пошла вниз. Иными словами, центральный банк США своими собственными руками начал сам себе создавать убытки.Коммерческие банки покрывают такие убытки за счет своих собственных средств, имеющегося у них капитала. Если капитала на покрытие убытков перестает хватать, в обычной ситуации происходит банкротство банка. У него отзывают лицензию, и он как кредитное учреждение прекращает свое существование.Соответственно и образующуюся в результате своих собственных действий «дыру» Федеральный резерв должен закрывать за счет своего капитала. Если его становится недостаточно, то Федрезерв оказывается неплатежеспособным, то есть фактически банкротом. Из совсем свежего, опубликованного буквально пару дней назад квартального отчета этого уважаемого некоторыми учреждения (https://www.federalreserve.gov/aboutthefed/files/quarterly-report-20180930.pdf) можно увидеть, что текущая рыночная стоимость облигаций, находящихся на его балансе, на 66,5 миллиардов меньше той, которая была за них уплачена изначально. Формально – это нереализованный убыток, но он в 1,7 раза больше капитала самого Федерального резерва (39 миллиардов). Это означает, что ведущий мировой и системно значимый центральный банк попросту объективно неплатежеспособен. Стоит также отдельно отметить, что за первые девять месяцев текущего года его убыток составил 2,4 триллиона американских дензнаков.Взрыв долговой бомбы неизбежен, но проблема заключается в том, что в подобных условиях хранить российские средства в американской валюте и якобы ценных бумагах – это, как любит часто заявлять Банк России, операция, неимеющая реального экономического смысла. Хранение государственных средств в американских фантиках в текущих условиях не может рассматриваться иначе как экономическая диверсия со стороны министерства финансов и Банка России и их руководства, направленная на подрыв экономики нашей страны и благосостояния ее граждан.Эти два довольно специфических момента, о которых речь шла выше, могут иметь далеко идущие последствия, если наряду с формальной приостановкой деятельности американского правительства будет также объявлено о введении банковских каникул, например, до конца текущего года. В этом случае мир в начале года «желтой земляной Свиньи» может оказаться совершенно иным, чем тот, к которому люди привыкли за последние десятилетия.Вероятно, именно в ожидании таких перемен банк Goldman Sachs, имеющий наилучшие и наиболее тесные связи с американскими властями, в последние недели проявляет повышенный интерес к золоту. В отличие от фантиков, производимых центральными банками, желтый металл всегда был и остается в цене, и это особенно ярко проявляется в неспокойные времена. Если у вас есть свободные средства, но нет в наличии желтого металла, пока еще не поздно подготовиться к грядущим событиям и заодно несколько отдалиться от современной финансово-банковской системы.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
17 декабря, 12:36

Об общих закономерностях

  • 0

Как вы думаете, что общего между современной «демократией», Венесуэлой, Канадой, Банком Англии, банком «Тинькофф», социализмом, капитализмом, постиндустриальным обществом и правительством практически любой страны? Вряд ли ответ на этот предельно простой вопрос быстро придет в голову любому нормальному человеку. Хотя он вполне очевиден и лежит на поверхности. Более того. Многие сталкивались уже с той же самой проблемой лично, хотя и не в столь откровенной форме.Все они без какого-либо исключения охочи до чужого добра. Останавливает лишь одно: нужен вполне благовидный предлог и повод для сравнительно честного изъятия чужих ценностей. И в начале XXI века такой инструмент был найден. В разных странах он называется по-разному, но суть везде одна и та же. Для лучшего понимания пробежимся по самым последним и наиболее ярким случаям его применения в практической жизни.Банк Англии, ссылаясь на него, отказывается отдавать 16 тонн хранящегося у него венесуэльского золота его законному владельцу.Канада, используя тот же закон, задерживает одного из главных руководителей китайской компании Huawei.Банк «Тинькофф», ссылаясь на пункт 5.9 своих правил обслуживания предприятий и индивидуальных предпринимателей со ссылкой на аналогичный российский закон, вымогает у своих клиентов 15% средств, оказавшихся на их счете в данном кредитном учреждении.Банки Венесуэлы замораживают счета своих граждан и требуют отчитаться об источниках и законности происхождения средств на них. Собственно говоря, то же самое пусть и в несколько более мягкой форме можно увидеть в Америке, Европе, России, странах Азии, Австралии, иначе говоря, практически по всему миру.Никаких различий от того, по какому пути идет та или иная страна – капитализм, социализм, постиндустриальное общество или что-то иное, везде наблюдается одно и то же: стремление власти жестко контролировать жизнь населения путем тотального финансового контроля и с помощью этого инструмента управлять им и всеми аспектами его жизни. Красивые названия из недавнего прошлого – капитализм, социализм, постиндустриальное общество – никого не должны вводить в заблуждение. Власти пытаются всеми силами загнать мир в эпоху неофеодализма с помощью всего одного простого, но универсального инструмента.В разных странах он имеет различные названия. В США – это FATCA, В Европе – EuroFATCA, в России – это Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Однако суть всех этих документов одна и та же: внешне законный повод контролировать финансовые потоки предприятий и населения и, как следствие, всю их жизнь.Имеют ли все эти законодательные акты какое-то отношение к противодействию легализации доходов, полученных преступным путем? Положительный ответ можно на них дать лишь чисто теоретически. Достаточно посмотреть на все то обилие выдающихся предпринимателей среди жен и детей государственных чиновников всех уровней, как становится совершенно очевидно, что закон «работает». В тех же США или Англии, если ты – их сукин сын, то этот закон обходит тебя стороной и в упор не замечает незаконные источники происхождения денежных средств. Но если ты чем-то не понравился кому-то во властных кругах, им будет также безразлично, что у владельца средств все они были получены абсолютно легальным образом. То же самое относится и к банкам. Сформулированный Б.Муссолини принцип «Друзьям – всё, народу – закон» действует в наши дни так, как никогда раньше.Заработал индивидуальный предприниматель 100 тысяч рублей, отчитайся перед банком и заплати от них по требованию банка, ссылающегося на противоотмывочный закон, 15%, чтобы он тебе твою заработанную копейку отправил туда, куда он посчитает нужным. Украл и отмыл через какой-нибудь банк или банки миллиард, организовал широкомасштабную торговлю наркотиками или оружием и обеспечил значительные финансовые потоки ведущим банкам, так ты – уважаемый человек. И причем здесь какой-то закон о легализации?Да, кстати. В название всех этих документов совершенно неслучайно добавлен терроризм. Одно дело какая-то там легализация – тема для подавляющего большинства населения мутная и неясная, и совсем другое, когда речь заходит о терроризме. Какой нормальный человек будет поддерживать терроризм? Никакой, на это и сделан расчет. Если же задуматься, то в этой связи возникает пара занятных вопросов, которые почему-то не задают. Во-первых, много ли террористов на 7 миллиардов населения планеты, и, во-вторых, сколько террористов было поймано в мире с помощью всех этих законов?С момента своего появления терроризм был и остается профессиональным мероприятием, контролируемым властными кругами. Когда он нужен для реализации тех или иных задач, террористов активизируют, выделяя им на это более чем достаточные средства, которые без особых проблем проходят по счетам американских или европейских банков. Если же не нужно оставлять таких следов, то их можно напечатать в любом необходимом количестве, чем, в частности, уже на протяжении многих лет по мере необходимости занимаются, в частности, специалисты Центрального разведывательного управления США. Термин «терроризм» во всех этих законах нужен лишь для одного: чтобы народ помалкивал и не особенно возмущался, когда все его доходы контролируются властями, которые вскоре, как в той же Венесуэле, будут определять, сколько из находящихся на банковском счете средств тот или иной человек будет иметь право потратить на свои нужды.Светлая перспектива? Хотя… почему перспектива? Эти подходы уже все более активно власти различных стран пытаются вплести в нашу жизнь. Так что это уже не будущее, это – повседневная реальность. Все исключительно в рамках действующего законодательства. И если обычных людей это устраивает, то власти могут бросить им в жизнь новый лозунг: «Вперед, товарищи! К светлому неофеодальному будущему!!!» Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
13 декабря, 13:29

О правителях и деньгах

  • 0

Стоит честно признать, что на этом свете вряд ли найдется хоть один избранный политик, который не обманывал бы своих избирателей. Ложь и обман – это единственный возможный путь для получения политической власти в современном мире. Если бы среди этой публики нашелся бы хоть один действительно честный человек, он бы сказал своим избирателям примерно следующее: «Мы будем контролировать все аспекты вашей жизни, отберем все остатки свободы, которые у вас пока еще есть, и украдем у вас деньги, чтобы достичь этого». Если бы он действительно сделал это, действующая власть перестала бы существовать. Именно поэтому никто из политиков никогда такого не говорит и не скажет.Подобное молчание, однако, не означает, что властные круги не движутся именно в этом направлении, заменив в последние несколько десятилетий рыночный капитализм со всеми его сильными и слабыми сторонами неофеодализмом, политкорректно названным ими постиндустриальным обществом. Между классическим феодализмом и неофеодализмом существуют определенные различия, о некоторых из которых стоит упомянуть. Классический феодал осуществлял в своей вотчине господство над своими крепостными при помощи грубой силы с помощью оружия. Неофеодал делает то же самое, но уже при помощи долга. Феодал, хотел он того или нет, был вынужден так или иначе заботиться о своих крепостных и защищать их, чтобы они приносили ему больше богатства. Неофеодала подобные проблемы не волнуют, поскольку его феод – это практически весь мир с фактически неограниченным количеством реальных и потенциальных крепостных, поэтому судьба и жизнь каждого из них в отдельности его не волнует. У неофеодала нет необходимости проявлять хоть какую-то заботу о них, поскольку они формально свободны.К основным чертам неофеодализма можно отнести следующие:1. Долговая нищета и лояльность сидящих на заработной плате крепостных к новой аристократии, владеющей и контролирующей их долги.2. Финансово-политическая аристократия максимально увеличивает свой грабеж трудящихся масс и оправдывает это усиление эксплуатации пустыми сказками политически бессильным и погрязшим в долгах крепостным, что это систематическое их ограбление представляет собой наилучший возможный выход для них.3. Государственные пособия используются в качестве взяток, чтобы обеспечить покорность и пассивность зависящих от заработной платы долговых крепостных.Для придания внешней законности происходящему процессу особенно щедро оплачивается «труд» в этом направлении «народных» избранников и назначенных чиновников во всех ветвях официальной власти.4. Новая аристократия использует политкорректные легенды прикрытия при помощи принадлежащих им или контролируемых ими средств массовой информации для продолжения своей эксплуатации и грабежа трудящихся масс.5. Когда легенды прикрытия в том или ином отдельном случае перестают нормально функционировать, новая аристократия для защиты своих интересов готова прибегнуть к старому испытанному способу – наемной вооруженной силе. Ее оправдание, когда дело принимает действительно серьезный оборот, осуществляется с помощью еще более громкой и широкомасштабной лжи.Во всем этом деле есть буквально пара мелких, но крайне неприятных для новой аристократии проблем. Во-первых, как бы она ни старалась, невозможно обманывать всех бесконечно долго. Какими бы красивыми ни были сказки властей о росте благосостояния всего общества, каждый человек, каждая семья отлично видят на своем личном примере и тех, кто их окружает, действительно ли растет их уровень жизни, или власть окончательно хочет их задавить налогами и долгами.Во-вторых, каким бы привлекательным ни был неофеодализм для его выгодоприобретателей с его долговой моделью и необеспеченными бумажными валютами, ориентированными не столько на расширение производства реальных ценностей, сколько на перераспределение уже созданных обществом богатств в их пользу, с экономической точки зрения он самым драматическим образом проигрывает обычному капитализму, построенному на твердых обеспеченных деньгах, сбережениях, реальном росте производительности труда и, как следствие, росте благосостояния самых широких слоев народных масс.Попытки заинтересованных в сохранении текущего состояния дел лиц искусственно оттянуть неизбежный крах неэффективной экономической модели приводит лишь к тому, что кризисы стали многократно более мощными, чем если бы они происходили естественным путем.Начавшийся в 2008 году мировой финансовый кризис – это наглядный результат конфликта классического капитализма с его моделью плодотворного разрушения и все более костенеющего и тормозящего общественное развитие общества неофеодализма.Начавшийся и так пока и неразрешенный кризис является материальным свидетельством заката современной западной экономической модели, неспособной отвечать требованиям времени. Одним из проявлений этого процесса является снижение покупательной способности всех без исключения бумажных необеспеченных валют. Со временем доверие к ним окажется полностью подорванным, и они окончательно потеряют какую-либо покупательную способность.Предстоящий глобальный финансово-экономический крах не только представляется неизбежным в силу накопленного человечеством долга, но по своим масштабам он скорее всего выльется в самую грандиозную в истории человечества ликвидацию богатства и переоценку ценностей. Поскольку заводы, шахты, железные дороги, суда, недвижимость, фермы, товарные запасы, физические драгоценные металлы никуда не исчезнут, те, у кого есть реальные, а не мнимые ценности в итоге этого кризиса окажутся в выигрыше. Делавшие ставку на фиктивный капитал – акции, облигации, бумажные валюты, скорее всего их полностью потеряют.В предстоящих событиях физическое золото и серебро – традиционные деньги на протяжении столетий человеческой истории – сыграют свою наиболее важную роль, восстановив свои классические и присущие им функции. Однако в отличие, например, от 1933 года, когда администрация президента Рузвельта объявила о конфискации у населения золота, в текущих условиях аналогичный шаг хотя и возможен, но представляется маловероятным как в США, так и в других странах. Тогда золото использовалось в качестве денег, сейчас же его у населения развитых стран столь ничтожно мало, что его можно просто не принимать в расчет.В подобных условиях возникает естественный вопрос о том, что именно власти попытаются конфисковать у населения в период наиболее острой фазы, чтобы оно думало не о политических вопросах, а о собственном выживании. Наиболее очевидным представляется лишь один инструмент – наличные. Банковские счета, также как и доступ к банковским ячейкам, можно в любой момент заблокировать правительственным декретом или лимитировать объемы операций по ним, а вот с находящимися на руках наличными это несколько сложнее. Поэтому можно предположить, что удар может быть нанесен именно в этом направлении. Будет ли в результате подобной денежной реформы осуществлена полная конфискация (демонетизация) старых банкнот как в послевоенной Германии, где все граждане страны получили вместо всех своих старых накоплений по 200 марок и начали жизнь с нового листа, или как пару лет назад в Индии, где были демонетизированы самые крупные банкноты в 500 и 1000 рупий, на долю которых приходилось 86% всей наличности страны, и были даны два месяца на обмен фиксированных по своей величине сумм в старых банкнотах, сказать пока сложно, но модель, как это делать, была уже обкатана на практике.Спусковым крючком этой волны кризиса скорее всего, как это бывало уже не раз, станет фондовый рынок. Результатом же – резкое падение уровня жизни самых широких слоев общества, в которых нищета и голод могут быть более чем реальными явлениями. Для многих это станет периодом тяжелых страданий, и понадобится какое-то время, чтобы экономика вновь начала свой реальный подъем на надежном фундаменте, который им дадут твердые обеспеченные деньги – физическое золото и серебро.Ведь как отмечал один из виднейших мыслителей и писателей США XIX века Ральф Уолдо Эмерсон: «Страсть к золоту – это не о золоте. Это о средстве свободы и пользы».Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
12 декабря, 13:27

О золоте и биржевых индексах

  • 0

Текущий год оказался довольно непростым для драгоценных металлов. После заметного роста мировой цены золота в первом квартале, был долгий период ее снижения, завершившийся в августе. Начавшаяся в последний летний месяц фаза нового постепенного роста пока так и не смогла вернуть цену драгоценного металла к тому же уровню, с которого он стартовал в начале года. На момент написания данной заметки он находится на 4,7% ниже, чем был 1 января.В то же самое время, несмотря на различные потрясения на фондовом рынке показатели ведущих американских индексов пока выглядят лучше того, что демонстрировало в 2018 году золото. Индексы Dow Jones и S&P500 ниже отметок начала года всего на 1,4%, а индекс высокотехнологичных компаний NASDAQ даже пребывает в крошечном, но плюсе (+0,4%).Однако между ценами золота и индексов есть одно довольно важное различие. Драгоценный металл уже побывал у своего локального минимума этого года в августе. Что же касается индексов, то они продолжают снижаться и, несмотря на все прилагаемые заинтересованными игроками усилия, категорически отказываются расти.Складывается ситуация, когда традиционное Рождественское ралли у золота есть, а у индексов это никак в этом году не получается. Поэтому мы с большой степенью уверенности можем ожидать, что и в этом году мировая цена золота также повторит свой предновогодний рост, как делала это непрерывно по крайней мере на протяжении последних пяти лет.Впереди еще две недели этого года, и для того, чтобы полностью отыграть или заметно сократить потери, у золота пока еще есть достаточно времени. Единственным довольно серьезным техническим препятствием на пути к уровню начала года является, пожалуй, лишь снижающаяся 200-дневная скользящая средняя, которая сейчас находится примерно у 1274-ой отметки. После ее прохождения путь к 1305-му рубежу начала года оказывается открытым.С другой стороны, у биржевых индексов есть еще много времени для того, чтобы они продолжили свое снижение. Как показали события двух последних дней, прикладываемых американскими властями усилий оказывается недостаточно, чтобы переубедить участников рынка в том, что все хорошо. Организуемые ими искусственные всплески цен акций и индексов вверх носят короткий – не более одних суток – характер, после чего фондовые рынки вновь переходят к снижению по всем направлениям. Отток средств с долговых рынков также свидетельствует о том, что участники рынка считают этот сектор все более рискованным, с точки зрения возвратности вложенных туда средств.Пробитие вверх золотом технического уровня сопротивления, о котором шла речь выше, может вызвать дополнительный рост интереса к драгоценному металлу и спроса на него со стороны различных хедж-фондов, стремящихся улучшить свои финансовые показатели на конец года. Если золоту к концу года удастся полностью восстановить свои позиции, то это будет означать достижение чрезвычайно важного результата. На фоне основных снижающихся рынков золоту удастся в очередной раз продемонстрировать свою стабильность как наилучшего из всех возможных инструмента сбережений.Этот результат будет существенно ниже ожиданий начала года, когда достижение рубежа в 1450 ам.дензнаков за унцию на конец 2018 года выглядело вполне возможным, но по сравнению с основными конкурентами он все равно будет вполне достойным. Что же касается достижения 1450-ой отметки, то все будет зависеть от того, насколько активно будет накатывать вторая волна мирового финансового кризиса. До нее всего-то 200 американских дензнаков, а для такого роста может оказаться достаточно каких-то пары- тройки неудачных для мировых рынков и удачных для золота дней.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
11 декабря, 17:32

О близком или довольно близком будущем

  • 0

Дыхание неизбежно приближающейся второй волны мирового финансового кризиса чувствуется всё отчетливее. Для этого вполне достаточно посмотреть на то, что происходит сейчас на мировых рынках. В такой ситуации один из важных вопросов, который волнует довольно многих, заключается в том, каким образом может развиваться новая острая фаза данного кризиса.Исходя из опыта событий 2008 года, можно предположить, что и на этот раз одновременно с обвалом фондовых рынков будет происходить и резкое падение цен биржевых товаров, включая, в частности, и золото. Спекулянты будут ударными темпами закрывать свои позиции и бросать в топку кризиса все имеющиеся у них ресурсы, чтобы только удержаться на плаву. В результате цены на такие, в частности, товары как нефть, медь, золото и т.д. могут обвалиться самым драматичным образом. Некоторые даже предсказывают цену той же нефти по 20 американских дензнаков за баррель. Общий вывод таких оценок: индекс биржевых товаров ждет дальнейшее и резкое падение.Это вполне вероятный и наиболее ожидаемый участниками рынка сценарий. Однако, как свидетельствует все тот же исторический опыт, обычно рынок ведет себя иначе, чем то, что ожидают от него его участники. Поэтому имеет смысл посмотреть, чем текущий момент отличается от того, что было 10 лет назад.Начнем с самого простого. Индекс биржевых товаров (CRB) в 2,5 раза ниже, чем был в 2008 году. Тогда это было 470 пунктов, теперь всего 180. Может он обвалиться дальше? Вполне. Поскольку значительный вес в нем имеет все та же нефть, а спрос на нее, как и на прочие материалы, используемые в производстве, в условиях кризиса и дальнейшей рецессии может серьезно сократиться.Что же касается ситуации с золотом, то там картина существенно иная. В 2008 году, когда мировая цена золота находилась у своих максимумов примерно в 1000 ам.дензнаков за унцию, коммерческие банки играли на ее понижение и располагали рекордным количеством «коротких» биржевых контрактов – 252 тысячи. В настоящее время, когда цена золота находится у своих локальных минимумов, банки располагают минимальным за десятилетие количеством коротких позиций – порядка 16 тысяч. Соответственно длинные позиции спекулянтов также близки к своим минимумам. Это означает, что в случае широкомасштабного краха рынков количество спекулянтов, которым придется срочно закрывать свои позиции, крайне невелико. Соответственно и их влияние на изменение рыночной цены золота в сторону ее понижения в условиях существенных потрясений скорее всего будет незначительным.В результате золото (и серебро) фактически остается единственным реальным качественным защитным активом, поэтому бегство в качество может начаться практически немедленно с крахом на фондовом рынке. Естественное следствие этого процесса – резкий рост мировой цены золота. В отличие от фиктивного богатства, каким являются ценные бумаги, золото помимо того, что исторически является твердыми обеспеченными деньгами, прежде всего это такой же реальный товар как медь, нефть, железо, зерно или хлопок.Рост мировой цены на золото – де-факто мировые деньги - в результате новой острой фазы кризиса может оказаться опережающим индикатором того, что ждет и цены всех остальных реальных товаров. Бегство в качество в силу довольно узкого рынка драгоценных металлов, вполне вероятно, приведет к тому, что первоначальное падение цен биржевых товаров довольно быстро сменится их не менее стремительным ростом. Участники рынка могут начать избавляться от имеющихся у них на руках бумажных и необеспеченных фантиков, приобретая реальные товары, необходимые им для производства продукции и фиксируя свои расходы на сырье и материалы.Этот процесс в еще большей степени будет подрывать доверие как к мировой резервной и всем прочим необеспеченным валютам, так и к государственным облигациям различных стран, лишь усиливая темпы бегства в качество. Будет ли это просто инфляция, высокая инфляция или гиперинфляция, которая закончится крахом схемы с необеспеченными бумажными валютами и возврату к твердым обеспеченным деньгам, и как быстро будет происходить этот процесс, сказать пока невозможно. В то же время этот несколько отличающийся от общих ожиданий вариант развития событий выглядит вполне реально, и его также стоит учитывать в своих оценках ситуации.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
10 декабря, 10:09

О текущих событиях

  • 0

Первая неделя декабря наглядно свидетельствовала о том, что никакого традиционного Рождественского ралли на фондовом рынке в этом году уже скорее всего не будет. Более того. Единственными активами, завершившими неделю в плюсе, были драгоценные металлы – золото и серебро.Ведущие американские индексы Dow Jones и S&P500, с точки зрения технического анализа, рисуют классическую картину дальнейшего снижения, когда каждый последующий локальный максимум и минимум находятся ниже своих предыдущих аналогичных значений. Пока это еще не широкомасштабный крах, но движение именно в этом направлении. Заявления политиков и руководителей Федерального резерва дают лишь короткие – не более одних суток – отсрочки на пути рынков вниз. Все ведущие американские индексы находятся ниже своих ключевых технических уровней поддержки.Еще более важно, вероятно, то, что доходность по пятилетним казначейским облигациям США стала ниже, чем по 2-х и 3-хлетним бумагам. Подобное развитие событий ранее никогда не сулило ничего хорошего для фондовых рынков и экономики в целом.В Европе картина не лучше. После всплеска в понедельник европейские рынки во главе с Германией снизились более чем на 6% до своих минимальных значений за 2 года. Акции ведущего немецкого и европейского банка – Deutsche Bank-а – торгуются ниже 8 ам.дензнаков за акцию, практически полностью повторяя график краха американского банка Lehman Brothers в 2008 году. Тогда финальная точка в существовании банка была фактически поставлена на отметке в 15 ам.дензнаков, после чего они в течение нескольких дней обесценились до 4 центов за акцию. Для Deutsche Bank-а этим рубежом, если история повторится в точности, может стать диапазон в 6,5 – 7 ам.дензнаков.Собственно говоря, у остальных глобальных системнозначимых банков дела обстоят не на много лучше. Их индекс на 33% ниже своего январского максимума, и сейчас он находится на том же уровне, что и в 2016 году, когда выборы выиграл Дональд Трамп.Поскольку речь зашла о нынешнем американском президенте, стоит кратко остановиться на нескольких довольно интересных моментах. Когда он пришел к власти, его администрация опустила индекс американской валюты относительно корзины мировых валют с 97 до 88 пунктов, чтобы стимулировать экспорт и рост биржевых индексов как знак того, что американская экономика находится на подъеме. Одновременно было оказано мощнейшее давление на мировую цену золота, в результате которого она временно снижалась до отметки в 1160 ам.дензнаков за унцию.Однако, несмотря на все приложенные усилия, индекс американской валюты вновь находится у все той же 97-ой отметки, что и на момент прихода к власти Трампа. Торговая война практически со всем миром – это попытка удержать индекс американской валюты на сравнительно низких и приемлемых для экспорта американских товаров уровне, но здесь есть одна проблема. Для победы в торговой войне и снижения торгового дефицита Трампу необходимо существенно опустить индекс американской валюты. Однако такие действия естественным образом влекут за собой рост мировой цены главного конкурента американской валюты на денежном рынке – золота, еще больше увеличивают государственный долг США и подрывают доверие к мировой резервной валюте.Вызывает большое сомнение, что Банк международных расчетов, ведущие мировые центральные банки и прочие глобальные системно значимые финансовые институты с учетом их гигантской короткой позиции по золоту будут готовы безропотно принять бурный рост мировой цены желтого металла, автоматически подрывающего доверия к выпускаемым ими фантикам.Впереди предстоят интересные времена, и не случайно, что центральные банки целого ряда стран сейчас активно скупают золото. Если публикуемые цифры соответствуют реальности (что довольно сомнительно, учитывая, что информацию о реальном количестве накопленного золота страны хранят строже, чем ядерные секреты), то в их руках сосредоточено примерно 20% всего добытого за всю историю человечества золота – около 33000 тонн. И они в этом не одиноки. Один из ведущих американских банков JP Morgan Chase заявил о своих планах приобрести в этом и следующем году 650 тонн драгоценного металла. При условии, конечно, если ему повезет, и он сможет их найти.Возникает естественный вопрос: если все так в экономике хорошо, то зачем он это делает? Ответ на это предельно прост: поскольку покупательная способность драгоценных металлов относительно реальных товаров сохраняет свою стабильность на протяжении столетий и тысячелетий человеческой истории, банк просто покупает себе страховку от всевозможных известных и, что еще важнее, неизвестных рисков и проблем. Чем дальше, тем больше их становится, и количество желающих защитить свои сбережения и себя, имея в своем распоряжении твердые обеспеченные деньги, а не необеспеченную бумажную валюту, будет только расти.Пока, в условиях нынешних искусственно заниженных цен на драгоценные металлы, это могут сделать и обычные люди, но, когда дело примет серьезный оборот, у них просто не хватит финансовых ресурсов, чтобы конкурировать, например, с теми же глобальными финансово значимыми банками.Попытка властных кругов отсрочить разрешение глобального долгового финансового кризиса при помощи разнообразных экономических экспериментов подходит к концу. Мы можем лишь предполагать, что сулит нам скрытое во мраке будущее. Оно нам неизвестно, и чтобы защититься от этой неизвестности, если такая возможность есть, стоит покупать физические драгоценные металлы – золото и серебро – и хранить их вне современной финансовой системы.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
07 декабря, 10:42

К победе коммунизма нас партия ведет

  • 0

Помните старую историю: «Что такое коммунизм? Это когда денег не будет». Именно в эту сторону наша страна под руководством партии, правительства и центрального банка и движется семимильными шагами. Итог известен заранее, но традиция властей наступать на одни и те же грабли неискоренима. Чтобы лучше понять конечный итог, предлагаю представить себе такую довольно живописную картину.В один прекрасный или далеко не прекрасный день вы решили пойти в магазин, чтобы купить себе что-нибудь поесть. Вы весь в радужных мыслях о том, что будете покупать, заходите в магазин, но тут же у дверей вас тормозит охранник и отводит в сторонку к столу, за которым сидит сотрудник какого-нибудь вечнозеленого окологосударственного банка (или налоговой инспекции, чем дальше, тем больше совпадает характер их деятельности по контролю за финансами населения) и между клерком и покупателем происходит примерно такой разговор: Клерк: - Тэээкс, уважаемый, еду пришли покупать?Покупатель (озадаченно): - Ну да…К.: - Значит, деньги есть?П.: - Конечно… Мне же за так никто ничего не отдаст.К.: - Прекрасно, прекрасно. Тогда вам, милейший, согласно последним обязательным к исполнению рекомендациям Банка России, одобренным налоговыми органами, надо для начала заполнить анкету физического лица по нашей форме для данного конкретного магазина. Она всего-то на восьми листах, так что это займет у вас совсем немного времени. Паспортные данные, адреса, явки, пароли, вредные привычки, были ли в 1812 году на оккупированной территории… В общем, так… ерунда… Потом быстренько пройдем процедуру дактилоскопии. Затем сделаем скан радужной оболочки вашего глаза, трехмерную модель лица и в полный рост, запишем генетический код, ну, и остальное по мелочи. П.: - Это что? Вы меня за преступника или террориста считаете?К.: - Ну что вы. Это все делается исключительно для вашей безопасности. Ведь для чего еще нужны видеокамеры, например, в туалетах. Вдруг вам там станет внезапно плохо, а тут государство сразу придет на помощь. Да, кстати. А вы только для себя еду покупаете или для кого-то еще?П. (ошарашенно): Не только для себя, еще для жены и ребенка…К.: Ага… А ребенок в детском саду или в школе?П.: Да.К.: Прекрасно, тогда на них надо будет заполнить еще по анкете как на выгодоприобретателей плюс по жене надо будет предоставить всю информацию, которую мы собираем и по вам – отпечатки пальцев, цифровой образ лица и в полный рост, генетический код и так далее. По ребенку эту информацию можно не предоставлять, ее мы получим по нашим каналам, как учится, общественник ли, не хулиганит ли, но анкету заполнить необходимо. Тоже по 8 страниц на каждого члена семьи.П.: - Да вы с ума сошли. Я только хлеба пришел купить.К. (мило улыбаясь): - Я помню. Скажите, уважаемый, а откуда у вас деньги? Ни у кого нет, а у вас есть. Вы свою справку о доходах по форме 2-НДФЛ, заверенную надлежащим образом, принесли? Кстати, где вы работаете? Можете сразу не отвечать, вам все равно придется заполнить анкету по вашему предприятию-работодателю. Она несколько больше – 18 страниц. Хочу напомнить, что неверная информация, внесенная вами в анкеты, может служить причиной для административного или уголовного преследования.П.: - Откуда у меня справка? Мне 49 лет. Я уже два с лишним года, после того как фирма, где я работал, развалилась, работу найти не могу. Да и не ношу я с собой какие-то документы, когда иду в магазин во дворе.К. (весь млея от услышанного): - Значит, источника подтвержденного дохода у вас нет? Прекрасно, прекрасно… Так на что вы живете? Вы – самозанятый? В налоговых органах зарегистрировались? Или, может, квартиру кому-нибудь сдаете? Откуда деньги-то?П. (постепенно зверея от происходящего): - Из тумбочки!К. (потыкав пальцами в компьютер): - Вот только не надо мне рассказывать, что это жена их туда положила. Она у вас – домохозяйка, и подтвержденных доходов у нее нет. А будете грубить, полицию вызову. Итак, деньги откуда? Работаете в черную и налоги не платите, ну?П.: Может, у меня сбережения есть…К.: Сбережения? Откуда? Источники происхождения, подтвержденные налоговой инспекцией, будьте добры сообщить. Не можете? Сидели наверняка на минимальной зарплате и теперь рассказываете мне тут сказки про сбережения… Так откуда деньги? Говорите быстрее, а то уже за вами очередь таких же как вы собралась.П.: - Родители дают, они у меня – пенсионеры, на это и живем…К. (помрачнев): - Понятно. На них тогда тоже справки заполните. Раз так, принесете заверенную банком выписку по их счетам, а также документы из управляющей компании, с подтверждением того, что у вас нет задолженности по коммунальным услугам, подтверждение, что у вас оплачены все налоги, нет задолженностей по штрафам и так далее, включая справку из поликлиники о результатах последней диспансеризации и сданных анализов. После этого мы проверим, останется ли у вас еще хоть что-нибудь после всех этих обязательных платежей на еду. Тогда и поговорим, можно вам будет что-то из еды купить или нет. А пока идите собирать справки и заполнять документы. Когда все будет оформлено, как положено, тогда и поговорим.П. (растерянно): - Как же я без еды-то вернусь?К. (жестко): - Это ваши проблемы. Нет документов, требуемых центральным банком, Росфинмониторингом и налоговыми органами – нет еды. Можете идти и без них не возвращаться.П.: - И что? Так теперь каждый раз будет, когда что-то покупать придется?К.: - Да нет. Повторная идентификация будет через год, если в отношении вас раньше не появится какой-то негативной информации. В остальное время за вами и вашими тратами будет следить искусственный интеллект. Если расходы вашей семьи превысят имеющиеся доходы, в покупках вам будет отказано и направлено уведомление явиться в налоговую инспекцию для дачи показаний, откуда у вас появились невыясненные доходы и заплачены ли с них должным образом налоги. Следующий!Забавная картинка, не правда ли? Кто-то скажет, что это абсурд и такое невозможно, но именно в эту сторону государство и движется. Разве приведенная выше сцена в магазине как-то и чем-то принципиально отличается от точно того же самого, но происходящего на данный момент в банках? Для открытия счета клиент вынужден предоставлять массу сведений и заполнять кучу анкет, но это не означает, что банк сочтет данного клиента законопослушным и откроет ему счет.Если клиенту на счет поступят деньги, или он захочет куда-то отправить их, то банк всегда может потребовать у клиента объяснений, откуда он эти деньги взял. Пусть доказывает легальность их происхождения. Самый свежий пример подобного развития событий, это требование Банка России к банкам, чтобы клиенты, покупающие валюту в отделениях банков, документально подтверждали источники происхождения своих средств. Поскольку валюта точно такой же товар, как молоко или хлеб, то подтверждение источника происхождения средств при покупке валюты – это всего лишь предвестник того, что будет происходить и со всеми прочими товарами. Вопрос лишь во времени.То, как практически развивается система тотального контроля за населением, хорошо прослеживается на воплощении в жизнь Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», являющегося фактически калькой аналогичного американского законодательства.Когда закон был только опубликован, какой-либо заметной реакции в банках он не вызвал. О нем какое-то время поговорили и забыли за текущими делами. Через несколько месяцев после его появления в банки начали приходить указания Банка России, как банки должны его выполнять. Чем дальше, тем больше появлялось все новых инструкций с самыми разнообразными ограничениями и тем больше контрольных функций перевешивалось на банки. Вместо того, чтобы заботиться о росте и развитии своих клиентов и всей экономики нашей страны, «мегарегулятор» все больше превращал банки в контролеров и надсмотрщиков. Тех, кто, по мнению Банка России, недостаточно рьяно исполнял его требования, либо штрафовали, либо просто отбирали лицензии. Особенно бурный «прогресс» в этой сфере и, как следствие, деградация экономики начали происходить после того, как Банк России возглавил его нынешний руководитель, неизмеримо повысивший свою квалификацию в США.Затем те же требования по предоставлению информации в рамках этого закона вслед за банками начали распространять на финансовые компании, ломбарды, нотариусов, бухгалтерские и юридические компании, аудиторов и т.д. Все они обязаны «стучать» друг на друга и естественно на своих клиентов. Через некоторое время все это распространят и на всех остальных, кто пока этими требованиями не охвачен.Однако это лишь часть картины. Другая проявляется гораздо нагляднее. Достаточно выйти на улицу, чтобы увидеть на домах, в транспорте, лифтах, учреждениях тысячи камер, которые следят за каждым. Достаточно прочитать об успехах, достигнутых в системах распознавания лиц и образов, когда любого человека можно опознать по походке, части лица, фигуре, то есть, практически по любым антропометрическим параметрам, не говоря уж о таких традиционных вещах вроде отпечатков пальцев или радужки глаза.Сами разработчики систем видеонаблюдения и распознавания людей по антропометрическим параметрам открыто признают, что их оборудование не способно защитить от террористической угрозы. Также не способны это сделать и те центры сбора и обработки данных, куда стекается вся собранная таким образом информация.Рассказы о том, что с помощью всех этих штучек удалось задержать жалкие полтысячи или тысячу преступников, порождают вполне естественный вопрос об эффективности таких вложений. Потратить сотни миллионов и миллиарды, чтобы поймать одного преступника, делают весь этот проект неэффективным или, как любит писать центральный банк, не имеющим реального экономического смысла. Следовательно, можно предположить, что существует две несколько иных цели всего этого мероприятия: хищение государственных средств и их последующее отмывание, с одной стороны, и организация системы тотального контроля за населением, с другой.В связке системы видеонаблюдения и финансового контроля за населением предоставляют властям идеальный инструмент для тотальной слежки и контроля жизни каждого человека. Причем делать это начинают прямо со школы, приучая детей, что каждый их шаг, каждое их действие будет контролироваться Большим Братом. Если добавить к этому стремление власти всех перевести на безналичные расчеты, то совокупность всех этих мероприятий создает идеальный концентрационный лагерь, в котором существует три основных слоя: руководители – начальники лагеря, надсмотрщики и все остальное население. Нужны в таком лагере деньги? Собственно говоря, нет. Что получается в результате? Классический коммунизм Маркса.Кто-то может сказать: «А при чем здесь Маркс?» Да, всё при том же. Это та же самая модель, предложенная полторы сотни лет назад основоположником. Разница лишь в названиях. Там на самом верху стоят профессиональные революционеры, в качестве их цепных псов выступают не имеющие родины пролетарии, а под ними находится уже все остальное население. Все это можно прочесть в «Коммунистическом манифесте», находящемся в открытом доступе и пока не запрещенном Роскомнадзором.В предложенной модели большое количество населения для власти не то что не нужно, оно вредно. Сами подумайте, нефти они не дают. Газ… ну, время от времени дают, но ведь не собирают и не сдают государству. Если бы собирали и сдавали, то с граждан можно было бы взимать еще налог на использование природных ископаемых, а с фермеров и сельских жителей дополнительно такой же налог можно было бы брать и со скота. А так, получается, никакого навара. Кормить этих бесполезных людишек надо, как-то даже лечить, но чем их будет меньше, тем лучше. По большому счету, достаточно лишь тех, кто бурит землю, а потом качает нефть и газ за границу России. Чтобы руководители колониальной администрации могли отчитаться перед своими хозяевами о том, что еще 10 – 15 – 20 миллионов немецких, турецких, европейских и т.д. домохозяйств получили российский газ или очередные миллионы баррелей российской нефти.Весь нынешний механизм с необеспеченными бумажными фантиками, которые власти стараются представить в качестве денег, трогательная «забота» правительства о малом и среднем бизнесе, направленная на его полную ликвидацию, «расчистка» банковского сектора, где вместо коммерческих банков остаются лишь окологосударственные и государственные банки, введение все новых налогов и усиление налогового пресса, проще говоря, ликвидация любого частного предпринимательства и личной инициативы, повышение пенсионного возраста, продвижение на государственные посты детей из «хороших» семей, исключительно выдающиеся жены-предпринимательницы у множества государственных чиновников и практическая реализация сформулированного Б.Муссолини принципа «Друзьям – всё, народу – закон» наглядно свидетельствуют о том, что, несмотря на все декларации о стремлении властей к повышению благосостояния самых широких слоев российских граждан, их реальные действия направлены в полностью противоположном направлении.Можно долго рассуждать о проклятом царском режиме и кровавом Николае II, но при нем и всех его недостатках численность населения страны и уровень его благосостояния не на словах, а на деле росли невиданными впоследствии темпами. Действия нынешней власти направлены на вымирание России и желательно, чтобы это произошло побыстрее. Собственно говоря, нынешний небыстрый умом премьер-министр, воплощающий в себе все ветви действующей власти, где «самый глупый депутат умнее самого умного избирателя», этого и не скрывает. «Денег нет, но вы держитесь!» - это не просто случайно брошенная им при общении с народом фраза, это лозунг дня этой власти, и чем дальше, тем более широкие слои населения он будет затрагивать.Нужно ли такое общество, хочется ли жить в таком государстве, каждый должен решать сам, пока же:Под знаменем марксизма,Марксизма-ленинизмаК победе коммунизмаНас партия ведет.Представьте себе,Представьте себеК победе коммунизма,Представьте себе,Представьте себе,Нас партия ведет.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
06 декабря, 12:52

О Казахстане, Киргизии и Монголии

  • 0

Пока розничные покупатели не проявляют особого интереса к покупкам золота и серебра, власти различных стран смотрят на это несколько иначе. Причем это касается не только России, но и стран, о которых в мире говорят существенно меньше, хотя происходящие там события не менее важны. В этой заметке речь пойдет о таких довольно редко упоминаемых на страницах данного журнала странах как Казахстан, Киргизия и Монголия.Казахстан уже довольно длительное время продолжает последовательно наращивать свои золотые резервы. В октябре Центральный банк Казахстана приобрел еще 200 тысяч унций (6,22 тонны) золота. Свои покупки он совершает непрерывно уже на протяжении 73 месяцев подряд. В результате октябрьских приобретений золотые резервы Казахстана достигли величины в 341,2 тонны. С января 2015 года они увеличились почти на 72%.В настоящее время по размеру своих золотых резервов Казахстан занимает 14-е место в мире, обгоняя по этому показателю Саудовскую Аравию (322 тонны) и Великобританию (официально 310,3 тонны). Еще более интересным моментом является здесь то, что золото составляет почти 46% в официальных золотовалютных резервах Казахстана против российских 16,9%. Чтобы обогнать занимающие 13-е и 12-е места в мире соответственно Узбекистан (373,2 тонны) и Португалию (382,5 тонны) Казахстану будет достаточно приобрести еще 41,2 тонны желтого металла, и это с большой степенью вероятности может произойти уже в следующем году.Стоит отметить, что Казахстан, который является золотодобывающей страной, в последние годы резко увеличил добычу этого драгоценного металла. Если в 2008 году в стране добывалось 22 тонны золота, то в 2017-ом эта цифра была уже равна 70 тоннам. Точно также как Россия обменивает бумажные рубли на добытый на территории страны желтый металл, так и Казахстан меняет столь же бумажные тенге на добытое на его земле золото.Граничащая с Казахстаном Киргизия также понемногу, хотя и не столь быстрыми темпами, увеличивает свои золотые резервы. Возглавивший в феврале 2017 года центральный банк Киргизии Т.Абдыгулов не только заявил о намерении ЦБ наращивать запасы золота, но призвал граждан страны также приобретать драгоценный металл. На тот момент официальные золотые резервы Киргизии составляли 5 тонн золота, а к июню 2018 года они выросли на 78% до 8,9 тонны.Что касается Монголии, то с величиной ее золотых резервов полной ясности нет. По данным Всемирного золотого совета (ВЗС), в январе 2017 года страна располагала всего 1 тонной золота в своих резервах, а за год увеличила их до 4 тонн. В то же самое время, по информации центрального банка этой страны, в 2017 году им было куплено 20,01 тонны золота, что ставит под сомнение данные ВЗС. Что не вызывает вопросов, так это текущие приобретения, составившие за 11 месяцев этого года 18,9 тонн драгоценного металла. Целью банка по итогам года является покупка 22 тонн золота. Совокупный запас в 43 тонны драгоценного металла выведет эту страну примерно на уровень Иордании (43,5 тонны), между Белоруссией (46,8 тонн) и Боливией (42,5 тонны).Если цифры по имеющемуся у Монголии (а также США, Великобритании и ряда других стран) золоту могут вызывать вопросы, то качественная картина поведения монгольского руководства абсолютно прозрачна. Эта страна, как и целый ряд других, самым активным образом наращивает свои золотые резервы.Можно назвать несколько причин для такого поведения:- возможная подготовка к перезапуску глобальной финансовой системы;- дедолларизация и последовательный отход от системы необеспеченных бумажных валют;- переток власти и могущества с Запада на Восток;- как следствие, переток денег – золота – с Запада на Восток, ведь, как известно, у кого деньги, тот и устанавливает правила.И в завершение этой заметки стоит отдельно отметить, что и Казахстан, и Киргизия, и Монголия хранят свое золото на своей территории. Так надежнее, а то ведь с нынешними западными властями не угадаешь, когда они скажут, что больше никакое золото они никому не отдадут, ведь фактический отказ англичан вернуть 16 тонн венесуэльского золота – это ничто иное как первый звонок. Что же касается обычных людей, то им стоит поступать также, как это делают центральные банки этих стран: при возможности покупать физический драгоценный металл и хранить его вне пределов современной банковской системы. Так ваше золото будет по-настоящему вашим.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
05 декабря, 15:34

О золоте, серебре и палладии

  • 0

Завершился ноябрь 2018 года. В этом месяце Монетный двор США поставил свои потребителям 20,5 тысяч унций золотых и 1,645 млн унций серебряных инвестиционных «орлов». Вначале оценим состояние розничного рынка золота, а затем перейдем к серебру.По сравнению с октябрем этого года (24,5 тысячи унций) продажи золота снизились, если точнее, то на 16,3%. С одной стороны, довольно существенные колебания в процентном отношении, тогда как реальные объемы продаж откровенно невелики. Хотя, если сравнить с ноябрем 2017 года (12 тысяч унций), продажи золота в этом году продемонстрировали по этому месяцу заметный, более чем двукратный рост.С начала текущего года монетным двором было продано 242,5 тысячи унций золота, что немногим меньше (-6,5%) результатов 11 месяцев 2017 года (259,5 тысяч унций). Исходя из этого, итоговая величина продаж золота в этом году может с большой степенью вероятности также оказаться ниже 302,5 тысяч унций, проданных за весь 2017 год. Возможны варианты, но скорее всего наиболее интересное развитие событий в этой сфере мы сможем увидеть на следующий год, но об этом чуть ниже.Серебро в прошедшем ноябре выступило несколько лучше золота, продемонстрировав по сравнению с октябрем 2018 года (1,43 млн унций) рост объемов продаж на 15%. Еще более весомого успеха оно добилось по сравнению с ноябрем 2017 года, когда было реализовано всего лишь 385 тысяч унций. Рост спроса почти в 4,3 раза. Тем не менее, за 11 месяцев прошлого года (17,3235 млн унций) серебра было продано больше, чем в этом году. За этот период снижение розничного спроса составило 11,3%. Поэтому, если в декабре не случится чего-то экстраординарного, что резко подхлестнет спрос, и при условии, что у монетного двора хватит запасов, чтобы его удовлетворить, итоговые показатели продаж серебра по году могут также оказаться ниже прошлогодних результатов.Однако на этом фоне есть одно довольно интересное событие на рынке драгоценных металлов, на которое стоит обратить самое пристальное внимание. Это рост мировой цены на палладий. В момент, когда пишутся эти строки, мировая цена на палладий уже превысила цену золота. Если желтый металл стоит 1236 ам.дензнаков за унцию, то палладий – 1246 ам.дензнаков. Всплеск роста цены этого драгоценного металла, который в отличие от золота и серебра используется в подавляющем большинстве своем в промышленности, продолжается с августа этого года.Возможно, происходящее – это не более чем локальное колебание цены данного конкретного актива, вызванное дефицитом предложения. Однако есть пара интересных моментов, на которые стоит обратить внимание. Был лишь один раз, когда цена палладия была выше цены золота. Это случилось в 2000-ом – начале 2001 года, то есть тогда, когда лопнул пузырь высокотехнологических компаний.Другим важным моментом является резкий рост ставок аренды палладиевых слитков на рынке металлов в Лондоне. За день с понедельника на вторник ставки месячной аренды слитков этого металла выросли с 15,34 до 22,34%, что свидетельствует о нарастающем дефиците. Как сообщают участники этого рынка, проблемы с поставками затрагивают не только палладий, но и платину, и, что гораздо важнее, серебро и золото. В свете происходящих событий нельзя исключать, что именно рынок палладия мог оказаться тем слабым звеном, где физический драгоценный металл нанес решающий удар по схеме бумажного рынка металлов.Станут ли эти события поворотным пунктом на рынке драгоценных металлов, покажет ближайшее время, но, судя по всему, проблемы с поставками физического металла и, как следствие, погашение бумажных обязательств по ним начинают переходить в критическую фазу. Ближайшие недели могут оказаться чрезвычайно интересными, к тому же приближающийся Новый год может оказаться кардинально новым.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
04 декабря, 18:54

О долгах и рисках

  • 0

В настоящее время появляется довольно много сообщений о блокировках счетов и платежей клиентов различных банков. Это касается не только России, но и других стран. Центральные банки вводят все новые и новые ограничения на проведение тех или иных расчетов между участниками рынка или снятие владельцами наличных средств со своих счетов в банках. С учетом того, что подобное развитие событий носит все более распространенный характер, складывается впечатление, что это лишь видимая верхушка айсберга, тогда как истинные причины происходящего скрыты в темных и далеко не прозрачных глубинах.Полный отказ от использования твердых обеспеченных денег в августе 1971 года привел к тому, что заменивший их суррогат в виде необеспеченной бумажной валюты перестал реально что-либо стоить. Этот момент стал поворотным пунктом. В результате такого поворота банки из инструмента мирового рынка, ориентированного на аккумулирование денежных средств и их наиболее эффективное инвестирование в производительные сектора экономики, постепенно во все большей степени превращались в структуры, ориентированные исключительно на спекуляцию. Нет нужды накапливать что-либо реальное, когда можно жить в долг, и за эти все более увеличивающиеся в своих размерах долги получать все больше и больше реальных товаров и услуг.Первый звонок, четко обозначивший, что бесконечно жить в долг, расплачиваясь фантиками за реальные товары, в этом мире нельзя, прозвенел в 2008 году. Практической реакцией на произошедшее со стороны властей и центральных банков помимо еще более увеличившегося глобального долга стало, в частности, изменение механизмов бухгалтерского учета. Оно позволило временно замаскировать для сторонних участников рынка образовавшиеся дыры в балансах ведущих мировых банков и компаний. Это чисто бумажный трюк с цифрами, не имеющий ничего общего с решением реальных проблем и примерно то же самое, что залепить обыкновенным пластырем пробоину в борту «Титаника» и сказать, что теперь-то он наверняка до места назначения дойдет. Главное – верить.К сожалению, для участников этой схемы обманывать весь мир какое-то время можно, но не бесконечно. И вот уже в октябре 2017 года Банк международных расчетов – этот банк центральных банков – оказывается вынужденным признать, что только нефинансовые учреждения за пределами США должны порядка 13 триллионов американских дензнаков по различным валютным свопам и форвардным контрактам, которые ни по каким балансам банков не проходят. Сейчас эта сумма оценивается уже примерно в 20 триллионов. Только в американской валюте это контракты на десятки триллионов. При этом триллионы ежедневно переходят из рук в руки, но нигде в балансах не отражаются. Долги реально есть, но их вроде бы как и нет. Главное, чтобы в официальных балансах все выглядело красиво, или, как говорится, главное, чтобы костюмчик сидел.Проблема заключается в том, что пока процесс идет, проблема расплаты по долгам, в том числе и скрытым, носит некий отсроченный характер, но это лишь отсрочка до того момента, когда счет предъявят к оплате. На текущий момент он оценивается в 250 триллионов глобального долга, который проходит по балансам. К ним стоит добавить производных инструментов и необеспеченных обязательств еще примерно на 2 квадриллиона американских дензнаков. Оценить совокупные долги за балансом плюс производные инструменты на них практически невозможно, можно только пытаться. По большому счету это не особенно и нужно, поскольку здесь гораздо важнее качественная картина или ответ на предельно простой вопрос: можно ли расплатиться по этим долгам?Ответ на него для любого человека, обладающего самым обычным здравым смыслом, представляется вполне очевидным. Если не отказываться полностью от своих обязательств, то у властей остается лишь один доступный инструмент – печатный станок. Проблема заключается в том, что в современной схеме с необеспеченными бумажными валютами его запуск означает и одновременное еще большее увеличение существующего долга.В этой связи возникает интересный вопрос: за счет чего или кого можно попытаться спасти приближенные к властным кругам банки? Во-первых, за счет их коллег в результате разнообразных слияний и поглощений. Есть лишь одна маленькая проблема, если вместе сливать две дыры, то в итоге получится дыра еще больших размеров, чем две в отдельности. Примеров подобного подхода как внутри нашей страны, так и за рубежом предостаточно. Во-вторых, за счет клиентов банков, у которых еще есть какие-то средства. Просто отнять или конфисковать можно, но выглядит это некрасиво. К тому же всему свое время. Пока же в качестве инструмента для сравнительно честного изъятия средств можно использовать противоотмывочное законодательство. В разных странах оно называется по-разному. За границей – FATCA или EuroFATCA, в России – закон №115-ФЗ, но суть везде одна и та же: иметь благовидный предлог для блокирования, замораживания, а в дальнейшем и конфискации средств клиентов банков. Разве кто-то посмеет возражать против борьбы с терроризмом или отмыванием денежных средств, полученных преступным путем?Спасут эти меры всю схему с необеспеченными валютами? Наверняка нет, но отсрочить ее крах могут позволить. Что же касается реальной экономики и ее деградации, то, когда речь идет о спасении финансового сектора и его истинных хозяев, ею готовы пожертвовать, также как и трудящимися.Поэтому не стоит удивляться, что в одном из швейцарских банков недавно были введены ограничения на снятие наличными в размере 100 тысяч швейцарских франков в год, а ЦБ Швейцарии дал своим подопечным строгое предписание, что если клиент захочет снять 500 тысяч франков со своего счета, то для этого необходимо решение правления банка. Поскольку подобные нововведения на Западе, включая и Швейцарию, примерно на полгода – год опережают принятие аналогичных документов Банком России можно оценить, когда подобный «передовой» зарубежный опыт докатится и до нас. Разница будет лишь в том, что лимиты будут существенно ниже. Это, в частности, можно наглядно увидеть на снижении лимитов на бесплатные переводы средств внутри даже одного банка со счетов индивидуальных предпринимателей на их же счета, но уже как физических лиц.Средства, что на одном счете, что на другом принадлежат одному и тому же владельцу, но банками с подачи «мегарегулятора» делается все, чтобы помешать подобным перечислениям и тем более их снятию наличными. Поскольку велика вероятность, что эти лица могут быть вовлечены в отмывание денежных средств. Доказательств никаких. Контролерам, в которых превратились современные банки, лишь кажется (хотя они трактуют это как «обоснованные» сомнения), но как же обойтись без столь модного ныне словосочетания «highly likely» и не заблокировать платежи или счета хоть на какое-то время? Пусть клиенты – эти изначально для центрального банка потенциальные преступники - доказывают, что они – честные люди.Чем дальше, тем все более сложным для обычных участников рынка – физических и юридических лиц - становится процесс изъятия своих средств или активов из все более теряющей свои основные функции банковской системы. Вместо локомотива экономики она все больше становится ее тормозом, и это является еще одним указанием на то, что крах этого все более деградирующего механизма, тянущего за собой в бездну мировую экономику, неизбежен.Избежать краха системы, построенной на безудержном увеличении кредита и, как следствие, необеспеченной бумажной валюты, невозможно. Вопрос заключается лишь в том, будет ли это сделано раньше, как добровольный отказ от подобной практики, или произойдет немного позже, но уже как полная и окончательная катастрофа этой схемы.Если подытожить все сказанное выше, то выводы довольно просты. Во-первых, держитесь как можно дальше от современной банковской системы. И, во-вторых, пока есть такая возможность меняйте фантики центральных банков на твердые обеспеченные деньги, которыми исторически были физическое золото и серебро, и храните их вне банков.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
03 декабря, 10:29

О серебре, недвижимости и ценах

  • 0

На конец ноября 2018 года мировая цена унции (31,1 грамма) серебра была равна примерно 14,2 американским дензнакам за унцию. В пересчете на российский рубль это примерно 950 рублей. Кто-то может сказать, что по большому счету это сущие копейки. Тем не менее, в отличие от множества других металлов серебро продолжает оставаться драгоценным металлом, и, что интересно, несмотря на его столь низкую по сравнению с другими драгоценными металлами – золотом, платиной, палладием – цену, никто не ставит под сомнение этот факт.Как показывает исторический опыт, цены различных товаров относительно твердых обеспеченных денег, обычно в этом качестве называется прежде всего золото, оказываются довольно стабильны на протяжении человеческой истории. Наиболее яркими примерами подобного состояния дел могут служить стоимость буханки хлеба или стоимость одежды «для джентльмена», которые остаются практически неизменными не то что на протяжении десятилетий, но веков и даже тысячелетий. Из более современных товаров в качестве примера можно привести стоимость барреля нефти в унциях золота. Она бывает чуть выше или ниже, но колеблется в ту или иную сторону вокруг одного и того же среднего значения.В конце XIX века после демонетизации серебра о нем и его роли в качестве твердых обеспеченных денег вспоминают гораздо реже, хотя на протяжении веков именно серебро было в мире наиболее распространенными и ходовыми деньгами в повседневной жизни, тогда как золото использовалось главным образом властями и при крупных торговых операциях. Именно поэтому стоит привести один довольно показательный пример.Около 2000 лет назад в Иерусалиме некий Иуда Искариот сдал некоего Иисуса Христа первосвященникам и получил за это тридцать сребреников. Под «сребреником» обычно понимается тирский шекель или статер. Это монета, весившая около 14 граммов и содержавшая 94% серебра, чеканилась в финикийском городе Тире между 126 годом до н.э. и 19 годом н.э. Монета интересна еще и тем, что именно ею рекомендовалось вносить храмовый налог, который каждый взрослый иудей обязан был платить Иерусалимскому храму. Таким образом, в пересчете на современные унции Иуда получил примерно 15 унций серебра (если быть точным, то 12,7 унций). В пересчете на современные валюты 15 унций равны примерно 215 американским дензнакам или 14,2 тысячам рублей. Сумма вроде бы по современным меркам совершенно ничтожная. Однако не все так однозначно.В те времена на эти деньги можно было купить хороший дом с большим участком земли в пригороде Иерусалима. Если посмотреть на это количество серебра под несколько иным углом, то на протяжении веков 10 – 15 унций серебра были эквивалентны унции золота. Примерно пятнадцать веков спустя после описываемых выше событий, в средневековой Флоренции дом стоил унцию золота. Столько же сейчас стоит дом и в охваченной кризисом Венесуэле, и это, скорее всего, реальная цена недвижимости. Деревенский двор (дом и прочие постройки) в России на закате царского режима стоил пять рублей или 1/8 унции золота. Иными словами, это лишний раз подтверждает стабильность цен различных товаров относительно настоящих денег.Случаи с Веймарской республикой, когда в разгар кризиса в 1922 – 23 годах за золотую монету в 20 марок (менее четверти унции золота) можно было купить дом, стоивший до Первой мировой войны 200 тысяч марок золотом, или когда на 50 американских долларов (чуть менее 2,5 унций золотом) можно было купить целые кварталы домов во Франкфурте, скорее всего были примерами перерегулирования рынка, когда рыночная цена была существенно ниже реальной стоимости таких объектов.Если мы перенесемся уже в наше время, то стоимость таких объектов недвижимости – дом с участком земли - в том же Иерусалиме составляет примерно 2,5 – 3 миллиона евро или порядка 3 миллионов американских дензнаков. Поскольку и кусок земли, и дом, и унция серебра или золота так и остались землей, домом и унцией металла, несложно прикинуть, сколько реально может стоить унция серебра. Для Иерусалима – это 200 тысяч американских дензнаков за унцию.Кто-то скажет, что это - нереальная величина, ведь даже золото в пересчете на баррель нефти или американские долги должно стоить дешевле. Представляется, что спорить по этому вопросу бессмысленно по одной причине. На сегодняшний день в условиях использования необеспеченных бумажных валют никто не знает реальной стоимости товаров и услуг. Ценообразование искажено настолько, что ответить на этот вопрос однозначно невозможно. Хотя с большой долей уверенности можно предположить, что подобная стоимость недвижимости под Иерусалимом, мягко говоря, сильно завышена.Что же касается реальной текущей ценности унции серебра, то, вероятно, она наиболее близка к своей истинной рыночной стоимости в Венесуэле, где на унцию этого драгоценного металла можно купить продовольствие на месяц на целую семью. Серебро было и остается драгоценным металлом, и, хотя его текущая рыночная стоимость существенно искусственно занижена международными спекулянтами, это не означает, что подобное состояние будет сохраняться вечно. Вполне вероятно, что именно серебро может оказаться в самом большом выигрыше в результате новой волны мирового экономического кризиса. Осталось лишь дождаться того, как будут развиваться события.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

30 ноября, 16:54

О движущих силах

  • 0

Обычно, когда заходит речь о физическом золоте и серебре, говорится либо о них как о драгоценных металлах, либо как о деньгах, либо как о сырье для изготовления ювелирных украшений, либо как об инструменте сбережений и страховке от финансово-экономических и геополитических потрясений. При этом как-то совсем в стороне остается довольно интересная тема: какие именно силы подталкивают людей на их покупку.В отличие от основных сил - страха и жадности, довлеющих над обычными инвесторами, в случае физического золота и серебра, вероятно, можно выделить три наиболее важных силы, которые влияют на людей. И если страх в том и другом случае является одной из них, то две другие силы выглядят несколько иначе. На решение людей купить физическое золото или серебро влияют прежде всего любовь, затем идет страх, а замыкает эту тройку инфляция.Любовь к желтому металлу и изделиям из него, в которых при всей эстетической красоте ювелирных изделий важен прежде всего сам металл, наиболее ярко проявляется в таких странах как Китай и Индия. Ярким свидетельством этого является неуклонный рост потребления драгоценных металлов на протяжении десятилетий. Наиболее отчетливо это проявляется в преддверии различных традиционных праздников в этих странах. Золото прочно вплетено в многовековую культуру и традиции народов, населяющих эти страны, а если брать шире, то и всего азиатского континента. Ученые мужи на Западе могут много рассуждать о золоте как «варварском пережитке», но они не способны сколь-нибудь серьезно повлиять на взгляды и отношение к драгоценному металлу практически половины населения Земли, живущих в Азии.Следующим фактором, который оказывает мощное влияние на покупку золота, является несомненно страх. И это не только страх перед какими-то социальными, экономическими и политическими потрясениями. В этом случае драгоценный металл играет своего рода страховку от подобных событий. Именно золото и серебро являются тем самым наиболее ликвидным и надежным инструментом, который всегда можно превратить в местную наличность или реальные товары и услуги вне зависимости от текущих обстоятельств.Здесь присутствует и тот же самый страх, присущий любому инвестору, покупающему ценные бумаги, фьючерсные контракты и прочие инструменты. Это страх оказаться не у дел, когда цены на драгоценные металлы начнут свое движение вверх.Однако в современном мире, где господствуют бумажные необеспеченные валюты, выпускаемые центральными банками, есть еще одна заметная сила, влияющая на покупки физического металла. Это инфляция. Рост объемов накопленного в мире совокупного долга, и прежде всего это относится к США, оставляет единственный доступный вариант для того, чтобы избавиться от него – неограниченную печать необеспеченной бумажной валюты. Отказ от своих долговых обязательств теоретически возможен, но нежелателен, поэтому остается лишь инфляция. Для правительства – это наиболее простой и политкорректный вариант. При существующем уровне долга американское правительство ежедневно тратит чуть менее 1,5 миллиардов американских дензнаков только на погашение процентов по нему. Если процентные ставки вырастут, что в современных условиях выглядит вполне реальным, вне зависимости от того, что говорят политики и глава американского Федерального резерва, ежедневная сумма выплачиваемых процентов лишь вырастет. Реально заработать ее американцы не способны, поэтому остается лишь один способ – печатный станок. Увеличение таким способом денежной массы означает неизбежное снижение покупательной способности каждого американского дензнака.Проблема заключается в том, что остальные мировые валюты тесно связаны с американской, которая по совместительству является и мировой резервной валютой, и снижение ее покупательной способности неизбежно будет тянуть за собой на дно и их. Разница лишь в темпах. В подобных условиях физическое золото, количество которого в мире ограничено, вновь начинает выступать в качестве той основы, того островка стабильности мировых финансов, каким оно было в XIX и на протяжении значительной части ХХ века. Когда бумажные фантики сначала стоят все меньше и меньше, а в итоге не стоят уже практически ничего, как это было в Веймарской республике, Зимбабве или происходит сейчас в Венесуэле, физические золото и серебро просто полностью восстанавливают свои функции денег или универсального товара, который нужен всем. Правда, когда такое происходит, обычно бывает уже поздно пытаться обменять имеющиеся на руках и стремительно обесценивающиеся фантики на реальные деньги.Мои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396