Выбор редакции

Россиянам сказали хранить деньги в рублях: Правительство готовится к кризису и проводит сеансы массового гипноза

На днях министр экономического развития Алексей Улюкаев дал "ценное" указание всем россиянам, обеспокоенным кризисным состоянием экономики и девальвацией рубля - чиновник призвал сохранять патриотизм и хранить сбережения в российских рублях. Да, с патриотизмом не поспоришь - система фиатных, т.е. декретных и ничем толком не обеспеченных кредитных денег держится на доверии и страхе. Однако в остальном аргументация высокопоставленного чиновника неубедительна и надуманна. Это больше похоже на сеанс массового гипноза. В первую очередь, бросается в глаза, что, якобы, курс американского доллара по отношению к евро в последние 15 лет колебался в диапазоне от 0,69 до 1,63. Доллар демонстрировал 2,5-кратное падение к евро. Да, это много, волатильность в принципе присуща такому высокоспекулятивному рынку, как валютный рынок Forex. Кроме того, с российским рублем ситуация еще хуже. Этот аргумент больше похож на плохую шутку - напомним, что за тот же самый пятнадцатилетний период 1998-2013гг. российский рубль умудрился обвалиться с 6 до 36,3 руб. за американский доллар. Даже с этой псевдонаучной точки зрения волатильность российского рубля по отношению к доллару в два раза превышает волатильность доллара к евро.  Алексей Улюкаев как настоящий ученик отца "шоковой терапии" Егора Гайдара, напрочь позабыл о таком понятии, как покупательная способность валюты и внутренняя инфляция. Важно понимать, что при прочих равных рублевые сбережения обесцениваются гораздо быстрее, чем сбережения в американском долларе, евро, йене или любой другой "резервной" и свободноконвертируемой валюте. Если в США и ЕС потребительская инфляция составляет 2-3% в год, то в России потребительские цены растут как минимум на 6,5-7% даже по официальным и весьма политкорректным оценкам Росстата. В действительности же, есть инфляция для бедного социально-трудового большинства (75% россиян), узкой прослойки застрявшего в предбаннике потребления среднего класса (20% граждан) и правящего меньшинства в лице коррумпированной бюрократии, топ-менеджеров госкомпаний и госбанков, представителей компрадорско-олигархического капитала и криминальных структур, в чьих руках находится 45% доходов и 80% крупной собственности. Для 70% россиян с доходами ниже средней заработной платы по стране (29,5 тыс. руб.) реальная социальная инфляция составляет 12-15% в год. Именно такими темпами дорожают товары и услуги первой необходимости: продовольственные товары, газ, вода, отопление, электроэнергия, ЖКХ, ГСМ, пассажирские перевозки и т.д. Мало того, что российский рубль, будучи производной третьего или даже четвертого порядка от американского доллара, является в 2,5-3 более волатильной валютой, так еще и рублевые сбережения "сгорают" и обесцениваются в силу инфляции намного стремительней. Однако сами чиновники и государство не спешат демонстрировать акт безвозмездной любви по отношению к Родине. Это убийственная и некомпетентная рекомендация - рядовых россиян призывают вопреки здравому смыслу и в ущерб собственному карману любить Родину и верить в российский рубль, являющийся по сути дела перекрашенным нефтедолларом в рамках модели "валютного правления". Тогда как сами чиновники, государство и крупный сырьевой космополитично-оффшоризованный олигархический капитал хранят свои сбережения не просто в иностранной валюте, но даже в иностранных банках за пределами России. Те же Минфин, Центральный банк и Минэкономики хранят средства "нефтегазовой кубышки" (Резервного фонда и ФНБ) на корреспондентских счетах в американских и европейских банках, а также в номинированных в иностранной валюте ценных бумагах. В Правительстве призывают россиян заняться благотворительностью и обеспечить стабильность валютного рынка и финансовой системы, пока крупный капитал и чиновники конвертируют рубли в резервные валюты и вывозят свои активы в оффшорные юрисдикции и фешенебельные страны. Напомним, что только по официальным оценкам Центрального банка России в январе-сентябре 2013г. чистый вывоз капитала компаниями и банками составил $48,9 млрд, а за последние пять лет (т.е. с 2008г.) из России утекло свыше $410 млрд. Еще порядка $210 млрд составил официально учтенный незаконный вывоз капитала. Почему-то в Правительстве не озаботились этой "дырой" в российской финансовой системе, зато судорожно и спешно призывают простых граждан верить в дееспособность властей и не скупать иностранную валюту. Как известно, сила личного примера поведения крайне велика - рядовых россиян призывают поверить очередным обещалкам и разговорам о "тихой гавани". Чиновники не говорят: "Делай, как я". Они призывают действовать строго наоборот - вопреки логике поведения самих органов власти и крупных бизнесменов, которые в спешном порядке пакуют чемоданы и вывозят имущество с тонущего "нефтегазового Титаника". Стоит отметить, что призывы Улюкаева касаются в лучшем случае 20-25% россиян, чьи трудовые доходы превышают 35 тыс. руб. Россия - по-прежнему бедная страна с чудовищной по размерам имущественной и социальной пропастью. У 50% россиян, по оценкам Росстата, доходы ниже 20 тыс. руб. А Институт социологии РАН относит 60% граждан к категории бедных, нищих и полунищих, испытывающих дефицит денежных доходов для удовлетворения биологических и социальных потребностей. 75-90 млн россиян вообще нечего сберегать - они либо едва сводят концы с концами. Либо копят на похороны (к сожалению, большинство доведенных до отчаяния пенсионеров вынуждены этим заниматься последние 15-20 лет своей жизни). Либо те, у кого есть излишек, тратят свои сбережения на образование детей, лечение родителей, оплату аренды жилья или ипотечных кредитов. Весьма показательно, что всего лишь у 23 млн россиян есть загранпаспорт - именно такова численность граждан России, которые могут позволить себе не думать о том, чем накормить детей и на какие средства оплатить безудержно дорожающие услуги образования, здравоохранения, ЖКХ и т.д. Еще более несостоятельным и фантасмагоричным является тезис Улюкаева про то, что хранить сбережения необходимо в той валюте или валютах, в которых гражданин имеет доход. Это вообще что-то из области ненаучной фантастики - откровение для экономистов. Даже студенты экономических ВУЗов при всей катастрофичности падения качества образования и масштабах дебилизации общества прекрасно понимают, что сбережения осуществляются с целью финансирования расходов и обязательств. Для того они и сбережения, именуемые в просторечии заначкой, чтобы, будучи отложенными на "черный день", при необходимости быть направленными на осуществление первоочередных платежей: за квартиру, образование детей, лечение родственников, уплату долгов и т.д. Кроме Улюкаева и его коллег по Правительству, судя по всему, вообще никто не увязывает валютную структуру сбережений и резервов с доходами - она увязывается с валютной структурой обязательств и платежей. Министр экономики явил миру ноу-хау в области финансов - сбережения ради сбережений. Судя по всему, это была не оговорка, а иделогема и святая истина для российских чиновников - они воруют, чтобы воровать, а коррупция является экзотической разновидностью национального вида спорта? Именно поэтому, видимо, ученики Гайдара и Чубайса в финансово-экономическом блоке Правительства без устали всеми силами накапливают "подушку безопасности", обескровливая отечественную промышленность, недофинансируя инфраструктуру и социальную сферу, поддерживая дефицит денег в экономике. Достаточно вспомнить, чем оборачивается излишняя доверчивость россиян и вера обещаниям чиновников. Через три дня после заявлений Ельцина, что "дефолта не будет", последовал августовский дефолт 1998г. и пятикратная девальвация российского рубля по отношению к американскому доллару. Осенью 2008г. пространные и ни к чему не обязывающие рассуждения российских чиновников о "тихой гавани" и "островке стабильности" обернулись 60% девальвацией рубля (с 22,5 до 35,6 руб. за доллар) вкупе с размыванием $220 млрд из состава валютных резервов, оттоком 135 млрд, а также обвалом экономики и обрабатывающей промышленности на 7,8% и 15% соответственно. Ровно этим же, практически наверняка, и в этот раз обернется слепая вера в "рекомендации" российских чиновников. И хоть в Правительстве и кричат, что "девальвации не будет", российский рубль с начала года потерял 8% по отношению к американскому доллару - курс вырос с 30 до 32,6 руб. за доллар. Еще летом рубль опускался до 33,5 руб. за доллар. И дальше будет только хуже - Правительство будет вынуждено девальвировать рубль даже при сегодняшней цене на нефть ($107,7 за первые девять месяцев 2013г. за смесь Urals). Уже сегодня на глазах рассыпается бюджет (выпадающие доходы свыше 2,3 трлн руб. в ближайшие три года), объявлен беспрецедентный с 1997г. секвестр государственных расходов, платежный баланс разваливается (в третьем квартале самый низкий профицит текущего счета с 1999г. - чуть более $1 млрд), а экономика и промышленность в кризисе (темпы роста ВВП упали в три раза до 1,3% в январе-сентябре, обрабатывающая промышленность падает на 0,3%, инвестиции в основной капитал падают на 1,6%, а грузооборот на железнодорожном транспорте сжался на 2,6%). В Правительстве будут вынуждены пойти на девальвацию рубля - в противном случае в России повторится обвал 2008г. даже при высоких ценах на нефть и без кризиса в мире. Видимо, чтобы не вызвать паники и обойтись "малой кровью", было принято решение осуществить сеанс массового гипноза и нейролингвистического программирования, призывая доверчивых россиян проявить чувство патриотизма и лояльности доллару. А тем временем сами коррумпированные бюрократы, российские сырьевые олигархи и международные финансовые спекулянты озолотятся на обвале курса рубля и последующей скупке подешевевших активов? История повторяется с точностью до мелочей - финансовые пирамиды и обвал на валютном рынке 1998г. и 2008г. становятся реальностью. Для тех, у кого есть свободные средства, и кто хочет сохранить их покупательную способность, целесообразно хранить сбережения также в американском долларе и евро. Да, это звучит непатриотично и не столь пафосно, как призывы чиновников верить в перспективы рубля. Однако, как показывает практика, продукция американского и, в несколько меньшей степени, европейского печатного станка в кризисные времена обладает наибольшей устойчивостью. Также весьма стабилен швейцарский франк и норвежская крона - экономика Швейцарии является одной из самых развитых в Европе. К тому же для нее характерно самое высокое покрытие эмиссии валюты золотым запасом. Норвегия отличается отрицательным чистым государственным долгом, инновационной экономикой и колоссальными валютными запасами. В спокойные времена высокие темпы роста демонстрируют так называемые сырьевые валюты - канадский, новозеландский и австралийский доллары. Однако эти валюты являются аналогами российского рубля и не подходят для сохранения капитала в кризисный период - они укрепляются только до тех пор, пока в США и ЕС работают печатные станки и сверхдешевая финансовая ликвидность надувает пузыри на товарно-сырьевых биржах. К тому же не стоит сбрасывать со счетов традиционный объект инвестирования - приобретение жилой и коммерческой недвижимости. Однако этот вариант подходит 10-15% наиболее обеспеченных россиян и требует знаний специфики рынка недвижимости. И, пожалуй, самый главный совет - при возможности необходимо "инвестировать" в самих себя и своих близких родственников. Прежде всего, в образование, профессиональную подготовку, повышение квалификации и здоровье себя и своих детей. К сожалению, псевдолиберальное Правительство Медведева и его предшественников проводит откровенно антисоциальную политику, нацеленную на минимизацию государственных расходов и отказ государства от исполнения своих обязанностей - приватизация ЖКХ, монетизация льгот, разрушение единой энергосистемы, безудержное повышение тарифов регулируемых отраслей, коммерциализация образования, здравоохранения и социальной сферы (поправки в ФЗ-83), сильнейший с 1997г. бюджетный секвестр, непрекращающееся разрушение пенсионной системы под видом очередной провальной реформы. Граждане России вынуждены жить, как жители азиатских стран - верить государству себе дороже, надеяться можно только на самих себя, своих детей и родственников. Поэтому лучшая инвестиция - инвестиция в себя и близких, в развитие человеческого капитала. Другого выбора нам не оставляет по-гайдаровски либеральное Правительство, превратившее госслужбу в инструмент личного обогащения и безнаказанную сердюковщину.