• Теги
    • избранные теги
    • Компании224
      • Показать ещё
      Страны / Регионы45
      • Показать ещё
      Разное51
      • Показать ещё
      Международные организации3
      Издания7
      Формат2
      Люди5
      Сферы1
АМБ Банк
23 ноября 2016, 13:52

Банкир Мотылев попросил суд признать его банкротом

Бывший владелец банка «Российский кредит» Анатолий Мотылев подал в суд ходатайство о признании его банкротом. Об этом сообщила судья Арбитражного суда Москвы, передает «Интерфакс». Представители бизнесмена и заявителя поддержали ходатайство, но представитель банкира не смогла...

Выбор редакции
02 ноября 2016, 12:30

Решение суда о признании АМБ банка банкротом пересмотру не подлежит

Верховный суд (ВС) РФ отказал председателю совета директоров АМБ банка Сергею Горяшину в пересмотре решения о признании АМБ банка банкротом. ВС отмечает, что доводы Горяшина о пересмотре по существу сводятся к несогласию с выводом суда о размере активов должника. Указанный довод не может быть принят во внимание, поскольку относится к вопросу факта, разрешение которого не входит в полномочия суда, рассматривающего спор по правилам кассационного производства , цитирует РАПСИ определение высшей судебной инстанции. Напомним, Арбитражный суд Москвы в декабре 2015 года по заявлению Банка России признал АМБ банк несостоятельным и открыл конкурсное производство в банке сроком на один год. Горяшин обжаловал это решение в апелляционной и кассационной инстанциях, однако они подтвердили выводы арбитража Москвы.

Выбор редакции
01 ноября 2016, 17:27

Верховный суд РФ не пересмотрит решение о банкротстве АМБ Банка

Верховный суд (ВС) РФ отказал председателю совета директоров АМБ Банка Сергею Горяшину в пересмотре решения о признании АМБ Банка банкротом.

Выбор редакции
14 сентября 2016, 12:58

АСВ выявило факты хищения имущества и преднамеренного банкротства АМБ Банка

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в ходе проверки АМБ Банка выявило факты хищения имущества финучреждения и входящих в одну группу с ним кредитных организаций и их преднамеренного банкротства. Об этом говорится в сообщении агентства, опубликованном в среду.

Выбор редакции
29 июня 2016, 21:22

Банкротство АМБ Банка из группы Мотылева подтверждено в кассационной инстанции

Арбитражный суд Московского округа оставил в силе решение о признании банкротом АМБ Банка, отклонив кассационную жалобу председателя совета директоров, акционера кредитной организации Сергея Горяшина. Об этом сообщает РАПСИ со ссылкой на материалы дела.

Выбор редакции
03 июня 2016, 10:50

АСВ обнаружило в АМБ Банке Мотылева более 7,8 млрд рублей недостачи

По итогам инвентаризации имущества АМБ Банка выявлена недостача в размере 7 млрд 846,782 млн рублей. Об этом сообщает конкурсный управляющий — Агентство по страхованию вкладов.

Выбор редакции
24 мая 2016, 08:01

По делу о мошенничестве арестовано имущество бизнесмена Мотылева

Группа банков, которые входили в группу Анатолия Мотылева, признаны банкротами

16 мая 2016, 09:36

В России обнаружены новые "адреса", где отмывают грязные деньги

Татьяна Зыкова Финразведка выявила массу схем по обналичиванию и выводу денег за рубеж. Фото: РИА Новости Отзыв лицензий у банков средней руки провоцирует переток недобросовестных клиентов в крупнейшие финансовые институты, чтобы затеряться там в лабиринтах больших клиентских баз и объемов операций. Об этой и других тенденциях говорится в новом публичном отчете Росфинмониторинга (документ есть в распоряжении "Российской газеты"). Как веревочка ни вейся "В кредитных организациях по-прежнему сосредоточены самые высокие риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Возникают новые схемы по предоставлению теневых финансовых услуг - обналичиванию и выводу денег за рубеж. Создают такие схемы как клиенты, так в некоторых случаях и владельцы, и менеджмент банков", - сообщил в разговоре с "РГ" статс-секретарь, заместитель руководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный. В отчете называют громкие имена. В 2015 году остановлена деятельность преступной банковской группы под контролем известного банкира Анатолия Мотылева ("Банк Российский кредит", "АМБ Банк", "М Банк"). Отрицательный капитал его банков, входивших в топ-50 банковской системы страны, достиг 111 миллиардов рублей. Финансовое расследование по "Фонду содействия реформированию ЖКХ" выявило хищения на 1,5 миллиарда - деньги были размещены на депозите в Инвестбанке. На чистую воду финразведчики вывели владельцев и руководство Мособлбанка, которые похитили деньги клиентов. Экс-председатель правления Янин признан виновным в уводе более полумиллиарда рублей вкладчиков. А дело в отношении Ростовского банка "Донинвест" помогло ликвидировать крупнейшую в России "обнальную" площадку с годовым оборотом более триллиона рублей. Есть бриллианты - нет налогов Еще одной тенденцией стало смещение подозрительных финансовых потоков из банковского сектора в небанковский. Росфинмониторинг связывает это с ужесточившейся политикой ЦБ в отношении банков, наличием точных методик их оценки. А также с многообразием форм небанковских финорганизаций. Например, выросло число схем "револьверного" страхования - незаконного получения из бюджета денежных средств на поддержку слабых секторов экономики. Для обналичивания продолжают активно использовать кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации и почта, откуда уходят денежные переводы. Сектор драгметаллов и драгкамней задействован в схемах по уклонению от уплаты НДС при продаже, в том числе через банки. А негосударственные пенсионные фонды рекламируют выгодное размещение денег, которые потом растворяются в высокорисковых проектах. Свои уловки у профессиональных участников фондового рынка: они выводят деньги за рубеж под видом приобретения ценных бумаг. Эти схемы финразведке хорошо известны, их участники отстраняются от бизнеса отзывом лицензий. И Центробанк ужесточает требования к поднадзорным организациям, например, к платежным агентам банков, которые приспособились обналичивать на своих площадках "грязные" деньги. ЦБ для профилактики обязал агентов проводить деньги через спецсчета, в итоге обороты незаконных операций упали. Еще одной тенденцией стало повышение активности факторинговых компаний в теневых схемах. Финразведка уличила их в отмывании 5,6 миллиарда рублей. Откаты и осетры В группе повышенного риска также находится тема государственного и муниципального заказа. Речь идет об откатах. "Это касается строительных контрактов, реконструкции и ремонта зданий, оборонно-промышленного комплекса, энергетики и ЖКХ", - поясняет Павел Ливадный. Несколько крупных схем с признаками отката обнаружены в Москве, Дагестане, на Дальнем Востоке. Исполнители контрактов, как правило, перечисляют деньги на счета аффилированных организаций за выполнение работ, оказание услуг и даже в качестве предоставления беспроцентного займа. Фирмы-однодневки, в свою очередь, перечисляют их на счета в офшорах. Вскрыты факты аффилированности заказчиков и исполнителей по госконтрактам в Нижегородской, Самарской области, Удмуртии, Татарстане и Башкортостане. В целом усилия Росфинмониторинга концентрируются на наиболее капиталоемких позициях хищения бюджетных средств. Приоритетные направления - гособоронзаказ (ГОЗ), системообразующие и стратегические предприятия. Финразведчики также плотно занялись проблемными предприятиями ТЭК в Северо-Кавказском и Южном федеральных округах. Расследовали сомнительные схемы в 200 организациях. В итоге уберегли от расхищения 2,3 миллиарда рублей, пресекли вывод за рубеж почти полмиллиарда рублей. В 2016 год перешли и проблемы, связанные с отмыванием "грязных" денег в лесопромышленном комплексе, при вылове и производстве рыбы. В серьезных масштабах продолжается незаконная рубка. Потом древесине придают вид честно добытой для дальнейшего экспорта. Основные риски в рыбной отрасли связаны с хищением бюджетных субсидий и последующим их переводом через фиктивные фирмы на счета физлиц для обналичивания. "Незаконный вылов ценных пород - осетров, лосося, щуки, краба и других водных биоресурсов, как правило, идет под покровительством чиновников или правоохранительных органов, контролирующих эту сферу", говорится в отчете. 150 тысяч - под наблюдением На 1 января 2016 года на контроле Росфинмониторинга находилось около 150 тысяч организаций, индивидуальных предпринимателей и лиц, осуществляющих операции с деньгами и имуществом. Количество поднадзорных организаций за год возросло на 10 процентов. Теперь финразведке отчитываются операторы по приему платежей, факторинговые организации, 320 финансовых организаций Крымского федерального округа. Рост также объясняется расширением сферы ответственности финразведки за счет включения в мониторинг системообразующих предприятий, стратегических организаций, предприятий оборонно-промышленного комплекса. По данным Росфинмониторинга Международные расследования Росфинмониторинг против ИГИЛ В 2016 году Росфинмониторинг намерен выявлять новые источники и каналы финансирования международной террористической организации "Исламское государство Ирака и Леванта" (ИГИЛ) (ее деятельность запрещена в России и многих других странах - прим. Ред.). По линии международных террористических организаций, а также ИГИЛ, под проверками сегодня находятся более 3,5 тысячи человек. Это сотрудники центров радикальной пропаганды, вербовщики, неформальные группы, НКО, религиозные центры, непосредственно террористы (действующие и вернувшиеся) и их окружение. А всего в официальный Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга сегодня включены 5493 физических и юридических лица. Это позволило заморозить 3019 счетов фигурантов на сумму около 37 миллионов рублей. Граждане, оказавшиеся в этом Перечне, фактически лишаются доступа к банковским услугам. Экономика спонсорства терроризма (легальная и теневая - торговля нефтью, оружием, похищение людей и т.д.) все больше беспокоит финразведчиков. Поэтому они предложили банкирам, пока в качестве эксперимента, иметь всегда под рукой памятку "сомнительной транзакции" для распознавания потенциальных финансистов террора. В документе содержатся четкие критерии определения степени "подозрительности" клиента с учетом географии и характерных способов перечисления им денег. Материалами российской финансовой разведки подробно раскрываются схемы работы некоммерческих организаций и сбора пожертвований через Интернет для террористов. Кроме того, Россия будет добиваться в этом году включения в стандарты международной организации по борьбе с "отмыванием и противодействием финансированию терроризма ФАТФ новых обязывающих параграфов для борьбы с ИГИЛ. В частности, предлагает дополнить глоссарий ФАТФ новым понятием - "экономические ресурсы", которые могут быть переданы или использованы террористами". И - предусмотреть их "заморозку". К этим ресурсам отнесены нефть, продукты ее переработки, другие природные ресурсы и активы. Также Россия - за применение самых жестких мер к финансовым учреждениям мира, поощряющим доступ ИГИЛ к мировой финансовой системе. "Российская Федерация, - говорит статс-секретарь, заместитель руководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный, - намерена требовать установления для банков четких обязательств по выявлению и пресечению попыток их использования ИГИЛ для получения или перевода прибыли от продажи запрещенных „экономических ресурсов". Получение пожертвований, закупка оружия, любые финансовые транзакции тоже должны быть под надзором". А введение понятия "преступления финансирования терроризма" в Уголовные кодексы стран-участниц позволит ФАТФ рассматривать покупку и продажу "террористической" нефти как сознательный акт спонсирования ИГИЛ. "Молдавская" схема использовала фальшивые постановления судов Число финансовых разведок мира, с которыми обменивается информацией Росфинмониторинг, выросло за год на 10 процентов - до 90. Растет количество запросов как со стороны иностранных финансовых спецслужб, так и со стороны России. Одной из тенденций становится увеличение количества международных финансовых расследований, направленных на поиск и конфискацию активов фигурантов уголовных дел. С молдавскими коллегами российские финразведчики раскрыли крупномасштабную "молдавскую" аферу по выводу денег из России в Молдову. Использовались для этого сфальсифицированные постановления молдавских районных судов. Еще одно новшество - перемещение российских мошенников в зону деятельности китайского фондового рынка, финразведка обнаружила благодаря обмену данными с коллегами КНР. Оказалось, что россияне внедрили на китайских биржах во время торговли фьючерсами незаконное программное обеспечение, по которому зарегистрированные в других странах компании автоматически совершали крупные сделки купли-продажи по ценам выше рыночных, а прибыль шла в карман мошенников. Финансовое расследование по "наводке" латвийской финразведки помогло остановить расхищение активов крупного российского предприятия. Латвийские коллеги сообщили о поступлении на счет подконтрольной преступникам кипрской компании более 50 миллионов рублей с неустановленной "родословной". Деньги были немедленно арестованы российской стороной по факту легализации преступных доходов. "Личный кабинет" в финразведке Для удаленного контроля за поднадзорными организациями и индивидуальными предпринимателями на сайте ведомства запущен новый функционал "Личного кабинета", который включает в себя: вопросник "Проверь свой риск" и раздел "Добровольное сотрудничество". "Совершенствование технологий дистанционного контроля является приоритетом развития надзорной деятельности в 2016 году", подчеркивают в ведомстве. Такого рода контакт с пользователями помогает вовремя замечать и устранять слабые места в правилах, процедурах и системах внутреннего контроля организаций для повышения эффективности управления отмывочными рисками. (http://rg.ru/2016/05/15/v...)

16 мая 2016, 09:36

В России обнаружены новые "адреса", где отмывают грязные деньги

Татьяна Зыкова Финразведка выявила массу схем по обналичиванию и выводу денег за рубеж. Фото: РИА Новости Отзыв лицензий у банков средней руки провоцирует переток недобросовестных клиентов в крупнейшие финансовые институты, чтобы затеряться там в лабиринтах больших клиентских баз и объемов операций. Об этой и других тенденциях говорится в новом публичном отчете Росфинмониторинга (документ есть в распоряжении "Российской газеты"). Как веревочка ни вейся "В кредитных организациях по-прежнему сосредоточены самые высокие риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Возникают новые схемы по предоставлению теневых финансовых услуг - обналичиванию и выводу денег за рубеж. Создают такие схемы как клиенты, так в некоторых случаях и владельцы, и менеджмент банков", - сообщил в разговоре с "РГ" статс-секретарь, заместитель руководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный. В отчете называют громкие имена. В 2015 году остановлена деятельность преступной банковской группы под контролем известного банкира Анатолия Мотылева ("Банк Российский кредит", "АМБ Банк", "М Банк"). Отрицательный капитал его банков, входивших в топ-50 банковской системы страны, достиг 111 миллиардов рублей. Финансовое расследование по "Фонду содействия реформированию ЖКХ" выявило хищения на 1,5 миллиарда - деньги были размещены на депозите в Инвестбанке. На чистую воду финразведчики вывели владельцев и руководство Мособлбанка, которые похитили деньги клиентов. Экс-председатель правления Янин признан виновным в уводе более полумиллиарда рублей вкладчиков. А дело в отношении Ростовского банка "Донинвест" помогло ликвидировать крупнейшую в России "обнальную" площадку с годовым оборотом более триллиона рублей. Есть бриллианты - нет налогов Еще одной тенденцией стало смещение подозрительных финансовых потоков из банковского сектора в небанковский. Росфинмониторинг связывает это с ужесточившейся политикой ЦБ в отношении банков, наличием точных методик их оценки. А также с многообразием форм небанковских финорганизаций. Например, выросло число схем "револьверного" страхования - незаконного получения из бюджета денежных средств на поддержку слабых секторов экономики. Для обналичивания продолжают активно использовать кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации и почта, откуда уходят денежные переводы. Сектор драгметаллов и драгкамней задействован в схемах по уклонению от уплаты НДС при продаже, в том числе через банки. А негосударственные пенсионные фонды рекламируют выгодное размещение денег, которые потом растворяются в высокорисковых проектах. Свои уловки у профессиональных участников фондового рынка: они выводят деньги за рубеж под видом приобретения ценных бумаг. Эти схемы финразведке хорошо известны, их участники отстраняются от бизнеса отзывом лицензий. И Центробанк ужесточает требования к поднадзорным организациям, например, к платежным агентам банков, которые приспособились обналичивать на своих площадках "грязные" деньги. ЦБ для профилактики обязал агентов проводить деньги через спецсчета, в итоге обороты незаконных операций упали. Еще одной тенденцией стало повышение активности факторинговых компаний в теневых схемах. Финразведка уличила их в отмывании 5,6 миллиарда рублей. Откаты и осетры В группе повышенного риска также находится тема государственного и муниципального заказа. Речь идет об откатах. "Это касается строительных контрактов, реконструкции и ремонта зданий, оборонно-промышленного комплекса, энергетики и ЖКХ", - поясняет Павел Ливадный. Несколько крупных схем с признаками отката обнаружены в Москве, Дагестане, на Дальнем Востоке. Исполнители контрактов, как правило, перечисляют деньги на счета аффилированных организаций за выполнение работ, оказание услуг и даже в качестве предоставления беспроцентного займа. Фирмы-однодневки, в свою очередь, перечисляют их на счета в офшорах. Вскрыты факты аффилированности заказчиков и исполнителей по госконтрактам в Нижегородской, Самарской области, Удмуртии, Татарстане и Башкортостане. В целом усилия Росфинмониторинга концентрируются на наиболее капиталоемких позициях хищения бюджетных средств. Приоритетные направления - гособоронзаказ (ГОЗ), системообразующие и стратегические предприятия. Финразведчики также плотно занялись проблемными предприятиями ТЭК в Северо-Кавказском и Южном федеральных округах. Расследовали сомнительные схемы в 200 организациях. В итоге уберегли от расхищения 2,3 миллиарда рублей, пресекли вывод за рубеж почти полмиллиарда рублей. В 2016 год перешли и проблемы, связанные с отмыванием "грязных" денег в лесопромышленном комплексе, при вылове и производстве рыбы. В серьезных масштабах продолжается незаконная рубка. Потом древесине придают вид честно добытой для дальнейшего экспорта. Основные риски в рыбной отрасли связаны с хищением бюджетных субсидий и последующим их переводом через фиктивные фирмы на счета физлиц для обналичивания. "Незаконный вылов ценных пород - осетров, лосося, щуки, краба и других водных биоресурсов, как правило, идет под покровительством чиновников или правоохранительных органов, контролирующих эту сферу", говорится в отчете. 150 тысяч - под наблюдением На 1 января 2016 года на контроле Росфинмониторинга находилось около 150 тысяч организаций, индивидуальных предпринимателей и лиц, осуществляющих операции с деньгами и имуществом. Количество поднадзорных организаций за год возросло на 10 процентов. Теперь финразведке отчитываются операторы по приему платежей, факторинговые организации, 320 финансовых организаций Крымского федерального округа. Рост также объясняется расширением сферы ответственности финразведки за счет включения в мониторинг системообразующих предприятий, стратегических организаций, предприятий оборонно-промышленного комплекса. По данным Росфинмониторинга Международные расследования Росфинмониторинг против ИГИЛ В 2016 году Росфинмониторинг намерен выявлять новые источники и каналы финансирования международной террористической организации "Исламское государство Ирака и Леванта" (ИГИЛ) (ее деятельность запрещена в России и многих других странах - прим. Ред.). По линии международных террористических организаций, а также ИГИЛ, под проверками сегодня находятся более 3,5 тысячи человек. Это сотрудники центров радикальной пропаганды, вербовщики, неформальные группы, НКО, религиозные центры, непосредственно террористы (действующие и вернувшиеся) и их окружение. А всего в официальный Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга сегодня включены 5493 физических и юридических лица. Это позволило заморозить 3019 счетов фигурантов на сумму около 37 миллионов рублей. Граждане, оказавшиеся в этом Перечне, фактически лишаются доступа к банковским услугам. Экономика спонсорства терроризма (легальная и теневая - торговля нефтью, оружием, похищение людей и т.д.) все больше беспокоит финразведчиков. Поэтому они предложили банкирам, пока в качестве эксперимента, иметь всегда под рукой памятку "сомнительной транзакции" для распознавания потенциальных финансистов террора. В документе содержатся четкие критерии определения степени "подозрительности" клиента с учетом географии и характерных способов перечисления им денег. Материалами российской финансовой разведки подробно раскрываются схемы работы некоммерческих организаций и сбора пожертвований через Интернет для террористов. Кроме того, Россия будет добиваться в этом году включения в стандарты международной организации по борьбе с "отмыванием и противодействием финансированию терроризма ФАТФ новых обязывающих параграфов для борьбы с ИГИЛ. В частности, предлагает дополнить глоссарий ФАТФ новым понятием - "экономические ресурсы", которые могут быть переданы или использованы террористами". И - предусмотреть их "заморозку". К этим ресурсам отнесены нефть, продукты ее переработки, другие природные ресурсы и активы. Также Россия - за применение самых жестких мер к финансовым учреждениям мира, поощряющим доступ ИГИЛ к мировой финансовой системе. "Российская Федерация, - говорит статс-секретарь, заместитель руководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный, - намерена требовать установления для банков четких обязательств по выявлению и пресечению попыток их использования ИГИЛ для получения или перевода прибыли от продажи запрещенных „экономических ресурсов". Получение пожертвований, закупка оружия, любые финансовые транзакции тоже должны быть под надзором". А введение понятия "преступления финансирования терроризма" в Уголовные кодексы стран-участниц позволит ФАТФ рассматривать покупку и продажу "террористической" нефти как сознательный акт спонсирования ИГИЛ. "Молдавская" схема использовала фальшивые постановления судов Число финансовых разведок мира, с которыми обменивается информацией Росфинмониторинг, выросло за год на 10 процентов - до 90. Растет количество запросов как со стороны иностранных финансовых спецслужб, так и со стороны России. Одной из тенденций становится увеличение количества международных финансовых расследований, направленных на поиск и конфискацию активов фигурантов уголовных дел. С молдавскими коллегами российские финразведчики раскрыли крупномасштабную "молдавскую" аферу по выводу денег из России в Молдову. Использовались для этого сфальсифицированные постановления молдавских районных судов. Еще одно новшество - перемещение российских мошенников в зону деятельности китайского фондового рынка, финразведка обнаружила благодаря обмену данными с коллегами КНР. Оказалось, что россияне внедрили на китайских биржах во время торговли фьючерсами незаконное программное обеспечение, по которому зарегистрированные в других странах компании автоматически совершали крупные сделки купли-продажи по ценам выше рыночных, а прибыль шла в карман мошенников. Финансовое расследование по "наводке" латвийской финразведки помогло остановить расхищение активов крупного российского предприятия. Латвийские коллеги сообщили о поступлении на счет подконтрольной преступникам кипрской компании более 50 миллионов рублей с неустановленной "родословной". Деньги были немедленно арестованы российской стороной по факту легализации преступных доходов. "Личный кабинет" в финразведке Для удаленного контроля за поднадзорными организациями и индивидуальными предпринимателями на сайте ведомства запущен новый функционал "Личного кабинета", который включает в себя: вопросник "Проверь свой риск" и раздел "Добровольное сотрудничество". "Совершенствование технологий дистанционного контроля является приоритетом развития надзорной деятельности в 2016 году", подчеркивают в ведомстве. Такого рода контакт с пользователями помогает вовремя замечать и устранять слабые места в правилах, процедурах и системах внутреннего контроля организаций для повышения эффективности управления отмывочными рисками. (http://rg.ru/2016/05/15/v...)

05 мая 2016, 09:46

Суд признал банк «Интеркоммерц» банкротом

Арбитражный суд Москвы признал банкротом банк «Интеркоммерц», по величине активов входивший в число 100 наиболее крупных кредитных учреждений России, сообщили в суде. Арбитраж открыл конкурсное производство в отношении должника сроком на один год. Отчет Агентства по страхованию вкладов (АСВ), утвержденного конкурсным управляющим, суд назначил на 28 апреля 2017 года, передает РИА «Новости». Банк «Интеркоммерц» лишился лицензии 8 февраля из-за полной утраты собственных средств. По данным ЦБ, банк также был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций. Банк России в марте сообщал, что «дыра» в капитале кредитной организации составляла 65,2 млрд рублей, в ходе анализа финансового положения банка выявлены факты масштабного вывода активов. Как сообщал ЦБ России, временной администрацией выявлено, что большая часть кредитного портфеля юридических лиц на сумму не менее 48,8 млрд рублей имеет признаки «технических» ссуд. Стоимость активов банка на тот момент оценивалась в 26,6 млрд рублей, обязательства перед кредиторами - в 91,8 млрд рублей, отмечалось в сообщении Центробанка. Банк России 17 февраля направил в арбитражный суд Москвы заявление о признании банка «Интеркоммерц» банкротом. Кроме того, информация об осуществленных бывшими руководителями и собственниками банка финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, была направлена в Генпрокуратуру, МВД и СК России. Ранее АСВ сообщало, что выплатит вкладчикам лишившегося лицензии банка Интеркоммерц 64,3 млрдрублей. Эта выплата может стать рекордной. Предыдущие антирекорды принадлежали Внешпромбанку, выплаты вкладчикам которого составят 45 млрд рублей, а также группе банков Анатолия Мотылева, в которую входили банк «Российский кредит», М банк и АМБ банк, выплаты по которым достигли 57 млрд рублей. Согласно данным отчетности, по величине активов «Интеркоммерц» на 1 января 2016 года занимал 67-е место в банковской системе России. Закладки:

05 мая 2016, 09:35

Два банка лишились лицензии, один стал банкротом

За неудовлетворительное качество активов отозвал Центральный банк лицензию у Мострансбанка с 5 мая 2016 года. Мострансбанк - коммерческий банк развития предприятий пассажирского транспорта Москвы.

05 мая 2016, 09:35

Два банка лишились лицензии, один стал банкротом

За неудовлетворительное качество активов отозвал Центральный банк лицензию у Мострансбанка с 5 мая 2016 года. Мострансбанк - коммерческий банк развития предприятий пассажирского транспорта Москвы.

Выбор редакции
21 марта 2016, 20:38

Апелляция оставила в силе решение о банкротстве АМБ Банка из группы Мотылева

Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил жалобу председателя совета директоров, акционера АМБ Банка Сергея Горяшина на решение о признании банка банкротом, сообщает РАПСИ со ссылкой на материалы дела.

20 февраля 2016, 12:00

Центробанком поданы заявления о признании банкротами банка Интеркоммерц и Альта-банка

Арбитражный суд Москвы принял заявление от регулятора о признании банкротами ООО КБ Интеркоммерц и ЗАО КБ Альта-банк . Ранее АСВ сообщило, что выплатит с 20 февраля вкладчикам лишившегося лицензии банка Интеркоммерц 64,3 млрд рублей. За выплатой страхового возмещения могут обратиться около 91,4 тыс. вкладчиков. Эта выплата может стать рекордной, так как на расчеты с вкладчиками Внешпромбанка планируется направить около 45 млрд рублей, а выплаты группе банков Анатолия Мотылева, в которую входили банк Российский кредит , М-банк и АМБ-банк, составят около 57 млрд рублей. Ранее АСВ предварительно оценивало страховую ответственность по Интеркоммерцу в 64,8 млрд рублей, сообщает РАПСИ. АСВ в феврале сообщило о начале выплат вкладчикам лишившегося лицензии Альта-банка, размер которого составит около 815 млн рублей. Выплата страхового возмещения начнется 19 февраля и будет осуществляться в течение года через Россельхозбанк.

Выбор редакции
08 февраля 2016, 13:28

Совладелец АМБ Банка обжаловал решение о его банкротстве

Сергей Горяшин, возглавлявший совет директоров АМБ Банка из группы Анатолия Мотылева и входивший в число его акционеров, обжаловал в Девятом арбитражном апелляционном суде решение Арбитражного суда Москвы о банкротстве кредитной организации, сообщает РАПСИ со ссылкой на материалы дела.

16 июля 2014, 08:52

Владелец банка «Российский кредит» Анатолий Мотылев контролирует минимум пять пенсионных фондов

Владелец банка «Российский Кредит» Анатолий Мотылев контролирует минимум пять пенсионных фондов, рассказали «Ведомостям» несколько участников рынка, два консультанта по сделкам M&A на пенсионном рынке, а также знакомый Мотылева.Официально Мотылев, бывший владелец банка «Глобэкс», санация которого в 2008 году обошлась государству в 87 млрд рублей, раскрыл себя лишь как акционера «Российского Кредита» (в 2012 году он с партнерами приобрел его у Бориса Иванишвили) и пенсионного фонда «Ренессанс жизнь и пенсии» (летом 2013-го купил его у Бориса Йордана). Однако это только видимая часть финансовой группы — участники банковского рынка и контрагенты Мотылева уверены, что он контролирует также АМБ Банк (входит в его совет директоров), М-Банк (в июне «Роскредит» сообщил о его присоединении), а также банк КРК, у которого 11 июля была отозвана лицензия — прямо в разгар сделки по присоединению КРК к «Роскредиту».Та же история с пенсионными активами — за год Мотылев приобрел еще минимум четыре фонда, рассказывают собеседники «Ведомостей». Это «Адекта-пенсия», НПФ «Сберегательный», НПФ Промстройбанка, НПФ «Защита будущего». Основная часть денег этих четырех фондов — накопительные пенсии россиян (около 7 млрд рублей).Как меняется собственник фонда, не видит даже регулятор — это некоммерческая организация. По словам источника, близкого к ЦБ, «регулятор сейчас точно не знает, сколько НПФ у Мотылева». «Ситуация закольцованная — есть основания считать, что на средства пенсионных фондов Мотылев мог покупать некоторые свои банковские активы», — говорит источник, близкий к регулятору. Это значит, что ликвидность фондов нарушена — из них нельзя быстро вытащить пенсионные деньги, признает он.В таком случае у регулятора особо и выбора нет — пока банки живы, есть надежда, что пенсионные деньги не потеряны. По словам источника, близкого к регулятору, в «Российском Кредите» может быть размещено около 10 млрд рублей пенсионных накоплений. Такую же сумму называют два руководителя НПФ, слышавшие это от сотрудника ЦБ.Представители всех четырех фондов заявили, что Мотылев не имеет к ним «никакого отношения». Представитель Мотылева также отрицает связи с этими НПФ. Однако фонды имеют явные признаки группы — у некоторых из них пересекается топ-менеджмент, а также общие адреса в Москве. К примеру, исполнительный директор «Адекты» Жанна Осипова в прошлом возглавляла НПФ «Сберегательный» и НПФ ПСБ, а в советах «Адекты» и «Сберегательного» одновременно числится Роман Гогошин. Кроме того, московские офисы «Адекты»,«Сберегательного» и «Защиты будущего» находятся по одному адресу — Большой Саввинский пер., д. 12, стр. 18, указано на их сайтах.

11 июля 2014, 14:33

Прерванный полет

11 июля Банк России лишил лицензий банк «Компания розничного кредитования» (КРК) и небанковскую кредитную организацию «Уральская Расчетная Палата». Причем КРК находился в процессе присоединения к банку «Российский кредит». Это первый случай отзыва лицензии у банка, который находился в процессе столь крупной сделки.Планов громадьеЦентробанк объяснил отзыв лицензии у «КРК»(265-й банк страны по размеру активов на 1 июня, по данным Банки.ру) тем, что банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудам. Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.КРК был создан в 2001 году как универсальный банк и работал преимущественно в Московском регионе. Сеть точек продаж насчитывала 21 допофис. По данным официального сайта банка, приоритетами КБК являлись услуги для розничных клиентов, а также малого и среднего бизнеса. В начале 2014 года банк был приобретен известным российским банкиром Анатолием Мотылевым. По данным участников рынка, в пул банков Мотылева входят также «Российский Кредит», АМБ Банк и М Банк. В феврале стало известно, что «Российский кредит» присоединит к себе «Компанию Розничного Кредитования». Кроме того, в банковскую группу также должен быть включен М Банк. Предполагалось, что объединение этих кредитных организаций завершится в 2015 году. Председатель правления «Российского кредита» Петр Ушанов в качестве одной из причин слияния называл усиление конкуренции в банковском секторе. В частности, рассматривалась возможность создания на базе «Российского кредита» крупного универсального банка. Планы у группы, действительно, были амбициозные. Предполагалось, что новый банк будет участвовать в том числе в проектах собственников бизнеса. Также банк рассчитывал работать по жилищным программам Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). В конце февраля «Российский кредит» приобрел право обслуживать частных вкладчиков и заемщиков из 11 отделений «Моего Банка. Ипотеки», у которого ранее была отозвана лицензия. Если бы объединение организаций все-таки произошло, «Российский кредит» переместился бы всего на одну строчку вверх в рейтинге по активам. В то же время остающееся в силе присоединение к «Российскому кредиту» М Банка позволит первому переместиться с 62-го места в рейтинге по активам на 48-е (по данным Банки.ру). Главной «неприятностью» в этой ситуации остается то, что розница «сшитой» из трех банков обновленной кредитной организации должна была строиться на базе КРК Банка.Сбой как предчувствиеОфициальная информация о решении акционеров реорганизовать КРК Банк путем присоединения к «Российскому кредиту» появилась на сайте КРК только 27 июня 2014 года. За день до этого КРК Банк повысил ставки по некоторым рублевым вкладам более чем на два процентных пункта — до 10,8% годовых.В «Народном рейтинге» Банки.ру клиенты КРК начали оставлять отзывы о проблемах с пополнением вкладов в КРК Банке еще в середине июня. «Сегодня, 16 июня 2014 года, посетила дополнительный офис «Войковский» в 18:29, чтобы пополнить свой вклад на большую сумму денег. Оператор вашего филиала Б-ов В.О. отказал мне в этой операции, потому что по техническим причинам банк не может пополнять счета. Завтра тоже невозможно это сделать. Возможно, это продлится весь месяц. Он объяснил мне, что происходит слияние банка КРК с банком «Российский Кредит», поэтому все компьютерные системы еще не переустановлены», - писала пользователь форума Наталья Костина. Как бы то ни было, к отзыву лицензии клиенты КРК отнеслись со здоровым юмором. Под новостью об отзыве завязалась активная переписка вкладчиков канувшего в Лету банка.«Уже в седьмой раз только в этом году мне придется получать свои деньги от АСВ», — весело сообщает пользователь под ником MSM1. «Хорошо, что я в апреле не пролонгировал (вклад)!!! – с сообщает на сайте Банки.ру Алексей Витальевич. – Хотя банк год платил (проценты по вкладу) исправно, без проблем получил тело вклада. Только мультиварка , стоящая на кухне, будет напоминать о КРК». «А у меня две мультиварки», — хвалится Алексей Борякин.При звонке Банки.ру в колл-центр КРК Банка 8 июля, выяснилось, что клиенты КРК Банка не могут открывать новые вклады и пополнять существующие. Также оператор колл-центра отметила, что у клиентов нет возможности открывать новые кредиты, а единственная доступная операция для физлиц – обмен валюты. Впрочем в колл-центре банка «Российский кредит» Банки.ру «успокоили», что существующие клиенты КРК Банка могут пополнять вклады и погашать кредиты в офисах «Российского кредита», предъявив паспорт и договор.Пресс-служба кредитной организации опровергла информацию в части операций с кредитами и дала ряд своих пояснений относительно ситуации с депозитами. «Атака» пресс-службой КРК редакции Банки.ру пояснениями и уточнениями продолжалась в течение трех дней: вплоть до отзыва лицензии у банка. Представители пресс-службы указывали на ту или иную, по их мнению, неверную формулировку в новости на Банки.ру, которая может ввести клиентов банка в заблуждение. Хотя полученная нами в колл-центре информация в итоге полностью подтвердилась.Утечка капиталаСогласно отчетности КРК на 1 июня 2014 года, активы банка с начала года снизились на 7,5% — до 10,1 млрд. рублей. Капитал банка составляет 1,37 млрд рублей, прибыль за пять месяцев 2014 года – 25,8 млн рублей. Основным фактором снижения активов банка стал отток средств физических лиц, которые сократились на 12,6% — до 6,3 млрд. рублей. В активах отток средств отразился на продаже значительной части портфеля ценных бумаг (акций), а также сокращении розничного и корпоративного кредитных портфелей. Стоит отметить, что отток депозитов физических лиц начался уже с марта 2014 года. Одной из возможных причин может быть постепенный перевод физических лиц на обслуживание в «Российский кредит».В активах «КРК» на кредитный портфель приходится 45%, еще 46% всех активов – размещение в российских банках (преимущественно остатки на ностро-счетах). Кредитный портфель более чем на 80% представлен корпоративными кредитами, просрочка по РСБУ на уровне 0,5% от общего объема. Отметим, что с начала года банк увеличил объем созданных по портфелю резервов в 4,6 раза, до 352 млн. рублей. Также в составе активов выделяется слабооборотный остаток на ностро-счетах в российских банках – около 3 млрд. рублей.Судя по отчетности, последние месяцы банк имел выраженное снижение платежной активности клиентов. Обороты по счетам клиентов внутри месяца 7-9 млрд рублей, в мае обороты составили всего 1,8 млрд рублей. Выплаты Агентства по страхованию вкладов по банку «КРК» могут достигнуть 6,3 млрд рублей и начнутся не позднее 25 июля. Группа товарищейИная финансовая картина складывается у головного банка группы -- «Российский кредит». С начала года его активы выросли на 40,3% и достигли на 1 июня 105 млрд рублей. Капитал увеличился на 16,4% (11,7 млрд рублей на 1 июня). Прибыль за пять месяцев составила 1,95 млрд. рублей. В пассивной части баланса точками роста стали депозиты населения (рост на 67,5%, до 22,8 млрд рублей), привлечение от банков (рост на 76%, до 30 млрд рублей), остатки на текущих счетах корпоративных клиентов (+27%, до 28,7 млрд рублей). Важным источником фондирования для БРК стали средства других российских банков. С начала года сумма привлечения выросла почти вдвое, до 30 млрд. рублей или 28,6% пассивов. Основой рост пришелся на лоро-остатки, размещенные в БРК российскими банками. Важнейшим активом БРК является кредитный портфель, который занимает 69% активов-нетто (72,3 млрд. рублей). Его рост с начала года составил 51%. Портфель почти полностью представлен кредитами корпоративным заемщикам, доля розницы – менее 3% от общего объема. Как и в случае «КРК», просрочка показана на уровне всего 0,6% портфеля.Третий участник группы М Банк увеличил активы на 6,5% с начала года (34,1 млрд. рублей на 1 июня), прибыль за пять месяцев 2014 года составила 280 млн рублей. Основным источником пассивов банка являются депозиты населения — 18,1 млрд рублей или 53% пассивов. Основной рост пассивов связан с привлечением средств от банков (в основном – лоро-остатков). В активах 31% размещен в банках (возможно – в аффилированном «Российском кредите»), еще 53% — кредитный портфель (также почти полностью корпоративный). Что касается АМБ банка, его активы на 1 июня составили 31,2 млрд рублей (рост на 10% с начала года), капитал – 2,37 млрд рублей, убыток за пять месяцев 2014 года – 54 млн. рублей. Банк интересен тем, что 81% его активов размещено в российских и иностранных банках, в виде межбанковских кредитов и ностро-остатков. В числе адресатов с высокой вероятностью присутствует «Российский кредит». Средства физлиц в пассивах АМБ Банка составляют 20% (6,3 млрд. рублей). В число бенефициаров банка Мотылев не входит, но является членом совета директоров. Травмы, несовместимые с жизньюОтзыв лицензии у банка, который находится в процессе сделки, по сути, прецедент для рынка, отмечают опрошенные порталом Банки.ру банкиры. Похожая ситуация была с банками «Аскольд» и «Смоленский». После того, как в «Смоленском» начались проблемы, в ноябре 2013 года руководство финансового института направляло ходатайство в ЦБ о выделении стабилизационного кредита. Не дождавшись решения ЦБ, Смоленский Банк начал распродавать кредитный портфель и в итоге прекратил обслуживать клиентов. 12 декабря Смоленский Банк сообщил о завершении сделки по приобретению 100% голосующих акций банка «Аскольд». Но уже на следующий день регулятор все-таки прибегнул к высшей мере наказания и лишил лицензии «Смоленский». 24 декабря та же участь постигла и сам «Аскольд». Однако масштаб бизнеса на базе «Российского кредита», который планировал расшириться новыми банками, существенно больше Смоленского Банка. Таким образом, процесс консолидации — вовсе не гарант того, что банки, участвующие в сделке, останутся неприкосновенны. Как подчеркивает руководитель одного из банков, скорее всего, факты, всплывшие в рамках M&A, могли оказаться доступны регулятору, и именно это стало последней каплей для принятия решения об отзыве лицензии: «Маловероятно, что сделка шла гладко к своему завершению и тут отозвали лицензию. Скорее всего, покупатель обнаружил «травмы, несовместимые с жизнью» и просто не стал об этом шуметь». Другой причиной, по его словам, могло бы стать решение самого Анатолия Мотылева. «Возможно, покупатель пришел к выводу о нецелесообразности приобретения, а это, по мнению Банка России, и был последний шанс для поглощаемого банка», — говорит банкир.Другой участник рынка на условиях анонимности посянил Банки.ру, что обычно регулятор сначала просит банк устранить нарушения и только в случае неисполнения его требований отзывает лицензию. «Я думаю, что без серьезных причин Центробанк не стал бы отзывать у КРК Банка лицензию, причем неважно – был бы он в сделке или нет», — утверждает банкир. Впрочем, говорить об угрозе сделок M&A в банковском секторе пока не стоит, считают банкиры. «Это решение регулятора в отношении конкретной кредитной организации, которая в данный момент времени, независимо от того, находится она в процессе присоединения или нет, далее не может нормально функционировать как финансовый институт», — подчеркивает старший вице-президент Локо-Банка Ирина Григорьева. В случае с КРК Банком основное значение имеет не столько факт отзыва лицензии, сколько причины, по которым это произошло, указывает главный аналитик Промсвязьбанка Дмитрий Монастыршин. По его словам, слияние в форме присоединения предполагает консолидацию активов и обязательств на балансе присоединяющего банка. Таким образом, у присоединенного банка отпадает необходимость иметь лицензию, говорит аналитик. «Своевременное выявление неадекватности качества кредитного портфеля скорее позитивно для реализации M&A в банковском секторе, поскольку повышает прозрачность кредитных учреждений», — делает вывод Монастыршин. Анна ДУБРОВСКАЯ, Анна БРЫТКОВА, Вячеслав ПУТИЛОВСКИЙ, Banki.ru

04 марта 2014, 08:36

«Российский Кредит» и Компания Розничного Кредитования будут объединены

Банки «Российский Кредит» и Компания Розничного Кредитования (КРК) будут объединены. Такое решение, как стало известно «РБК daily», приняли на днях владельцы кредитных организаций. Рассматривается несколько моделей слияния, предпочтительна модель реорганизации в форме присоединения к «Российскому Кредиту» банка КРК. Собственниками первого являются экс-владелец банка «Глобэкс» Анатолий Мотылев и ряд частных инвесторов, второго - группа частных лиц. В пресс-службе банков отмечают, что у их владельцев сложились хорошие партнерские отношения, но банки принадлежат разным акционерам. В свою очередь источники на банковском рынке говорят, что эти организации входят в одну банковскую группу Мотылева, в которой также есть АМБ Банк и М Банк (ранее Мосстройэкономбанк). По словам главы правления «Российского Кредита» Петра Ушанова, одна из причин, по которой акционеры решили пойти на слияние финансовых активов, - усиление конкуренции в банковском секторе. Акционеры, сказал он, хотят выстроить на базе «Российского Кредита» крупный универсальный банк. «Традиционно «Российский Кредит» развивал корпоративное кредитование. Сейчас, когда этот вид бизнеса становится менее маржинальным, мы решили сделать ставку на развитие розничного бизнеса, а его как раз более активно развивал КРК», - отметил Ушанов. Как отметил председатель правления КРК Максим Соболев, слияние кредитных учреждений позволит снизить издержки, убрав дублирующие функции. «Например, из двух колл-центров можно будет сделать один», - отметил банкир. Предполагается, что этот процесс присоединения завершится к 2015 году, после чего бренд КРК исчезнет. «В течение всего процесса объединения КРК сохранит лицензию на банковскую деятельность и останется участником системы страхования вкладов», - отметил Соболев. 

22 октября 2013, 16:59

ЦБ включил Геобанк в реестр операторов платежных систем

Банк России зарегистрировал Геобанк в качестве оператора платежной системы RexPay. Обновленный реестр операторов платежных систем размещен во вторник на сайте Центробанка. Теперь в список входят 29 компаний. Это операторы систем Contact, UNIStream, National Credit Cards, Western Union, Union Card, Anelik, «Объединенная расчетная система», Regional Payment System, HandyBank, Blizko, Visa, «Золотая корона», НКО «ЗАО «НРД», «Migomиндекс», «Таможенная карта», PrivatMoney, «Лидер», MasterCard, УЭК, «Страховая платежная система», InterExpress, «Мультисервисная платежная система», ПРЦ, ВТБ, Сбербанк, АМБ Банк, American Express, UnionPay и RexPay. Из них к социально значимым регулятор относит системы Visa, MasterCard, «Золотая корона», Contact и систему Национального расчетного депозитария. В соответствии с законом «О национальной платежной системе», осуществлять деятельность в РФ могут только платежные системы, операторы которых прошли регистрацию в Банке России.

27 сентября 2013, 10:55

ЦБ признал Visa, MasterCard и «Золотую корону» социально значимыми платежными системами

ЦБ причислил к социально значимым платежные системы Visa, MasterCard и «Золотая корона», следует из материалов, размещенных на сайте регулятора. Согласно закону «О национальной платежной системе» к категории социально значимых относятся те платежные системы, у которых минимальный объем денежных переводов в течение трех месяцев подряд равен 100 млрд рублей, причем более половины этой суммы должно приходиться на переводы не выше 100 тыс. рублей. В конце прошлого года социально значимой была признана система Национального расчетного депозитария, в апреле нынешнего - система Contact. На 26 сентября в реестре платежных систем было зарегистрировано 28 участников. В этот список входят операторы платежных систем Contact, UNIStream, National Credit Cards, Western Union, Union Card, Anelik, «Объединенная расчетная система», Regional Payment System, HandyBank, Blizko, Visa, «Золотая корона», НКО «ЗАО «НРД», Migomиндекс, «Таможенная карта», PrivatMoney, «Лидер», MasterCard, УЭК, «Страховая платежная система», InterExpress, «Мультисервисная платежная система», ПРЦ, ВТБ, Сбербанк, АМБ Банк, «Америкэн Экспресс» и UnionPay.