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BanColombia
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18 ноября, 07:15

Deutsche Bank (DB) to Close Brokerage Business in Poland

As per Reuters, Germany banking giant Deutsche Bank AG (DB) is likely to shut down its brokerage business in Poland, operating as DB Securities S.A.

10 ноября, 00:08

Deutsche Bank (DB) Contemplates Sale of Business in Poland

Deutsche Bank AG (DB) is reportedly contemplating to sell its banking business in Poland as the German banking giant is streamlining its operations, in efforts to boost its capital position.

04 ноября, 18:14

What's in Store for First Data (FDC) this Earnings Season?

First Data Corporation (FDC), a leading provider of electronic commerce solutions, is set to report third-quarter 2016 results on Nov 7.

17 октября, 22:21

Migrantes Latinoamericanos en España: Las Innovaciones Fintech no son Suficientes

Por Fermín Vivancoy Lukas Keller Fermín Vivanco posee más de 20 años de experiencia en finanzas inclusivas. En el FOMIN lidera proyectos que son parte del área Ciudades Inclusivas, centrándose en soluciones y tecnologías financieras urbanas, en empresariado social, y en ahorros, incluyendo ahorro previsional. En 2016, cuando pensamos en innovaciones en servicios financieros pensamos en Fintech. Hoy, muchas innovaciones llegan en forma de nuevas apps para un teléfono inteligente, que facilitan un producto o mejoran un servicio financiero, como dividir el importe de un regalo o enviar dinero a un amigo. Sin embargo, estas "apps" están más bien diseñadas para los clientes locales, lo que nos lleva a preguntarnos ¿qué innovaciones financieras están pensadas en los más de 230 millones de inmigrantes qué hay en el mundo? Si bien es cierto que existen Transferwise o Xoom, hay pocas innovaciones que no estén relacionadas directamente con las remesas. Un reciente estudio revela que, si bien el 69% de los migrantes de América Latina y el Caribe en España envían dinero a sus familiares en la región, solamente un 20% de los flujos son recibidos mediante depósitos en cuentas bancarias. Recibir pagos sólo en efectivo es costoso y limita las oportunidades de inclusión financiera de las familias receptoras; por ejemplo, la posibilidad de ahorrar en una cuenta bancaria. Entre los migrantes latinoamericanos en España también es limitado el uso de productos financieros formales. El estudio detecta que un 86% de los migrantes latinoamericanos reporta tener una cuenta bancaria, con todo, sólo un 32% la usa para ahorrar. Esta situación genera oportunidades para diseñar y ofrecer nuevos productos y servicios financieros adaptados a las necesidades de los clientes transnacionales en España y América Latina. Por ejemplo, según un estudio sobre Bancolombia, uno de los bancos más grandes de Colombia y el principal pagador de remesas del país, éste banco otorga crédito para vivienda en Colombia a los migrantes colombianos que viven en Estados Unidos y España, generando patrimonio para ellos mismos y sus familiares en su país de origen. Un área de innovación ha sido la agilización de los procesos de apertura de cuentas corrientes y de ahorro en los países de América Latina tanto para los receptores como para quienes envían remesas. Según otro estudio sobre las experiencias de Banco Familiar en Paraguay, con esta innovación los usuarios pasan de cobrar la remesa de una sola vez --cuando no tienen cuenta-- a hacer retiros parciales de sus envíos --cuando tienen cuenta--. Ello mejora la administración de recursos y proporciona al banco información sobre hábitos de gasto y capacidad de ahorro de corto plazo de las familias receptoras. También sabemos que las innovaciones en productos son solamente una parte de la estrategia para llegar a una mayor inclusión financiera de los hogares transnacionales. Otro elemento importante es el establecimiento de canales innovadores de comunicación y atención al cliente, por los cuales se puede concientizar a los migrantes y sus familiares sobre la oferta de productos adaptados a su situación y que los hacen más fáciles y baratos de acceder y manejar desde la distancia. Un ejemplo de innovación en el desarrollo de canales de comunicación es una plataforma Web de Bancolombia dedicada al segmento del inmigrante colombiano, a través de la cual él puede comunicarse con el personal de esta institución, ya sea a través de un servicio de chat o solicitando que el banco les llame desde Colombia. Bancolombia también ha venido trabajando con los consulados del país para llegar a los potenciales clientes migrantes y para ofrecer charlas educativas, mediante la utilización de un video de educación financiera. No es que el Fintech no tenga potencial para mejorar las vidas económicas de los hogares transnacionales. El potencial existe y así lo demuestra que muchos migrantes hacen pagos directos de productos y servicios para sus familiares en sus países de origen. Las innovaciones tecnológicas ya hacen que estos pagos sean mucho más baratos y rápidos. Sin embargo, es en los servicios financieros de largo plazo donde están los mayores retos para desarrollar y promover nuevos productos, especialmente en una región como América Latina, donde 6 de cada 10 personas no están ahorrando para su retiro. Es verdaderamente un dato impactante el que casi dos de cada tres migrantes envíe dinero a sus madres y padres en América Latina, convirtiendo, de cierto modo esas remesas en un plan de pensiones. El reto será asegurarnos de que no sea el único. Lukas Keller Lukas Keller es consultor en la unidad de Ciudades Inclusivas del FOMIN. Antes, trabajó como Fellow del Programa Carlo Schmid por el FOMIN en temas de remesas e inclusión financiera en ALC. Tiene maestrías en Ciencias Políticas y Administración Publica de las universidades de Rutgers y Konstanz. Del Fondo Multilateral de Inversiones blog Tendencias -- This feed and its contents are the property of The Huffington Post, and use is subject to our terms. It may be used for personal consumption, but may not be distributed on a website.

12 октября, 01:17

Latin American Migrants in Spain: Fintech Innovations are not Enough

By Fermín Vivanco and Lukas Keller Fermín Vivanco has more than 20 years of experience working on inclusive finance. At the Multilateral Investment Fund, he leads projects that are focused on urban financial solutions and technologies; social entrepreneurship; and savings, including pension savings. When we think of innovations in financial services in 2016, we mostly think of fintech. Many new innovations in financial services come in the form of new apps for our smartphones, which make it easier to carry out financial activities such as splitting the cost of a gift or sending money to a friend. However, these apps are almost exclusively designed for customers in the same country, which raises the question: What are the financial services innovations for the more than 230 million migrants in the world? While there are services like Transferwise or Xoom, there seem to be few innovations that aren't linked to the sending of remittances. A recent study reveals that while 69 percent of migrants from Latin America and the Caribbean in Spain send money to their relatives back home, only 20 percent of these flows are received through deposits in bank accounts. Receiving payments only in cash is costly and limits the opportunities for recipient families to be included in the formal financial system--for example, to save money in a bank account. The use of formal financial products is also limited among Latin American migrants in Spain, according to the study: while 86 percent of Latin American migrants report having a bank account, only 32 percent use it to save. These findings reveal opportunities to design and market new financial products and services tailored to the needs of transnational clients in Spain and Latin America. Some banks are already offering these types of innovations. According to a case study of Bancolombia, one of the largest banks and remittance payers in Colombia, the financial institution offers mortgage loans for the purchase of property in Colombia to Colombian migrants living in the United States and Spain, thereby providing opportunities for the migrants to own assets in their native countries. Another development has been to streamline the process of opening checking and savings accounts in Latin America for both remittance senders and recipients. A study about Banco Familiar in Paraguay has shown that users who receive their remittances in checking and savings accounts tend to make only partial withdrawals of this money, instead of collecting the full amount at once, as they tend to do when the remittances are received directly in cash. Therefore, this innovation encourages remittance recipients to better manage their resources, and gives the bank information about their clients' spending habits and short-term savings capacity. iStock We also know that innovations in products are only part of the strategy to achieve greater financial inclusion of transnational households. Another important element is the establishment of new communications and customer-service channels, which allow financial institutions to raise awareness among migrants and their families about products tailored to their situations, and also make it easier and cheaper for the migrants to access and manage these products from abroad. An example of an innovative migrant-focused communications channel is a Web platform developed by Bancolombia through which foreign-resident clients can communicate with the bank staff, either through a chat service or by requesting that the bank call them from Colombia. Bancolombia has also been working with the consulates of the United States and Spain to reach potential migrant clients and to offer them financial education videos. Fintech still has the potential to improve the financial lives of transnational households. Many migrants make direct payments for goods and services on behalf of their family members in their native countries, and fintech innovations already make these payments much faster and cheaper. But the focus should be on developing and promoting new products in long-term financial services in a region like Latin America, where six in ten people aren't saving for retirement. It is truly a striking fact that nearly two out of every three migrants send money to their parents in Latin America, which means that the remittances are the parents' de facto pension plans. The challenge will be to ensure that remittances don't become their only plan. Lukas Keller Lukas Keller coordinates a Multilateral Investment Fund initiative that promotes the inclusion of remittance recipients in Latin America and the Caribbean in the formal financial system. He has master's degrees in politics and public administration from Rutgers and Konstanz universities. From the Multilateral Investment Fund Trends blog -- This feed and its contents are the property of The Huffington Post, and use is subject to our terms. It may be used for personal consumption, but may not be distributed on a website.

07 июля, 16:30

Zacks Market Edge Highlights: FEMSA, American Movil, Bancolombia, iShares Mexico ETF and Global MSCI Colombia ETF

Zacks Market Edge Highlights: FEMSA, American Movil, Bancolombia, iShares Mexico ETF and Global MSCI Colombia ETF

06 июля, 01:30

How to Invest in Colombia and Mexico

John Blank and Tracey Ryniec discuss why the top contrarian plays might be south of the border.

20 мая, 22:15

Earnings Declines to Continue Into Q2

Earnings Declines to Continue Into Q2

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02 мая, 16:31

Bancolombia S.A. (CIB): Moving Average Crossover Alert

Are you a technical investor? If so, it may be time to consider Bancolombia S.A. (CIB) for your portfolio.

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19 апреля, 18:03

Can The Uptrend Continue for Bancolombia (CIB)?

Investors certainly have to be happy with Bancolombia S.A. (CIB) and its short term performance

13 апреля, 01:46

Market Volatility Looms: Protect Your Portfolio Like a Pro

Investors need to hunt for stocks that will remain steady when the broad market starts to blow hot and cold.

22 марта, 20:25

This Week's Top Value Picks: (HZNP)(CIB)(GXG)

To find real bargain stocks, look for beaten down industries, like biotech and the banks.

04 марта, 23:55

Retail Results As Weak As Other Sectors

Retail Results As Weak As Other Sectors

18 декабря 2015, 08:03

Неоправданные надежды обошлись Колумбии в $100 млрд

Колумбия не смогла спасти ценные бумаги на сумму более $100 млрд, после того как нефтяной бум в стране не оправдал ожидания, сведя на нет 90% стоимости нефтяной компании, которая некогда была одной из самых больших в Латинской Америке.

17 декабря 2015, 17:52

Неоправданные надежды обошлись Колумбии в $100 млрд

Колумбия не смогла спасти ценные бумаги на сумму более $100 млрд, после того как нефтяной бум в стране не оправдал ожидания, сведя на нет 90% стоимости нефтяной компании, которая некогда была одной из самых больших в Латинской Америке.

17 декабря 2015, 17:52

Неоправданные надежды обошлись Колумбии в $100 млрд

Колумбия не смогла спасти ценные бумаги на сумму более $100 млрд, после того как нефтяной бум в стране не оправдал ожидания, сведя на нет 90% стоимости нефтяной компании, которая некогда была одной из самых больших в Латинской Америке.

17 декабря 2015, 17:52

Неоправданные надежды обошлись Колумбии в $100 млрд

Колумбия не смогла спасти ценные бумаги на сумму более $100 млрд, после того как нефтяной бум в стране не оправдал ожидания, сведя на нет 90% стоимости нефтяной компании, которая некогда была одной из самых больших в Латинской Америке.

09 декабря 2015, 17:35

Emerging Market Crisis: 5 ETFs Down Over 30% in 2015

Emerging market funds are on track to post the first annual net outflow in 27 years.

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25 ноября 2015, 17:30

New Strong Sell Stocks for November 25th

Here are 5 stocks added to the Zacks Rank #5 (Strong Sell) List for Wednesday