• Теги
    • избранные теги
    • Компании791
      • Показать ещё
      Страны / Регионы175
      • Показать ещё
      Разное88
      • Показать ещё
      Издания5
      Международные организации13
      • Показать ещё
      Формат3
      Люди29
      • Показать ещё
      Показатели6
      Сферы2
Банк Западный
22 марта, 14:00

В круге Света: Как выводят деньги из России?

Схема, одна из самых значительных схем, которая была в Восточной Европе раскрыта журналистами. Речь шла о выводе из России 22 млрд. долларов. То есть какие-то колоссальные цифры. Которые до этого не упоминались. Порядка 700 млрд. рублей. Схема действовала с 2011 по 2014 год. Четыре года она функционировала. В нее было вовлечено большое количество банков, коммерческих организаций по всему миру. С. Сорокина― Здравствуйте. Это программа "В круге Света". Здесь Светлана Сорокина и Юрий Кобаладзе.Ю. Кобаладзе― Добрый вечер.С. Сорокина― Рядом с нами Илья Шуманов, заместитель гендиректора Transparency International. Здравствуйте. И мы очень ждем Романа Анина, редактора отдела расследований "Новой газеты". Тема: как выводят деньги из России. Дело в том, что в "Новой газете" только что появилась статья, это продолжение темы. Правильно?И. Шуманов― Да, тема 2014 года.С. Сорокина― И в этой статье снова говорится о деле, которым заинтересовалась "Новая газета" и многие другие журналисты. В 2014 году, то есть уже три года назад. Связано было с исследованием новой техники вывода денег.Трамп придумал Путину прозвищеРекламаИ. Шуманов― Одна из схем.Ю. Кобаладзе― А почему Молдавия?С. Сорокина― Подожди.Ю. Кобаладзе― Все, молчу.С. Сорокина― Ты можешь говорить, но нельзя же так, люди могут не понимать вообще, о чем речь. Имеется в виду, что есть много схем. Но здесь говорится о некой молдавской. Объясните нам предысторию, наверное.И. Шуманов― История действительно тянется с 2014 года. Тогда журналисты расследовательского консорциума журналистов OCCRP публиковали расследование "Ландромат". То есть некая метафора к отмывочному механизму. То стиральной машине, которая отмывает деньги. И назвали это по простой причине - потому что гигантские суммы денег стекались, проходили через ту схему, отмывались. И деньги в основном были из Восточной Европы. В частности корни денег из России. Соответственно такое интересное название.С. Сорокина― А почему Ландроу?И. Шуманов― Лонг-дринк это отмыв.С. Сорокина― Теперь поняла. А то на русский лад.И. Шуманов― Схема, одна из самых значительных схем, которая была в Восточной Европе раскрыта журналистами. Речь шла о выводе из России 22 млрд. долларов. То есть какие-то колоссальные цифры. Которые до этого не упоминались. Порядка 700 млрд. рублей. Схема действовала с 2011 по 2014 год. Четыре года она функционировала. В нее было вовлечено большое количество банков, коммерческих организаций по всему миру. Я думаю, Роман более подробно про это расскажет. Насколько я понимаю, они зафиксировали порядка 900 банков, через которые операции проходили по всему миру.И. Шуманов: Схемы на то и есть, чтобы их не светитьQТвитнутьС. Сорокина― То есть по всему миру есть интерес к отмыванию денег.И. Шуманов― Я цифры очень осторожно, те данные, которые опубликовала "Новая газета" и OCCRP я им очень сильно доверяю. Потому что они ни разу за все время не показывали, что могут ошибаться. И у них все очень четко с документами. Да, и собственно банки по всему миру являлись контрагентами. Но через них проходили грязные деньги. То есть на операциях транзакциях не написано это грязные деньги или чистые. Собственно 2011-2013 год не такое далекое прошлое, чтобы вообще о нем забыть. И собственно в новом расследовании журналисты раскрыли, в том числе бенефициаров этих отмывочных операций. Рассказали всю схему. То есть показали, даже сняли мультфильм на эту тему. Допустим, человеку обывателю становится немножко понятно, как это происходит. Это крайне интересно и понимаешь, как думает коррупционер или человек, который хочет отмыть грязные деньги.С. Сорокина― А скажите, пожалуйста, вообще сейчас все-таки снизился поток выводимых денег или нет?И. Шуманов― Очень трудно мне сказать. Потому что 2014 год буквально три года назад. И деньги выводились по одной из схем. То есть это не единственная схема, просто схемы на то и есть, чтобы их не светить соответственно. То есть десятки схем, которыми пользуются обнальщики, люди для серого импорта, для контрабанды, и все они функционируют и работают. Другое дело, что они видоизменяются. И скажем так, слом этой схемы он действительно ставит большие проблемы, потому что возбуждены уголовные дела по всему миру на людей, которые были участниками. В частности в Молдавии возбуждены уголовные дела и на банкиров и на судей, которые были частью этой схемы. И притом это не какое-то отдельное дело в отношении одного судьи, это 14 судей. И собственно, которые были ключевыми лицами, которые собственно штамповали...С. Сорокина― Сейчас мы расскажем про это. Но в целом к вам как представителю Transparency International, хотела обратиться. По ощущениям нарастает этот вал выводимых разными способами денег.Ю. Кобаладзе― Откуда деньги-то берутся.С. Сорокина― Подожди. Сейчас.И. Шуманов― Есть Global Financial Integrity такая международная организация, которая занимается отслеживанием незаконных потоков. Денежных. Россия всегда занимает в рейтингах...Ю. Кобаладзе― Лидирующие позиции.И. Шуманов― Лидирующие позиции. Возможно, это связано с тем, что более пристальное внимание к России, чем к теневым каким-то территориям. Китай на голову нас опережает всегда. То есть нам есть к чему стремиться. В кавычках. Но в целом суммы, то есть расследование показывает, что суммы сопоставимы с бюджетами каких-то небольших стран в Европе. Поэтому мне кажется, что прямо серьезным образом проблема не решается. То есть потоки в таком виде мне кажется, по суммам примерно сопоставимы с этими проходят.Ю. Кобаладзе― Такую борьбу мы развернули. Столько мы делаем и все равно все продолжается. Я не могу понять. Вдруг Молдавия возникает.С. Сорокина― А кто борьбу-то развернул.Ю. Кобаладзе― Или это просто декларация. А на самом деле ничего не происходит, и нас только убаюкивают, что вот взялись. На этот раз взялись.И. Шуманов― Вообще коррупция многогранна и отмывание денег это не прямо коррупция, это другая отрасль незаконных операций. Что делают с наворованными деньгами. Как их легализуют, как выводят в белое поле. В законное так называемое. Какие процессы для этого используют. И борьба с коррупцией это не значит, что это борьба с отмыванием денежных средств. У нас есть специальный орган, который называется Росфинмониторинг, который занимается изобличением таких схем, и я думаю, что надо адресовать этот вопрос, почему Росфинмониторинг не зафиксировал эти процессы. Которые были очевидны журналистам, скажем так.С. Сорокина― Появился у нас в студии Роман Анин, редактор отдела расследований "Новой газеты". Отправная сегодня у нас точка публикация в "Новой газете". По поводу вывода денег. И я просила вас рассказать, о чем мы вокруг проговорили. Расскажите нам более детально схему. Она очень занятная. Пришло в голову кому-то по-своему гениальному. Как можно выводить деньги.И. Шуманов: Коррупция многогранна и отмывание денег это не прямо коррупцияQТвитнутьР. Анин― Да схема пришла в голову крупным российским обнальщикам. С некоторыми из них я общался. Как они признавались, на коленке. Почему эту схему вообще придумали. Раньше деньги выводили из России по так называемым схемам фиктивного импорта. Когда якобы компания закупала что-то, на самом деле товара не было, а деньги выгоняли за границу. Но потом стало сложнее с этими схемами, потому что стали автоматизироваться базы, и ФТС могла отслеживать движение товаров онлайн.С. Сорокина― При желании.Р. Анин― Естественно. Но в таких больших объемах это стало делать сложно. И поэтому люди думали, чесали голову, как бы нам отправлять деньги за рубеж, чтобы у органов не возникло к нам претензий. И придумали схему с решениями судов. Почему Молдова была выбрана - по простой причине. Во-первых, у крупных российских обнальщиков там был хороший партнер. Которого зовут Вячеслав Платонов, он сейчас под стражей находится.Ю. Кобаладзе― Там или здесь?Р. Анин― В Молдавии. Он был экстрадирован из Киева.С. Сорокина― А он кем был этот человек.Р. Анин― Он очень творческий юрист назовем это так. Разрабатывает различные схемы по выводу денег или смене собственников.С. Сорокина― То есть один из тех, кто на коленке возможно придумал эту схему.Р. Анин― Он скорее обеспечивал поток в Молдавии.С. Сорокина― Уже придуманное реализовывал.Р. Анин― Да. Схема была придумана в России.С. Сорокина― А кто же такие светлые головы?Р. Анин― Это обнальщики, очень умные люди, у которых в основном математическое образование. Они даже не экономисты, не финансисты. Не математики. И это очень влиятельные люди, потому что в России отмывание денег это теневой бизнес, который приносит больше доход, чем торговля наркотиками и оружием. Потому что большая часть нашей экономики находится в серой зоне, это значит, что деньги, уклонение от налогов, контрабанда, они должны как-то обеспечиваться.С. Сорокина― Легализовываться.Р. Анин― Да. На самом деле у нас все ровно наоборот. Если во всем мире отмывание денег это превращение черных денег в белые, продали наркотики и хотите вложить в недвижимость, в России наоборот. Это превращение белых денег в черные. Потому что мы уклоняемся от налогов, мы все заключаем по левым схемам. И обнальщики зарабатывают на этом, сейчас в силу кризиса ставки выросли, это примерно 6-8% за обнал и примерно 4% за транзит. В те годы было примерно полтора-два процента. То есть можете посчитать, что с 700 млрд. рублей, выведенных из России, люди заработали полтора-два процента. Очень не маленькие деньги.С. Сорокина― Это правда. Теперь про то, как именно сама схема работала. Которую гениально придумали. Там смысл был в решениях суда. В двух словах напомните. Не все читали, не все понимают, что за схема.Р. Анин― Все начинается с того, что есть две офшорные компании. Одна выдает другой вексель на гигантскую сумму. На 500 или 800 миллионов долларов.С. Сорокина― А подо что этот вексель?Р. Анин― Просто без всякого обеспечения. Просто вексель такой. Долговое обязательство. Назовем это так. Одна офшорная компания должна другой гигантские деньги. Этих денег никогда ни у одной из них не было. Потому что они существуют только на бумаге. Поручителями по векселю выступают российские фирмы однодневки, почему они однодневки - мы общались с их директорами, это бедные люди, которые просто за деньги продавали свои паспортные данные. И гражданин Молдовы, который необходим для того, чтобы обеспечить молдавскую юрисдикцию. И когда приходит время платить по долгам, все стороны говорят, что мы долг признаем, но заплатить сейчас не можем. И тогда компания, которой должны деньги, обращается в молдавский суд и говорит, смотрите, все мне должны деньги. Они такие: ну хорошо. Принимается решение суда, выпускается так называемый судебный приказ. И судебный пристав молдавский в принудительном порядке взыскивает средства с корсчетов российских банков в Молдове. То есть схема была сознательно придумана так, чтобы все совпадало.С. Сорокина― В других случаях могут искать годами.Ю. Кобаладзе― Не врубаюсь.Р. Анин― Это сложно.Ю. Кобаладзе― В банке говорят, дайте нам денежки.Р. Анин― Судебный пристав отправляет письмо во все молдавские банки, говорит, что у меня есть должники. И перечисляет этих должников. Если вдруг у ваших банков...Ю. Кобаладзе― Есть счета.Р. Анин― Российских фирм, пожалуйста, принудительно взыщите с них эти деньги. И по счастливому стечению обстоятельств они естественно есть. То есть это все нужно только для того чтобы легализовать, придать легальное основание переводу денег из России за границу.С. Сорокина― И все, и взыскивают.И. Шуманов― Принудительно взыскивают со счетов, которые намеренно заведены именно в этом банке молдавском.Ю. Кобаладзе― То есть они знают куда идти.С. Сорокина― Естественно, иначе бы могли годами искать и не найти. А здесь все происходит быстренько и хорошо. И сколько таким образом через Молдавию. 22 млрд.Р. Анин: В России отмывание денег это теневой бизнес, который приносит больше доход, чем торговля наркотикамиQТвитнутьР. Анин― Вчера разговаривал с людьми из Молдавии, говорят про 35 млрд.С. Сорокина― Долларов.Р. Анин― Да. То есть 13 млрд. мы еще видимо не нашли. Но я думаю, что в скором времени найдем.С. Сорокина― И кто, собственно говоря, раскрыл эту схему. Роль ФСБ мне хотелось бы понять.Р. Анин― В России эту схему раскрыло ФСБ. Но как обычно бывает в России, и как обычно бывает в ФСБ, есть люди, которые занимаются реальным делом, а есть люди, которые пытаются эти дела заминать. ФСБ сыграло очень активную роль в раскрытии этого преступления. Именно по оперативным материалам ФСБ возбуждались уголовные дела в России. Которые к сожалению расследуются ни шатко, ни валко.С. Сорокина― Сейчас про это поговорим. Но именно они сами поняли схему.Р. Анин― Этим занималось ФСБ, именно подразделение управления ФСБ по Москве и Московской области. Они эту схему выявили. Не знаю, было ли налажено взаимодействие с молдавскими коллегами. Точно знаю, что было активное взаимодействие по линии финансовых разведок Молдавии и России. Но когда тема стала обсуждаться в высоких кабинетах, именно дошла до центрального аппарата ФСБ, там начались проблемы. Потому что молдаване как уверяют не получили никакой реальной помощи со стороны центрального аппарата ФСБ. Запросы игнорировались, а без России, к сожалению, дело расследовать невозможно. Отмывание денег это всегда второе преступление. То есть должен быть предикат что называется в юриспруденции. Должно быть доказано первое преступление. И только Россия в состоянии предоставить молдаванам, латвийцам и другим правоохранительным органам доказательства, что эти деньги имеют преступное происхождение.С. Сорокина― Илья, скажите, пожалуйста, мы понимаем, что те самые деньги, неуплаченные налоги и прочее. А все-таки кто стоит конкретно, какие-то компании, какие-то люди. Это удалось разведать.И. Шуманов― Это все вопросы к Роману должны, наверное, адресованы быть. Но насколько я понимаю, что в своем расследовании они очень корректно подсветили нескольких бенефициаров. Кто непосредственно стоял, и кто был выгодоприобретателем. От этого транзита денег. Отмывания денег. И эти фигуры достаточно известные в деловых кругах. И я не знаю, насколько возможно сейчас отнимать хлеб у Романа, пусть Роман расскажет, я думаю красочно это сделает.Ю. Кобаладзе― Фамилии назовет.И. Шуманов― Да.Р. Анин― Мы нашли трех человек, пока ехал на эфир, представитель одного из них попросил подчеркнуть их позицию. То есть три человека один из них Алексей Крапивин. Который крупнейший подрядчик РЖД. И сын бывшего советника Якунина. Человек, который вообще монополизировал можно сказать все государственные подряды РЖД. И два бизнесмена из ай-эти сферы. Один Сергей Гирдин, о комментариях которого мне ничего неизвестно. И Георгий Генс, но он подчеркивает, что информация не соответствует действительности. Хотя у нас есть документы...С. Сорокина― Просил сказать, что он не согласен.Р. Анин― Раз мы называем фамилии, то я должен, чтобы быть объективным представить...С. Сорокина― Что он все-таки вышел на контакт и сказал, что он считает, что это...Р. Анин― У всех людей было много времени, чтобы прокомментировать до публикации. Они этого не сделали. Но после выхода публикации в частности представители Генса заявили, что информация не соответствует действительности. С чем я не согласен.Ю. Кобаладзе― А они какие-то свои контраргументы выдвигают. Просто голословно.Р. Анин― Будем еще смотреть. Нет, не голословно. Пока еще не видел документов, но мы еще не находимся в таком рабочем режиме и контакте, чтобы я мог сказать, кто в этой истории прав.С. Сорокина― А на самом деле, когда идут расследования такого рода по делам с деньгами, отмыванию, выводу, взяткам и прочее. Эти дела как-то активно расследуются теми же спецслужбами или скорее нет. Только когда это политически например заряжено.И. Шуманов― В зависимости от политической воли внутри страны. То есть у нас есть примеры замечательные дела Petrobras. Автомойка так называемая. Дело в Бразилии, где непосредственно деньги для того, чтобы реинвестировать в экономику страну, то есть там деньги за пределы страны сильно не выводились, там внутри страны было очень много операций. Они соответственно отмывались внутри страны через совершенно прозаические способы как те же автомойки или какие-то сервисы, которые имеют дело с большим оборотом наличных денежных средств. И потом обратно реинвестировались в экономику. Примеров большое количество, где государство активно включается непосредственно в работу с отмыванием денежных средств, есть ситуации, где это достаточно сложно сделать и в принципе любое коррупционное преступление или правонарушение, которое касается высокопоставленных фигур или может привести к ним, оно пресекается. И любая коррупционная история всегда связана с отмыванием денежных средств, потому что с деньгами надо что-то делать. Это взятку надо соответственно, если гигантская сумма большая ее надо в правовое поле привести. И конечно тут есть большое количество решальщиков, которые помогают это делать. Самый простой способ - вывезти деньги из страны. И заново ввезти как иностранный инвестор условно и заново в цепочку этих денег включить. Но примеров большое количество, когда и коррупционные преступления и скажем так, приостанавливаются или замораживаются. Но это в силу каких-то политических причин. Потому что дело с большими деньгами имеют как правило очень большие люди. То есть это не касается малого и среднего бизнеса. Но этот случай, о котором Роман рассказывает, эта история чем интересна. Что все три человека, которых он назвал это люди, которые получали большие гигантские государственные контракты. То есть от государственных компаний и органов власти и собственно они осваивали бюджетные денежные средства. Это крайне интересно, что люди, имеющие дело с государством, непосредственно притом гигантские суммы, миллиарды рублей, затем они их вытаскивают за пределы страны и заново потом пытаются в оборот, наверное, включить. То есть это очень странно, очень такая метастаза мне кажется процесса. Потому что это шлейф бюджетных денег и куда он дальше уходит.С. Сорокина― Ужас в том, что это уже даже не шокирует.И. Шуманов― На самом деле, может быть, в России никого не шокирует. Сейчас трясет Великобританию, США, мне сегодня звонили голландские журналисты с просьбой прокомментировать эту историю. Их пугает другое - не то, что российские бизнесмены и условные лица, которые могли быть замешаны в каких-то темных делах связаны с выводом денег из страны. Их пугает то, что банки, кредитные учреждения и скажем так органы финансовой разведки, они спокойно смотрели на эти схемы, как деньги поступают из одной территории в другую. И соответственно работали с грязными деньгами по причине того, что они обогащали достаточно большое...Ю. Кобаладзе― Может они не догадывались о незаконных операциях.С. Сорокина― Ну прям.И. Шуманов― Я не могу сказать, догадывались или нет. Естественно они будут говорить, что условный банк, который в Латвии или Молдавии, который был прачечной непосредственно для этих денег, он не подписывал деньги как коррупционные, как деньги, которые отмытые. И дальше они работали с чистыми деньгами. Но в целом естественно...С. Сорокина― Много вопросов.И. Шуманов― В частности в Великобритании большой шум в Гардиан стоит на эту тему.Р. Анин: Отмывание денег это всегда второе преступлениеQТвитнутьС. Сорокина― Роман, а какие конкретно банки с нашей стороны в этом деле ввязаны.Р. Анин― Там было 20 банков, из которых выводились средства. И как мы называем это в статье: весь обнальный мир по этой схеме работал. Очень активно по этой схеме работали банки Сергея Магина, который сейчас был осужден как руководитель преступного сообщества, говорят, что он самый крупный обнальщик России. Хотя на самом деле нет.С. Сорокина― А кто?Р. Анин― Это пока люди не осуждены, к сожалению, не могу их фамилии называть.С. Сорокина― Но вам эти имена уже что-то...Р. Анин― С некоторыми из них знаком. Очень умные люди.Ю. Кобаладзе― Очень приятные. Общительные.С. Сорокина― А тот, которого осудили, он много получил?Р. Анин― Он не получил, он выводил.С. Сорокина― Нет, я имею в виду, получил срок.Р. Анин― 8,5 лет.С. Сорокина― Серьезная история.Р. Анин - 210―я статья - организация преступного сообщества. Мог получить и больше на самом деле. Банки Сергея Магина активно работали. Лидером по выводу из России был Русский земельный банк. Который принадлежал Александру Григорьеву, который сейчас находится в СИЗО, но по делу, не связанному с выводом этих средств. Он находится по делу в связи с выводом активов из ростовского банка Донинвест. И в этом же банке был членом совета директоров Игорь Путин, двоюродный брат президента.С. Сорокина― Про него кстати мало что знаем.Р. Анин― А он какой-то очень невезучий человек. Он в какой банк ни придет - у банка проблемы.Ю. Кобаладзе― Так его и берут для того, чтобы...Р. Анин― Берут скорее для того, чтобы проблем не было, а проблемы наоборот возникают. В Мастер-банке был, и там тоже отозвали лицензию за отмывание денег. В Промсбербанке отозвали лицензию.С. Сорокина― Но у него-то все хорошо.Р. Анин― Надеюсь. Мы не знакомы.С. Сорокина― И еще какие.Р. Анин― Банк Западный, который принадлежал тому же Александру Григорьеву. Еще огромное количество банков. Всего 19. И у большинства отозваны лицензии за отмывание денег и все принадлежали довольно известным в узких кругах обнальщикам.С. Сорокина― Даже термин есть. Решальщики, обнальщики.Ю. Кобаладзе― Сидельщики.С. Сорокина― А вот вопрос. Сейчас жалуется молдавская сторона на то, что идет какой-то прессинг в чиновников молдавских. В связи с чем и что это значит, я не поняла.Р. Анин― Молдавская сторона заявляет, что на их чиновников стали оказывать давление российские спецслужбы.С. Сорокина― На чиновников, которые здесь.Р. Анин― Которые приезжают сюда с официальными визитами. Их допрашивают в аэропорту. Мне об этих случаях было известно еще ранее, что действительно люди, которые приезжали сюда в составе делегаций и в том числе которые приезжали на совместное совещание по этому делу, их останавливали, допрашивали в аэропорту, что, в общем, не распространенная практика, когда речь идет о встречах такого уровня. И молдаване связывали это с активным расследованием этого дела. Они даже договорились до того, что за этим делом стоит ФСБ. С чем я не очень согласен. Мне кажется это больше эмоциональная реакция.С. Сорокина― Я здесь с Ильей соглашусь, потому что ФСБ большая организация, может кто-то расследует, а кто-то участвует. У вас в статье тоже есть упоминание.Р. Анин― Безусловно, здесь нужно быть точным. Противодействие это не значит организация схемы. Надо различать крышевание и бизнес. Это две разные штуки. Мы скорее говорим в случае ФСБ о крышевании. Некоторыми сотрудниками.С. Сорокина― Иначе, чем объяснить, дело-то не... с 14-го года. Все всё знают, а у нас ничего не происходит. И молдаванам тормозим.Р. Анин― По крайней мере, молдаване жалуются, что никакой помощи нет. И я знаю, что когда они о помощи просили, они ее не дожидались.С. Сорокина― Они, заведя эти дела, не получат результата.Р. Анин― Без помощи России, я думаю, что эти дела будет очень тяжело в Молдавии расследовать. Там есть два вида дел. Одно по отмыванию, а второе в отношении судей, которые выносили незаконные решения. С судьями я думаю, они разберутся. А вот с отмыванием я боюсь, что нет, потому что без предиката отмывание доказать невозможно.С. Сорокина― По идее время новостей подошло. Через несколько минут встретимся.НОВОСТИС. Сорокина― Еще раз вас приветствуем. Как выводят деньги из России. Новую схему обрисовываем. Статья называется "Денег нет. Держите". Итак, из страны выведено было и писала еще в 14-м году "Новая газета" в русских деньгах примерно 700 млрд. рублей. Через Молдавию. Через решение судов. И мы говорим о том, какую это реакцию вызвало у нас и за границей. За границей более-менее понятно, в той же Молдавии заведены уголовные дела. И Роман сказал о том, что дела в отношении судей может быть и закончатся чем-то, а все прочее сложно. Потому что Россия не помогает. Вопрос. Все-таки у нас какая-то реакция есть на это?Р. Анин― Общественная или правоохранительная.С. Сорокина― Правоохранительная. И то и другое.Р. Анин― Правоохранительная есть, но слабая. Мне известно о двух, может быть их больше уголовных дел, которые связаны именно с выводом денег через российские банки. Главное здесь дело Русского Земельного банка, через который прошло больше всего денег. И я по этому делу допрашивался дважды в качестве свидетеля. У меня даже производили добровольную выемку документов. То есть я пытался следствию помочь, как мог. Но это дело расследуется в следственном управлении МВД России по ЦАО. То есть это не центральный аппарат. А там идет речь про 200 млрд. рублей. В ЦАО не очень его дорасследуют. Более того, когда ко мне обратились с просьбой предоставить какие-то документы, именно решения судов, дело уже лежало, наверное, год если не больше. И только через год или больше вдруг попросили ключевое доказательство о том, что деньги из России выводились. По делу сменилось очень много следователей. В общем, каких-то перспектив таких в деле я по крайней мере не видел на момент, когда я этим интересовался в последний раз. Ни шатко, ни валко оно расследуется. Что касается общественной реакции, в России редко чем можно вызвать.С. Сорокина― Это правда. Илья, а вообще это обычная история, когда так забуксовывают и не расследуются даже вроде как очевидные дела, которые были расследованы журналистами, так скажем.И. Шуманов― Смотрите. На самом деле дело закончилось, в 14-м году была публикация, и первое расследование на 14-й год пришло. С того момента скажем так, международные отношения очень сильно изменились. И участие России в разных международных группах и отношения с международными какими-то группами в России сильно ухудшилось. И откровенно сказать, оно и раньше было не очень, а уже в рамках этого политического кризиса ситуация вообще усугубилась до того, что по нашим расследованиям, когда мы отправляем заявление в российские правоохранительные органы, чтобы они связались с коллегами за пределами страны, уходит иногда полгода, иногда 8 месяцев. Для того чтобы они получили какой-то обратный ответ. Процесс вывода денег это схема буквально двух дней, наверное, чтобы транзакция прошла. Соответственно если полгода идет обмен документами, то мы понимаем, что правоохранители просто не успевают. Помимо того, что просто международные отношения ухудшились, отношения между правоохранителями, соответственно россияне отвечают также примерно на запросы правоохранителей за пределами России и соответственно такие же меры со стороны коллег из-за рубежа происходят. Помимо этого Роман подтверждает, что взаимодействие на уровне правоохранителей практически прекращено или приостановлено, идет некое даже противодействие когда помогают собственно в расследовании, а наоборот мешают. Без международной коммуникации, без международной кооперации в трансграничных делах об отмывании денег, либо о коррупционных преступлениях вообще ничего невозможно сделать. Доказательства по делу находятся у обеих сторон, то есть если одна сторона занимает позицию, что мы приостанавливаем, мы ничего не даем, мы не хотим расследовать. То вторая сторона ничего не может сделать.И. Шуманов: Любая коррупционная история всегда связана с отмыванием денежных средствQТвитнутьПример такой был замечательный дело Мобитекста в Швейцарии. Кто помнит, может быть. Эта история очень старая и очень показательная. Когда генеральный прокурор и следователи, которые летали туда самолетами, чтобы вызвать какое-то расположение, чтобы им доверили непосредственно эти документы. И, на мой взгляд, это возможно, но для этого требуется некая политическая воля. Осечь этих людей каким-то образом.С. Сорокина― А вот вопрос. Роман, а вы сказали, что во всем мире возбуждаются уголовные дела. Кстати многие журналисты принимали участие из многих стран. Десятки журналистов работали. Поддерживая это расследование. Так вот, получается ситуация там тоже в этом смысле тупиковая. Если мы отправители этих денег никак не подадим руку и не поучаствуем, то эти дела тоже завязнут.Р. Анин― Как раз нет, потому что там есть другие инструменты контроля. Да, быть может до посадок и уголовных дел там не дойдет. Если не будет помощи из России, но там очень хорошо налажен механизм штрафов в отношении банков. И я думаю, что многие банки будут вынуждены штрафы заплатить. Потому что некоторые уже признали, что это были сомнительные операции, они недостаточно жестко контролировали своих сотрудников на местах, которые этим занимались. Кроме штрафов есть и другие элементы воздействия на эти банки, либо на тех людей, которые эти средства получали.С. Сорокина― То есть как-то поплатятся. А вот вопрос.Р. Анин― Думаю, да.С. Сорокина― Мы немножко попытались поговорить о том, кто здесь олицетворял эти деньги как источник. Банки, люди конкретные даже есть. А с другой стороны ну, положим, легализуют, вывели туда эти деньги и дальше что с ними. Неизвестно?Р. Анин― Известно. Как эти деньги тратились, мы очень хорошо видим. В чем уникальность этого расследования, чем оно отличается от предыдущего. Тогда у нас не было движения денег по счетам. Мы не понимали, а что с ними случилось в Европе. Теперь мы это хорошо видим. Эти деньги тратились на самые разные цели. Во-первых, они оседали на счетах конечных получателей. Назовем это личными деньгами. Немалая часть приходилась на схемы серого импорта. Например, очень интересный эпизод, крупнейшая компания Хитачи, которая поставляет электронику в Россию, делала это через фиктивную британскую компанию, принадлежавшую тому же самому Сергею Магину. Руководителю преступного сообщества. Вообще должны быть заданы вопросы Хитачи. Ребята, а вы с кем здесь работали и почему вы работали через фиктивную британскую компанию, поставляя товар в Россию. Они-то прекрасно понимали своих клиентов. И они многие лукавят, когда мы с ними общались, они говорят: ну, да, мы получали деньги от этих фиктивных компаний, но мы знали, что наш конечный клиент в России и мы знали конкретного человека, которому этот товар продаем. На вопрос, а почему тогда этот человек не ваш партнер в контракте официальном, они разводили руками, говорят: ну русские нас очень просили, чтобы работа через шла через таких фиктивных посредников. Которые занимались этим отмыванием денег.С. Сорокина― То есть все так или иначе участвуют как миленькие.И. Шуманов― Надо понимать, что и стоимость конечного продукта растет на вот эти издержки, которые люди забирают...Р. Анин― Илья очень важную поднял тему. Потому что людям тяжело понять цифры. 700 млрд. Кажется огромная цифра. Как это их касается. На самом деле мы теряем дважды. Почему? Схема этого фиктивного импорта бьет по карману, потому что приходится платить этим посредникам фиктивным 30-40% наценки товара, что бьет по нашему карману. А во-вторых, бюджет недополучает таможенные пошлины. Мы теряем дважды.С. Сорокина― Да. Мне понравилось в статье, для того чтобы понять, что такое эти 700 млрд. рублей, было сказано, что это примерно 96 миллионов пенсий. То есть не один месяц можно было бы заплатить пенсии.Ю. Кобаладзе― Сопоставимо с деньгами, которые милиционер у себя в квартире держал.С. Сорокина― Там особый случай. Немножко отступлю в сторону. Где-то услышала недавно, кто-то из коллег говорил, что подсчитали, что вырос очень размер средней взятки в России. Что она составляет...И. Шуманов― Это заявление раз в год делает министерство внутренних дел о том, что рост средней взятки в стране. Я коротко отвечу на этот вопрос. Естественно, они считают весь совокупный объем взяток и делят на количество уголовных дел. Если посчитать то количество денег, которые у них фигурируют, в целом получается, средняя взятка 330 тысяч рублей на 19 тысяч преступлений, которые они раскрыли. Получится 6,2 по-моему миллиарда рублей. Как вы понимаете, у полковника Захарченко нашли 8,5 млрд. рублей дома. То есть где 2,5 млрд. он еще взял не очень понятно. Потому что всех взяток, которые раскрыли полицейские, не хватит на ту сумму, которая была у одного полковника. Притом не самого первого лица в министерстве внутренних дел.С. Сорокина― В общем, получается средняя температура по больнице.И. Шуманов― Да, мне кажется взятки уровня дорожного инспектора и учителя или преподавателя в университете, и уровень министра или высокопоставленных фигур, их нельзя в кучу мешать. То есть так называемое смешение борьбы с мухами и тиграми. Как в Китае называют. То есть они считают отдельно крупных чиновников и мелких.С. Сорокина― А здесь все до кучи. Вадим из Далласа спрашивает: а схема отмыва отъема денег, которую вскрыл Магнитский, не была в основе точно такой же. Ответил уже Роман, он сказал что там, по крайней мере, Молдавия опять фигурирует. Это понятно. Скажите, пожалуйста, Роман, а как вы вышли вообще на это дело. Как оно у вас появилось?Р. Анин― Случайно, и любопытно, потому что мы же состоим в этом консорциуме журналистов расследователей, который этим занимался. И может быть, сейчас немножко отойду в сторону, почему это так важно и почему так важны эти журналистские объединения в последнее время. Илья говорил о недостатке взаимодействия между правоохранительными органами, журналисты в этом смысле гораздо успешнее. Потому что мы объединяемся в консорциумы, мы понимаем, что мир стал глобальным и что невозможно расследовать громкие преступления, не помогая друг другу. И что было здесь, "Новая газета" получила данные, конкретно их получил я. Но, понимая, что объем такой, что невозможно самому справиться, я поделился со всеми коллегами через консорциум.Ю. Кобаладзе― Коллегами, в том числе и за границей.Р. Анин― Безусловно, там было 60 журналистов из 30 с чем-то стран. Расследование началось с того, что в 2014 году мои коллеги по этому консорциуму из Молдавии стали присылать мне решения судов. Как раз те, которые лежали в основе вывода денег. И говорят, смотри, здесь решение на 800 миллионов долларов, на 500 миллионов долларов. Какие-то российские фирмы. Что это за фирмы можешь посмотреть. Я посмотрел, какие-то левые компании, зарегистрированные на подставных людей. То есть ни о чем это не говорило. И мы долгое время не могли понять, для чего вообще эти судебные решения принимались. И более тог(http://echo.msk.ru/progra...)

22 марта, 00:45

Деньги миллионов россиян за услуги ЖКХ уходили в офшоры

Примерно 14 миллионов россиян и сотни крупных предприятий в разных городах долгое время значительно переплачивали по счетам за коммунальные услуги. А деньги, которые должны были идти на строительство ТЭЦ и других объектов, уходили в офшоры. Речь о крупнейших частных энергетических компаниях по производству и сбыту тепловой и электрической энергии - "Т Плюс" и "Ренова".Следователи полагают, что в ряде регионов - например, в Республике Коми - руководители подразделений давали взятки чиновникам, чтобы те не реагировали на необоснованное повышение тарифов. В результате были задержаны гендиректор "Т Плюс" Борис Вайнзихер и его партнер. По самым скромным подсчетам, в трубу улетели 33 миллиарда, по другим данным - все 100.  происшествия/катастрофы Wed, 22 Mar 2017 05:21:47 +0700 Семен Панов 516987 Молдавская прачечная: как из России выводили $20 млрд http://news2.ru/story/516985/ Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) обнародовал новое расследование о выводе из России $21 млрд. РБК разбирался, как работала преступная схема, затронувшая 732 банка в 96 странах мира 20 марта международный Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) и "Новая газета" опубликовали новое журналистское расследование предполагаемой схемы отмывания российских денег через Молдавию и Латвию, которую они назвали "Ландромат" (англ. "прачечная"). Схема функционировала по меньшей мере с 2011 по 2014 год, и за это время, по данным OCCRP, из России было выведено около $21 млрд (700 млрд руб. по среднему курсу тех лет). Когда стало известно про эту схему? Еще в 2014 году OCCRP и "Новая газета" писали про "Ландромат", называя ее крупнейшей в истории СНГ операцией по отмыванию преступных доходов. Тогда же журналисты обнародовали отмытую за четыре года сумму ($20 млрд), обрисовали схему, по которой работали предполагаемые мошенники (фиктивные договоры займа между зарубежными компаниями-пустышками, российские и молдавские поручители, "вынужденные" погашать несуществующий заем), и назвали главных участников махинаций - молдавский Moldindconbank и латвийский Trasta Komercbanka. Что нового узнали журналисты? В "Ландромат" попадали деньги из разных источников: государственные контракты в России (коррупция через завышение цен), хищения активов в российских банках с отозванными лицензиями, возможное уклонение от уплаты налогов, утверждают расследователи. Прокрученные через "прачечную" деньги могли использоваться для закупки товаров и услуг у таких компаний, как Samsung и Ericsson, и даже для финансирования пророссийских организаций в Восточной Европе. Деньги, выведенные из России, поступили на счета в 732 банка в 96 странах мира, их получили более 5 тыс. компаний из различных юрисдикций - от США и ЮАР до Китая и Австралии, пишет "Новая газета". Издание также утверждает, что даже выявило нескольких реальных бенефициаров "молдавской схемы" - конечных получателей денег (хотя в реальности пользователями схемы могли быть сотни людей и компаний). Это бизнесмен Алексей Крапивин, чьи компании являются подрядчиками РЖД (он не ответил на запрос "Новой газеты"), владелец IT-группы "Ланит" Георгий Генс и совладелец IT-холдинга "Марвел" Сергей Гирдин. Представитель "Ланита" заявил РБК, что Генс не имеет отношения к "молдавской схеме", а представитель "Марвел" сказала, что в компании никаких документов, на которые ссылается "Новая газета", не видели и по этой причине комментировать ничего не могут. Компании Крапивина и его партнеров - крупнейшие подрядчики РЖД, утверждает "Новая газета", отец Крапивина ранее был советником бывшего главы РЖД Владимира Якунина. Закупочная деятельность РЖД осуществляется в строгом соответствии с действующим законодательством, сообщил представитель монополии в ответ на запрос РБК, большая часть конкурсов проводится на электронных площадках и публикуется на сайте РЖД, конкурсные процедуры всегда проходят многоуровневую проверку и многократно аудировались. Где они взяли новые сведения? Анонимный источник предоставил OCCRP два массива банковских проводок: в первом детализируются переводы денег в молдавский Moldindconbank и из него, во втором содержатся данные о переводах латвийского Trasta Komercbanka, через который прошло две трети всех отмытых российских денег после транзита через Молдавию. Основываясь на данных, предоставленных анонимным источником, расследователи изучили более 75 тыс. банковских проводок. Как работала схема? OCCRP описывает схему так: две зарубежные компании-пустышки, тайно контролируемые российскими отмывателями денег, заключают фиктивный договор займа (в реальности никаких денег заемщику не перечисляется). Поручителями по долгу выступают российская компания и обязательно гражданин Молдавии. Одна из сторон договора не может расплатиться по долгу, и "кредитор" выставляет требования к поручителю. Поскольку в сделке присутствует гражданин Молдавии, дело передается в молдавский суд, где "коррумпированный судья" выдает официальный приказ, обязывающий российскую компанию выплатить долг. Суд назначает пристава, который тоже является частью мошеннической схемы, и тот открывает счет в Moldindconbank, куда российская компания переводит деньги, погасив несуществующий долг. "Новая газета" приводит пример из расследования: в январе 2011 года компания из Великобритании Valemont Properties Ltd якобы приобрела вексель номиналом $400 млн у другой фирмы из Великобритании Goldbridge Trading Ltd. Поручителями по векселю были несколько компаний из России (включая ООО "Легат" с номинальным директором - пенсионером из Москвы) и гражданин Молдавии Максим Мищечихин. Когда пришло время рассчитываться по векселю, все плательщики сообщили, что долг они признают, но денег у них нет. И тогда компания Valemont Properties в апреле 2012 года обратилась в суд Кишинева. Вся роль гражданина Молдавии сводилась к обеспечению молдавской юрисдикции, где у организаторов схемы были хорошие связи. Главной целью было получение легального обоснования для вывода денег из России, отмечает издание. Куда уходили деньги? В изучении "молдавской схемы" принимали участие журналисты из 32 стран. Каждое издание, помимо описания принципа работы "Ландромата", рассказывало об участии в схеме корпораций из своей страны. Например, в Германии журналисты Süddeutsche Zeitung насчитали $66,5 млн грязных денег, прошедших через немецкие банки. Почти 80% этой суммы прошли через счета Deutsche Bank и Commerzbank - крупнейших банков страны, которые ранее уже были замешаны в скандале вокруг "панамского архива". В соседней Австрии журналисты Dossier обнаружили в базе данных "Ландромата" 32 получателей "подозрительных транзакций", на счета которых за несколько лет было переведено $5,4 млн. Среди них, помимо отелей, частных школ и заводов, числится также пожилая пара, проживающая в деревне неподалеку от Вены. В 2013 году они получили €52,7 тыс. за некие "консалтинговые услуги". Журналисты польского Newsweek обратили внимание на то, что одним из получателей платежей в рамках "Ландромата" была польская аналитическая организация "Европейский центр геополитического анализа" (ECAG). В мае 2013 года она получила от кипрской компании-пустышки €21 тыс. за "консалтинговые услуги". Возглавляет ECAG ультраправый политик Матеуш Пискорский. Ранее РБК писал о том, что он является одним из многих европейских радикалов, занимающих открыто пророссийскую позицию. Пискорский неоднократно посещал Крым, работал наблюдателем на крымском референдуме в марте 2014 года, выступал в качестве эксперта на телеканале Russia Today. В мае 2016 года он был арестован польской контрразведкой как "российский шпион" и до сих пор содержится под стражей. Матеуш Пискорский Фото: partia-zmiana.pl Одними из важнейших участников схемы стали британские банки. Причем через отделения собственно в Великобритании прошло лишь около $30 млн "подозрительных транзакций", тогда как всего британские банки оказались замешаны в отмывании не менее $738 млн, подчеркивает The Guardian. Например, свыше $545 млн прошло через банк HSBC, основная часть этой суммы - через отделение в Гонконге. Не все национальные издания, сотрудничающие в рамках расследований с OCCRP, уже обнародовали свои материалы. Например, о расследовании пока не написала финская Yle и латвийская Re: Baltica. "Мы не вмешиваемся в редакционную политику, каждое издание публикует материалы тогда, когда сочтет нужным, мы просто передаем им материалы", - пояснил РБК исполнительный директор OCCRP Пауль Раду, румынский журналист-расследователь. По словам Раду, в ближайшее время можно ожидать больше публикаций по коррупционным схемам в КНР и Гонконге. Через каждую из этих стран (Гонконг обладает широкой финансово-экономической автономией от Пекина) прошло свыше $900 млн "подозрительных транзакций" в рамках "Ландромата". В совокупности это даже больше, чем у лидера списка - Эстонии ($1,5 млрд отмытых денег). Какие российские банки фигурируют в расследовании? По данным участников расследования со стороны "Новой газеты", в схеме вывода преступных денежных средств за рубеж участвовали 18 российских банков, у 15 из которых в период с 2013 по 2016 год была отозвана лицензия. Как рассказал РБК журналист "Новой газеты" Роман Анин, в переводе денег в Moldindconbank были замечены, в частности, банк "Стратегия", Интеркапитал-Банк, Первый чешско-российский банк, Инкредбанк, "Европейский Экспресс", МБФИ, "Юникор", "Рублевский", "Русский финансовый альянс", Смартбанк (до осени 2011 ЗАТО-Банк) и Маст-банк. Согласно материалам издания, наибольшее количество денег было переправлено в Молдавию через два банка - Русский земельный банк и банк "Западный", на момент совершения сомнительных операций принадлежавшие банкиру Александру Григорьеву. Он был впоследствии задержан по подозрениям в организации преступного сообщества по незаконному обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж объемом порядка $50 млрд, заявляли представители МВД. В международном расследовании фигурирует еще один российский банк - РосЕвроБанк, который в отличие от вышеперечисленных выполнял роль банка-получателя, то есть через него денежные средства возвращались в Россию после завершения офшорной схемы. На официальный запрос РБК представитель банка, входящего в топ-50 по активам, опроверг информацию об участии в "молдавской схеме". "Упоминание нашего банка в публикации "Новой газеты" явилось для нас полной неожиданностью, мы не понимаем, какое отношение это все к нам имеет. РосЕвроБанк работает в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями Банка России", - заявил представитель РосЕвроБанка. ЦБ и Росфинмониторинг не ответили на запрос РБК. Какую роль играл импорт товаров в Россию? Большая часть выведенных из России средств - деньги, полученные от серого импорта, пишет "Новая газета". Издание подтверждает эту теорию примерами, полученными благодаря банковским проводкам, и словами неназванных бизнесменов, "которые импортировали различные товары в Россию". Схема, как следует из публикации, выглядит следующим образом: таможенные чиновники создают невыполнимые условия для импорта товаров в Россию, из-за чего бизнесменам приходится ввозить товары через экспедиторские компании, которые зачастую связаны с самими же чиновниками. За свои услуги посредники берут 30-40% от стоимости груза, отмечает издание, при этом "все импортные сделки проводились через фиктивные компании, которые не платили налоги и таможенные пошлины" (эти же фирмы получали деньги по фиктивным решениям молдавских судей). Фото: Максим Шеметов / ТАСС Проблема серого импорта еще шире, указывает председатель координационного совета Госдумы по оптимизации внешнеторговых грузопотоков, бывший депутат Михаил Брячак. Таможенная служба стабильно направляет в бюджет на 2,5 трлн руб. в год меньше, чем должна, уверен он, это видно при сопоставлении данных ФТС, Центробанка и ООН. "Совершенно очевидно, что такой объем потерь не мог произойти без участия высшего руководства службы, ночью в рюкзаках такой объем товаров утаить от таможенного контроля невозможно, - говорит он. - Вследствие этого деньги, которые появлялись на руках у коррупционных чиновников и недобросовестных участников внешнеэкономической деятельности, естественным образом выводились [из России]". Схемы, вынуждающие компании сотрудничать с экспедиторами, существуют, подтверждает президент Российского зернового союза Аркадий Злочевский. "Информация мне поступала не один раз за прошедшие годы, из разных источников, что у импортеров огромные комиссии отжимаются по этим схемам. Схемы-то коррупционные", - говорит он. Впрочем, сейчас масштабы занижения стоимости импорта значительно сократились - если раньше доля серого импорта вполне могла составлять 25-30%, то сейчас она упала до 5%, говорит ведущий эксперт института "Центр развития" ВШЭ Сергей Пухов. РБК направил запрос в пресс-службу ФТС и ожидает ответа. Где проводятся расследования? Публичные заявления о расследовании этой схемы делали лишь молдавские, латвийские и эстонские чиновники, в частности, президент Молдавии Игорь Додон и представители экономической полиции Латвии и криминальной полиции Эстонии. Власти России и Великобритании, банки которых связывают с отмыванием средств, не подтверждали информацию о расследованиях. "Это серьезные обвинения, и мы проведем расследование по всем данным, которые поступят в наше распоряжение", - говорится в поступившем в РБК заявлении представителя инспекции по контролю за финансовой деятельностью Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA). Бюро Великобритании по борьбе с мошенничеством в особо крупных размерах (Serious Fraud Office, SFO) в ответ за запрос РБК не подтвердило и не опровергло информацию об интересе к этому делу. По словам представителя SFO, такие заявления делаются в трех случаях: когда компания получает уведомление о начале расследования и считает необходимым уведомить рынок; когда следствие стремится получить информацию от пострадавших; когда компании предъявляются официальные обвинения.(http://www.rbc.ru/finance...)

16 августа 2016, 08:00

Агония Уруссинской ГРЭС: «Национализируйте нашу станцию обратно!»

Работники Уруссинской ГРЭС протестуют против решения о ее ликвидации, принятого в начале июля собственником — загадочным офшором на Виргинских островах. Получив станцию в 2007 году из рук Ильшата Фардиева, владельцы, не вложив ни копейки, накопили долгов за газ на 685 млн. рублей и умыли руки. В минпромторге оказались не в курсе этих событий, а глава района спешно переводит жилье на индивидуальные котлы.

24 февраля 2016, 12:50

Западно-Уральский банк по итогам 2015 года занял третью позицию среди территориальных банков Сбербанка

Возглавил тройку лидеров Среднерусский банк. Западно-Сибирский банк по итогам 2015 года стал вторым. Почетное третье место у Западно-Уральского банка. Награды председателям банков-победителей вручил Президент, Председатель Правления Сбербанка Герман Греф. По его словам, у всех трех банков в 2015 году отмечена хорошая динамика. Успехи Сбербанка в 2015 году обеспечили три основных фактора. Первый банк предлагает удобные и современные банковские услуги в соответствии с потребностями клиентов. Второе Сбербанк инвестирует большой объем ресурсов в развитие своей технологической платформы, в результате чего повышается скорость и надежность финансовых операций, внедряются инновационные продукты. И наконец, третье это развитие команды Сбербанка. Созданная в банке система корпоративного обучения помогает нашим сотрудникам успешно отвечать на любые вызовы современного рынка , - подчеркнул председатель Западно-Уральского банка Сбербанка России Кирилл Алтухов. Западно-Уральский банк в Пермском крае, Удмуртии и Республике Коми продолжает уверенно лидировать в кредитовании населения. Доля банка на этом рынке в конце 2015 года составляла 51,8%, а на рынке жилищных кредитов 68,9%. В 2015 г. также рос объем привлеченных средств физических лиц. Клиенты Западно-Уральского банка в прошлом году сделали вкладов на сумму более 51 млрд. руб., общий объем привлеченных средств населения достиг 322 млрд. руб. Более 90% всех контактов Сбербанка с клиентами сегодня происходит в каналах дистанционного обслуживания. Это свидетельствует о том, что клиенты предпочитают надежные и удобные сервисы удаленного обслуживания Сбербанка. Западно-Уральский банк остается надежным партнером крупных, средних и малых предприятий Пермского края, Удмуртии и Республики Коми. В 2015 году выдано кредитов для предприятий на общую сумму более 246 млрд. руб. В последнее время активно развиваются сервисы Сбербанка для бизнеса. Сервисами онлайн резервирования расчетного счета и возможностью вносить через банкоматы денежные средства на расчетный счет в Западно-Уральском банке пользуется более 32 тысяч компаний малого и среднего бизнеса, в настоящее время дистанционно открывается 100 % новых счетов.

03 ноября 2015, 09:10

За махинации на 50 млрд долларов задержали мужчину в Москве

Полиция задержала главу группы, которая вывела из России почти 50 миллиардов долларов

Выбор редакции
21 октября 2015, 13:59

Банк «Западный» направил на выплаты вкладчикам 2,6 млрд рублей, Поволжский Немецкий Банк — почти 1 млрд рублей

На выплаты вкладчикам банка «Западный» по состоянию на 1 октября было направлено 2,6 млрд рублей, а кредиторам первой очереди Поволжского Немецкого Банка — 984,38 млн рублей. Об этом сообщает Агентство по страхованию вкладов.

10 августа 2015, 16:17

Правительство включило в перечень банков для докапитализации через ОФЗ банк «Русский стандарт»

Спустя полчаса после публикации перечня региональных банков для реализации госкорпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) мер по повышению их капитализации, правительство добавило банк «Русский стандарт» с суммой возможной докапитализации 5,00 млрд рублей. Общая сумма, которую получат 11 банков перечня теперь составляет 835 699 млн рублей.Кроме «Русского стандарта» в списке следующие кредитные организации: «Уральский банк реконструкции и развития», «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк "Татфондбанк"», «Азиатско-Тихоокеанский Банк», «Западно-Сибирский коммерческий банк», «Международный банк Санкт-Петербурга», «Сургутнефтегазбанк», Коммерческий банк «Кубань Кредит», Акционерный Челябинский инвестиционный банк «Челябинвестбанк», «Первый Объединённый Банк», «Акционерный коммерческий банк "САРОВБИЗНЕСБАНК"». АСВ подготовило этот список по поручению правительства в рамках антикризисного плана во исполнение распоряжения правительства от 29 декабря 2014 года №2756-р . Докапитализация региональных банков…

10 августа 2015, 16:06

Правительство выбрало 10 региональных банков для докапитализации

Правительство обнародовало список из 10 региональных банков, которые будут докапитализированы, сообщает ТАСС. Это Уральский банк реконструкции и развития, инвестиционный коммерческий банк "Татфондбанк", Азиатско-Тихоокеанский банк, Западно-Сибирский коммерческий банк, Международный банк Санкт-Петербурга, Сургутнефтегазбанк, банк "Кубань кредит", челябинский инвестиционный банк "Челябинвестбанк", Первый объединенный банк и Саровбизнесбанк.

07 ноября 2014, 00:00

О выходе очередного номера «Вестника Банка России»

Вышел «Вестник Банка России» № 102 (1580) от 7 ноября 2014 года. В номере опубликованы решения Совета директоров Банка России от 31 октября 2014 года о повышении ключевой ставки Банка России до 9,50% годовых и об изменении процентных ставок по специализированным инструментам рефинансирования. В рубрике «Кредитные организации» приведены данные о движении наличной иностранной валюты на территории Российской Федерации через уполномоченные банки за июль 2014 года. Представлен реестр арбитражных управляющих, аккредитованных при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций, по состоянию на 28 октября 2014 года. Опубликованы приказы Банка России: от 29.10.2014 № ОД-3047 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ «Донинвест» (г. Ростов-на-Дону); от 29.10.2014 № ОД-3050 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО Банк «Народный кредит» (г. Москва); от 29.10.2014 № ОД-3069 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО Банк «Пурпе» (Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ — Югра, г. Нижневартовск); от 29.10.2014 № ОД-3070 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО БАНК «ПРИОРИТЕТ» (г. Самара); от 29.10.2014 № ОД-3071 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией НКО «Ассигнация» ООО (Ставропольский край, г. Ипатово); от 29.10.2014 № ОД-3072 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией «Банк24.ру» (ОАО) (г. Москва); от 29.10.2014 № ОД-3073 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО ККБ «КРЕДИТБАНК» (г. Элиста); от 29.10.2014 № ОД-3074 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО Банк «Западный» (г. Москва). Размещены сообщения государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» для вкладчиков ОАО Банк «Пурпе», ОАО ККБ «КРЕДИТБАНК». В рубрике «Некредитные финансовые организации» опубликованы приказы Банка России: от 29.10.2014 № ОД-3076 об отзыве лицензии на осуществление страхования Общества с ограниченной ответственностью Центра медицинского страхования «Здраво»; от 29.10.2014 № ОД-3077 об отзыве лицензии на осуществление страхования Общества с ограниченной ответственностью Страхового общества «Уверенность». Приведены еженедельные сводные данные по секторам финансового рынка, информационные сообщения Банка России. В «Вестнике Банка России» № 102 опубликованы следующие официальные документы: Указание Банка России от 30.10.2014 № 3427-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»); Указание Банка России от 31.10.2014 № 3429-У «О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России» (вступает в силу со дня его подписания); Указание Банка России от 31.10.2014 № 3430-У «О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами» (вступает в силу со дня его подписания); Указание Банка России от 31.10.2014 № 3431-У «О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным золотом» (вступает в силу со дня его подписания); Указание Банка России от 31.10.2014 № 3432-У «О размере процентной ставки по ломбардным кредитам Банка России» (вступает в силу со дня его подписания); Указание Банка России от 31.10.2014 № 3433-У «О размере процентной ставки по кредиту овернайт Банка России» (вступает в силу со дня его подписания); письмо Банка России от 30.10.2014 № 188-Т «Об Указе Президента Российской Федерации от 10 сентября 2014 года № 626 «О мерах по выполнению резолюций Совета Безопасности ООН 2127 от 5 декабря 2013 г. и 2134 от 28 января 2014 г.».

30 октября 2014, 00:00

О прекращении деятельности временной администрации

В связи с решением Арбитражного суда города Москвы от 09.10.2014 о признании несостоятельной (банкротом) кредитной организации Открытое акционерное общество Банк «Западный» (регистрационный номер Банка России 2598, дата регистрации — 03.12.1993) и назначением конкурсного управляющего, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» Банк России принял решение (приказ от 29.10.2014 № ОД-3074) прекратить с 30 октября 2014 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией Открытое акционерное общество Банк «Западный», назначенной приказом Банка России от 21.04.2014 № ОД-767 «О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Открытое акционерное общество Банк „Западный“ ОАО Банк „Западный“ (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций».

07 октября 2014, 15:43

Московский Арбитраж признал «Западный» банкротом

Арбитражный суд города Москвы признал банк «Западный» банкротом. Соответствующее решение опубликовано во вторник на сайте суда.Также арбитраж назначил конкурсным управляющим кредитной организации госкорпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). ЦБ РФ отозвал лицензию у «Западного» 21 апреля 2014 года за нарушение российского законодательства в части противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также за несоблюдение обязательных нормативов регулятора.По данным Центробанка, «дыра» в балансе «Западного» составила на момент лишения лицензии 14,2 млрд рублей.

Выбор редакции
07 октября 2014, 13:51

Суд признал банк «Западный» банкротом

Конкурсным управляющим банка «Западный» назначено Агентство по страхованию вкладов

07 октября 2014, 13:51

Арбитражный суд признал банк «Западный» банкротом

Арбитражный суд Москвы по заявлению Центробанка РФ признал банк «Западный» банкротом, сообщает РАПСИ. Теперь в отношении банка на год открыли конкурсное производство. Госкорпорацию...

Выбор редакции
07 октября 2014, 13:23

Банк "Западный" признан банкротом

Арбитражный суд Москвы признал банкротом московский банк "Западный", передает "Интерфакс". Суд также открыл конкурсное производство в отношении банка сроком на 1 год и назначил конкурсным управляющим Агентство по ...

07 октября 2014, 12:53

Суд в Москве признал банк "Западный" банкротом

Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск Центробанка России и признал банк "Западный" банкротом, сообщают журналисты из зала суда.

02 октября 2014, 18:08

ЦБ узнал о выводе миллиардов из банка «Западный», обратился в Генпрокуратуру и МВД

Из банка «Западный» перед отзывом у него лицензии были выведены активы на несколько миллиардов рублей, следует из сообщения, опубликованного на сайте ЦБ РФ.Регулятор констатирует, что назначенная в банк временная администрация «с первого дня осуществления своих функций столкнулась с фактами воспрепятствования ее деятельности. Руководство ОАО «Банк «Западный» уклонилось от передачи договоров цессии, перевода долга и покупки векселей, а также правоустанавливающих документов на недвижимое имущество».По данным ЦБ, «в ходе проведения обследования финансового состояния банка временная администрация выявила факты осуществления в преддверии отзыва лицензии (21 апреля текущего года. - Прим. ред.) операций по переуступке (цессии) активов на сумму 2,8 млрд рублей и реализации объекта недвижимости балансовой стоимостью 0,9 млрд рублей». При этом сообщается, что денежные средства за реализованные активы в банк не поступили.Кроме того, были установлены факты вывода активов путем приобретения банком паев ЗПИФа по цене, существенно превышающей стоимость имущества фонда, а также факты выдачи банком ссуд организациям с сомнительной платежеспособностью.Информация об осуществленных бывшими руководителями и собственниками «Западного» финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в Генпрокуратуру и МВД, сообщает пресс-служба ЦБ.Арбитражный суд Москвы должен был 2 октября вернуться к делу о банкротстве банка «Западный» по иску Центробанка от 19 мая. По информации последнего, дело будет рассматриваться 7 октября. Из сообщения регулятора следует, что отрицательная разница между активами и обязательствами банка составляет 11,4 млрд рублей. Как уточняется, стоимость активов банка, согласно заключению временной администрации, не превышает 14,3 млрд рублей при величине обязательств 25,7 млрд.Напомним, что параллельно экс-председатель совета директоров «Западного» Владимир Семаго пытается через суд оспорить отзыв лицензии у банка. Ранее стало известно, что столичный арбитраж отложил рассмотрение этого иска до 21 октября.

02 октября 2014, 00:00

О выходе очередного номера «Вестника Банка России»

Вышел «Вестник Банка России» № 88 (1566) от 2 октября 2014 года. В рубрике «Кредитные организации» опубликованы приказы Банка России: от 30.09.2014 № ОД-2659 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией «Банк24.ру» (ОАО) (г. Москва); от 30.09.2014 № ОД-2660 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО Банк «Западный» (г. Москва); от 30.09.2014 № ОД-2661 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией КБ СССБ (ООО) (г. Москва); от 30.09.2014 № ОД-2662 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ЗАО СРЦ (г. Новосибирск). В рубрике «Некредитные финансовые организации» напечатан приказ Банка России от 30.09.2014 № ОД-2673 о приостановлении действия лицензии на осуществление страхования Общества с ограниченной ответственностью Страховой компании «Аркада». В «Вестнике Банка России» № 88 опубликованы официальные документы: Указание Банка России от 12.09.2014 № 3380-У «О минимальных (стандартных) требованиях к условиям осуществления добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) и добровольного страхования гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»); Указание Банка России от 19.09.2014 № 3384-У «О предельных размерах базовых ставок страховых тарифов и коэффициентах страховых тарифов, требованиях к структуре страховых тарифов, а также порядке их применения страховщиками при определении страховой премии по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (вступает в силу со дня вступления в силу постановления Правительства Российской Федерации о признании утратившим силу постановления Правительства Российской Федерации от 8 декабря 2005 года № 739 «Об утверждении страховых тарифов по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств, их структуры и порядка применения страховщиками при определении страховой премии». Коэффициенты страховых тарифов, указанные в строках 12–12.2 и 80 таблицы пункта 1 приложения 2 к настоящему Указанию, применяются с 1 января 2015 года); Указание Банка России от 19.09.2014 № 3385-У «О требованиях к соглашению о прямом возмещении убытков и порядку расчетов между его участниками» (вступает в силу со дня вступления в силу приказа Министерства финансов Российской Федерации о признании утратившим силу приказа Министерства финансов Российской Федерации от 23 января 2009 года № 6н «Об утверждении Требований к соглашению о прямом возмещении убытков, порядка расчетов между страховщиками, а также особенностей бухгалтерского учета по операциям, связанным с прямым возмещением убытков»).

02 октября 2014, 00:00

О деятельности ОАО Банк «Западный»

Временная администрация по управлению ОАО Банк «Западный», назначенная приказом Банка России от 21.04.2014 № ОД-766 в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций, с первого дня осуществления своих функций столкнулась с фактами воспрепятствования ее деятельности. Руководство ОАО Банк «Западный» уклонилось от передачи договоров цессии, перевода долга и покупки векселей, а также правоустанавливающих документов на недвижимое имущество. В ходе проведения обследования финансового состояния банка временная администрация выявила факты осуществления в преддверии отзыва лицензии операций по переуступке (цессии) активов на сумму 2,8 млрд. рублей и реализации объекта недвижимости балансовой стоимостью 0,9 млрд. рублей. Денежные средства в оплату за реализованные активы в банк не поступили. Временная администрация установила факты вывода активов из банка путем приобретения банком паев закрытого паевого инвестиционного фонда по цене, существенно превышающей стоимость имущества фонда, а также выдачи банком ссуд организациям с сомнительной платежеспособностью. Согласно заключению временной администрации, стоимость активов банка не превышает 14,3 млрд. рублей, при величине обязательств — 25,7 млрд. рублей. В указанных обстоятельствах Банк России 19.05.2014 направил в Арбитражный суд г. Москвы заявление о признании ОАО Банк «Западный» несостоятельным (банкротом). Рассмотрение дела назначено на 07.10.2014 года. Информация об осуществленных бывшими руководителями и собственниками ОАО Банк «Западный» финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в Генеральную Прокуратуру Российской Федерации и Министерство внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

30 сентября 2014, 00:00

Об уточнении персонального состава временной администрации

В связи с производственной необходимостью и в дополнение к приказу Банка России от 21.04.2014 № ОД-767 «О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Открытое акционерное общество Банк „Западный“ ОАО Банк „Западный“ (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций» Банк России принял решение (приказ от 30.09.2014 № ОД-2660): — вывести с 30 сентября 2014 года из состава временной администрации по управлению кредитной организацией Открытое акционерное общество Банк «Западный» Юшину Наталью Анатольевну — главного экономиста отдела лицензирования кредитных организаций Управления надзора за деятельностью кредитных организаций ГУ Банка России по Красноярскому краю.

29 сентября 2014, 12:05

Криминальное чтиво, или как украсть 700 миллионов наличными. Инструкция

 Вы знаете, как можно в России по-быстрому украсть миллиарды рублей наличными? И что бы никому ничего за это не было? Не знаете? Так вот, оказывается, это делается очень легко и непринужденно, и все расходятся счастливыми и богатыми. Но давайте посмотрим, как увлекательно происходит сам процесс. Помните, 21 апреля 2014 года Банк России принял решение отозвать лицензию на осуществление банковских операций у ОАО «Банк «Западный»? Того самого, который занимал 142-е место в России по величине активов, имел 367 тысяч клиентов, а объем вкладов достигал 23 миллиардов рублей. Лицензия отозвана за «существенную недостоверность отчетности банка и выявленные в ходе проверки нарушения».  И все вроде бы по-тихому – банк умер, все разбежались, денег больше нет. И тут возникает нехороший вопрос: А все-таки где же деньги? Ведь они, деньги эти, были, и не мало, а потом каким-то волшебным образом исчезли. Но согласно законам физики, ничто на земле не проходит бесследно – где-то убыло, а где-то прибыло. И, похоже, сейчас становится понятно, каким образом «тихо убыло» и сколько. Суммы зашкаливают, а документы представляет и себя самое настоящее криминальное чтиво.  Так, к примеру, вы когда-нибудь видели банковский кредитный договор с частным лицом на сумму в 701 миллион рублей? Причем, кредит на такие немалые деньги (по курсу на день выдачи – это 20 миллионов долларов США) не предусматривает никаких залогов, гарантий, подтверждений и прочего. Банк просто так выдает 701 миллион без какого-либо обеспечения возврата, а клиент получает деньги наличными и говорит «спасибо». Скажете, что такого не бывает? Я тоже так думал, но вот этот самый договор. Причем, заключенный всего за пять месяцев (!!!)  до отзыва лицензии у банка «Западный»:   А, может быть, счастливый получатель миллионов «за просто так» их все-таки не получил? Ну, есть же какие-то банковские нормы и правила? Увы, оказывается, в банке «Западном» перед самым банкротством никаких правил не было, а было большое желание растворить в собственных карманах миллионы долларов, да поскорее. Вот не менее удивительный документ – расходный кассовый ордер № 8593 от 11 октября 2013 года, по которому счастливый обладатель дармового кредита гражданин Карпенко Николай Викторович получает наличными (!!!)  в кассе банка… 638 миллионов рублей:  Вы представляете, сколько весят 638 миллионов рублей наличными? Если нет, то сообщаю – вес такой суммы в пятитысячных купюрах (!!!) составляет 130 килограмм.  А груз в 1 276 банковских упаковок по 100 купюр в каждой придется везти небольшим грузовичком. Неслабо?  А дальше происходит самое интересное. 21 апреля 2014 года у банка «Западный» отзывают лицензию, а гражданин Карпенко Николай Викторович тут же заявляет о том, что ничего о кредите в 701 миллион рублей, оказывается, не знает и никаких денег не получал. И тут появляется на свет совсем удивительный документ «Постановление  о признании Карпенко Н.В. потерпевшим», датированный (обратите внимание на эту дату!!!) 25 апреля 2014 года, то есть через четыре дня после отзывал лицензии у банка. Оперативно, однако.  А теперь внимательно читаем текст постановления, датированного 25-м апреля 2014 года:  «Уголовное дело 362991 возбуждено 1 отделом СУ по РОПД СУ УВД по ЮЗАО ГУ МВД России по г. Москве 28 апреля 2014 года (!!! Через три дня после написания данного  письма. Машина времени, однако. Авт.) по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 169 УК РФ в отношении неустановленных лиц.  В ходе предварительного следствия установлено, что в неустановленное время неустановленные лица из числа сотрудников ЗАО «Банк «Западный», дейчтвия от имени Карпенко, перечислили на счет (указан личный счет Карпенко. Авт.) 701 000 000 рублей, указав назначение платежа «выдача кредита», а затем в период с 11 октября 2013 по 10 февраля 2014 неустановленные лица, находясь в помещении банка «Западный», получили денежные средства на сумму 700 584 985 рублей». И теперь апофеоз! Следователь сообщает: «В действительности, Карпенко договор на получение кредита на сумму 701 000 000 рублей не заключал, денежные средства не получал. Постановляю признать Карпенко Н. В. потерпевшим».  Вот этот странный документ:  Такое вот счастье! В неизвестном направлении исчезают 700 миллионов рублей наличными, причем за несколько месяцев до отзыва лицензии у банка, а доблестное следствие в течение, буквально считанных дней, выясняет, что получатель загадочного кредита Карпенко невиновен, так как «не заключал», «не получал», и, вообще, «ничего не знал». А почти миллиард украли в неустановленное время какие-то неустановленные сотрудники банка. И никто из руководства банка, оказывается, не в курсе. Как на момент получения кредита, так и во время отзыва лицензии.  А вскоре появляются еще и почерковедческие  экспертизы, выполненные экспертами ЭКЦ МВД, где, «изучив образцы подписи гражданина Карпенко», они приходят к выводу, что подписи «выполнены не Карпенко, а другим лицом, с подражанием подписи Карпенко». Во как! То есть, совсем никто не виновен. А деньги исчезли сами. Аккурат перед банкротством банка. Смотрите сами:    А теперь финальный аккорд. Смотрим список акционеров банка «Западный» по состоянию на апрель 2014, то есть, на момент отзыва лицензии.  Темкин Марк Анатольевич - 22,4033%, Тарасов Антон Юрьевич - 19,9735%, Семаго Владимир Владимирович - 9,9923%, Небольсина Вера Николаевна - 9,9923%, Хавкунов Сергей Дмитриевич - 9,9287%, Хребет Виктор Николаевич - 9,2526%, Мироненко Григорий Александрович - 7,3847%, Халидов Магомед Айндынович - 1,0183%, Егоров Олег Александрович - 0,1%. До 2-го апреля владельцем 19,98% акций также числился Александр Григорьев. Но это не всё, и теперь внимание!  Еще 9,9542% акций банка «Западный принадлежало некоему… Карпенко Николаю Викторовичу!  Да, да, тому самому, на которого был оформлен исчезнувший беззалоговый кредит на сумму более чем в 700 миллионов рублей.  Причем, последнее время он владел акциями «Западного» не просто так, а через офшор и некое ООО. Названия этих фирм также имеются в моем распоряжении. Кроме того, Николай Карпенко неоднократно упоминается в качестве крупного акционера банка «Западный» и в других официальных источниках РБК, РИА, Банки.ру и др. Получается увлекательная картинка. Следите за руками. За пять месяцев до отзыва лицензии у «Западного», решением руководства банка (понятно, что кредиты такого размера идут только по решению Совета директоров и Правления)  выдается гигантский кредит более чем на 20 миллионов долларов (701 миллион рублей) на имя одного из крупных акционеров банка (Карпенко Н.В.). Кредит был «кем-то», неизвестным следствию, по-быстрому получен в кассе наличными.  Далее. После отзыва лицензии и в ходе процедуры банкротства «Западного» Карпенко заявляет, что ничего не знает про супер-кредит, никаких денег не получал, кредита не просил и подписи, как на договоре, так и на ордерах на получение денег, оказывается, поддельные. Местное УВД тут же оперативно проводит экспертизы и подтверждает, что подписи-де не принадлежат Карпенко и подделаны, даже признав гражданина Карпенко потерпевшим. Причем, бумага датирована почему-то раньше, чем было возбуждено уголовное дело!!! Удивительно! По официальной и очень смешной версии получается: кто-то неизвестный, представившись крупным акционером банка Николаем Карпенко (которого должны знать даже в лицо), получает огромный кредит наличными (без каких-либо гарантий и документов!!!) и уносит его из кассы «Западного»  в восьми или там в десяти чемоданах. А потом никто ничего об этом не знает. Бухгалтеры и кассиры ничего не заметили. Видеокамеры ничего не записали. Серверы куда-то исчезли.  А деньги просто растворились. Руководство и акционеры банка совсем ничего об этом не знают и мило улыбаются, пожимая плечами.  И теперь вопросы. Неужели остальные 8 акционеров не знали, что на имя их коллеги получен почти миллиардный кредит? Неужели можно выдать такие деньги наличными без каких-либо гарантий и документов? Неужели недавно сменившееся руководство банка не могло набрать номер Карпенко и спросить «Уважаемый Николай Викторович! Тут на вас висит кредит в 700 миллионов. Каким образом вы его получили и когда будете отдавать? А то тут у нас лицензию отзывают».  Неужели никаких следов украденных перед самым банкротством 700 миллионов не осталось? И кстати, а почему такое крупное дело по  хищению  гигантских сумм так по-тихому ведет старший лейтенант из отдела районного следственного управления по ЮЗАО МВД, а не Следственный Комитет Российской Федерации, который обязан заниматься крупнейшими мошенничествами?  Да, и еще интересный штрих. Тот самый гражданин Карпенко Николай Викторович, который являлся акционером банка «Западный» и на которого был оформлен (и «кем-то» получен) кредит на 700 миллионов рублей, успешно трудился на высоком посту главного исполнительного директора «Уралсиб банк 121» - крупнейшего специализированного банковского подразделения финансовой корпорации «УРАЛСИБ».  И тут выплывает продолжение истории. Оказывается, не много ни мало, сам Генеральный директор «УРАЛСИБ-Кэпитал» Темкин Марк Анатольевич также являлся крупнейшим акционером банка «Западный» (22,4 %. Смотри список акционеров). Причем, до самого отзыва лицензии. И, по некоторым данным, на Темкина также был оформлен некий загадочный гигантский кредит. Но это уже отдельная история. И возникает еще один вопрос. Как же «крупный финансист» и акционер банка Марк Темкин умудрился не знать про кредит в 700 миллионов рублей, оформленный на своего коллегу по «Уралсибу» и «Западному» Карпенко? Они что не знакомы друг с другом? Не обращали внимания на миллиардные кредиты в банке, где являлись акционерами? Как-то не очень верится в это. Тем более, если внимательно прочитать о том, чем занимается в банке Темкин и на каком уровне. На сайте корпорации «Уралсиб» сообщается:  «С 2008 года Марк Темкин руководит всеми подразделениями инвестиционного бизнеса ФК «УРАЛСИБ» (Департамент по операциям с акциями, Департамент по операциям с долговыми инструментами, Департамент корпоративных финансов и консультирования, Управление сопровождения бизнеса, Управление финансового анализа и Управление аналитических исследований), а также курирует деятельность офисов компании в Лондоне и Нью-Йорке.  Входит в совет директоров Фондовой биржи РТС». И кто поверит в то, что специалисты такого уровня ничего не знали и не видели о происходящем в банке «Западный», где являлись акционерами? Как-то не верится в это. А если, действительно, не знали, то, каким образом всё описанное выше смогло произойти? Волшебство?  У меня лично не вызывает ни малейшего сомнения то, что «кто-то» с помощью этих загадочных  кредитов украл миллиарды рублей в банке «Западный» и, организовав отзыв лицензии,  сейчас по-быстрому банкротит банк. Ну, чтобы концы в воду и все бы разбежались в разные стороны. И хочется верить, что Следственный комитет Российской Федерации всё же обратит своё высокое внимание на одно из самых крупнейших мошенничеств нашего времени.  Продолжение следует.