• Теги
    • избранные теги
    • Компании100
      • Показать ещё
      Страны / Регионы23
      • Показать ещё
      Разное21
      • Показать ещё
      Люди1
      Формат1
      Издания1
Эллипс Банк
26 апреля, 11:38

Власти Татарстана намерены запустить банкинг по принципам шариата

Об этом заявила глава Агентства инвестиционного развития (эта структура "является органом исполнительной власти Республики Татарстан") Талия Минуллина. — Есть идея, есть даже команда  — это наши друзья из Азербайджана, которые успешно развивают партнёрский банкинг, из Казахстана, федеральные наши коллеги. Всех вместе собираем здесь и думаем, что этот сложный и амбициозный проект у нас получится. В этом году планируем активизироваться, — сообщила Минуллина информагентству ТАСС. Руководитель Агентства инвестиционного развития упомянула, что "это будет новая автономная структура, которая не будет связана с предыдущим центром". Как рассказывал ранее Лайф, с 2014 года в Татарстане действовал Центр партнёрского банкинга (партнёрский — употребляемое в официальном обороте название финансовой системы, основанной на принципах шариата). Эти финансовые продукты предлагались через отдельные "исламские окна" в нескольких филиалах республиканского "Татагропромбанка". 5 апреля этого года Банк России отозвал у "Татагропромбанка "лицензию в связи с "полной утерей капитала". Ранее подобная судьба постигла, например, нижегородский "Эллипс-банк", предлагавший с 2011 года займы по канонам шариата в Нижегородской области, Татарстане и Башкирии, где живёт много мусульман. Спустя три года подобных инноваций он также разорился и пошёл на санацию.   Однако в Поволжской республике, пережившей недавно полномасштабный банковский кризис, когда 3 марта этого года Банк России лишил лицензий местные "Анкор-банк", "Интехбанк" и второй по величине в регионе "Татфондбанк" (45% капитала которого принадлежали республике) — последний оказывал содействие в открытии упомянутого Центра партнёрского банкинга, — полны решимости продолжать опыты в столь рискованной сфере исламского банкинга. — Исламские финансы мы в Татарстане воспринимаем как инструмент возможной диверсификации финансовых продуктов, поэтому сначала хотели бы создать так называемые партнёрские окна, — описала Минуллина новый проект, один в один походящий на схему с "Татагропромбанком".

24 августа 2016, 10:00

Бизнес на вере: как развивается шариатская экономика в России

Бурное развитие религиозной жизни в России в который раз пытается перейти в экономическую плоскость. Один за другим презентуются амбициозные проекты халяльных (соответствующих шариату, то есть нормам ислама) банкинга, медицинских клиник, отелей и т.д. Лайф разобрался, как обстоят дела с реализацией этих начинаний. Несмотря на регулярно упоминаемые муфтиятами цифры о количестве мусульман в России и огромные перспективы исламского банкинга, по факту финансовые услуги по законам шариата предлагаются лишь в пяти структурах: двух в Казани (Центр партнёрского банкинга и Финансовый дом "Амаль") и трёх в Махачкале (товарищества на вере "Масраф и Ко", "ЛяРиба-Финанс" и "Саада и Ко").   Обычно подобные учреждения действуют в формате специального "исламского окна" в отдельных филиалах небольших коммерческих банков (например, "Амаль" использует сеть "Булгар-банка", а Центр партнёрского банкинга — один из казанских филиалов "Татагропромбанка"), причём в Махачкале они сконцентрированы рядом с центральной городской мечетью. Из финансовых инноваций, например, Центр партнёрского банкинга предлагает рассрочку на хадж, квоты которого распределяет аффилированный с ним муфтият Татарстана. Паломничество в Мекку — дело недешёвое, даже в предлагаемом татарстанской организацией "ДУМ РТ Хадж" варианте "эконом" стоит от 3600 долларов с человека, поэтому приходится предлагать вариант оплаты частями. В недавнем прошлом к исламскому банкингу обращался целый ряд других финансовых структур — московский "Бадр-форте банк", нижегородский "Эллипс-банк" и дагестанский "Экспресс-банк". Первый был лишён лицензии в 2006 году Центробанком ввиду подозрений в финансировании террористов, два других, решивших в 2011 году реализовывать исламские финансовые продукты разного рода, уже буквально через два года ввиду возникновения серьёзных дыр в капитале были принудительно закрыты и переданы финансовым регулятором на санацию. Впрочем, может быть халяльный бизнес идёт успешнее в других сферах? — Создаётся единый портал бронирования для гостиниц, прошедших сертификацию (халяльную. — Прим. Лайфа), а также специализированный кол-центр, — сообщил 19 августа на пресс-конференции в Московской соборной мечети Георгий Жашков, генеральный директор компании Vector Consulting, уполномоченной на реализацию этого проекта Советом муфтиев России (СМР).   — Что собой представляет халяльный отель? В гостиничных номерах нет украшений интерьера в виде портретов с изображением людей или картин с изображением животных, в мини-баре отсутствует алкоголь, клиенту при заселении дают набор с молельными чётками, тюбетейку (для мужчин) или платок (для женщин), Коран, коврик для молитв. В номере находится кувшин для ритуального омовения. Обслуживающий персонал одет в мусульманском стиле: девушки в платках и длинных платьях. Есть отдельная комната для коллективных молитв. В гостиничном ресторане в меню должны отсутствовать алкоголь, свинина и т.д. Также должна быть соответствующая программа гостеприимства (например, меню не только на русском и английском языках, но и на арабском), — объяснил Лайфу исламовед из Казани Раис Сулейманов. Впрочем, воспользоваться системой халяльного гостиничного бронирования россияне и гости из-за рубежа вряд ли смогут в ближайшее время. — Сейчас система только начала разрабатываться, — сообщил Лайфу заместитель генерального директора Vector Consulting Максим Грибанов. — В Москве (мы начали с Москвы) сейчас есть всего один отель, сертифицированный Международным центром стандартизации и сертификации "Халяль" Совета муфтиев России, с которым мы работаем, — "Парк Измайлово". Остальные пока все в процессе. Можно отметить, что в вышедшем в апреле 2015 года экспертном материале, посвящённом этой инициативе СМР (впервые озвученной ещё в декабре 2014 года с упоминанием, что более 10 отелей желают войти в эту систему), отмечалось, что "сейчас в России всего три гостиницы, которые имеют сертификат "халяль": две в Москве и одна в Казани". То есть процесс за прошедшие полтора года практически не продвинулся. Отвечая на этот вопрос, Грибанов пояснил, что сотрудничество его компании с СМР началось лишь в январе этого года. — Мы выступаем инструментом продаж, — поясняет Грибанов. — Специально разработали систему и включаем в неё отели, сертифицированные Международным центром стандартизации и сертификации "Халяль", консолидированно распределяем единичные и групповые заявки, поступающие через Совет муфтиев России и Духовное управление мусульман РФ. Кол-центр также организуется на базе нашей компании, сотрудники проходят соответствующее обучение и получают сертификаты соответствия "Халяль", одобренные стандартами Советов муфтиев России. При этом, по словам разработчиков единой системы, "в России немало отелей халяль-friendly", под которыми, судя по всему, подразумеваются отели, прошедшие сертификацию в другом муфтияте. — Поскольку Татарстан позиционирует себя как "исламская витрина" России, республиканский Госкомитет по туризму поощряет появление халяльных гостиниц для иностранных туристов, — отмечает Сулейманов. — Однако хотя оптимальное их число видится в количестве 7—10 отелей, пока что сертификат халяльного соответствия требованиям шариата имеют лишь шесть: "Ногай", "Олимп", "Релита-Казань", "Корстон" и "Гольфстрим" в Казани и "Татарстан" в Набережных Челнах.   Одним словом, даже в таком исламизированном регионе востребованность халяльных гостиниц не столь велика. Хотя подобный сегмент услуг имеет своего клиента. — Помимо халяльных кафе и ресторанов, сегодня в Казани есть соответствующие законам шариата парикмахерские (правда, на более чем миллионный город их всего две), где мужчин стригут только мужчины, женщин — только женщины, а также массажные и фитнес-центры (отвечающие принципу гендерного разделения. — Прим. Лайфа) и такси, — говорит Сулейманов. — Всё это пока не столь массово и заметно, но они имеются. Местный муфтият и действующий при нём фонд "Вакф Республики Татарстан" имеют масштабные планы. Уже презентован проект четырёхэтажной халяльной медицинской клиники "Усмания" в столице республики. — Это чисто коммерческий бизнес-проект, он должен будет приносить доход, — заявил 4 августа генеральный директор фонда Рустам Хабибуллин. — Спрос на медицинские услуги по канонам шариата очень высок, а ниша мусульманского медицинского туризма в Татарстане и России до сих пор свободна. Создание халяльной клиники позволит сформировать новую точку роста для экономики Татарстана. В проекте клиника характеризуется как имеющая "концепцию специализированного бизнес-центра для предоставления сертифицированных медицинских услуг по канонам ислама", в частности, в ней будет "предусмотрен раздельный приём мужчин и женщин". Строительство клиники планируется начать в 2017 году, подготовительные работы на участке, выделенном в историческом центре города на улице Габдуллы Тукая, уже ведутся. Заявленную стоимость строительства в 6,7 млн. долларов планируется профинансировать за счёт внутренних облигаций фонда (в других его проектах участвуют и зарубежные — арабские — инвесторы). — Под строительство мусульманского медцентра отведён участок площадью 0,25 га за домом № 3 по улице Тукая, где уже располагаются паломнический центр, Комитет по стандарту "Халяль" Духовного управления мусульман Республики Татарстан, благотворительный фонд "Закят" и Союз мусульманок Татарстана, — отмечают казанские СМИ. Окружающий район, по недавним наблюдениям автора статьи, имеет высочайшую в Казани, да и в большинстве крупных городов страны за пределами Кавказа, концентрацию халяльных заведений (магазинов различных исламских товаров и кафе), так что определённый контингент клиентов для будущей поликлиники здесь есть. Однако огромное здание, которое будет иметь площадь 5 тыс. кв. м, вряд ли сможет быть обеспечено только за их счёт, а надежды на "халяльный медицинский туризм" (включая, возможно, зарубежный) всё же звучат весьма гипотетически. 6 декабря 2007 года на юго-востоке Москвы с помпой открылась халяльная клиника (в рамках крупной сети клиник "Цена — качество"). — Основное отличие центра, расположенного на Волгоградском проспекте в доме № 78/14, от других состоит в том, что здесь всё создано с учётом культурного наследия ислама, его требований и особенностей, — рассказал журналистам генеральный директор клиники Александр Ледовский. — Даже архитектура и дизайн здания площадью 650 квадратных метров разработаны в соответствии с канонами Корана. В отделке отдано преимущество зелёному цвету. Директор по рекламе этой сети клиник Анна Кисько пообещала, что "в поликлинике будут чётко соблюдаться законы шариата, в первую очередь гендерное различие в обслуживании: женщин будут обслуживать специалисты женского отделения, мужчин — мужского", врачи будут носить халаты, открывающие только кисти рук, а сотрудницы женского пола — хиджабы. Весь персонал клиники должен владеть арабским или персидским (фарси) языком. Однако ожидания предпринимателей, распалённых посулами Совета муфтиев России об огромной аудитории потенциальных клиентов (якобы о нескольких миллионах проживающих в столице мусульман), не были оправданы. В клинике халаты настолько плотно закрывали докторов, что открытыми для обозрения оставались только кисти рук, а женщины-доктора носили на голове платки или хиджабы. Однако буквально через год клиника закрылась — видимо, из-за отсутствия клиентов. 15 ноября 2015 года в Москве у метро "Красносельская" начало работу ещё одно медицинское заведение, обещающее обслуживание по канонам ислама, под громким и слегка несуразным названием Первый Международный мусульманский женский медицинский центр № 1 "Шифа" (в апреле этого года в ней открылось и мужское отделение). О рентабельности клиники, несмотря на расположение в центре столицы, свидетельствует красноречивое заявление её руководства. — У нас нет цели сделать из клиники источник дохода, но даже просто выйти на самоокупаемость очень и очень трудно, — признала в одном из интервью директор клиники. То есть несмотря на развитие религиозно оформленной сферы услуг в России, говорить о её масштабном наступлении на нашу с вами жизнь представляется пока что преждевременным.

30 декабря 2013, 17:45

Банк «Российский Капитал» увеличит уставный капитал почти на 7 млрд рублей

Принадлежащий Агентству по страхованию вкладов (АСВ) банк «Российский Капитал» увеличит уставный капитал на 6,6 млрд рублей путем допэмиссии обыкновенных акций. Такое решение принял совет директоров банка, говорится в сообщении на сайте кредитной организации. Планируется разместить 660 млрд штук акций, цена размещения одной ценной бумаги составит 0,01 рубля. Допэмиссия акций должна быть одобрена акционерами банка в ходе собрания 10 февраля 2014 года. По данным портала Банки.ру, размер капитала кредитной организации на 1 декабря нынешнего года равнялся 11,35 млрд рублей. Таким образом, после допэмиссии объем собственных средств банка будет увеличен более чем в полтора раза. Как ранее сообщал Центробанк, «Российский Капитал» в течение 2014 года присоединит к себе находящийся в процессе санации Эллипс Банк. Последнему АСВ уже предоставило стабилизационный кредит на 5,36 млрд рублей.

30 декабря 2013, 00:00

О выходе очередного номера "Вестника Банка России"

 Вышел «Вестник Банка России» № 81 (1477) от 30 декабря 2013 года. Напечатаны приказы Банка России: от 24.12.2013 № ОД-1071 о возложении на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функций временной администрации банка ОАО КБ «Эллипс банк» (г. Нижний Новгород); от 24.12.2013 № ОД-1072 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации КБ «Рублевский» ООО (г. Москва); от 24.12.2013 № ОД-1073 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией КБ «Рублевский» ООО (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций; от 24.12.2013 № ОД-1074 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ОАО Банк «Аскольд» (г. Смоленск); от 24.12.2013 № ОД-1075 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО Банк «Аскольд» (г. Смоленск) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций; от 24.12.2013 № ОД-1079 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией АКБ «БАСМАННЫЙ» (ЗАО) (г. Москва); от 24.12.2013 № ОД-1080 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО «Смоленский Банк» (г. Смоленск); от 24.12.2013 № ОД-1083 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО «Волго-Камский банк» (г. Самара); от 24.12.2013 № ОД-1084 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО «Принтбанк» (г. Москва). В номере размещены сообщения АСВ для вкладчиков АБ «БПФ» (ЗАО), АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ОАО «Смоленский Банк», а также информационные сообщения Банка России. В «Вестнике Банка России» № 81 опубликованы следующие официальные документы: Указание Банка России от 25.11.2013 № 3122-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 9 февраля 2009 года № 2181-У «О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России», за исключением подпункта 1.4 пункта 1; подпункт 1.4 пункта 1 вступает в силу с 1 января 2014 года); Указание Банка России от 25.11.2013 № 3123-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 9 февраля 2009 года № 2182-У «О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»); Указание Банка России от 27.11.2013 № 3127-У «Об опубликовании в «Вестнике Банка России» информации по вопросам контроля и надзора в сфере страховой деятельности (страхового дела)» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»); Письмо Банка России от 24.12.2013 № 252-Т «Об отмене письма Банка России»; Приказ Банка России от 24.12.2013 № 13-854/пз-и «О возобновлении действия лицензий на осуществление страхования и на осуществление перестрахования Закрытого Акционерного Общества «Страховая Акционерная Компания «Информстрах»; Приказ Банка России от 24.12.2013 № 13-855/пз-и «О приостановлении действия лицензий на осуществление страхования и на осуществление перестрахования Закрытого Акционерного Общества «Страховая Акционерная Компания «Информстрах»; Приказ Банка России от 24.12.2013 № 13-863/пз-и «Об отзыве лицензии на осуществление взаимного страхования Некоммерческой организации Общества взаимного страхования «ЦЕЙСИ»; Приказ Банка России от 24.12.2013 № 13-864/пз-и «Об отзыве лицензии на осуществление страховой брокерской деятельностиЗакрытого акционерного общества страхового брокера «СЕДАР»; Приказ Банка России от 24.12.2013 № 13-865/пз-и «Об отзыве лицензии на осуществление страховой брокерской деятельностиОбществаства с ограниченной ответственностью «Страховой брокер ЭКСПЕРТ». Информационное письмо Банка России от 17.12.2013 № 50-13-СШ-10/13421 «О вводе в эксплуатацию обновленной системы отправки электронных документов».

27 декабря 2013, 19:19

Банк банку банк, а зомби зомби зомби

Сегодня официально признали проблемы у Европейского Трастового Банка. Банчок мелкий, там обязательств на 5 миллиардов - по нынешним времена крохи.  Список банков на конец недели, которые официально признаны зомби: Эллипс банк Мой банк Сберкред банк Суммарные обязательства зомби - 30 млрд, что уже чувствительно для АСВ. Кроме официальных зомби есть банки, которые предположительно находятся в этом состоянии. Официальных подтверждений нет, но и клиенты жалуются на невозможность снятия вкладов и проведения платежей. Это банки: Монолит Москомприват Киви Ну Киви это вообще прыщ, а не банк, а вот Москомприват - средний банчок со 40 млрд обязательств, и его потеря это существенный удар по АСВ. Но до получения подтверждения из самого банка приходится верить только слухам. Киви, впрочем, активно использовалось для оплаты кредитов других банков через терминалы, и много людей оказалось с зависшими на Киви деньгами и неоплаченными кредитами в других банках. Кроме того, существенно икалось Ренессанс Кредит, но они где-то перехватили ликвидности.  Меж тем Греф обеспокоился ситуацией в стране. Перво на перво он призвал не выдавать вкладчикам обанкротившихся банков проценты. Охуенная логика, я щетаю. Платежи банков в АСВ рассчитываются с учетом процентов, а платежи самого АСВ - без учета. Кроме того, Греф признал, что да, денег несколько не хватает. Это, по словам Грефа, говорит в том числе и о том, что остальной банковский сектор во многом остановился. «Но и у нас сейчас ощущается уже напряжение с ликвидностью», — приводит агентство «Прайм» его слова. Если Сбер имеет некие "напряжения" с ликвидностью, то остальные банки вообще должны быть на подсосе, что скорее всего и происходит. Когда пересыхает река, первыми умирают кто много пьет и кто живет дальше всего от воды. Между тем, что касается АСВ. ВТБ-24, Номос-банк, Промсвязьбанк пытаются прожевать выплаты АСВ по БПФ и Смоленскому. Им это удается не совсем удачно, бедные клиенты вынуждены проводить в очередях по нескольку дней. Второй момент, который несомненно волнует население - а сколько может банк находится в состоянии зомби, т.е. без выплат клиентам или с существенным ограничением. ЦБ несколько завуалированно дает нам ответ на этот вопрос: Теперь, по словам первого зампреда ЦБ, процедуры надзора более четко регламентированы. При этом у любого банка есть шанс исправить ситуацию. «Если речь идет о финансовой неустойчивости, это правило «6+6 месяцев». То есть за первые полгода банк должен продемонстрировать, что он надежно встал на путь исправления. В таком случае ему предоставляется еще шесть месяцев на окончательное решение всех проблем. Если нет — увы…», — подчеркнул Симановский.

Выбор редакции
27 декабря 2013, 09:43

Эллипс Банк снял ограничения на выдачу наличных

На актуальные вопросы отвечает представитель государственной корпорации Агентство по страхованию вкладов , руководитель временной администрации банка Алексей Минайкин.

Выбор редакции
26 декабря 2013, 17:39

Нижегородский банк снял ограничения на выдачу наличных после помощи ЦБ

Нижегородский «Эллипс банк» снял антикризисное ограничение на выдачу наличных в своих банкоматах, а также ограничения по безналичным операциям. С 24 декабря в «Эллипс банке» действует процедура финансового оздоровления. Организация перешла под контроль государства в лице АСВ.

Выбор редакции
26 декабря 2013, 13:01

Санируемый АСВ Эллипс-банк возвращается к обслуживанию клиентов в обычном режиме

Санируемый АСВ Эллипс-банк возвращается к обслуживанию клиентов в обычном режиме

Выбор редакции
26 декабря 2013, 12:20

Санируемый Эллипс Банк возвращается к обычному режиму работы

Эллипс Банк, к финансовому оздоровлению которого АСВ приступило 24 декабря, приступает к обслуживанию клиентов в обычном режиме. Об этом сообщил представитель Агентства по страхованию вкладов, руководитель временной администрации банка Алексей Минайкин, говорится в сообщении кредитной организации. В нем отмечается, что АСВ направило в банк средства в достаточном для обеспечения нормальной работы объеме. Подчеркивается, что условия по действующим вкладам изменяться не будут, начисление процентов продолжается. Также 26 декабря снято антикризисное ограничение по выдаче наличных в банкоматах (сейчас в день можно снимать до 50 тыс. рублей). Платежи юридических лиц осуществляются в штатном режиме. Также в банке сообщают, что ограничения по безналичным операциям физлиц были сняты.

Выбор редакции
25 декабря 2013, 01:57

ЦБ демонтировал еще два банка

Регулятор отозвал лицензии у «Аскольда» и «Рублевского», решив спасти более крупный «Эллипс банк»

Выбор редакции
25 декабря 2013, 01:57

ЦБ демонтировал еще два банка

Регулятор отозвал лицензии у «Аскольда» и «Рублевского», решив спасти более крупный «Эллипс банк»

Выбор редакции
24 декабря 2013, 16:43

Аскольдова могила

Несмотря на новогодние праздники, Центробанк продолжил действовать жестко, наводя порядок на банковском рынке. Регулятор во вторник отозвал лицензии сразу у двух банков – "Рублевского" и "Аскольда". Одновременно ЦБ решил санировать нижегородский Эллипс-банк. Регулятор не хочет паники вкладчиков, объясняют эксперты.

24 декабря 2013, 16:16

Банк «Российский Капитал» поглотит санируемый Эллипс Банк до конца 2014 года

АКБ «Российский Капитал», контролируемый АСВ, завершит поглощение санируемого Эллипс Банка в течение 2014 года, сообщил во вторник журналистам председатель правления «Российского Капитала» Дмитрий Еропкин. ЦБ во вторник с утра объявил о решении санировать Эллипс Банк, который является одним из крупнейших в Нижегородской области. Для финансового оздоровления банка ЦБ предоставил Агентству по страхованию вкладов (АСВ) кредит на 5,36 млрд рублей. «Работа временной администрации будет длиться шесть месяцев. После этого мы вступим в активную фазу слияния, вернее поглощения Эллипс Банка «Российским Капиталом». Опыт показывает, что это можно реализовать в течение года. Думаю, что по Эллипс Банку проблем не будет, и в течение 2014 года мы превратим его в полноценный филиал «Российского Капитала», - сказал Еропкин. По его словам, структура работы будущего филиала изменится, в частности активы банка, которые сейчас ориентированы на корпоративных клиентов, будут диверсифицированы в пользу физлиц. «Мы будем его форматировать исходя из собственных соображений работы существующей филиальной сети», - пояснил Еропкин, добавив, что план финансового оздоровления будет разработан в течение двух месяцев. По состоянию на 1 октября 2013 года Эллипс Банк аккумулировал вклады населения на сумму около 10,93 млрд рублей. По размеру активов финучреждение находится на 193-м месте в РФ. В декабре 2013 года банк стал испытывать сложности с выдачей наличности клиентам. По словам начальника Нижегородского управления Банка России Геннадия Комиссарова, за последние две недели отток вкладов из банка превысил 600 млн рублей.

24 декабря 2013, 16:12

Банк "Российский капитал" поглотит санируемый Эллипс банк в 2014 г

План финансового оздоровления банка разработают в течение двух месяцев.

24 декабря 2013, 15:00

Минус два, плюс один

Банк России не останавливает активную кампанию по оздоровлению банковского рынка, несмотря на приближение новогодних праздников. 24 декабря он отозвал лицензии сразу у двух банков - смоленского «Аскольда» и московского «Рублевского». Еще одну кредитную организацию, испытывающую проблемы, - нижегородский Эллипс Банк решено спасти. Регулятор, похоже, уже выработал творческий почерк в процессе очистки банковской системы - после грандиозного резонанса от лишения лицензии Мастер-Банка 20 ноября решения по другим проблемным банкам принимаются серийно. В предыдущей серии, 13 декабря, были отозваны сразу три лицензии: у Смоленского Банка, Банка Проектного Финансирования и Инвестбанка. На сей раз вердикт вынесен также в отношении сразу трех кредитных организаций. «Аскольдова» могила Решение об отзыве лицензии смоленского банка «Аскольд» стало абсолютно ожидаемым событием. Ведь сделка по его приобретению Смоленским Банком была закрыта буквально за день до отзыва у того лицензии. 14 декабря «Аскольд» сообщил о том, что с 16 декабря банк не будет обслуживать своих вкладчиков и клиентов и ожидает решения Банка России о своей дальнейшей судьбе. О возобновлении обслуживания «Аскольд» обещал проинформировать на своем сайте и в банковских отделениях. Но это, скорее, было просто формой вежливости. Спустя десять дней, 24 декабря, Банк России сообщил об отзыве лицензии у «Аскольда». Пресс-служба Центробанка подтвердила, что это решение стало следствием отзыва лицензии у Смоленского Банка, поскольку «Аскольд» являлся его дочерней организацией. По данным ЦБ, «Аскольд» также нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность. Достаточность капитала у банка была ниже 2%, а снижение размера собственных средств - ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации. По сообщению ЦБ, «Аскольд» не создавал соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам, связанным с размещением денежных средств в Смоленском Банке. После исполнения требований надзорного органа о формировании адекватных резервов кредитная организация полностью утратила собственные средства. С середины декабря 2013 года она фактически прекратила свою деятельность. Основная миссия «Аскольда» заключалась в привлечении во вклады средств населения, которые в основном направлялись Смоленскому Банку в виде межбанковских кредитов. Мажоритарным акционером банка выступал предприниматель и бывший совладелец Смоленского Банка Павел Шитов. Банк «Аскольд» располагал одним филиалом в Москве и двумя дополнительными офисами в Смоленской области. В финансовой организации работало примерно 100 сотрудников. Пассивы банка на 85% были сформированы средствами частных лиц - как в виде депозитов, так и в виде остатков на счетах. «Рублевский»: жизнь - копейка 24 декабря стало последним днем жизни еще одной кредитной организации. Это небольшой московский банк, на 1 декабря занимавший 662-е место по активам. Он был сосредоточен на кредитовании юридических и физических лиц, работе на внутреннем рынке межбанковских кредитов, обслуживании счетов и депозитов корпоративных клиентов. Банк не являлся членом системы страхования вкладов, поэтому вклады населения не привлекал. «В связи с потерей ликвидности КБ «Рублевский» ООО не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Кроме того, банком проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных операций. Руководство и собственники КБ «Рублевский» ООО не предприняли действенные меры по восстановлению его финансового положения», - говорится в сообщении Банка России. В 2005-2010 годах основным участником кредитной организации выступало ОАО «Энергетическая Русская Компания» (сокращенно ЭРКО). Тогда ключевым бенефициаром банка участники рынка называли Сергея Иванова, в 1990-х годах прошлого века занимавшего различные должности в концерне «Росэнергоатом», а на тот момент временно исполнявшего обязанности генерального директора ОАО «ЭРКО». В начале 2011 года топ-менеджеры «Рублевского» стали акционерами ЗАО «Гринкомбанк», после чего основной пакет акций последнего перешел под контроль ЭРКО. Чуть позднее изменился и состав участников КБ «Рублевский». Энергетическая русская компания была учреждена в 1992 году по инициативе работников атомных станций и ряда предприятий отрасли. Фактически ЭРКО представляет собой холдинговую и управляющую компанию по малой энергетике (ОАО «Малая энергетика»), финансам (ЗАО «Гринкомбанк»), промышленности (инвестиционная научно-производственная компания «Русские энергетические технологии») и недвижимости (ОАО «Корпорация «Нечерноземагропромстрой» и ЗАО «Свент»). По итогам трех кварталов 2013 года активы ЭРКО составляли 2,28 млрд рублей, капитал и резервы - 1,45 млрд, чистая прибыль - 54,33 млн. Владельцами банка «Рублевский» в последние годы его существования значились Михаил Бондаренко (19,75%, через ООО «Лаомедея»), Павел Бакун (19,36%, через ООО «Сикоракса»), Николай Галкин, Дмитрий Чувилин и Михаил Говорко (все - по 19%, через ООО «Галимеда», ООО «Псамафа» и ООО «Тринкуло» соответственно). Помимо головного офиса и филиала в Москве, банк располагал дополнительным офисом в Ногинске и шестью оперкассами вне кассового узла. За последние два месяца у банка довольно существенно сократились активы - почти на 580 млн рублей, или приблизительно на 30%. Это произошло из-за массового изъятия средств корпоративными клиентами из пассивов банка (минус 595,1 млн рублей, или 38%), что привело к потери ликвидности и невозможности исполнять обязательства. По сути, банк лишился главного источника пассивов - средств корпоративных клиентов (на 1 октября их доля в пассивах составляла 75%, на 1 декабря - уже 64%). Замещения пассивов практически не происходило, но при этом почти в 5 раз были увеличены резервы на возможные потери (с 69,9 млн рублей на начало года до 301,1 млн). В активах примерно 80% занимали кредиты, выданные корпоративным клиентам. Получить комментарии прежнего руководства «Рублевского» не удалось. В головном офисе кредитной организации сообщили, что в банке работает временная администрация, поэтому комментариев он давать не будет. Размер имеет значение Третий банк, по которому регулятор принял решение 24 декабря, будет жить, хотя и поменяет собственников. Нижегородский Эллипс Банк спасли размеры и место в региональной банковской системе. На 1 декабря он занимает 193-е место по нетто-активам среди российских кредитных организаций. 19 декабря Эллипс Банк разместил рекламный текст на нижегородском портале NewsRoom24. В этом тексте, в частности, сообщалось: «На сегодня размер полностью оплаченного уставного капитала банка составляет 1,399 млрд рублей, что является самой высокой величиной среди самостоятельных нижегородских банков». Видимо, ЦБ во избежание дальнейшего разрастания банковской паники в регионе решил не отзывать лицензию у местного банка, играющего важную роль в региональной банковской системе. 24 декабря Агентство по страхованию вкладов (АСВ) приступило к финансовому оздоровлению Эллипс Банка. Как говорится в официальном сообщении Банка России, решение о санации направлено на восстановление платежеспособности одного из крупнейших банков Нижегородской области. При этом, подчеркивается в сообщении, Эллипс Банк продолжает работать в обычном режиме, и все клиенты, включая вкладчиков банка, могут пользоваться его услугами. На период работы временной администрации в лице АСВ полномочия акционеров Эллипс Банка приостановлены. Предполагается, что сначала уставный капитал кредитной организации будет доведен до 1 рубля. Затем кредитная организация будет докапитализирована за счет средств АСВ. Как рассказал порталу Банки.ру заместитель председателя ЦБ РФ Михаил Сухов, Эллипс Банку необходима докапитализация в размере 2 млрд рублей. По словам Сухова, акционеры Эллипс Банка не вливали в капитал дополнительные денежные средства для поддержания и укрепления платежеспособности кредитной организации. «Решение о санации было принято в условиях очевидных доказательств неспособности банка за счет имеющихся активов рассчитываться с кредиторами. В силу того, что акционеры банка не предоставляли ему дополнительные денежные средства для укрепления платежеспособности, участие АСВ было необходимо именно на ранней стадии возникновения финансовых трудностей», - пояснил Сухов. В сообщении АСВ уточняется, что рекапитализация Эллипс Банка на сумму до 2 млрд рублей произойдет за счет взноса РФ в имущество агентства. В результате АСВ приобретет весь пакет допэмиссии акций банка. Также АСВ предоставит банку заем на сумму до 3,36 млрд рублей под 0,51% годовых. Таким образом, величина вложений в финансовое оздоровление «Эллипса» составит примерно 5,36 млрд рублей. «Эта сумма представляется достаточно разумной - как в соотношении с общим объемом обязательств (свыше 13,5 миллиарда рублей), так и с величиной вкладов (более 11 миллиардов рублей)», - сказал Сухов. Он отметил, что финансовое оздоровление банка будет связано с введением в экономический оборот отдельных контролируемых им активов, в частности земель сельскохозяйственного назначения. «Эллипс Банк достаточно заметен на региональном уровне, второй по объему привлеченных вкладов в области... Поэтому в данном случае мы выбрали модель участия более крупного банка - «Российский Капитал» - в реструктуризации бизнеса регионального игрока», - признал заместитель председателя ЦБ. В банке «Российский Капитал» подтвердили, что готовы обеспечить «нормальную работу» Эллипс Банку. «Банк уже имеет успешный опыт присоединения региональных банков. В 2011 году к АКБ «Российский Капитал» был присоединен пензенский губернский банк «Тарханы», а в 2012-м в состав кредитной организации вошел самарский банк «Потенциал», - говорится в пресс-релизе «Российского Капитала». Позднее председатель правления «Российского капитала» Дмитрий Еропкин сообщил журналистам, что процесс поглощения Эллипс Банка планируется завершить в течение 2014 года. Как отмечают эксперты, решение о ликвидации «Аскольда», в отличие от «Рублевского», было ожидаемым событием. «Я лично выражаю сожаление, что не нашлось другого способа решения проблемы банка «Аскольд». Лишение же лицензии банка «Рублевский», вовлеченного в проведение сомнительных операций, является крайней, но необходимой мерой, направленной на повышение финансовой устойчивости банковской системы России», - сказал президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян. «Санация Эллипс Банка - здравое решение, поскольку позволяет сохранить клиентскую базу, а также уменьшить нервозность и панические настроения вкладчиков банков», - считает ведущий эксперт Центра структурных исследований Института Гайдара Михаил Хромов. Он также отметил значимость Эллипс Банка для регионального рынка. «В Эллипс Банке насчитывается чуть менее 11 миллиардов рублей средств населения. Это 4% от всех вкладов населения региона», - подчеркивает эксперт. По словам Хромова, решение ЦБ санировать Эллипс Банк объясняется также стремлением сохранить средства АСВ, объем которых был существенно уменьшен за последние несколько месяцев в связи с волной отзывов лицензий у ряда крупных банков. Анна БРЫТКОВА, Рамиль ШАРАПОВ, Михаил ТЕГИН, Banki.ru

24 декабря 2013, 12:49

АСВ сообщает о мерах по финансовому оздоровлению ОАО КБ «Эллипс банк»

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщает, что 23.12.2013 Советом директоров Банка России утвержден согласованный Комитетом банковского надзора в соответствии с положениями Федерального закона О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года план участия Агентства по страхованию вкладов в предупреждении банкротства ОАО КБ Эллипс банк .

24 декабря 2013, 12:32

Еще два банка остались без лицензий

ЦБ РФ лишил лицензий банк «Рублевский» и «дочку» Смоленского Банка — «Аскольд». Нижегородский Эллипс Банк ждет санация

24 декабря 2013, 12:10

Экономика: Центробанк лишил лицензий два новых банка

Продолжается волна отзывов лицензий на осуществление банковской деятельности. На этот раз жертвами Банка России пали не слишком крупные организации, но паника распространяется на другие небольшие банки, испытывающие давление со стороны вкладчиков, желающих забрать свои деньги. Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у банка «Аскольд» из Смоленска, а также у банка «Рублевский» из Москвы. По величине активов первый занимал 514-е место, второй – 669-е. Банк «Аскольд», как отмечается в сообщении регулятора, лишился лицензии вследствие отзыва таковой у «Смоленского банка», так как «Аскольд» был его дочерним предприятием. Размер собственных средств банка опустился ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России. Кредитная организация не создавала соответствующие резервы на возможные потери, вызванные отзывом лицензий у головной организации. Собственно, «Аскольд» фактически прекратил свою деятельность с середины декабря 2013 года. У «Смоленского банка» лицензия была отозвана 13 декабря. По предварительной оценке Банка России, размер выплат Агентства по страхованию вкладов вкладчикам банка составит около 1,5 млрд рублей. В соответствии с законом и с учетом предстоящих праздничных и выходных дней выплаты начнутся не позднее 14 января 2014 года, говорится в сообщении АСВ. Что касается банка «Рублевский», то он оказался неспособен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. «Кроме того, банком проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам», – говорится в сообщении регулятора. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций. К тому же он не является участником системы страхования вкладов. «Банки, у которых была отозвана лицензия, практически прекратили работу ряда своих отделений и ожидали помощи Банка России. В случае, если бы, несмотря на одностороннее решение о закрытии отделений, регулятор поддержал указанные банки, это могло стать прецедентом для других банков в будущем, которые действовали бы по такой схеме. Однако Банк России проявил жесткость и последовательность в проведении политики», – комментирует аналитик Инвесткафе Михаил Кузьмин. Тем не менее, другой банк – «Эллипс банк» в Нижнем Новгороде – пройдет процедуру финансового оздоровления посредством АСВ, которое выступит в качестве временной администрации по управлению организацией. После снижения размера уставного капитала банка до 1 рубля банк будет докапитализирован за счет средств АСВ, на это регулятор дал агентству кредит в размере 5,36 млрд рублей. В результате нынешние акционеры «Эллипс Банка» окончательно утратят контроль над кредитной организацией. Но проведение расчетов с клиентами не будет прерываться. В последующем планируется присоединить банк к АКБ «Российский капитал», который находится под контролем АСВ. Таким образом, ЦБ поможет одному из крупнейших банков Нижегородской области. «В данном случае Банк России принял решение о санации, в том числе, чтобы не распространить панику в Нижегородской области, схожую с той, которая случилась в Самарском регионе», – сказал Михаил Кузьмин. В Самарской области Центробанк в начале месяца отозвал лицензию у местного Волжского социального банка и решил санировать банк «Солидарность», один из крупнейших в области. До этого 11 ноября лицензии лишился Волго-Камский банк. Центробанк заявил, что к этому привело кредитование банком бизнеса его владельцев. До и после этого жители области, по сообщению местных СМИ, получали СМС-сообщения о том, что у региональных банков скоро отзовут лицензии. Это привело к панике среди населения. Небольшие банки испытывают давление, поскольку спрос на выдачу средств резко повышается. Это неизбежное последствие действий Банка России. Эксперты неоднократно предупреждали, что регуляторам надо действовать очень осторожно в связи с этим. Как сообщила начальник отдела развития и маркетинга Новокузнецкого муниципального банка Валерия Конева, НМБ в последние дни испытывает проблемы с выдачей наличных. «Ограничили выдачу наличных. Слухи ходят всякие разные, главным образом, что лицензию отозвали», – цитирует ее «Интерфакс». Ранее зампред ВТБ24 Михаил Кожокин дал совет, как распознать, отзовут ли у банка в ближайшее время лицензию. По его словам, однозначно плохие признаки: нет прибыли (или она минимальна), высокая просрочка по кредитам (в разы выше, чем по системе в целом), снижается или не растет объем привлеченных средств населения (отток уже начался), высокая доля привлеченных межбанковских кредитов (закрывают дыры в балансе за счет краткосрочного привлечения) или средств ЦБ (уже требуется помощь ЦБ). «Также настораживает, если банк привлекает средства на заведомо нерыночных условиях, например, по слишком высоким ставкам – на замедляющемся рынке это не компенсировать новыми продажами, значит, ситуация сложная и надо любой ценой удержаться», – отметил Михаил Кожокин на своей странице в Facebook. Председатель правления банка ВТБ24 Михаил Задорнов заявлял, что Банк России продолжит в следующем году отзыв лицензий у кредитных организаций, но в более равномерном и упорядоченном режиме. Задорнов добавил, что банки, у которых может быть отозвана лицензия, есть и среди 50 крупнейших. Теги:  банкрот, банки, Центрбанк Закладки: 

Выбор редакции
24 декабря 2013, 11:54

АСВ приступает к санации нижегородского ОАО КБ "Эллипс Банк"

С 24 декабря Агентство по страхованию вкладов (АСВ) приступает к санации одного из крупнейших нижегородских банков - ОАО КБ "Эллипс Банк". Об этом говорится в заявлении Центробанка РФ, сообщает корреспондент ИА REGNUM...

Выбор редакции
24 декабря 2013, 10:39

АСВ планирует присоединить Эллипс банк к "Российскому капиталу"

АСВ планирует присоединить Эллипс банк к "Российскому капиталу"