• Теги
    • избранные теги
    • Компании1647
      • Показать ещё
      Страны / Регионы811
      • Показать ещё
      Разное636
      • Показать ещё
      Формат62
      Издания164
      • Показать ещё
      Люди158
      • Показать ещё
      Показатели101
      • Показать ещё
      Международные организации98
      • Показать ещё
      Сферы5
22 апреля, 09:00

Банковские махинации и кривое правосудие

В августе прошлого года я рассказывал читателям "Бизнес-журнала" о грандиозном скандале, который по своему размаху перекрывал все финансовые аферы в истории, вместе взятые. Банки Barclays, HSBC, Королевский банк Шотландии (RBS) и еще с полдюжины "системообразующих" финансовых институтов планеты были пойманы за руку на противозаконном сговоре по искусственному занижению процентной ставки LIBOR. Масштаб махинаций определялся объемом […]

21 апреля, 19:00

Отмывание денег в швейцарских банках

Эрве Фальчиани, французский гражданин и бывший сотрудник HSBC Private Bank в Женеве, помог раскрыть международный скандал с уклонением от уплаты налогов. Это была самая впечатляющая утечка банковских данных за последние годы: в 2008 году бывший сотрудник HSBC Эрве Фальчиани исчез вместе с информацией о 130000 клиентах. Он рассказывает журналу "Шпигель", что хочет помочь Европе поймать […]

Выбор редакции
20 апреля, 21:40

HSBC: сценарии развития событий после первого тура ...

HSBC в ожидании выборов президента во Франции предлагает четыре сценария развития событий: 1. По итогам первого тура, который пройдет 23 апреля, во второй тур выходят Макрон и Фийон: евро/доллар получит импул… читать далее…

20 апреля, 21:24

В Нью-Йорке арестован иностранный журналист, который работал при ООН и ограбил 4 банка

Полиция США задержала 53-летнего Абдуллахи Шуайбу, которого подозревают в серии ограблений банков. Предполагаемый грабитель работал в Центре иностранной прессы Госдепартамента США, освещая деятельность ООН. А преступления Шуайбу совершал во время перерывов в работе, полагают следователи.Житель Куинса и гражданин Нигерии Абдуллахи Шуайбу был схвачен в понедельник прямо в его офисе в Центре иностранной прессы, который расположен напротив здания ООН. В полиции утверждают, что в тот день Шуайбу ограбил отделение банка HSBC, расположенное на пересечении Третьей авеню и 40-й улицы. Затем Абдуллахи вернулся в Центр иностранной прессы и продолжил работу, сообщает NBC New York.По данным полиции, африканец причастен еще к трем аналогичным ограблениям, совершенным за последние два месяца: 27 февраля был ограблен банк Santander на Мэдисон-авеню, 13 марта - Bank of America на Третьей авеню, а 27 марта - банк Santander на том же проспекте. Во всех этих случаях преступник передавал сотрудникам банка записку с вежливым требованием передать ему деньги: "Дайте мне пять тысяч долларов. Спасибо". Шауйбу также могут инкриминировать и другие аналогичные эпизоды.В двух случаях злоумышленнику удалось похитить деньги, а две других попытки ограбления закончились неудачно. Суммарный ущерб от действий подозреваемого оценивается в 10 тысяч долларов. Шуайбу сознался в ограблениях и добавил, что успел потратить похищенные деньги.Грабителя зафиксировали камеры наблюдения, установленные в банках. Преступник даже не скрывал своего лица, но при этом использовал черные перчатки с белыми вставками на кончиках пальцев, а в ушах у него были наушники. В другом случае грабитель держал возле уха сотовый телефон. При этом не уточняется, поддерживал ли он связь с кем-то, и были ли у него сообщники.В Центре иностранной прессы Шуайбу выполнял обязанности специалиста по информационным связям с ООН. В октябре и ноябре 2013 года Абдуллахи работал в самой Организации Объединенных Наций, как рассказал ее представитель. Позднее, как предполагается, Шуайбу сотрудничал с прессой Нигерии, освещающей деятельность ООН. А на момент задержания он был сотрудником информагентства Pan African, пишет The New York Post.На фотографии, размещенной в Facebook, Шуайбу пожимает руку представителю ООН в Генеральной Ассамблее.В марте 2017 года полиция обнародовала фотографии предполагаемого грабителя. После этого подозреваемого опознал охранник, мимо которого Шуайбу ежедневно ходил в свой офис.Как отмечает американская пресса, Абдуллахи пользовался действующей рабочей визой, но дипломатической неприкосновенности у него не было. Шуайбу был женат на сотруднице нигерийской миссии в ООН, но потом супруга ушла от него, рассказал сотрудник службы протокола миссии Нигерии Мухаммед Кассиму.Последние восемь лет Шуайбу жил в апартаментах с тремя спальнями, аренда которых обходилась в две тысячи долларов в месяц. По словам владельца недвижимости, Абдуллахи всегда платил деньги вовремя.(http://www.newsru.com/cri...)

20 апреля, 12:03

Fugitive Turkish al-Qaida convict arrested working as imam

Turkish media reports say a fugitive who was convicted in absentia for involvement in a 2003 bomb attack against HSBC bank in Istanbul and of membership in al-Qaida has been arrested.

19 апреля, 19:50

Китай создает консорциум под IPO Saudi Aramco

Китай планирует стать ключевым инвестором в рамках IPO Saudi Aramco, сообщает агентство Reuters.

19 апреля, 19:50

Китай создает консорциум под IPO Saudi Aramco

Китай планирует стать ключевым инвестором в рамках IPO Saudi Aramco, сообщает агентство Reuters.

19 апреля, 18:27

МКБ 20 апреля начнет road show в рамках размещения еврооблигаций

"МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" с 20 апреля 2017 года начнет серию встреч с инвесторами в Азии, Европе и США, сообщил источник. По итогам road show банк планирует разместить субординированные бессрочные еврооблигаций, номинированные в USD. По бумагам предусмотрен call опцион через 5,5 лет. Организаторами встреч назначены: SG CIB, Credit Suisse, HSBC, Citi, J.P. Morgan, Raiffeisen Bank International AG, REGION BC LLC.

18 апреля, 14:01

МАЛЕ - город в океане

Когда мы с вами подробно обсуждали Мальдивы вы наверное  тоже со мной по ходу рассказа офигели от вида этой столицы. Как же они там умудряются жить с таким нагромождением домов и с океаном вокруг!А как же канализация там устроена или например шторм какой. Такое ощущение что более менее высокая волна пройдет этот остров насквозь.Давайте посмотрим подробнее на эту столицу ...Мале (произносится как «Маа-лэй» (Maa-Lay) — столица и крупнейший город Мальдивской республики. Город Мале расположен на острове, в Каафу Атолле (Kaafu Atoll). Население Мале насчитывает по данным 2014 года — 133 019 человек. Традиционно Мале считается Королевским островом, с которого, Мальдивами управляли династии королевских семей с древних времён.2Название столицы Мальдив происходит от слова «Mahaalay», пришедшего из Санскрита (древний язык), что означает «Maha» — «большой» или «великий» и «aalay» — «дом». На Санскрите словом «Mahaalay» называли королевский дворец. Так и сложилось название Мале.А всю группу островов Мальдивы (Maldives) и назвали благодоря названию столицы. Слово «Maldives» означает «Острова (Dives) Мале (Male)» — Male Dives.3Остров Мале всего 2 километра в длину и 1 километр в ширину, полностью застроен зданиями, покрыт дорогами, и поэтому здесь очень мало открытых мест. При этом Мале остается чистым и опрятным городом с мечетями, рынками, лабиринтом маленьких улиц, закутанный в покрывало обаяния. Хотя Мале иногда вызывает впечатление тихого провинциального города, но повсюду строятся новые современные здания и жизнь бьет ключом. Официально, население столицы составляет около 65000 человек, но вместе с иностранными рабочими, туристами и жителями других островов, часто приезжающих сюда, в городе обычно находится 100000.4Размер острова был удвоен посредством внедрения проектов по восстановлению земли, а близлежащие острова используются для разных целей, а на одном из островов расположен аэропорт. Правительство планирует развивать и другие острова для сокращения давления на остров Мале. В прошлом остров Мале был известен как остров Султана. В столице имеется все, что положено иметь восточному городу: мечети, рынок, множество магазинов с сувенирами, маленькие кафе с экзотическими яствами и прочее.5Прямо перед пристанью, напротив Джумури Майдан, или Республиканского парка, находится Исламский центр, главное здание которого — Большая мечеть. Ее золотые купола сверкают настолько ярко, что их можно увидеть с моря, когда с севера приближаешься к Мале. Большая мечеть, вмещающая 5 тысяч человек, — потрясающее сооружение. Ее интерьер украшен деревянной резьбой и арабской каллиграфией, искусно выполненными местными мастерами. Помните, мечеть — место для молитвы, и толпы туристов здесь нежелательны. Если вы все-таки решите туда зайти, лучше это сделать в сопровождении мальдивца. Посетители должны быть одеты соответственно и сохранять полную тишину. Через дорогу — Султанский парк и Национальный музей.В его экспозиции представлена большая коллекция одежды и украшений султанов, рукописи Корана и интересные доисламские статуи, найденные во время археологических раскопок Тура Хейердала; большинство древних находок и каменных статуэток описаны в его книге «Тайна Мальдивских островов». Вокруг Мале расположено еще около 20 мечетей, некоторые из них представляют собой просто коралловые комнаты с железной крышей. Старейшая из них, Хукуру Миски, знаменита своими резными каменными панелями. Серия панелей, вырезанная в 13 веке посвящена приходу Ислама на Мальдивы, а на кладбище находиться могила Абу Аль-Бараката и надгробные плиты бывших султанов.6Среди уникальных памятников — голова статуи Будды с острова Тодду, относящаяся к доисламскому периоду, и деревянная панель XIII века, покрытая старинными письменами. Фруктовый, овощнойи дровяной рынки никогда не пустуют и представляют живописные места, где островитяне с других атоллов торгуют своими товарами. Рыбный рынок, расположенный неподалеку, поначалу пустует, пока ловится рыба, и после обеда сюда начинают стекаться рыбаки со своей добычей. Рыбаки, режущие и чистящие рыбу, превратили этот процесс в искусство. Это чистая и хорошо освоенная область, которая привлекает многих туристов и дает представление о жизни типичного мальдивского рыбака. Другими достопримечательностями являются Сингапурский базар — скопление магазинов — продающих качественные изделия местных народных промыслов и Мальдивские и ввозимые безделушки и сувениры. Кроме того, здесь есть магазины, торгующие электроникой,морским оборудованием, рыболовным снаряжением и бытовыми товарами для местных деревень. Во множестве маленьких чайных можно перекусить, покурить и пообщаться с местными жителями.7Здесь нет высоких зданий, а велосипедов намного больше, чем автомобилей. В Мале практически невозможно заблудиться, все улочки выходят на три большие дороги. На острове много отелей. Каждый отель имеет свою прогулочную лодку, на которой можно отправиться в круиз по архипелагу на несколько дней.8КликабельноРазвлечений в Мале просто великое множество. Достаточно будет упомянуть только о нескольких из них. Самое интересное, по признанию многих, это вечерняя рыбалка. Персонал, обслуживающий катер, поможет вам справиться с первоначальными трудностями, а дальше все будет зависеть от вашей сноровки! На следующий вечер вас ждет ужин-барбекью из улова, который вы поймали. Можно будет также поохотится и на крупную промысловую рыбу. Выезд на такое мероприятие происходит на специальных катерах далеко за территорию атоллов. Интересно будет прокатиться на лодке со стеклянным дном. Благодаря такому чуду можно сделать много красочных фотографий подводного мира. А можно и самому заняться дайвингом — подводным плаванием. В каждом отеле есть центр обучения дайвингу, где вы по окончанию курсов получите специальный сертификат.9Здесь также предлагаются такие развлечения, как виндсерфинг, катание на катамаране, каноэ, «водным банане», водных лыжах и т.п. Верхом удовольствия станет вертолетная экскурсия.В Мале можно найти недорогие гостиницы и забегаловки, но ночная жизнь ограничена чайными и несколькими ресторанчиками в западном стиле. В двух кинотеатрах показывают индийские и голливудские фильмы.10Искусственный пляж – это словосочетание может удивить в стране, известной природными пляжами, но жители Мале действительно облюбовали искусственный пляж, построенный с восточной стороны столицы. Пляж идеально подходит для любителей плавания и тех, у кого нет возможности добраться до близлежащих островов. Там же можно перекусить и просто отдохнуть на одной из скамеек с видом на океан.На севере Мале находится парк артакционов, там также расположены ресторанчики, кафе, магазины…11Одни рестораны Мале оборудованы кондиционерами, другие предлагают более расслабленную обстановку на открытом воздухе. Выбор кухни довольно щирок: от изысканного интернационального меню до местных версий азиатских и европейских блюд. Некоторые рестораны открыты с самого утра, другие с обеда. Все рестораны закрываются в 1 час ночи.Традиционные чайные до сих пор пользуются у жителей Мале огромной популярностью. Здесь вы можете попробовать различные местные угощения, хоть иногда и в шумной обстановке. Многочисленные чайные разбросаны по всему острову. Если вы спешите, вам действительно стоит туда заскочить – эти закусочные выполняют роль фаст-фудов. Чайные обычно открываются рано утром (некоторые даже в 5 часов утра) и закрываются в 1 час ночи.Кофейня – более современный вариант мальдивской чайной. Хдесь подают разнообразные закуски и блюда быстрого питания по невысоким ценам. Открываются между 8 и 9 утра и работают без перерыва до 1 часа ночи.12Несмотря на скромные размеры Мале, такси в городе вам может пригодиться, особенно если идет дождь. Стоимость услуг такси колеблется в пределах 15-20 руфий за проезд в любую точку города, с доплатой 5 руфий за каждое место багажа. Такси можно поймать на улице, но в Мале принято вызывать машину, позвонив в одну из многочисленных служб такси.Стоимость проезда на пароме 10 руфий до полуночи и 20 руфий после полуночи. Если вы путешествуете большой группой, выгоднее заказать отдельный паромный рейс – его стоимость в течение дня 250 руфий, после полуночи 350 руфий. Пристань номер 9, где швартуется паром в аэропорт, расположена на набережной Boduthakurufaanu Magu, недалеко от отеля Nasandhura Palace Hotel.13В стране имеется четыре аэропорта местного назначения. Местная авиакомпания Island Aviation выполняет регулярные рейсы из международного аэропорта Мале на острова Ган в атолле Сиину, Кадхду в атолле Лааму, Каадедхду в атолле Гаафу Даалу и Ханимадху в атолле Хаа Дхалу. Между Мале и атоллами нет курсирующих по расписанию пассажирских и грузовых морских судов, хотя морские перевозки осуществляются довольно часто.Забронировать место на гидросамолет и заказать отдельный рейс можно в Мале, в аэропорту или находясь на курорте.Моторные лодки-дони удобны только для перемещения на короткие расстояния, главным образом из-за тихоходности. Они идеально подходят для выездов на дайв-погружения. В Мале есть несколько компаний, предоставляющих в аренду скоростные катеры и лодки-дони.14Официальная денежная единица Мальдивов – руфия. Одна руфия равняется 100 лаари. В обращении находятся банкноты номиналом 500, 100, 50, 20, 10 и 5 руфий и монеты номиналом 1 и 2 руфии и 50, 25, 10, 5, 2 и 1 лаари. Курс обмена по данным на декабрь 2004 составляет 12,75 руфий за 1 американский доллар. Все курорты, отели, крупные магазины и рестораны имеют разрешение на предоставление услуг по обмену валюты и принимают к оплате денежные единицы многих стран, а также кредитные карты.Отделение Мальдивского Банка (Bank of Maldives), расположенное в терминале прилета международного аэропорта, также предоставляет услуги по обмену валюты. Если вам понадобятся руфии во время пребывания в Мале, вы всегда можете обратиться в один из местных банков.15Государственный банк Мальдивов The Bank of Maldives располагает несколькими отделениями в Мале. Его филиалы находятся также на атоллах Сиину (остров Hithadhoo), Xaa Дхалу (остров Kulhudhufushi) и Лавиани (остров Naifaru). Отделение банка расположено также в международном аэропорту Мале. В числе других банков, имеющих представительства в Мале, банк HSBC, State Bank of India, Bank of Ceylon и Habib Bank.Большинство банков, имеющих представительства в Мале, предлагают услуги автоматических кассовых автоматов (ATM). Банкоматы The Bank of Maldives и других банков достаточно удобно расположены и обслуживают наиболее распространенные кредитные карты.16Услуги телефонной и мобильной связи в стране осуществляются мальдивской телекомунникационной компанией Дираагу (Dhiraagu). Услуги мобильной связи GSM предоставляют два оператора – Дираагу (Dhiraagu) и Ватания Телекомс (Wataniyya Telecoms). Возможна как предоплата, так и оплата услуг по факту. Действует международная мобильная связь (роуминг).Интернет кафе можно найти в разных точках города. Услуги интернет связи предоставляют два провайдера, владеющих государственной лицензией.Компания Maldives Post Limited предоставляет услуги обычной и экспресс-почты EMS. Большинство международных курьерских служб имеют в Мале свои представительства.17Мале – торговый центр страны с немалым выбором магазинов, отвечающих потребностям 100 тысяч жителей и еще тысяч покупателей, прибывающих с островов. Небольшие лавки на окраинах столицы могут принимать посетителей уже в 6-7 часов утра, в то время как на главных улицах магазины открываются около 9-10 часов. Все магазины закрываются в 11 часов вечера, а также на небольшие 15-минутные перерывы на время молитв.18Северная часть улицы Чандани Магу (Chaandhanee Magu) известна скоплением сувенирных магазинов, хотя подобные им встречаются и в других концах города. Вниманию покупателей здесь предлагают изделия местных мастеров, футболки, батики и широкий ассортимент книг о Мальдивах на разных языках.19В Мале несколько книжных магазинов и лазок канцелярских принадлежностей. Торгуют они в основном учебными пособиями, художественной и научной литературой, переводными книгами для детей известных международных изданий.На Маджиди Mary (Majeedee Magu) и других центральных улицах города немало магазинов, предлагающих одежду, обувь, аксессуары. Среди них и специализирующиеся на продаже спортивных товаров, одежды электроники от всемирно известных брендов. Магазины открыты с утра до 11 часов вечера.20Что касается канализации, то путешественники утверждают: Центральная канализация на Мале и других островах стекает прямо в океан. Поскольку мусоросжигательных заводов на Мальдивах нет, мусор тоже топят в море. Но туристам про это, конечно, не торопятся рассказывать. пруф А вот собственно куда вывозится мусор из Мале в том числе - Другая сторона раяМальдивские острова - это чуть ли не бесконечная вереница пляжей и тропических рифов посередине Индийского океана. Каждый год страну посещает около полумиллиона туристов.Но идиллия долго не продлится: эту мусульманскую страну ожидает катастрофа в лице глобального потепления и связанного с этим повышения уровня мирового океана.Комиссия ООН по вопросам изменения климата предсказывает, что к концу века уровень моря повысится на 58 сантиметров. В результате большинство из 1192 островов Мальдив могут быть затоплены, а население из 369 тысяч человек лишится крова над головой.Местные жители сообщают, что последствия изменения климата заметны уже, и что это приведет к тяжелым последствиям для основных отраслей экономики - туризма и рыболовства.Мальдивские атоллы окружены коралловыми рифами, которые защищают острова от приливов, наводнений и эрозии.Однако ученые предупреждают, что кораллы могут исчезнуть из-за резких изменений в уровне моря и из-за повышения температуры воды.21Как говорит глава отдела по охране окружающей среды Абдул Азиз Абдул Хаким, если температуры воды поднимется всего на два градуса, то в течение двух недель погибнут многие коралловые рифы."Изменения климата приведут к тому, что приливы станут более мощными, и будет больше штормов. Погодные условия быстро меняются. Как нам говорят рыбаки, такого они еще не видели. Если раньше мы знали, чего ожидать от природы, то сейчас предсказать что-либо очень сложно", - говорит он.Более сильные приливы не только представляют собой опасность для людей, они также приведут к тому, что соленая вода станет проникать в местные колодцы, что, в свою очередь, подорвет и без того слабое сельское хозяйство Мальдив.Из 1192 островов Мальдив обитаемы лишь 200. На всех них заметны последствия эрозии, которая лишь усугубляется загрязнением окружающей среды и нелегальным сбором кораллов и песка с пляжей.Результаты - налицо. В декабре жители одного из островов, Раа, провели демонстрацию, протестуя против бездействия властей, после того как четыре дома сползли в море из-за расширяющейся эрозии.22А вот еще интересный пост про то, круто ли жить в бунгало на берегу мальдивских островов - Мифы Мальдив. Водные бунгало - это крутоисточникиhttp://www.maldivesclub.ruhttp://www.namaldivi.ruhttp://news.bbc.co.uk/hi/russian/sci/tech/newsid_7826000/7826388.stmИ еще несколько интересных островов в мире:  вот например Трущобы Тихого Океана и Аэропорт в море, а вот и Самое удаленное на планете обитаемое место.

17 апреля, 16:15

HSBC: приватизация Эр-Рияда коснется 100 компаний

Приватизация в Саудовской Аравии, вероятно, приведет к появлению на рынке акций около 100 новых компаний из таких секторов, как добыча полезных ископаемых, здравоохранение и розничная торговля, сообщил в понедельник исполнительный директор HSBC.

17 апреля, 16:15

HSBC: приватизация Эр-Рияда коснется 100 компаний

Приватизация в Саудовской Аравии, вероятно, приведет к появлению на рынке акций около 100 новых компаний из таких секторов, как добыча полезных ископаемых, здравоохранение и розничная торговля, сообщил в понедельник исполнительный директор HSBC.

17 апреля, 12:22

Облигации США: доходность вырвалась на свободу?

Москва, 17 апреля - "Вести.Экономика". Крупнейший в мире рынок облигаций, возможно, окончательно вырвался из своего жесткого торгового диапазона.

17 апреля, 09:18

Облигации США: доходность вырвалась на свободу?

Крупнейший в мире рынок облигаций, возможно, окончательно вырвался из своего жесткого торгового диапазона.

17 апреля, 09:18

Облигации США: доходность вырвалась на свободу?

Крупнейший в мире рынок облигаций, возможно, окончательно вырвался из своего жесткого торгового диапазона.

Выбор редакции
14 апреля, 09:15

Внешний фон не побуждает инвесторов к активным действиям

Результирующее влияние ключевых внешних факторов, оказывающих существенное воздействие на поведение российского финансового рынка, сегодня в начале дня, по нашим оценкам, складывается близким к нейтральному. Главные европейские и американские биржевые площадки сегодня закрыты в связи с нерабочим днем (Good Friday). Основные азиатские фондовые индикаторы демонстрируют умеренно негативную динамику. Открытие российского рынка акций сегодня ожидаем увидеть в районе 1945 пунктов по индексу ММВБ, предполагая, что в условиях слабо насыщенного внешнего фона этот фондовый индикатор будет совершать колебания вблизи текущих уровней при невысокой активности инвесторов. Ведущие европейские фондовые индексы в четверг снизились. Британский фондовый индекс FTSE 100 по итогам дня потерял 0.29% при оборотах торгов на 10% ниже среднемесячных. При этом наибольшее отрицательное влияние на его поведение оказало падение котировок акций банка HSBC (-1.

12 апреля, 21:18

Власти Турции активно кредитуют экономику в обход ЦБ

Турция предпринимает усилия по стимулированию кредитования с целью подстегнуть экономической рост.

12 апреля, 21:18

Власти Турции активно кредитуют экономику в обход ЦБ

Турция предпринимает усилия по стимулированию кредитования, с целью подстегнуть экономической рост.

12 апреля, 16:24

4 Safe Haven ETFs to Escape Geopolitical Tensions

These products will likely benefit from the ongoing geopolitical tensions and would be in focus in the weeks ahead.

Выбор редакции
12 апреля, 16:14

Something Strange Happened During Yesterday's London PM Gold Fix

Something strange happened during yesterday's afternoon London fix: as gold was surging on a spike in geopolitical fears, which slammed the USDJPY below 110 and sent traders scrambling into safe assets such as TSYs, London's gold price benchmark waterfalled lower before fixed some $12 below the spot price on Tuesday afternoon as "the auction appeared to become locked in a downward spiral", according to Reuters. From an initial $1,265.75, close to the spot price at 3pm London time, the auction price ratcheted steadily lower, with the gold price sliding by roughly $1-$2 increments every 30 seconds, before fixing at $1,252.90 in the ninth and final round. From the fifth round to the eighth the bid and offer volumes remained frozen, unable to match. As Reuters notes, and as shown in the table below taken from the website of the auction's administrator, Intercontinental Exchange, only five banks took part in the auction on Tuesday afternoon, out of 14officially accredited participants. The dramatic divergence between the spot price and the London fixing for Tuesday and several prior days is shown in the chart below. A chart of recent divergences between the PM fix and spot prices shows that yesterday's event is not isolated, and has in fact taken place on several occasions in the past, if not to the same extent. The fat finger, or perhaps simple manipulation for which the London Fix has received so much media scrutiny over the past 4 years and prompted a thorough overhaul of the gold fixing process, came a day after ICE introduced clearing for the LBMA Gold Price auction, which sets the benchmark used by gold consumers and producers worldwide, before several participating banks had the necessary systems in place. As a result, China Construction Bank, Societe Generale, Standard Chartered and UBS are yet to confirm a date for their participation in the cleared auction, according to a notice on the LBMA's website. So what caused the waterfall selling during the PM Fix, which could have been a simple fat finger, or alternatively a coordinated attempt to prevent the fix from hitting a certain threshold price which would havestopped out one or moreLondon fix members from existing stop positions?  It is unclear: according to Reuters, the ICEdeclined to comment. The LBMA, which owns the intellectual property rights to the auction, was not immediately available to comment. We don't expect this particular gold pricing "incident" to get much media focus.

12 апреля, 16:00

Банковские логотипы: сакральная геометрия

Только ли «фантиками» для клиентов служат эмблемы кредитных организаций? Часто ли они несут в себе глубокий смысл? По просьбе Finparty Дмитрий Назаркин попытался в этом разобраться.

05 марта, 07:07

Торговля нелегальными наркотиками – важная составляющая геополитики.

Наркоторговля – важная составляющая глобальной политики, играющая первостепенную роль в распространении оружия, которое используется для дестабилизации стран и свержения неугодных правительств с целью создания благоприятных условий для нефтегазовых корпораций и транснациональных банков. Питер Дейл Скотт - родившийся в Канаде учёный, поэт и бывший дипломат - один из крупнейших в мире исследователей внутренних правительственных заговоров (т.е. необсуждаемой правительственной деятельности). В течение многих десятилетий он раскрывает теневую деятельность правительства, политиков и нефтяной промышленности.Скотт подробно описал этот влиятельный преступный мир в своей последней книге «Американское скрытое государство: Уолл-Стрит, Большая нефть и атака на демократию США». «Он собрал убедительные доказательства, что это положение установлено благодаря таким безответственным агентствам как ЦРУ и АНБ, а также таким частным корпорациям как Booz Allen Hamilton и SAIC, которые получают около 70% разведывательного бюджета. За этими государственными и частными учреждениями стоят влиятельные банкиры и адвокаты Уолл-Стрит, а также транснациональные нефтяные корпорации, которые находятся вне досягаемости законов США».Таким образом, Скотт показал, что эти учреждения действуют по ту сторону закона. В 2010 году он дал интервью Джеймсу Корбетту, в котором рассказал, что глобальная нелегальная наркоторговля – первостепенный фактор в финансировании и деятельности правительственных агентств, которые не отвечают перед законом. Связь наркодолларов, правительства и Уолл-Стрит совершенно очевидна. Питер Скотт сказал: «Ясно, что наркотрафик – важный фактор в мировой схеме, и некоторые люди ставят его на третье место, после нефти и оружия. На самом деле, существует определённое взаимодействие между ними, потому что очень часто при продаже оружия, самолёты везут в одну сторону оружие, а возвращаясь обратно, берут наркотики».Скотт также проанализировал заявление, сделанное в 2009 году главой отдела ООН по наркотикам, и доклад, показавший, что наркоторговля сыграла важнейшую роль в спасении нескольких крупнейших транснациональных банков во время финансового кризиса 2008 года. «Антонио Мария Коста, глава отдела ООН по наркотикам и преступлениям, сказал, что видел доказательства того, что доходы организованной преступности «были единственным ликвидным инвестиционным капиталом», доступным для некоторых банков в разгар коллапса прошлого года. Он сказал, что большая часть из 352 млрд. наркодолларов влились в легальную экономическую систему».В следующие годы появилось ещё больше скандалов об отмывании наркодолларов. Особо следует отметить разоблачение близких отношений банка HSBC и мексиканского картеля Sinaloa, который отмыл десятки миллиардов долларов через этот английский банк, принеся ему немалую прибыль. «Картель Sinaloa, чья штаб-квартира расположена на мексиканском северном тихоокеанском побережье, постоянно изыскивает новые способы отмывания фантастических прибылей. Госдеп США сообщал, что мексиканские торговые организации зарабатывают от 19 до 29 млрд. долларов в год от продажи на улицах американских городов марихуаны, кокаина, героина и метамфетаминов. Ключом к успеху картеля Sinaloa стало налаживание взаимовыгодного сотрудничества с глобальной банковской системой».Комментируя историческое развитие отношений между банкирами и наркоторговцами, Скотт сказал, что банк BCCI, действовавший в Пакистане, стал первым в мире крупным частным банком, который участвовал в наркоторговле. В 1980-х годах ЦРУ вместе с террористами использовали этот банк для свержения демократического правительства Афганистана. «Через 10 лет после открытия, BCCI имел уже 400 отделений в 78 странах, а размер его активов превышал 20 млрд. долларов. Таким образом, он забрался на седьмое место среди самых крупных частных банков в мире». - Скотт отмечает, что взаимодействие ЦРУ и BCCI, включало в себя наркоторговлю в качестве средства поддержки террористов. - «У ЦРУ не было много ресурсов в этой части мира… финансовые операции, связанные с перевозкой оружия обрабатывались через BCCI… BCCI с самого начала участвовал в финансовых операциях, связанных с наркоторговлей в Афганистане».Среди других малоизвестных тёмных операций ЦРУ в наркобизнесе и геополитике последних десятилетий можно назвать Дело Иран-Контрас и Операцию Fast and Furious, в результате которой мексиканские наркокартели получили массу оружия из США. В условиях роста тюремно-промышленного комплекса и эпидемии злоупотреблений опиатами в США, наша армия обеспечивает не защиту от наркотрафика, а увеличение производства афганского опиума. Наркоторговля негативно сказывается на падении демократии и росте конфликтов по всему миру, но центральные СМИ не обращают на это никакого внимания. Источник: Illegal Drug Trade Essential To Geopolitics, Says Former Diplomat, Isaac Davis, WakingTimes.com, activistpost.com, February 9, 2017.

18 ноября 2016, 18:04

Дмитрий Перетолчин. Владимир Павленко. "ФРС против американских президентов"

Доктор политических наук Владимир Павленко об истории борьбы банкиров за контроль над Соединенными Штатами, как создание ФРС изменило американское общество и всю мировую финансовую систему. #ДеньТВ #Перетолчин #ФРС #доллар #экономика #Ротшильды #Рокфеллеры #банкиры #Трамп #элиты #Морганы #история #Павленко #Шифф #Барух

01 сентября 2016, 07:54

Зомби банки

Современные банки используют невероятное множество приемов для сокрытия реальных финансовых результатов, манипулируя отчетностью, перераспределяя убыточные позиции через различные дочерние подразделения или выводя их в момент отчетности через производные финансовые инструменты. Даже находясь в чудовищных убытках, превышающие способность банка эти убытки обслуживать, сам банк может демонстрировать, что все отлично. Уже проходили в 2006-2008 и знаем.Оценить реальное состояние крупных финансовых структур через публичную отчетность технически и даже теоретически невозможно. Даже регулирующие структуры с высоким уровнем доступа могут быть введены в заблуждение умелой манипуляцией и подтасовкой информации. Сама по себе чистая прибыль априори является бумажным показателем и далеко не всегда коррелирует с денежными потоками и способностью обслуживать действующие обязательства.Это больше демонстрирует тенденции, чем реальную устойчивость. Однако, есть ориентиры, которые могут идентифицировать предел устойчивости – последовательность убытков, величина убытков от общих активов, от действующей выручки и что главное – от капитала.Красная черта – 3 квартала подряд убытков, около 0.5% убытков от активов в год, 15% от капитала и 20% от выручки. У этой границы, как правило, требуется принудительная реструктуризация активов, неизбежная санация и перестройка системы управления банком.На этот раз небольшой обзор крупнейших банков Западной Европы.Данные по чистой прибыли за год. Квартальная выборка не позволяет вычленить столь продолжительные ряды, а во-вторых, периодичность публикации результатов различна – кто то в квартал, но многие за пол года. Поэтому для полной картины – за год и поэтому только по 2015. Банки Греции, Португалии, Кипра и Ирландии в обзор не попали в виду своей ничтожности в объеме всех активов банков Западной Европы. Данные по ING в сопоставимом виде не получены.Собственно, в состоянии зомби пребывают, как минимум 4 финансовые структуры - Royal Bank of Scotland Group (этот особенно плохо, никто в мире так ужасно не выступает, как RBS - там форменная катастрофа), Barclays, Lloyds Banking Group и Unicredit. В тяжёлом состоянии Deutsche Bank и испанские банки. Английские банки держатся исключительно за счет хороших связей с ФРС, ЕЦБ и с Банком Англии. Убери нерыночные механизмы поддержки и все ... банкроты.В устойчивом положении HSBC, BNP Paribas, Nordea, DNB, Svenska Handelsbanken и Swedbank, т.е. в основном скандинавские банки.Пока не затрагиваю причины такого положения – это потом, т.к. у каждого своя специфика. Однако те, кто в наиболее тяжелом положении – такое состояние обеспечили преимущественно за счет рынка активов, а не кредитного портфеля. В будущем я рассмотрю более подробно банки, т.к. в условиях революционных сдвигов в денежном рынке (отрицательные ставки) весьма интересно проследить за динамикой операционных показателей и изменения баланса.Но пока совершенно точно можно сказать, что американские банки в сравнении с европейскими более устойчивы.

23 марта 2016, 14:15

HSBC и Citi думают о деньгах с вертолетов

HSBC, Citigroup и Commerzbank задумались о "деньгах с вертолетов". Идею прямого экстренного стимулирования потребительского спроса еще в 1969 г. предложил нобелевский лауреат Милтон Фридман.

15 февраля 2016, 15:53

HSBC напуган кризисом и не переезжает в Гонконг

После 10 месяцев горячих дебатов совет директоров HSBC единогласно принял решение оставить штаб-квартиру в Лондоне. Ранее крупнейший банк Британии всерьез думал о переезде в Гонконг.

30 марта 2015, 14:55

15 самых богатых стран в 2050 году

Банк HSBC представил прогноз развития мировой экономики к 2050 г. Вот прогноз от HSBC, в котором определены 15 самых богатых стран мира.

21 марта 2015, 09:51

Системный кризис создает системные риски. часть2

Немного продолжу с добавлением фактологического материала.2. Риск наступления банкротства глобальной долларовой финансовой системы и национальных валютных систем.Макроэкономическая ликвидность долларовой финансовой системы начинает испытывать серьезная проблемы, это и понятно- когда обязательства многократно превышают текущие поступления. И пример этого- "флэш-крэш" после выступления Йеллен 18 марта , об этом пишет зерохедж When The World's Reserve Currency Flash Crashed: "I Haven’t Seen Anything Like It Since The Financial Crisis’ -вернее, в статье говорится о том,что все стремятся заработать на купле продаже валюты, но основа этой торговли- элементарное перераспределение денежных средств, когда перераспределять нечего, то и наступает "кратковременное отсутствие ликвидности".Предыдущие "флэш-крэши" или отсутствие ликвидности долларового финансово-денежного рынка, поэтапно, от торговой системы на бирже, к финансовой системе-казначейским долговым обязательствам США, а далее перенос отсутствия ликвидности на денежную систему:1.the stock market flash crash of May 6, 20102.the Treasury bond flash crash of October 15, 20143.and now the US Dollar flash crash of March 18, 2015Лэнс Робертс в статье Meet The Worst Economic Forecasters Ever - The Fed пишет,что ФРС , инерционно сообщая статистику, которая мало имеет отношения к реальности, попала в собственную ловушку и теперь она не может говорить правду, потому что сказать правду- это значит, позволить финансовым рынкам, которые созданы американцами, обрушиться, ликвидность окончательно уйдет из-за заморозки долговых рынков, за счет чего и живет американский капитал.Поэтому заседания FOMC будут фокусироваться на использовании "forward guidance" (подразумевается "мысли о будущем") в качестве инструмента в политике ФРС.Ликвидность национальных валютных систем, аналогично, испытывают проблемы из-за избыточности "активов" в балансах банков, но опять же, финансовая система, провозгласившая себя "кровеносной системой",по современным представлениям является первоочередной, поэтому впервую очередь, будут спасать ее за счет нерадивых заемщиков, для чего принимаются юридические поправки в законодательство, где установлено преимущество права кредитора над должником.Банк России намерен 1 июля отменить введенные в декабре послабления для банковского сектора, сообщил в пятницу на Всероссийской банковской конференции зампред регулятора Василий Поздышев.«Большинство из этих льгот разрешены нами до 1 июля. Пока мы настроены на то, чтобы с 1 июля эти льготы или большинство их должны закончиться», - сказал Поздышев. (цитата по ТАСС). Банки должны готовится к отмене послаблений "и выстроить для себя, для каждого банка план из выхода из-под этих льгот»Тут могу вспомнить статью на сайте института Мизеса,что , перефразируя, "денег нужно много, всяких и разных, от частных, до государственных" и только в конкуренции они могут показать свою "эффективность". Для либертарианцев это свойственно, но под этим нет экономической базы. С другой стороны, можно вспомнить о зарождении русской денежной системы, когда существовали деньги сапожников и других производителей, не считая банков. То есть денежная система при отстутствии грамотного подхода может распасться на кучу "денег" и тут даже не идет разговор о "валютных системах", если сами "валютные системы" в достаточном объеме не финансируют потребности экономических субъектов.Я об этом вспомнила,читая ди вельт Großbank feiert Geburtstag mit eigener Banknote В статье говорится о 150-летнем юбилее HSBC, в связи с чем он выпускает купюру номиналом в 150 гонконгских долларов Для того,чтобы приобрести эту купюру, надо внести деньги на счет в долларах.4. Риски банкротства  компаний,имеющих избыточные мощности и высокую задолженность,что создаст эффект домино на местную экономику.Собственник одной известной в области сети шинных центров решил кончить свое детище. Причина - невозможность перекредитования и требования банков о досрочном погашении кредитов в связи с невыполнением текущих обязательств должником. Предприятию более 20 лет. Долгов - 400 млн., активов на 500 млн. Покупателей нет, будет распродавать по частям, а не целым бизнесом.5. Риски "национализации" глобального бизнеса. Власти США имеют реальные рычаги для того, чтобы воспрепятствовать возвращению российских капиталов на родину"Уже есть готовые законодательства — например, о противодействии терроризму. Если речь идет о терроризме, даже жилища граждан США перестают быть неприкосновенными. Здесь ресурсы американского государства безграничны".Глава РАТП полагает, что речь, вероятнее всего, может идти о замораживании счетов, причем на продолжительный срок. "Заморозят лет на 10, пока разберутся".зерохедж Justice Department Rolls Out An Early Form Of Capital Controls In America Министерство юстиции США заявляет о необходимости банкам принять дополнительные меры, если они видят "подозрительного" клиента и подозрительные операции.Что касается последнего- "подозрительных операций" "подозрительных клиентов", то тут не надо уезжать за границу и иметь счета в валюте- достаточно просто обслуживаться в российском банке или у брокера, который обязуется выполнять FATF- и ваши деньги замораживаются российским банком, потому что он соблюдает американские нормы, поэтому тут ввожу подпункт риска:5.1. Риск замораживании капитала и накоплений банком, находящемся в российской юрисдикции, соблюдающим американское законодательство "об отмывании, коррупции, наркотиках" FATF.Средства клиентов брокерского дома «Открытие», арестованные по иску казанского Энергобанка, останутся заблокированными еще две недели. В среду, 18 марта, клиенты брокера получили письма, в которых «Открытие» сообщает, что их деньги останутся под арестом в течение 15 суток — до тех пор, пока решение суда об отмене ареста не вступит в силу.Средства на счетах клиентов заблокировать успело только «Открытие». БКС и «Финам» не стали этого делать, ссылаясь на ошибки в решении суда и постановлении о возбуждении исполнительного производства.12. Эскалация военных конфликтов через собственные теневые структуры и "партнеров". "Haqqin.az", Азербайджан Успешная спецоперация: имена убитых армянских солдатСообщения армянских СМИ о проведении Вооруженными силами Азербайджана спецоперации на линии соприкосновения войск не соответствуют действительности и являются дезинформацией, сообщает пресс-служба Минобороны Азербайджана.В Минобороны отмечают, что 19 марта азербайджанскими военнослужащими в ходе боевых столкновений уничтожено и ранено 20 армянских военнослужащих. Министерство обороны Армении боясь гнева матерей убитых солдат, намеренно скрывает информацию о своих провальных операциях и количество потерь в армянской армии. В ближайшее время будут представлены материалы о боях, прошедших в Карабахе.nsnbc.me  US Special Forces caught red-handed in SyriaАмериканский спецназ засветился в Кобани, которые при помощи курдских повстанцев ведут наступление на сирийские войска.Vice news The CIA Just Declassified the Document That Supposedly Justified the Iraq InvasionРассекречено часть документов, которые послужили оправданием для нападения на Иракreadersupportednews A Neocon Admits the Plan to Bomb IranВ случае неудачи переговоров с Ираном неоконы допускают возможность бомбардировки Ирана.Опираясь на статью Вашингтон пост War with Iran is probably our best optionCato at Liberty Budget Snapshot: Average Annual Defense Spending by AdministrationСреднегодовые расходы на оборону администраций

15 февраля 2015, 14:17

HSBC держал у себя грязные деньги диктаторов и торговцев оружием ("The International Consortium of Investigative Journalists", США)

Секретные документы указывают на то, что международный банковский гигант HSBC наживался на бизнесе с торговцами оружием, поставлявшими минометные мины африканским детям-солдатам, с посредниками диктаторов из стран третьего мира, с торговцами кровавыми алмазами и прочими международными преступниками. Обнародованные данные о внутренних механизмах и закулисной деятельности швейцарского отделения HSBC по обслуживанию частных клиентов относятся к счетам на общую сумму более 100 миллиардов долларов. Они дают редкую возможность заглянуть внутрь сверхсекретной банковской системы Швейцарии и узнать то, о чем общественности не было известно прежде. Эти документы были получены Международным консорциумом журналистских расследований ICIJ (International Consortium of Investigative Journalists) через французскую газету Le Monde. Они повествуют о тайных сделках банка с клиентами, которые занимались самой разнообразной противозаконной деятельностью, и в первую очередь, сокрытием от налоговых органов сотен миллионов долларов. Они также показывают частные счета прославленных футболистов, теннисистов, велосипедистов, рок-звезд, голливудских актеров, членов королевских семей, политиков, руководителей корпораций и богатых династий. Эти разоблачения проливают свет на пересечение международной преступности и законного бизнеса, а также существенно расширяют наши знания о потенциально противозаконном или неэтичном поведении в последние годы банка HSBC, являющегося одним из крупнейших в мире. Утечка информации свидетельствует о том, что некоторые клиенты совершали поездки в Женеву, где снимали большие наличные суммы, причем иногда брали их старыми банкнотами. Эти документы также говорят о том, что большие деньги в этом банке принадлежат торговцам алмазами, которые работают в районах, где ведутся боевые действия, и на вырученные от продажи драгоценных камней деньги финансируют повстанческие движения и партизанские группировки, ответственные за гибель огромного количества людей. Банк HSBC, у которого штаб-квартира в Лондоне, и который имеет отделения в 74 странах на шести континентах, сначала настаивал на том, чтобы ICIJ уничтожил эту информацию. В конце прошлого месяца, когда банк был в полной мере проинформирован о той информации, которую удалось получить журналистскому коллективу, он занял более примирительную позицию и заявил консорциуму: «Мы признаем, что культура соглашательства и стандарты добросовестности в швейцарском частном банке HSBC, как и во всей отрасли в целом, были существенно хуже, чем сегодня». В письменном заявлении отмечается: «Банк в последние годы предпринял важные шаги по реализации реформ и отказу от клиентов, не соответствующих новым строгим стандартам HSBC, включая тех, кто вызывает у нас сомнения в плане соответствия налоговому законодательству». Банк дополнительно отметил, что он внес существенные изменения в эту часть своего бизнеса. «В результате такого перепозиционирования швейцарский банк HSBC по работе с частными клиентами с 2007 года сократил свою клиентскую базу почти на 70%». То, как оффшорная банковская индустрия укрывает у себя деньги и хранит секреты, имеет огромные последствия для народов всего мира. Согласно весьма консервативным оценкам исследователей, в налоговых оазисах в настоящее время спрятано 7,6 триллиона долларов, из-за чего министерства финансов ежегодно теряют как минимум 200 миллиардов долларов. «Оффшорная банковская индустрия создает серьезную угрозу нашим демократическим институтам и нашему основополагающему общественному договору, — заявил ICIJ французский экономист Томас Пикетти (Thomas Piketty), написавший книгу Capital in the Twenty-First Century (Капитал в 21-м веке). — Финансовая непрозрачность это одна из основных движущих сил глобального неравенства, которое постоянно усиливается. Она позволяет значительной части людей с большими доходами и крупными состояниями платить ничтожно маленькие налоги, в то время как все остальные облагаются существенными налогами, идущими на общественное благо и на услуги (образование, здравоохранение, инфраструктура), и являющимися неотъемлемым условием процесса развития». Сомнительная налоговая тактика HSBC Полученные ICIJ секретные документы относятся к счетам до 2007 года, и в них есть информация о ста с лишним тысячах физических и юридических лиц из более чем 200 стран. Они похожи на те документы, которые в 2010 году получило французское правительство, поделившееся этими данными с другими государствами. Тогда это привело к целому ряду уголовных дел и к внесудебному урегулированию с людьми, уклонявшимися от уплаты налогов в нескольких странах. Среди государств, чьи налоговые органы получили документы из Франции, оказались Соединенные Штаты, Испания, Италия, Греция, Германия, Британия, Ирландия, Индия, Бельгия и Аргентина. В большинстве стран закон не запрещает иметь оффшорные банковские счета, и если у тебя есть счет в швейцарском HSBC Private Bank, это отнюдь не является доказательством каких-то правонарушений. Некоторые упомянутые в документах люди могли быть каким-то образом связаны с банковским счетом в Швейцарии, скажем, доверенностью, хотя сами владельцами или совладельцами денег на счету не являлись. У некоторых упомянутых в документах людей швейцарских банковских счетов вообще могло не быть. Голливудский актер Джон Малкович, например, заявил через своего представителя, что ничего не знает о счете, в котором фигурирует его имя, но предполагает, что он мог иметь отношение к бывшему биржевому брокеру Бернарду Мэдоффу (Bernard Madoff), которого осудили за мошенничество, и который немного занимался его финансами. Представитель британской актрисы Джоан Коллинз сказал ICIJ: «В 1993 году мой клиент положил деньги на банковский счет в Лондоне, а впоследствии обнаружил, что деньги без его указаний были переведены на швейцарский счет, о котором вы говорите в своем письме». Это представитель заявил, что никакого уклонения от налогов н Музыкант Дэвид Боуие было. Рок-звезда Дэвид Боуи ответил медиапартнеру ICIJ газете Guardian, что он с 1976 года является законным жителем Швейцарии. Тина Тернер, которую многие считают истинно американской певицей, живет в Швейцарии почти 20 лет и в 2013 году отказалась от американского гражданства. Но во многих случаях в обнародованных документах содержится информация о весьма сомнительных действиях, скажем, когда банкиры советовали своим клиентам, какие меры следует принять во избежание уплаты налогов у себя в стране; а клиенты рассказывали банкирам, что свои счета в налоговых декларациях они не указывали. ICIJ и группа средств массовой информации из 45 стран более тщательно исследовали темные стороны в деятельности HSBC, нежели участники американского сенатского расследования в 2012 году, которым удалось выяснить, что у швейцарского банка слабые инструменты контроля, и это позволяет латиноамериканским наркокартелям отмывать сотни миллионов долларов неправедно добытых средств через его американские филиалы, после чего эти деньги можно использовать. В подробном докладе постоянного подкомитета сената по расследованиям, посвященном деятельности HSBC, отмечается, что некоторые его филиалы обходили стороной запрет правительства США на финансовые операции с Ираном и другими странами. А американское отделение HSBC предоставляло денежные средства и банковские услуги банкам в Саудовской Аравии и Бангладеш, хотя были подозрения, что они участвуют в финансировании «Аль-Каиды» и прочих террористических организаций. В 2012 году HSBC дал согласие выплатить более 1,9 миллиарда долларов, чтобы в досудебном порядке урегулировать уголовные и гражданские расследования, и заключил соглашение сроком на пять лет об отсрочке уголовного преследования. Источник из подкомитета сената по расследованиям заявил, что следователи направляли запрос HSBC Private Bank с просьбой предоставить им записи по счетам, которые удалось получить ICIJ, однако руководство банка ответило им отказом. Новые документы повествуют о подозрительной деятельности банка во многих других странах мира и раскрывают новые имена сомнительных клиентов. Накануне разоблачений ICIJ Wall Street Journal сообщила о предварительном отчете о ходе работы независимой аудиторской организации, проводившей в этом банке проверку. Краткое содержание отчета может быть опубликовано в апреле, но уже сейчас известно, что, согласно его выводам, банк не исправился и реформы у себя не довел до конца. Международные клиенты Полученные ICIJ документы основаны на данных, украденных бывшим сотрудником HSBC и разоблачителем Эрве Фальчани (Herve Falciani), и в 2008 году переданных французским властям. Le Monde получила материалы расследования французского налогового ведомства, а затем поделилась ими с ICIJ на том условии, что консорциум соберет команду журналистов из разных стран, дабы они проанализировали данные со всех сторон. ICIJ собрал более 140 журналистов из 45 стран, в том числе, из таких изданий как Le Monde, BBC, Guardian, 60 Minutes, Süddeutsche Zeitung и еще 45 медийных организаций. Репортеры отыскали имена бывших и действующих политиков из Британии, России, Украины, Грузии, Кении, Румынии, Индии, Лихтенштейна, Мексики, Туниса, Демократической Республики Конго, Зимбабве, Руанды, Парагвая, Джибути, Сенегала, Филиппин, Алжира и других стран. Они нашли несколько имен из действующего санкционного списка США, в том числе, имя турецкого бизнесмена Селима Альгуадиса (Selim Alguadis), которого подозревают в поставках сложного электрооборудования в Ливию для создания в рамках секретного проекта ядерного оружия, и друга российского президента Владимира Путина Геннадия Тимченко, в отношении которого действуют санкции, введенные в ответ на аннексию Крыма и кризис на востоке Украины. В документах нет сведений о том, какое именно отношение к швейцарским счетам имеют Альгуадис и Тимченко. Пресс-секретарь Тимченко заявил, что причины введения санкций «неправдоподобны и абсолютно ошибочны», и что его клиент «всегда и в полной мере выполнял все налоговые требования». Альгуадис заявил ICIJ: «У меня за мою жизнь по причинам личного характера появилось много счетов в турецких и зарубежных банках. Порой я считал, что благоразумнее хранить часть сбережений в оффшорах». Американские обвинения Альгуадис назвал нелепыми. «Весь наш экспорт надлежащим образом декларируется на турецкой таможне и является абсолютно законным», — сказал Альгуадис, отрицающий любые связи с Ливией. Некоторые клиенты, имеющие отношение к миллионам и десяткам миллионов долларов на своих счетах, являются людьми с политическими связями. Среди них бывший министр торговли Египта Рашид Мохаммед Рашид (Rachid Mohamed Rachid), покинувший Египет в феврале 2011 года во время восстания против Хосни Мубарака. Рашида, который согласно обнародованным материалам имеет доверенность на банковский счет на 31 миллион долларов, заочно обвинили в спекулятивных операциях и в разбазаривании государственных средств. Есть в документах и другие имена. Это ныне покойный Франц Мерсерон (Frantz Merceron), которого называют финансовым посредником тоже покойного экс-президента Гаити Жан-Клода Дювалье (Jean Claude Duvalier) по прозвищу Бэби Док, обвиненного в присвоении перед бегством из страны 900 миллионов долларов. Это Рами Махлуф (Rami Makhlouf), чей двоюродный брат и президент Сирии Башар аль-Асад за последние три года содействовал гибели десятков тысяч граждан своей страны в ходе гражданской войны. Мерсерон обозначен в списках как доверенное лицо по счету своей жены на 1,3 миллиона долларов. Махлуф является владельцем нескольких счетов. В документах фигурируют имена людей, против которых возбуждены дела и ведутся процессуальные действия. Например, это бывший владелец английского футбольного клуба «Портсмут» Владимир Антонов, которого судят в Литве за банковское мошенничество на сумму 500 миллионов евро. Это казахстанский банкир Маргулан Сейсембаев, которого «Альянс Банк» обвиняет в краже активов, и бывший глава мальтийской государственной нефтяной компании Enemalta Танкред Табоун (Tancred Tabone), обвиняемый в вымогательстве взяток. Адвокат Табоуна в своем заявлении отметил, что его клиент отвергает все выдвинутые против него обвинения, а также заявил, что он «официально уполномочил швейцарские власти предоставить всю имеющуюся информацию. ... Его финансовые дела в этом отношении в полном порядке». Антонов по обнародованным документам является владельцем счета на 65 миллионов долларов. Сейсембаев по тем же документам проходит как владелец нескольких счетов. Представитель Антонова заявил Guardian: «Господин Антонов не является и никогда не был налоговым резидентом Британии. Упомянутый вами швейцарский счет он открыл в 2008 году для бизнеса, потому что банки Швейцарии обеспечивают более высокий уровень обслуживания клиентов, и работают более гибко, чем британские банки». Имен в этом массиве данных огромное множество, и среди них есть такие как дочь бывшего китайского премьера и организатора расстрела на площади Тяньаньмэнь Ли Пэна Ли Сяолинь (Li Xiaolin), судья высшего суда Гонконга Джозеф Фок (Joseph Fok), двоюродный брат королевы Елизаветы II принц Майкл Кентский и его супруга. Тот счет, который может быть связан с принцем и принцессой, был открыт на имя их общей компании Cantium Services Limited. Представитель британской королевской четы сказал, что на этот счет «никогда не поступало никаких средств», и что в 2009 году он был закрыт. Ли Сяолинь вместе со своим мужем числятся как владельцы счета на 2,5 миллиона долларов. Фок числится владельцем счета, закрытого в 2002 году. На просьбы дать комментарии они не откликнулись. В обнародованных данных есть немало имен из королевских семей. Это и король Марокко Мохаммед VI, и наследный принц Бахрейна Салман ибн Хамад ибн Иса аль-Халифа, и десятки членов правящей семьи Саудовской Аравии. Многие являются либо полными владельцами, либо совладельцами счетов. Роль короля Марокко в этих документах не указана. Представитель наследного принца заявил: «Наследный принц Бахрейна вложил средства в региональный паевой инвестфонд, которым он не владеет. Никаких налоговых преимуществ он от этого не приобрел». Среди бизнесменов и политических спонсоров из США есть финансист и филантроп С. Дональд Сассман (S. Donald Sussman), который открыл свой счет еще до женитьбы на члене конгресса от Демократической партии от штата Мэн Челли Пингри (Chellie Pingree); миллионер и владелец компании женского белья Victoria’s Secret Лес Уэкснер (Les Wexner), который в 2012 году выделил 250 тысяч долларов на поддержку бывшему кандидату в президенты от республиканцев Митту Ромни (Mitt Romney); а также израильская семья торговцев бриллиантами Штайнмец. Wall Street Journal в 2007 году сообщила о том, что фирма венчурного капитала Штайнмецев Sage Capital Growth щедро платила за выступления и прочие услуги бывшему мэру Нью-Йорка Руди Джулиани, которого широко рекламировали, называя непримиримым борцом с организованной преступностью и коррупцией, и который позднее безуспешно пытался стать кандидатом в президенты от Республиканской партии. Представитель Сассмана заявил, что это не его счет, а также добавил, что бизнесмен сделал пассивный вклад в технологический венчурный фонд. Далее он сказал, что счет принадлежит этому фонду, и что о его существовании Сассман впервые узнал, когда ICIJ обратился к нему с вопросами. «У господина Сассмана множество миноритарных вкладов, — заявил его представитель, — и он никак не связан с руководством фондами, с инвестиционными решениями и прочей деятельностью». Уэкснер и семья Штайнмецев на просьбы дать комментарии не откликнулись. Анализ собранных ICIJ документов показывает, что многие связанные со счетами люди всячески скрывали свои имена, принимая для этого чрезвычайные меры предосторожности, хотя сотрудники HSBC постоянно заверяли своих клиентов в том, что они надежно защищены жесткими правилами секретности швейцарских банков. Многие счета принадлежали компаниям из оффшорных налоговых оазисов, таких как Британские Виргинские острова, Панама и далекий тихоокеанский остров Ниуэ, а не владельцам денежных средств. Еще тысячи счетов являются обезличенными и номерными. В документах сотрудник HSBC называет по инициалам одного из самых известных бизнесменов Австралии Чарльза Баррингтона Гуда (Charles Barrington Goode): «Владелец счета ЧБГ хотел бы, чтобы его называли господин Шоу. Поэтому в ходе всей дискуссии мы вели речь о господине Шоу», — написал этот сотрудник в одном из документов. Счет Гуда имел название SHAW99. В то время Гуд был председателем банка ANZ — одного из крупнейших в Австралии. Что касается участия Гуда в политике, то один из сенаторов во время дебатов в австралийском парламенте в 2001 году назвал его «денежным мешком, собирателем средств для Либеральной партии» нынешнего премьер-министра страны Тони Эббота. В Австралии есть два фонда, которые связаны с Гудом. Это The Cormack Foundation и Valpold Pty Ltd. В период с 1998 по 2013 годы они перевели отделению Либеральной партии в Виктории более 30 миллионов австралийских долларов, о чем сообщила избирательная комиссия Австралии. Гуд сообщил ICIJ, что он открыл этот счет 30 лет назад, и что банк настоял на использовании псевдонима. «Сотрудник банка сказал мне, что в интересах безопасности мне нужно какое-то другое имя или номер для идентификации счета, и что я должен буду использовать его в переписке с банком. Я выбрал имя Шоу». По словам Гуда, «этот счет бездействовал около 25 лет», и прежде чем закрыть его пять лет назад, он сообщил о нем налоговым органам Австралии и заплатил налоги на полученную прибыль. Нарушения банковской политики Эти документы вызывают новые вопросы о прежних публичных заявлениях HSBC относительно того, что его сотрудники не помогают клиентам уклоняться от налогов. Так, в июле 2008 года Крис Миарс (Chris Meares), возглавлявший в то время банковскую работу HSBC с частными клиентами, заявил на слушаниях в британском парламенте: «Мы запрещаем нашим банкирам участвовать в уклонении от уплаты налогов и поощрять такую деятельность». Тремя годами ранее один богатый британский клиент по имени Кит Хамфриз (Keith Humphreys), работавший директором футбольного клуба «Стоук Сити» из английской премьер-лиги, рассказал своему менеджеру из HSBC, что один из швейцарских счетов его семьи не задекларирован в британском налоговом ведомстве. В документах указывается, что в то время на этом счету было более 450 тысяч долларов. Хамфриз рассказал медиапартнеру ICIJ Guardian, что данный банковский счет был зарегистрирован не на его имя, а на имя его отца, и что позже они добровольно сообщили о нем властям. Этот счет, сказал он, «был открыт в соответствии с финансовыми рекомендациями», данными ему в то время. Налоговикам о нем сообщили в 2011 году, договорившись об уплате в рамках мирового соглашения 147 165 фунтов стерлингов. В другом случае сотрудник HSBC сделал следующую запись в папке ирландского бизнесмена Джона Кэшелла (John Cashell), которого позднее осудили за налоговое мошенничество у него на родине: «Характер его деятельности несет в себе риск разоблачения ирландскими властями. Я еще раз постарался успокоить его, заявив, что никакая опасность ему не грозит». На просьбу прокомментировать эту запись Кэшелл не откликнулся. Банк ощутил тревогу по поводу денежной операции одного сербского бизнесмена на 20 миллионов евро. Однако сотрудники банка ограничились тем, что попросили его действовать не так открыто. «Ему объяснили, что на сегодня банк не вмешивается в его операции по переводу денег, — говорится в соответствующем документе, — но предпочитает, чтобы такие операции проводились в менее крупных масштабах. Он признал нашу обеспокоенность, и впредь будет оперировать меньшими суммами». Сотрудников HSBC, похоже, не очень-то обеспокоила полученная ими характеристика на канадского врача Ирвина Родьера (Irwin Rodier). «Этот клиент немного не в себе; например, всякий раз, приезжая в Цюрих, он сначала летит в Париж, а потом берет в аренду автомобиль, чтобы доехать до Цюриха, стараясь сохранить в тайне конечный пункт поездки и т. д.». Родьер заявил медийному партнеру ICIJ CBC/Radio-Canada, что урегулировал все налоговые вопросы с канадскими властями. В своем заявлении для ICIJ HSBC отметил: «В прошлом швейцарские банки по обслуживанию частных клиентов действовали совсем не так, как сегодня. Такие банки, включая принадлежащий HSBC, исходили из того, что ответственность за уплату налогов лежит на частных клиентах, а не на банках, с которыми они имеют дело». Как обойти новый закон Обнародованные документы показывают, что некоторые европейские клиенты получали рекомендации, как избежать налоговых удержаний со своих банковских сбережений, которые вступили в силу в странах ЕС в 2005 году. Швейцария дала согласие на исполнение нового налогового закона, получившего название «Европейская директива по сбережениям», или ESD. Однако действие этого закона распространялось только на частных лиц, а не на корпорации. Документы показывают, что HSBC Private Bank воспользовался этой лазейкой и начал предлагать такую услугу, в рамках которой физические лица в целях декларирования доходов превращались в юридические. Документы показывают, что весь 2005 год клиенты изо дня в день приезжали в Швейцарию, чтобы снять наличные в британских фунтах, евро, швейцарских франках, американских долларах и даже датских кронах. Иногда они просили выдать им деньги старыми и мелкими банкнотами. Одним из тех, кто приезжал за долларами и евро, был строительный предприниматель Артуро дель Тьемпо Маркес (Arturo del Tiempo Marques), которого в 2013 году в Испании приговорили к семи годам лишения свободы за контрабандный ввоз кокаина. Ему в HSBC принадлежало до 19 банковских счетов на общую сумму три с лишним миллиона долларов. На просьбу дать комментарии он не ответил. В ходе одной из трансакций британский бизнесмен и магнат Ричард Керинг (Richard Caring) прибыл в сентябре 2005 года в сопровождении охраны, чтобы забрать более пяти миллионов швейцарских франков наличными. Сотрудники HSBC, объясняя действия Керинга по снятию такой огромной суммы денег, сказали, что он намеревался положить их в другой швейцарский банк, однако не хотел, чтобы два банка знали друг о друге. Они написали: «РК изо всех сил старается проявлять осторожность». Представитель Керинга сказал Guardian, что тот не уклонялся от налогов, а оффшорные фонды использовались в соответствии с общепринятыми и широко распространенными налоговыми принципами. Документы показывают, как Керинг, являющийся крупным спонсором в политике Британии, перевел один миллион долларов Фонду Клинтона, который является некоммерческой организацией, созданной бывшим президентом США Биллом Клинтоном с целью «укреплять возможности народа США и народов всего мира по решению проблем глобальной взаимозависимости». Запрос на пожертвование в Фонд Клинтона поступил в декабре 2005 года. Месяцем ранее Керинг стал спонсором шикарной корпоративной вечеринки с икрой и шампанским, которая прошла в Зимнем дворце Екатерины Великой в российском Санкт-Петербурге. Туда слетелись 450 гостей, а развлекали их сэр Элтон Джон и Тина Тернер. К гостям обратился Билл Клинтон. Во время этого вечера удалось собрать более 11 миллионов фунтов стерлингов на детскую благотворительную организацию. Другие спонсоры Клинтона Обнародованные ICIJ документы сообщают и о многих других высокопоставленных донорах Фонда Клинтона, среди которых были канадский бизнесмен Фрэнк Джустра (Frank Giustra), и немецкая суперзвезда Михаэль Шумахер, семь раз становившийся чемпионом Формулы-1. Представитель Шумахера, который числится владельцем и выгодоприобретателем закрытого в 2002 году счета, заявил ICIJ, что гонщик давно уже является жителем Швейцарии. Записи показывают, что Джустра – единственный человек в списках HSBC, на счету у которого в 2006/2007 году было более 10 миллионов долларов. Правда, его роль в этом счете не указана. New York Times в 2008 году сообщила, что Джустра внес пожертвование на счет Фонда Клинтона вскоре после того, как Билл Клинтон в 2005 году съездил вместе с ним в Казахстан. По прибытии гостей Нурсултан Назарбаев, который уже несколько десятилетий является президентом этой страны? встретился с ними на шикарном позднем банкете. Как отметила New York Times, Клинтон публично высказался в поддержку Назарбаева, что противоречило позиции американского правительства и его супруги Хиллари Клинтон, которая была в то время сенатором и критиковала Казахстан за нарушения прав человека. Как показывают записи в корпоративных отчетах, спустя два дня компания Джустры получила право на покупку в Казахстане трех государственных урановых месторождений. По словам Клинтона и Джустры, они отправились в Казахстан с той целью, чтобы своими глазами посмотреть на благотворительную деятельность фонда. Представитель Клинтона заявил New York Times, что бывший президент в целом знал о деловых интересах Джустры в Казахстане, однако никоим образом не помогал ему. Представитель Джустры опроверг историю New York Times и сказал, что Джустра действует «в полном соответствии с требованиями о раскрытии информации касательно всех его банковских счетов». Представитель Фонда Клинтона заявил Guardian, что фонд следует «строгим принципам спонсорской добросовестности и прозрачности в своей деятельности, выходя далеко за рамки того, что требуется от американских благотворительных организаций, включая полное раскрытие информации обо всех наших благотворителях». Исчезновение данных в Греции Те данные, которые французские власти предоставили другим государствам, стали основанием для начала официальных расследований в ряде стран. Французские магистраты стараются выяснить, не помогал ли банк некоторым своим клиентам избегать уплаты налогов за 2006 и 2007 годы. Власти Франции потребовали от HSBC внести поручительскую гарантию на сумму 50 миллионов евро. Прокуратура Бельгии в прошлом году обвинила банк в налоговом мошенничестве. В августе 2014 года аргентинские налоговики пришли с обыском в отделение HSBC в Буэнос-Айресе. Газета Buenos Aires Herald сообщала, что глава налоговой службы страны Риккардо Эчегарай (Ricardo Echegaray) обвинил банк в «создании мошеннической схемы в качестве маневра с целью сокрытия от налоговиков информации о банковских счетах». HSBC в своем заявлении ICIJ отметил, что он «полностью выполняет свои обязательства по обмену информацией с компетентными органами» и «активно реализует меры, обеспечивающие налоговую прозрачность своих клиентов, делая это даже с опережением нормативных и правовых требований». «Мы также сотрудничаем с компетентными органами, ведущими расследование по данным вопросам», — заявил банк. Документы вызывают вопросы по поводу того почему в некоторых странах расследования были, а в других нет, а также насколько тщательными были проведенные расследования. Например, самый подробный материал связан с британскими клиентами банка HSBC. В ходе предварительного расследования французские налоговые органы установили более 5 тысяч британских клиентов, имеющих отношение к счетам HSBC на сумму 61 миллиард долларов. По числу клиентов и по сумме денежных средств Британия обогнала все прочие страны. Возможно, что первоначально французские следователи могли переоценить реальные суммы на счетах клиентов, однако британская налоговая служба пришла к заключению, что 3 600 из 5 тысяч человек, о которых она в 2010 году получила сведения от французов, «потенциально не выполняли требования». В докладе, представленном в сентябре 2014 года в комитет палаты общин, говорится, что налоговая служба вскрыла факты налоговой задолженности людей из представленного списка на сумму всего 135 миллионов фунтов стерлингов, в то время как Испания взыскала со своих нарушителей 220 миллионов фунтов, а Франция 188 миллионов. Лорд Стивен Грин (Stephen Green) возглавлявший банк HSBC в период, за который были обнародованы документы, позднее стал министром торговли в правительстве Кэмерона в Британии и находился в этой должности вплоть до 2013 года. Если не считать нескольких разрозненных судебных дел в федеральных судах Америки, то следует сказать, что Федеральная налоговая служба США в своей работе тоже не проявляла особого усердия, хотя французские следователи из налоговых органов нашли 1 400 человек, связанных с США, на счетах у которых находилось 16 миллиардов долларов. Опять же, эта цифра выше той суммы, которую вычислил ICIJ. В заявлении для медиапартнера ICIJ 60 Minutes Федеральная налоговая служба США отметила, что поскольку американских налогоплательщиков в 2009 году поначалу призвали добровольно сообщить данные о своих оффшорных счетах, «было более 50 тысяч заявлений с раскрытием информации, и мы в рамках одной только этой инициативы собрали налогов на семь с лишним миллиардов долларов». Американские налоговики отказались сообщить, сколько заявлений такого рода поступило от людей со вкладами в HSBC. То, что произошло после направления Францией списка с именами 2 тысяч с лишним греческих клиентов HSBC, вызвало такой скандал, что сейчас бывший министр финансов этой страны предстал перед судом. Греция получила этот список в 2010 году, но до октября 2012 года ничего не делала. В тот момент греческий журнал Hot Doc обнародовал эти имена и отметил, что власти не проводят расследование и не пытаются выяснить, уклонялись или нет богатые греки от уплаты налогов, когда в стране действовали меры жесткой экономии, включавшие сокращение зарплат и увеличение налогов для тех, кто их платил. В отличие от того нежелания, которое греческие власти проявили в вопросах расследования возможных случаев уклонения от налогов, они продемонстрировали огромную оперативность в другом вопросе, арестовав редактора Hot Doc Костаса Ваксеваниса (Kostas Vaxevanis) и обвинив его в нарушении законов о неприкосновенности частной жизни. Его быстро оправдали, а этот судебный процесс вызвал возмущение в обществе, когда два бывших руководителя финансовой полиции показали в суде, что ни бывший министр финансов Георгис Папаконстантину (Giorgos Papakonstantinou), ни его предшественник не отдавали распоряжений о проведении расследования по этому списку. Папаконстантину заявил, что он был утерян. Когда список, наконец, снова всплыл, в нем отсутствовали имена троих родственников экс-министра. Сейчас ему предъявлено обвинение в злоупотреблении доверием, в подделке официальных документов и в пренебрежении своими служебными обязанностями, поскольку он удалил из списка имена своих родственников, а также не принял никаких мер по получении этого документа. Обслуживая торговцев оружием В полученных ICIJ документах постоянно всплывает информация, указывающая на торговлю оружием. HSBC сохранил Азизу Кулсум (Aziza Kulsum) и членов ее семьи в качестве своих клиентов даже после того, как ООН включила ее в свои черные списки за финансирование кровопролитной гражданской войны в Бурунди в 1990-е годы. В докладе ООН от 2001 года также говорится, что Кулсум в Демократической Республике Конго активно занималась незаконной торговлей важным стратегическим минералом колтаном, который используется в производстве электронных приборов. Значительная часть мировых запасов колтана находится в зонах конфликтов в центральной Африке, где различные вооруженные группировки контролируют многочисленные шахты, вымогают деньги у добывающих компаний и наживаются на незаконной продаже руды. Два счета Кулсум были закрыты до 2001 года, а третий на сумму 3,2 миллиона долларов заморожен (хотя и не закрыт) в неизвестный момент по неуказанным причинам, «связанным с несоответствием требованиям». У мужа Кулсум была какая-то связь еще с одним счетом, который не был закрыт, и на котором в 2006/2007 годах лежало 1,6 миллиона долларов. В бумагах HSBC Кулсум числится как «предпринимательница (камни и благородные металлы)» и владелица табачной фабрики. В документах фигурирует еще один сомнительный счет, зарегистрированный на Katex Mines Guinee. По данным доклада ООН за 2003 год, Katex Mines была подставной компанией, которую министерство обороны Гвинеи использовало для поставок оружия восставшим солдатам Либерии во время боевых действий в 2003 году. Тогда за обе стороны воевали неопытные дети-солдаты, в ходе боев погибли сотни людей, а более 2 тысяч получили ранения. Спустя три года после публикации доклада ООН о Katex Mines на этом счету находилось 7,14 миллиона долларов. Другие записи показывают, что сотрудники HSBC в 2005 году встречались со своим клиентом Шайлешем Витлани (Shailesh Vithlani) в столице Танзании Дар-эс-Саламе, где давали ему рекомендации о том, как лучше всего вложить деньги. Газета Guardian в 2007 году сообщала, что Витлани, числящийся владельцем одного из счетов, предположительно является посредником, помогшим британской оружейной компании ВАЕ тайно перевести на неуказанный счет в швейцарском банке 12 миллионов долларов в ответ на покупку правительством Танзании военной радиолокационной системы по завышенной цене. Связаться с Витлани для получения комментариев не удалось, но в 2007 году он сообщил Guardian, что не платил никаких денег со швейцарского счета танзанийским чиновникам. Еще одним связанным с ВАЕ клиентом HSBC был южноафриканский политический консультант и бизнесмен Фана Хлонгване (Fana Hlongwane). В 2008 году британская служба по борьбе с крупными финансовыми махинациями представила в прокуратуру ЮАР заявление, в котором сообщила, что Хлонгване получал от ВАЕ деньги через тайную сеть оффшорных посредников, а взамен способствовал продвижению сделок по поставкам оружия. На неоднократные просьбы дать по этому поводу комментарии адвокаты Хлонгване не откликнулись. В своих письменных показаниях в ходе расследования по делу о контрактах на поставку оружия в 2014 году Хлонгване отрицал, «что имеются хотя бы какие-то свидетельства, уличающие меня и/или мои компании в коррупции и злоупотреблениях». В банковских документах Хлонгване числится выгодоприобретателем по счету компании Leynier Finance SA, на котором находилось 880 тысяч долларов. По двум другим счетах, где в 2006/2007 году находилось 12 миллионов, его роль точно не указана. Владелец другого счета, по всей видимости, был замешан в скандале «Анголагейт». В 2008 году прокуратура Франции начала процесс по делу 40 с лишним человек, причастных к коррупционным поставкам оружия в Анголу в 1990-е годы. Обвинение утверждало, что в рамках коррупционной схемы было передано взяток на сумму 50 миллионов долларов в обмен на контракты общей стоимостью почти 800 миллионов долларов. В деле фигурировали известные французы, включая сына бывшего президента Франции Франсуа Миттерана (Francois Mitterrand). Связанный с «Анголагейтом» счет на имя Мишелин Арлетт Мануэль (Micheline Arlette Manuel) и с кодовым названием Corday, был открыт с 1994 по 1999 год. Точная роль Мануэль в этом счете не указана. Кодовое название Corday было присвоено нескольким счетам в HSBC и других банках, к которым официально имел отношение муж Мануэль Ив. У него также был свой счет в HSBC. Он умер после того, как его осудили за причастность к этому скандалу. В постановлении французского суда от октября 2011 года говорится, что Ив Мануэль получил и сокрыл 2,59 миллиона долларов, зная, что эти средства поступили от компании, дававшей взятки чиновникам из Франции и Анголы. На просьбу дать комментарий Мишелин Арлетт Мануэль не ответила. Еще один счет был найден на имя Ван Чиа Хсина (Wang Chia-Hsing), сына предполагаемого посредника в скандальной сделке на поставку оружия на Тайвань Эндрю Ван Чуанпу (Andrew Wang Chuan-pu). Ван Чуанпу бежал с Тайваня, где его разыскивают по обвинению в причастности к убийству капитана первого ранга тайваньских ВМС Йинь Чинфена (Yin Ching-feng), а также к серии сделок с откатами и к коррупционным скандалам, в которых замешаны Тайвань, Франция и Китай. Газета The South China Morning Post сообщила, что Ван Чуанпу покинул Китай вскоре после того, как у северного побережья острова в декабре 1993 года в море было найдено тело Йинь Чинфена, который собирался выступить с разоблачением и сообщить об откатах и коррупции при закупке тайваньскими ВМС шести французских фрегатов. Хотя Ван Чуанпу недавно умер, о чем 30 января сообщил его швейцарский адвокат, судебное дело против него продолжается как в Швейцарии, так и на Тайване. В документах HSBC Ван Чуанпу назван декоратором по интерьеру. В них также указан его адрес в престижном районе Лондона. Там сообщается о беседах между Ван Чуанпу и сотрудниками банка в период, когда по распоряжению суда был заблокирован его счет на 38 с лишним миллионов долларов. Из документов не до конца понятно, какое именно отношение Ван Чуанпу имел к этому счету. Однако документы сообщают о том, что он попросил банк признать его статус временного резидента без постоянного местожительства в Британии. Такой статус имеют иностранцы, живущие в Соединенном Королевстве и не платящие подоходный налог и налог на доходы от капитала, находящегося за границей. В целом такой статус считают формой законного уклонения от налогов. Представитель Ван Чуанпу сказал, что его клиент «исправно платил все необходимые налоги и не совершал никаких неподобающих и противозаконных действий». Торговцы алмазами Как показывает анализ ICIJ, почти 2 тысяч клиентов из списков HSBC связаны с торговлей алмазами. Среди них Эммануэль Шеллоп (Emmanuel Shallop), которого впоследствии осудили за торговлю кровавыми алмазами. Кровавыми алмазами называют драгоценные камни, которые добывают в зонах военных действий, а затем продают, получая средства для продолжения войны. Такое название получили алмазы, добытые во время недавних гражданских войн в Анголе, Кот-д’Ивуаре, Сьерра-Леоне и других странах. «Алмазы издавна связаны с конфликтами и насилием, — сказал Майкл Гибб (Michael Gibb) из международной правозащитной организации Global Witness. — Та легкость и простота, с которой алмазы превращаются в орудие войны при безответственном обращении, просто поражает». Документы показывают, что HSBC знал о расследовании, которое вели против Шеллопа бельгийские правоохранительные органы в тот период, когда банк оказывал ему услуги. «Мы открыли для него корпоративный счет, зарегистрированный на компанию, базирующуюся в Дубаи. ... Клиент в настоящее время проявляет чрезвычайную осторожность, потому что на него оказывают давление налоговые органы Бельгии, которые расследуют его деятельность, связанную с финансовым мошенничеством в сфере алмазов», — говорится в банковских документах. Адвокат Шеллопа заявил ICIJ: «Мы не хотим давать никаких комментариев по данному вопросу. Мой клиент из соображений конфиденциальности не желает, чтобы его имя упоминалось в каких-либо статьях». Другие владельцы счетов в HSBC могли быть связаны с компанией Omega Diamonds, которая в 2013 году урегулировала налоговый спор в Бельгии, заплатив 195 миллионов долларов, но не признав при этом свою вину. Бельгийские власти в своем гражданском иске утверждали, что Omega Diamonds переводила свою выручку в Дубаи, а торговала алмазами из Конго и Анголы. В период, когда осуществлялись предполагаемые торговые операции, у руководителей фирмы Эхуда Арье Ланиадо (Ehud Arye Laniado) и Сильвейна Голдберга (Sylvain Goldberg) были свои счета в HSBC. Третий акционер Omega по имени Роберт Лайлинг (Robert Liling) фигурирует в документах как владелец нескольких счетов. Поверенный этой тройки сказал, что ни одному из его клиентов не были предъявлены обвинения в налоговых нарушениях. «Налоговый спор между Omega Diamonds и бельгийскими налоговыми органами относится только к Omega Diamonds, но ни господин Ланиадо, ни господин Голдберг, ни господин Лайлинг к нему не причастны. Налоговый спор Omega Diamonds был урегулирован к удовлетворению всех сторон». Связи с «Аль-Каидой»? О связях клиентов HSBC с «Аль-Каидой» впервые открыто заговорили в июле 2012 года. В докладе американского сената говорилось о предполагаемом внутреннем списке «Аль-Каиды», где были перечислены ее финансовые спонсоры. Авторы доклада отмечали, что сведения об этом списке появились после обыска в боснийском отделении саудовской некоммерческой организации Benevolence International Foundation, которую министерство финансов США назвало террористической. Организовавший теракты 11 сентября Усама бен Ладен ссылался на написанный от руки список из 20 имен, называя его «Золотой цепью». С того момента, когда в новостях весной 2003 года прозвучало сообщение об именах из «Золотой цепи», подкомитет сената повел речь о том, что HSBC должен был знать, что эти влиятельные деловые люди являются весьма рискованными клиентами. Хотя значимость списка «Золотой цепи» не раз ставилась под сомнение, ICIJ, по всей вероятности, нашел имена троих человек из этого списка, у которых и после 2003 года были швейцарские счета в HSBC. Эти документы рассказывают нам весьма мрачные истории, но есть там как минимум одна, которая вызывает улыбку. Среди владельцев счетов HSBC были торговцы алмазами Мозес Виктор Кониг (Mozes Victor Konig) и Кеннет Ли Аксельрод (Kenneth Lee Akselrod), включенные в розыскные списки Интерпола. Но был там и Элиас Мурр (Elias Murr), являющийся председателем правления Фонда за безопасный мир, действующего под эгидой Интерпола. Эта организация имеет целью борьбу с терроризмом и организованной преступностью. До прихода в политику Мурр был известным бизнесменом. В 2004 году, когда он занимал пост министра внутренних дел Ливана, в HSBC у него был счет, зарегистрированный на компанию Callorford Investments Limited. К 2006-2007 годам на счету накопилось 42 миллиона долларов. Представитель Мурра сказал, что о состоянии клиента и его семьи хорошо известно, и что у семьи Мурра были счета в Швейцарии еще до его рождения. Указанный счет никак не связан с его политической деятельностью. «Если гражданин Ливана открывает где-то банковские счета, это не является противозаконным, и не должно вызывать подозрений», — отметил он.

15 июля 2014, 10:46

Физики бросились покупать, эксперты говорят - поздно

Частные инвесторы продолжают вкладывать в фондовый рынок тогда, когда профессионалы говорят, что рост уже закончился. За прошлый год приток средств во взаимные фонды и ETF со стороны частных инвесторов превысил $100 млрд, что в 10 раз больше, чем за 2012 г., такие данные приводит Bloomberg. Оптимизм не разделяют эксперты из UBS и HSBC. Они уверены, что рынки достигли своих высот и дальнейший рост маловероятен. Стоит отметить, что оценки даже профессиональных участников рынка часто расходятся с реальностью, но согласно статистике текущей "бычий" рынок длится уже дольше обычно, да и частные инвесторы обычно начинают вкладывать на самой вершине.  "Если мы все еще видим покупки частными инвесторами, то, скорее всего, это те, кто опоздал на "вечеринку", - считает старший менеджер National Penn Investors Trust Терри Моррис. Действительно, снижение уже началось - американские индексы на прошлой неделе отступили от своих максимумов, но значимой эту коррекцию назвать никак нельзя, поскольку уже в понедельник фондовые индикаторы отыграли почти все потери.[p] Тем не менее, до этого фондовые рынки США устойчиво росли при крайне низкой волатильности, что дает инвесторам уверенность в том, что самое время купить акций. Только за июнь частные инвесторы вложили почти $10 млрд. Эксперты говорят, что физические лица принимают решение инвестировать в фондовый рынок, глядя на то, как другие их знакомы становятся богаче, проблема только в том, что этот момент наступает, когда цена акций уже слишком высокая. Наглядный пример - пузырь на рынке технологических компаний. Текущий рост может закончится в любой момент"Как институциональные инвесторы мы всегда заинтересованы в притоке частных инвесторов. Они приходят тогда, когда выше только небо", - говорит один из экспертов. Нельзя не отметить и тот факт, что и сами профессионалы не редко ошибаются. Согласно статистике с 1999 г., индекс S&P 500 в большинстве случае завершал год, отклонившись от консенсус прогноза экспертов примерно на 10%. Буквально на днях банк Goldman Sachs повысил прогнозное значение индекса на конец года с 1900 до 2050 пунктов и ожидает, что устойчивое восстановление экономики повысит и цену акций. Другие представители с Уолл-стрит более осторожны. Консенсус прогноз 19 инвестиционный домов составляет 1986 пунктов на конец года - чуть выше текущих уровней. На самом же деле, все это выглядит как гадание на кофейной гуще, поскольку значения неоднократно меняются в течении года и никакой смысловой нагрузки по большому счету не несут, разве что провоцируют физических лиц входить в рынок на самых высоких отметках.

15 мая 2014, 12:30

Начало конца манипуляций на рынке драгметаллов

После подавления манипулирования ценами на драгоценные метала различными европейскими регуляторами, которые привели к шокирующим результатам - европейские банки перестанут рассчитывать фиксинг цены на серебро, который в течение 117 лет являлся одним из главных ориентиров для игроков рынка.  Последний раз этот ориентир ориентир по ценам будет установлен 14 августа. Безусловно, это первая серьезная победа все тех, кто долгое время сражался за справедливые, свободные от манипуляций цена на драгоценные металлы. В состав London Silver Market Fixing Ltd. входили Deutsche Bank, HSBC и Bank of Nova Scotia. Что будет дальше? В краткосрочной перспективы ответы найти не сложно. Они приводятся в пресс-релизе компании. А вот что будет происходить после 14 августа пока непонятно. Итак, выдержки из пресс-релиза:  История вопроса 1 . Что произойдет после того 14 августа 2014? Перестанет ли фиксинг серебра существовать? После завершения рабочего дня 14 августа компания прекратит производить фиксинг серебра, ежедневный фиксинг проводиться не будет. 2. Что будет происходить до этой даты? Компания намерена производить фиксинг серебра на ежедневной основе до 14 августа и делать это в течении всего оставшегося периода. 3. Почему 3 месяца? Участники компании могли заявить о своей выходе. предварительно уведомив об этом за 7 дней. Однако все они согласились поработать в течении 3 месяцев. 4. Что будет с контрактами, которые берут за основу цену фиксинга? Компания не в состоянии ответить на этот вопрос, необходимо разговаривать со своими контрагентами. 5 . Что это значит для тех компаний, которые занимаются фиксингом золота, платины и палладия ? Это касается только данного конкретного случая, о судьбе фиксинговых компаний на других рынках компания не информацией не располагает.  На эту тему высказался колумнист Жизар из Financial Times:"Поле, возможно, сделали ровнее, но игроков для игры выпустили недостаточно." Он также отметил важный момент, что подобное изменение не должно быть лишь ликвидацией горстки манипуляторов, а должно сопровождаться более прозрачным механизмом ценообразования. Ранее Deutsche Bank заявил о выходе из фиксинга золота. На эту тему Жизар также решил высказаться. "Deutsche Bank больше не будет участвовать в фикиснге физического золота, хотя никаких правонарушений юридически доказано не было. По-видимому Deutsche Bank оказался под серьезным давлением немецкого регулятора, из-за чего решил выйти из состава участников." Кто будет определять цену на серебро? В целом же, остается только надеяться на то, что вскоре все остатки манипуляций на рынке золота и серебра исчезнут, и мы увидим реальную цену этих металлов. Напомним, что в конце 19 века горстка дилеров слитков серебра договорилась устанавливать цену на свой продукт. Так продолжалось 117 лет. Вполне возможно, что старая добрая традиция устанавливать цену на драгоценные металлы уже сейчас становится историей.

14 марта 2014, 23:35

США обвинили 16 банков в махинациях с LIBOR

Финансовые власти США выдвинули обвинения против 16 крупных банков в махинациях с процентной ставкой LIBOR в период 2007 2011 гг.

14 марта 2014, 23:35

США обвинили 16 банков в махинациях с LIBOR

  Финансовые власти США выдвинули обвинения против 16 крупных банков в махинациях с процентной ставкой LIBOR в период 2007 – 2011 гг. По данным агентства Reuters, Федеральная корпорация по страхованию депозитов (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) подала иск против 16 крупнейших банков мира. Среди них: Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan, Royal Bank of Scotland, UBS, а также ряд других компаний. По мнению FDIC, в период с 2007 по 2011 гг данные банки “участвовали в сговоре по намеренному занижению” процентной ставки LIBOR в долларах США. В результате, согласно исковому заявлению, 38 банков, которые были переведены под опеку FDIC с 2008 г. "понесли существенные финансовые потери". Ответчиком в иске указывается Британская банковская ассоциация, которая с 1985 участвует в фиксировании ставки на основе данных, которые предоставляли банки. Общий объем штрафов, который выплатили различные банки по обвинениям в махинациях с процентными ставками, на текущий момент составляет 6 млрд долларов.

27 января 2014, 13:09

Знамение

В эти выходные произошло удивительное событие, напрямую вроде бы не относящееся к миру экономики и финансов. В Ватикане на двух белых голубей, выпущенных в качестве символа мира детьми, стоявшими рядом с Папой Франциском, произошло нападение. Большая черная ворона и чайка набросились на выпущенных из окна апостольского дворца голубей. Все это произошло на глазах у десятков тысяч собравшихся в воскресенье 26 января 2014 года на площади Св.Петра. Чем закончилось для голубей это нападение неизвестно, поскольку птицы скрылись из вида. В любом ином случае птичья драка не привлекла бы столь пристального внимания, если бы это произошло в другом месте и с другими участниками. Но неужели это был знак свыше? Судя по событиям прошедшей пятницы и выходных, очень похоже на это. Золото немного поднялось вверх до 1274 американских дензнаков за унцию, а мировые биржевые индексы довольно резко снизились. Но не это столь важно, как тот факт, что JPMorgan 23 января оказался вынужденным отгрузить из своего хранилища 321500 унций золота. Это исторически крупнейшее разовое изъятие золота одним владельцем. Последний случай, когда JPMorgan-у приходилось отгружать схожее количество золота, имел место 13 декабря 2012 года. Похоже, что банк не зря стремился накопить золото, пока цены были низкими, и вскоре мы можем увидеть новый отток драгоценного металла из его хранилищ и хранилищ его коллег. Удивительным образом поменялся тон и такого оплота бумажных «денег», каким на протяжении последних лет была газета FinancialTimes, высмеивавшая и откровенно издевавшаяся над самим словом «золото». И тут вдруг такие перемены. Теперь оказывается, газета начала рекомендовать учиться у Бундесбанка и требовать поставок реально оплаченного металла. Причина простая. Однажды связи между реальным металлом и торгуемым бумажным (или компьютерным) разорвутся с потенциально катастрофическими последствиями. Поэтому если вам нравится нынешнее предлагаемое фактически со скидкой золото, то учитесь у немецкого центрального банка и требуйте поставки. И в завершение сегодняшней заметки еще кое-какие английские новости. Банк HSBC, который даже за последние несколько лет отметился в содействии финансирования терроризма, отмывании преступных денег и практически всех без исключения крупных финансовых скандалах, решил ввести ограничения на снятие клиентами крупных сумм наличных. По мнению HSBC, крупной суммой считается сумма, превышающая три тысячи английских фунтов. Дело всплыло, когда клиенты этой лавочки попытались снять от пяти до десяти тысяч фунтов. Согласно внутренним документам HSBC, если клиенты не могут представить подтверждения, зачем им нужны наличные, то им в выдаче наличных следует отказывать. Это положение было введено еще в ноябре 2013 года, причем банк своих клиентов об этом не уведомил.. Цель, как и всегда у всех крупных банков, самая благая – «защитить наших клиентов и снизить возможности для финансовых преступлений». Когда этот факт выплыл наружу, это вызвало бурю возмущения в обществе, и банку пришлось несколько изменить свою позицию. Они немедленно дали указание, что условие предъявления клиентом документальных подтверждений при снятии крупных сумм не является обязательным условием, а если вкладчик не может предъявить подтверждения, то это не повод отказывать ему в снятии наличных. Однако это лишь слова, какой будет реальность, покажет ближайшее время. Но для банка защитить деньги вкладчика от самого вкладчика – это одна из наиважнейших задач нашего времени. И когда возмущенный клиент HSBC думает, что «ты не обязан объяснять своему банку, почему ты хочешь забрать эти деньги. Они не их, они твои», то он в значительной степени заблуждается. До тех пор пока деньги (или даже дензнаки) находятся лично у вас, то они действительно ваши деньги, но как только вы их отдали банку, они стали деньгами банка, а клиент получил всего лишь обязательство банка их в дальнейшем вернуть. Выполнит он его или нет, это вопрос открытый. И даже если банк и готов их выполнить, могут быть введены внешние ограничения (например, банковские каникулы), когда человек, имея в принципе средства, не будет иметь к ним доступа. Об этом следует помнить. Особенно на текущем этапе развития общества. Так что птичья драка в Ватикане, учитывая все происходящее в мире, включая и изложенные выше события, может оказаться гораздо большим, чем кажется на первый взгляд. Знамение, однако.  Примечательно, что в этой воскресной проповеди Angelus понтифик призвал к прекращению насилия на Украине. «Выражаю надежду, что конструктивный диалог между властями и гражданским обществом будет развиваться. И пусть, предотвращая любое обращение к силовым акциям, в сердце каждого преобладают дух мира и поиск общего блага!», - цитирует слова Папы Римского Франциска РИА Новости. В завершение проповеди глава католической церкви решил повторить жест одного из своих предшественников, Иоанна Павла II. Папа Римский Франциск и двое детей выпустили в небо белых голубей, которых с древних времён принято считать символом мира. Однако, как только птицы вспорхнули ввысь, на них налетели ворона и чайка. Одного из голубей принялась клевать ворона, а у другого чайка вырвала несколько перьев. К счастью, голубям удалось вырваться и улететь от преследователей. Всё это произошло на глазах тысяч верующих, собравшихся на площади Святого Петра в Ватикане. Видимо, Папу хлебом не корми, дай Украину позащищать)

22 января 2014, 01:50

Банки собираются изменить ценообразование на золото

Банки признают: прежний метод определения цен на золото устарел Финансовые компании, которые участвуют в определении цен на межбанковском рынке золота в Лондоне, планируют изменить почти 100-летний метод ценообразования под давлением со стороны регуляторов.  По данным источников агентства Bloomberg, пять банков, которые участвуют в так называемом “золотом фиксинге” – Barclays, Deutsche Bank, Bank of Nova Scotia, HSBC и Societe Generale, – сформировали специальную комиссию, которая будет консультироваться с другими компаниями финансового сектора с целью “улучшения” процесса установления цен на золото. Метод “золотого фиксинга” (Gold Fixing) – применяется на Лондонском межбанковском рынке золота с 1919 г. Цена на золото, являющаяся результатом Лондонского золотого фиксинга, фактически считается мировой ценой на поставку физического драгметалла. Фиксинг производится дважды в день: в 10:30 и 15:00 по местному времени (GMT) при участии пяти банков (Scotia Mocatta, HSBC, Deutsche Bank, Societe Generale, Barclays Capital). Банки являются членами Ассоциации участников "золотого" рынка (London Bullion Market Association). Многие отмечают, что решение о формировании нового метода ценообразования было принято ввиду критики со стороны многих экономистов и участников рынка, а также расследования фактов махинаций на различных рынках, которое проводят регуляторы. По оценкам многих экспертов, в своем текущем виде метод установления цены является устаревшим и “уязвимым перед манипуляциями”. Среди новых предложений, в частности, уже называются отмена конференц-колла между банками и определение цен на основе средневзвешенного значения сделок с золотом на спот-рынке в течение ограниченного периода времени.

08 октября 2013, 23:05

HSBC: ущерб от Арабской весны – $800 млрд

  Эксперты британского банка HSBC оценили экономический ущерб, который нанесли народные волнения, террористические и сепаратистские действия странам Ближнего Востока и Северной Африки. По информации агентства Bloomberg, аналитики банка HSBC опубликовали доклад с оценками ущерба от Арабской весны, начавшейся зимой 2011 г. Эксперты подсчитали общий размер потерь, которые, по их мнению, понесут экономики 7 стран региона Ближнего Востока и Северной Африки (Middle East and North Africa, MENA) к концу 2014 г. По оценкам HSBC, суммарный объем ущерба в период 2011 – 2014 гг. для Туниса, Ливия, Египта, Йемена, Сирии, Бахрейна и Иордании составит примерно $800 млрд. В оценку включен как прямой экономический ущерб, так и косвенные потери: развитие экономики стран ниже их потенциала и снижение объема инвестиций в регион. В HSBC также отметили, что ситуация в регионе остается нестабильной и власти указанных стран не могут вести полноценные меры по восстановлению экономики, так как “их возможности остаются ограниченными".  “Власти стран региона MENA не могут добиться полноценного восстановления экономического развития стран в силу ряда причин. В том числе из-за серьезного ухудшения финансовой обстановке в регионе. Возвращение к докризисным уровням развития, которые показывались вплоть до 2011 г., потребует полной нормализации экономической и политической ситуации в регионе. Этот процесс будет сложным и длительным”.  В британском банке также отметили увеличение разрыва между странами, которые в полной мере испытали на себе Арабскую весну, и богатыми странами Персидского залива, которые смогли избежать разрушительных последствий – Саудовская Аравия, Катар, ОАЭ.  МВФ прогнозирует замедление экономики в регионе MENA Ущерб от Арабской весны составит $225 млрд Международные финансовые организации уже отмечали негативный эффект от Арабской весны для экономик региона. Предыдущие оценки экономического ущерба от Арабской весны для стран региона MENA были намного более скромными. Среди прочих проявлений политической и социально-экономической нестабильности затяжной политический кризис в Египте, резкое падение нефтедобычи и обострение сепаратистских настроений в Ливии, а также продолжающийся военный конфликт в Сирии, свели на нет ожидания быстрого восстановления экономики региона. Стоит отметить, что аналитики HSBC оценили экономический ущерб только по 7 государствам. Между тем, от событий Арабской весны также серьезно пострадали такие страны региона MENA, как Алжир, Мали, Мавритания, Марокко, Судан и Ливан.

09 августа 2013, 11:33

JPMorgan: по миру с протянутой рукой

Август 2013 года становится все более интересным. Всего за пару дней – 6 и 7 августа – произошли события, которые с полной уверенностью можно назвать не случайностью, но уже по меньшей мере совпадением. JPMorgan два дня подряд обращался к своим коллегам по COMEXза помощью. Он просил, чтобы ему по возможности подкинули золотишка.Естественно он обращался к тем, кто на текущий момент считается крупнейшими держателями драгоценного металла. Это банки HSBC и ScotiaMocatta. 6 августа произошло буквально два события. 63,5 тысяч унций золота (это примерно 16% от всех запасов) были переведены с именных счетов в JPMorgan на обезличенные, и одновременно с этим HSBC перебросил на счета JPMorgan крошечные 6445 унций драгоценного металла. Однако на этом дело не закончилось. На следующий день, 7 августа, судя по всему, последовала новая просьба (или просьбы), на которую на этот раз откликнулась ScotiaMocatta. Они прислали чуть больше – 20189 унций. На текущий момент сложно сказать, то ли у HSBC просто не было физического золота, то ли давать не захотели, но металл для JPMorgan дал следующий по размерам объявленных запасов банк.Складывается впечатление, что эта переброска проходила в большой спешке, поскольку была выполнен перевод металла с именного счета (или счетов) в ScotiaMocatta на безналичный счет в JPMorgan. Обычно сначала металл поступает с именного на обезличенный счет в том же самом банке, а уже затем выполняется такой перевод. Одновременно с этой второй переброской HSBC у себя перевел еще 43,4 тысячи унций золота с именных на обезличенные счета. Это позволяет предположить, что и этот металл может быть переведен JPMorgan, а также то, что банк ожидает очередного крупного вывода физического металла с биржи COMEX и изо всех сил готовится к этому, пытаясь сохранить видимость того, что все у него хорошо.Это вызывает вполне логичные вопросы: если крупнейший по активам американский банк бегает с протянутой рукой по всем своим знакомым, пытаясь наскрести по сусекам любое доступное золото, то сколько может продолжаться такое состояние, пока не наступит финальная развязка? И что еще интереснее, какими окажутся последствия этого события?Ссылки на мои выступления по телевидению:http://xn--80ajoghfjyj0a.xn--p1ai/zameniteli-deneg-aleksandr-lezhavahttp://xn--80ajoghfjyj0a.xn--p1ai/kak-doyat-rossiyu-aleksandr-lezhavaМои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIIIвеках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
07 июня 2013, 18:15

Ночной Гонконг

Гонконг никогда не спит. Прогулка по вечернему Гонконгу навсегда остается в памяти как калейдоскоп огней, рекламы и бесконечных небоскребов. Гонконг славится своей ночной жизнью и клубами. После вечерних съемок я как-то внезапно оказывался в районе Ван Чай. Вкусная еда, выпивка, живая музыка (нормальная живая музыка). Раньше 3 ночи мы в отель не возвращались. 1. Бесконечность стекла и бетона. Много-много "Москва-ситей" на одном острове. Небоскребы растут как грибы.2. Здание законодательного Совета Гонконга и площадь со статуей банкира HSBC Томаса Джексона и Чатер Гарден.3. Des Voeux Road Central.4. Route 1.5. Многолюдный район Коулун-Сити. Именно таким я себе представлял Гонконг. После закрытия в 1998 году аэропорта Кай Так были сняты ограничения на высотность зданий и в округе активно началось строительство многоэтажных комплексов. 6. 7. 8. 9. 10. Тихие улочки Коулуна.11. 12. Панорама на 360ºУвеличить изображение13. Длинный надземный переход над улицей Man Yiu от центральной станции до набережной.14. Набережная.15. 16. Богатая сеть надземных галерей в районе вокзала.17. Обычно в такие переходы на подъем работает эскалатор, а на спуске обычная лестница. Также есть как минимум по одному лифту на каждой стороне для инвалидов.18. 19. 20. 21. 22. Вид на остров со стороны района Tsim Sha Tsui.23. 24. 25. Большая панорама.Увеличить изображение26. Реклама Гонконга.27. Облака, которые прилетают с Южно-Китайского моря и переваливаются через остров Гонконг в бухту Виктория.28. Порт.29. 30. Панорама в высоком разрешении, которую можно смело распечать на стену. Увеличить изображение31. 32. The Ritz-Carlton Hong Kong33. 34. 35. Бухта Виктория и размазанные паромы, которые ходят с одного берега на другой каждые 10 минут.36. 37. Финальная панорама.Увеличить изображениеПредыдущие серии про Гонконг:Гонконгские подворотниСоциальное жильеТрамвайМетрополитенДневной ГонконгКаталог всех моих записей в блогеПоисковик авиабилетов и отелей Aviasales.ru запустил замечательный фотопроект «Под другим углом»:загрузите необычную фотографию из путешествия и выиграйте один из призов от Nikon.

23 апреля 2013, 18:04

Уильям Браудер объявлен в международный розыск

Глава инвестиционного фонда Hermitage Capital Уильям Браудер был объявлен в международный розыск, после того как к обвинениям в уклонении от уплаты налогов добавились новые, в частности, незаконное приобретение акций «Газпрома». Таким образом Браудер, по версии следствия, нанес ущерб российскому государству на сумму более трех миллиардов рублей. С подробностями — корреспондент RT Егор Пискунов. Подписывайтесь на RT Russian - http://www.youtube.com/subscription_center?add_user=rtrussian RT на русском - http://russian.rt.com/ Vkontakte - http://vk.com/rt_russian Facebook - http://www.facebook.com/RTRussian Twitter - http://twitter.com/RT_russian Livejournal - http://rt-russian.livejournal.com/

26 марта 2013, 22:54

Британский HSBC Holdings закрывает фонд Hermitage Capital в РФ.

Крупнейшая банковская группа Евросоюза - британский "Эйч-эс- би-си холдингс" /HSBC Holdings/ - закрывает российский фонд компании "Эрмитаж кэпитал" /Hermitage Capital Management/. Об этом сообщило сегодня агентство деловых новостей "Блумберг".Решение принято на фоне ряда судебных исков к сооснователю фонда Уильяму Браудеру - в частности, по делу об уклонении от уплаты налогов, уголовное судопроизводство по которому ведется в Москве.Британский Эйч-эс-би-си, представители которого ситуацию комментировать отказываются, был доверительным управляющим фонда. Решение о закрытии полностью принималось Эйч-эс-би-си, заявил при этом Браудер "Блумбергу" по телефону в британской столице. "Он /фонд/ был слишком маленьким, чтобы продолжать /работать/ как жизнеспособное структурное подразделение", - отметил Браудер.Вместе с тем, некоторые аналитики в своих оценках указали на иски к Браудеру в качестве причины решения Эйч- эс-би-си.По имеющимся данным, Эйч-эс-би-си еще в августе "принял решение о замораживании активов фонда для оценки того, сколько денег потребуется, принимая во внимание юридические тяжбы "Эрмитажа", отмечает агентство. По полученной "Блумбергом" информации, в январе, после того как оцениваемый объем финансовых обязательств руководства "Эрмитаж кэпитал" "достиг 65 проц от стоимости замороженного фонда в 45,6 млн долларов, Эйч-эс-би-си и Браудер согласились ликвидировать фонд".Браудер выступил сооснователем фонда "Эрмитаж" в 1996 году наряду с миллиардером Эдмондом Сафрой. В настоящее время в России Браудер заочно проходит как фигурант по ряду громких уголовных дел. По данным следствия, ущерб от его действий составил миллиарды рублей.ИСТОЧНИК

19 марта 2013, 14:00

Станет ли золото следующим подобным LIBOR'у скандалом

История назначения цены на золото восходит к 1919 годуЛондонский финансовый центр вчера вечером готовился к очередному официальному расследованию по предполагаемому ценовому сговору, после сообщений о том, что американский регулирующий орган начал расследование на рынках золота и серебра в лондонском Сити.Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) рассматривает вопрос о том, является ли открытым для манипуляций ежедневное установление в Лондоне цен на золото и серебро, пишет Wall Street Journal. Издание утверждает, что CFTC исследует, насколько прозрачен процесс установления цены.Система установления цены на золото необычна: дважды в день проводится телемост с участием пяти банков — Barclays, Deutsche Bank, HSBC, Bank of Nova Scotia и Société Générale. Цену на серебро устанавливают три последних банка. Установление цены используется для определения цен во всём мире.Новость о возможном расследовании пришла после анализа столь же необычной системы — процесса, используемого для определения Libor, лондонской межбанковской ставки предложения. После того, как были раскрыты манипуляции со ставкой, на группу банков были наложены штрафы на миллиарды долларов.Банку Барклэйз в прошлом году были выписаны штрафы на £290 миллионов, в отставку ушли его исполнительный директор Боб Даймонд и председатель Маркус Эйджиус. Королевский банк Шотландии платит £390 миллионов за свою роль в махинациях со ставкой Libor.Назначение цены на золото в Лондоне берёт начало в сентябре 1919 года, когда в этом процессе участвовали NM Rothschild & Sons, Mocatta & Goldsmid, Samuel Montagu & Co, Pixley & Abell и Sharps & Wilkins.В начале каждого процесса установления цены на золото председатель объявляет начальную цену остальным четырём членам, которые передают эту цену своим клиентам. На основе полученных от них заказов банки объявляют себя продавцами или покупателями по этой цене.При наличии для этой цены и продавцов, и покупателей участников просят объявить желаемое количество слитков для торговли.Представители всех пяти участвующих банков оказались от комментариев, когда к ним обратились вчера вечером.Если для начальной цены имеются только покупатели или только продавцы, или если количество продаваемых или покупаемых слитков не сбалансировано, цена изменяется, и процедура повторяется до тех пор, пока баланс не будет достигнут. Установление цены на серебро берёт начало в 1897 году.Ссылка