• Теги
    • избранные теги
    • Компании1656
      • Показать ещё
      Страны / Регионы803
      • Показать ещё
      • Показать ещё
      • Показать ещё
      Международные организации89
      • Показать ещё
      • Показать ещё
      • Показать ещё
Выбор редакции
26 октября, 17:24

Rory McIlroy Among Five Golfers To Watch At PGA Tour's WGC-HSBC Champions In China

As the PGA Tour's season kicks into full swing with a strong field at the World Golf Championships event in China, where eight of the world's top-10 golfers are teeing it up, here are five players who will contend for the victory.

Выбор редакции
26 октября, 16:58

Why Capital One (COF) Stock Fell Despite Q3 Earnings Beat

Capital One's (COF) third-quarter 2016 adjusted earnings of $2.03 per share surpassed the Zacks Consensus Estimate of $1.94.

Выбор редакции
26 октября, 14:01

HSBC: акции «Магнита» вырастут в цене на 14%

Банк HSBC рекомендует покупать акции «Магнита» и прогнозирует рост стоимости глобальных депозитарных расписок (GDR) компании с 43,7 до 49,9 доллара, или на 14%. Об этом сообщается в аналитическом обзоре банка.

Выбор редакции
26 октября, 11:04

HSBC поднял рейтинг GDR Магнита до "покупать" и оценку на 14%

HSBC повысил прогнозную стоимость глобальных депозитарных расписок (GDR) "Магнита" (MOEX: MGNT) с $43,7 до $49,9, сообщается в обзоре инвестбанка.

25 октября, 22:27

ETFs to Play 3 Affordable Sectors

Investors concerned about the much-talked about equity overvaluation, can give these undervalued sectors a try via ETFs.

Выбор редакции
25 октября, 14:00

Банки избавляются от офисной бумаги

HSBC намерен оцифровать абсолютно все банковские процессы и полностью отказаться от бумаги об этом в сентябре на конференции в Шанхае говорил IT-директор банка Дэррил Уэст. Bankir.Ru спросил у крупных российских кредитных организаций, как им удается экономить на офисной бумаге и много ли процессов уже выведено в цифру .

Выбор редакции
25 октября, 00:51

No, Stock Markets Today Don’t Look Like Black Monday

Do stock markets today resemble the lead-up to Black Monday? The answer is no - for a variety of reasons.

24 октября, 18:58

Бегство банков от Brexit обойдется Британии более чем в 80 миллиардов долларов – Bloomberg

Издание пишет, что это станет настоящей головной болью для Геммонда.

24 октября, 15:51

Евро близок к минимуму с марта в паре с долларом

Курс евро к доллару слабо повышается в понедельник, но остается близким к минимальной отметке за семь месяцев из-за ожидания инвесторов, что Европейский центральный банк (ЕЦБ) сохранит стимулирующую денежно-кредитную политику, тогда как Федеральная резервная система (ФРС) повысит процентные ставки до конца текущего года.

Выбор редакции
24 октября, 07:31

Селфи все чаще применяют для проверки личности клиентов и граждан

Несколько американских государственных компаний планируют заменить защитную технологию паролей для получения доступа к данным. Возможно, что скоро сотрудники будут вводить не код, а делать своё селфи. Специалисты в области защиты и хранения данных считают, что такое новшество станет более приемлемым для защиты информации от взлома.

22 октября, 06:49

October Comex Gold "Deliveries"

  Hold your real assets outside of the banking system in one of many private international facilities  -->    https://www.sprottmoney.com/intlstorage        October Comex Gold "Deliveries" Posted with permission and written by Craig Hemke, TF Metals Report (CLICK FOR ORIGINAL)     As we've been monitoring all year, the total amount of gold allegedly "delivered" through the Comex has soared in 2016. This is simply another anecdotal datapoint of gold demand but the trend is certainly noteworthy, particularly when you see the numbers thus far in October.   We've already written about this trend several times this year. Our most recent article is linked below and I strongly encourage you to read this post as a refresher before you continue.   http://www.tfmetalsreport.com/blog/7770/curious-pattern-comex-deliveries   As noted in the post above, 2016 has seen a very unusual "delivery" pattern for gold on the Comex. Consistent with surging open interest and surging demand for gold in all its forms around the world, "deliveries" of gold through the Comex have increased as well. However, when you compare "deliveries" for 2016 versus 2015, you'll notice that the divergence and increase didn't really begin in earnest until June if this year. See below:   As you can see, for the first six months of 2015, the amount of Comex gold "deliveries" totaled 4,149 for 414,900 ounces or about 13 metric tonnes. Through May of 2016, total Comex gold "deliveries" were 9,683 for 968,300 or about 30 metric tonnes. As you can quickly do the math, this is over a 2X increase and certainly noteworthy on its own merit.   However, beginning with the "delivery month" of June, Comex gold "deliveries" began to explode at a startling pace. Check the charts above again and note the totals over the past four months. For the period June-September 2015, total Comex gold "deliveries" were 8,832 for 883,200 ounces or about 27.5 metric tonnes. For the same period this year, total Comex gold "deliveries" totaled 39,646 for 3,964,600 ounces or about 123.5 mts. This is about 4.5X times the 2015 amount. And now look at what has happened during October...a month which is historically the lightest "delivery month" on the Comex calendar. Again, referring to the charts above, you can see that the total number of Oct 15 "deliveries" was 950 for 95,000 ounces or slightly less than 3 metric tonnes. Through yesterday, October 21, the Oct 16 "delivery" total is a whopping 9,163 for 916,300 ounces or about 28.5 metric tonnes. This is over a 9X increase versus the same month last year! And this gets even more interesting when you drill down into the day-by-day "deliveries" and open interest...   The Oct16 Comex gold contract went "off the board" back on September 29. That evening, there will still 7,393 Oct 16 contracts still open and, with First Notice Day pending the next day, all of these remaining contracts had to be fully funded with 100% margin, indicating a willingness and financial ability to take or make delivery. The October deliveries began on September 30 and total Oct 16 open interest fell to 4,458 as 2,470 contracts were "delivered" and 465 contracts were liquidated by speculators unwilling or unable to make the 100% margin requirement.   A normal "delivery" pattern would then show a declining amount of open interest in the active "delivery" month as gold is "delivered" and contracts are closed. However, as you can see below, it has been a very busy month. You should also be sure to note the current total:     So, contributing to the total "delivery" number that exceeds last October by a factor of 9.5, there has been a surge of new open interest that has entered the Oct16 contract with the intention of either making or taking immediate "delivery" of gold...electing not to wait for November or the huge "delivery month" of December. The additions of open interest so far total 1,523 contracts for 152,300 ounces or nearly 5 metric tonnes.   Of course, the Comex and CME Group deliberately make it nearly impossible to discern if this is a rush to buy or sell "gold" in October. This new open interest could be a party looking to immediately unload $200,000,000 worth of gold. However, it could also be someone or something looking to buy and take immediate "delivery" of $200,000,000 worth of gold. It could also be some combination of the two...no one can say with certainty. And much of this is the usual Comex Bullion Bank Circle Jerk where one Bank issues out the warehouse receipts while another Bank stops and takes "delivery".   Total Stops: Goldman 2,936, JPM 2,095 and Scotia 819   Total Issuance: Scotia 3,100, Goldman 1,409 and HSBC 532   You can see the entire report here: http://www.cmegroup.com/delivery_reports/MetalsIssuesAndStopsYTDReport.pdf   And this is also interesting. Note the sudden involvement of two firms which had, heretofore, had very little if any activity:     More information on those two firms here:   Macquarie Futures: http://www.macquarie.com/mgl/com/futures/about-us/about-futures SG Americas, a division of Societe Generale: http://ww2.sgcib.com/usa/SG_Americas_Securities_Disclosures.rha   For example, just yesterday, 608 "deliveries" were issued out of the House Account of Macquarie with 533 being stopped into the House Account at Scotia:     But I don't want to get bogged down in the minutiae as this post is not about attempting to unravel the riddle wrapped in mystery inside of an enigma that is The Comex. Instead, we simply wanted to draw your attention to the astonishing increase in the pace of Comex "deliveries".Again, this DOES NOT signal that some sort of Comex delivery failure is imminent or eventual. However, in an anecdotal indicator similar to surging ETF inventories, this massive expansion in the amount of gold allegedly "delivered" through Comex is clearly a sign of a significant increase in demand for gold and synthetic, gold-related investments in 2016. If this trend continues, you can be certain that the new bull market for price, which began early this year, will continue into 2017 and beyond.       Please email with any questions about this article or precious metals HERE           October Comex Gold "Deliveries" Posted with permission and written by Craig Hemke, TF Metals Report (CLICK FOR ORIGINAL)

21 октября, 19:10

Infrastructure firms help shares end up

SHANGHAI shares eked out small gains yesterday as a rebound in infrastructure companies helped counter jitters over a sustained weakness of the yuan. The Shanghai Composite Index added 0.21 percent to

20 октября, 16:45

5 ETFs to Buy as Election Uncertainty Looms

The upcoming election and its outcome will keep investors restless over the next few weeks.

20 октября, 12:45

Zero wedge: Shrinking margins and increased regulation leaves ‘restrained optimism’ for gold

Another year, another London Bullion Market Association conference, and this year was full of what HSBC senior analyst James Steel described as “restrained optimism.” A similar description was given of the recent Denver Gold conference in Colorado Springs, where one fund manager summed the mood up as “veiled optimism.” But this didn’t stop an air […] The post Zero wedge: Shrinking margins and increased regulation leaves ‘restrained optimism’ for gold appeared first on The Barrel Blog.

20 октября, 10:30

Банк НКЦ испытает новую форму налогового контроля

Банк Национальный клиринговый центр (НКЦ) в 2017 году первым из крупных финансовых организаций намерен перейти в режим налогового мониторинга. Эта процедура предполагает постоянное и полное раскрытие налоговой информации фискальным органам. Как поясняет Коммерсантъ , взамен компании освобождаются от проверок, а также получают право в сложных случаях обращаться в налоговые органы за мотивированным мнением до совершения сделок. Первую заявку мы подали от банка НКЦ как самого крупного налогоплательщика группы Московской биржи и рассматриваем переход остальных компаний группы на эту же систему в ближайшие годы , подтвердили изданию в пресс-службе Московской биржи. Это второй случай в финансовом секторе. До сих пор этой форме налогового контроля подвергалось лишь российское подразделение британского банка HSBC. Однако результаты практики применения налогового мониторинга в этом банке неизвестны в HSBC комментариев не предоставили. Проведение процедуры налогового мониторинга стало возможно с 1 января 2015 года после вступления в силу поправок в Налоговый кодекс. Она предполагает режим постоянного обмена информацией между компанией и ФНС до подачи налоговой декларации.

20 октября, 10:24

НАБУ заявляет об улучшении инвестклимата в Украине

Национальная ассоциация банков Украины (НАБУ) отмечает улучшение инвестиционного климата Украины за последнее время, сообщается в пресс-релизе ассоциации.

Выбор редакции
20 октября, 06:31

M&S Bank refunds customers after regulation breach

High-street lender owned by HSBC failed to spell out early repayment rights

Выбор редакции
20 октября, 06:31

M&S Bank refunds customers after regulation breach

High-street lender owned by HSBC failed to spell out early repayment rights

19 октября, 18:59

Литиевый бум может продолжиться в ближайшие годы

Литий подорожал с начала 2016 года вдвое или даже втрое, и такое ралли не осталось незамеченным: некоторые эксперты и участники рынка рассчитывают на дальнейший подъем и активно вкладываются в этот сектор, но число скептиков множится, и некоторые из них предвещают конец бума уже в следующем году.

01 сентября, 07:54

Зомби банки

Современные банки используют невероятное множество приемов для сокрытия реальных финансовых результатов, манипулируя отчетностью, перераспределяя убыточные позиции через различные дочерние подразделения или выводя их в момент отчетности через производные финансовые инструменты. Даже находясь в чудовищных убытках, превышающие способность банка эти убытки обслуживать, сам банк может демонстрировать, что все отлично. Уже проходили в 2006-2008 и знаем.Оценить реальное состояние крупных финансовых структур через публичную отчетность технически и даже теоретически невозможно. Даже регулирующие структуры с высоким уровнем доступа могут быть введены в заблуждение умелой манипуляцией и подтасовкой информации. Сама по себе чистая прибыль априори является бумажным показателем и далеко не всегда коррелирует с денежными потоками и способностью обслуживать действующие обязательства.Это больше демонстрирует тенденции, чем реальную устойчивость. Однако, есть ориентиры, которые могут идентифицировать предел устойчивости – последовательность убытков, величина убытков от общих активов, от действующей выручки и что главное – от капитала.Красная черта – 3 квартала подряд убытков, около 0.5% убытков от активов в год, 15% от капитала и 20% от выручки. У этой границы, как правило, требуется принудительная реструктуризация активов, неизбежная санация и перестройка системы управления банком.На этот раз небольшой обзор крупнейших банков Западной Европы.Данные по чистой прибыли за год. Квартальная выборка не позволяет вычленить столь продолжительные ряды, а во-вторых, периодичность публикации результатов различна – кто то в квартал, но многие за пол года. Поэтому для полной картины – за год и поэтому только по 2015. Банки Греции, Португалии, Кипра и Ирландии в обзор не попали в виду своей ничтожности в объеме всех активов банков Западной Европы. Данные по ING в сопоставимом виде не получены.Собственно, в состоянии зомби пребывают, как минимум 4 финансовые структуры - Royal Bank of Scotland Group (этот особенно плохо, никто в мире так ужасно не выступает, как RBS - там форменная катастрофа), Barclays, Lloyds Banking Group и Unicredit. В тяжёлом состоянии Deutsche Bank и испанские банки. Английские банки держатся исключительно за счет хороших связей с ФРС, ЕЦБ и с Банком Англии. Убери нерыночные механизмы поддержки и все ... банкроты.В устойчивом положении HSBC, BNP Paribas, Nordea, DNB, Svenska Handelsbanken и Swedbank, т.е. в основном скандинавские банки.Пока не затрагиваю причины такого положения – это потом, т.к. у каждого своя специфика. Однако те, кто в наиболее тяжелом положении – такое состояние обеспечили преимущественно за счет рынка активов, а не кредитного портфеля. В будущем я рассмотрю более подробно банки, т.к. в условиях революционных сдвигов в денежном рынке (отрицательные ставки) весьма интересно проследить за динамикой операционных показателей и изменения баланса.Но пока совершенно точно можно сказать, что американские банки в сравнении с европейскими более устойчивы.

23 марта, 14:15

HSBC и Citi думают о деньгах с вертолетов

HSBC, Citigroup и Commerzbank задумались о "деньгах с вертолетов". Идею прямого экстренного стимулирования потребительского спроса еще в 1969 г. предложил нобелевский лауреат Милтон Фридман.

15 февраля, 15:53

HSBC напуган кризисом и не переезжает в Гонконг

После 10 месяцев горячих дебатов совет директоров HSBC единогласно принял решение оставить штаб-квартиру в Лондоне. Ранее крупнейший банк Британии всерьез думал о переезде в Гонконг.

30 марта 2015, 14:55

15 самых богатых стран в 2050 году

Банк HSBC представил прогноз развития мировой экономики к 2050 г. Вот прогноз от HSBC, в котором определены 15 самых богатых стран мира.

21 марта 2015, 09:51

Системный кризис создает системные риски. часть2

Немного продолжу с добавлением фактологического материала.2. Риск наступления банкротства глобальной долларовой финансовой системы и национальных валютных систем.Макроэкономическая ликвидность долларовой финансовой системы начинает испытывать серьезная проблемы, это и понятно- когда обязательства многократно превышают текущие поступления. И пример этого- "флэш-крэш" после выступления Йеллен 18 марта , об этом пишет зерохедж When The World's Reserve Currency Flash Crashed: "I Haven’t Seen Anything Like It Since The Financial Crisis’ -вернее, в статье говорится о том,что все стремятся заработать на купле продаже валюты, но основа этой торговли- элементарное перераспределение денежных средств, когда перераспределять нечего, то и наступает "кратковременное отсутствие ликвидности".Предыдущие "флэш-крэши" или отсутствие ликвидности долларового финансово-денежного рынка, поэтапно, от торговой системы на бирже, к финансовой системе-казначейским долговым обязательствам США, а далее перенос отсутствия ликвидности на денежную систему:1.the stock market flash crash of May 6, 20102.the Treasury bond flash crash of October 15, 20143.and now the US Dollar flash crash of March 18, 2015Лэнс Робертс в статье Meet The Worst Economic Forecasters Ever - The Fed пишет,что ФРС , инерционно сообщая статистику, которая мало имеет отношения к реальности, попала в собственную ловушку и теперь она не может говорить правду, потому что сказать правду- это значит, позволить финансовым рынкам, которые созданы американцами, обрушиться, ликвидность окончательно уйдет из-за заморозки долговых рынков, за счет чего и живет американский капитал.Поэтому заседания FOMC будут фокусироваться на использовании "forward guidance" (подразумевается "мысли о будущем") в качестве инструмента в политике ФРС.Ликвидность национальных валютных систем, аналогично, испытывают проблемы из-за избыточности "активов" в балансах банков, но опять же, финансовая система, провозгласившая себя "кровеносной системой",по современным представлениям является первоочередной, поэтому впервую очередь, будут спасать ее за счет нерадивых заемщиков, для чего принимаются юридические поправки в законодательство, где установлено преимущество права кредитора над должником.Банк России намерен 1 июля отменить введенные в декабре послабления для банковского сектора, сообщил в пятницу на Всероссийской банковской конференции зампред регулятора Василий Поздышев.«Большинство из этих льгот разрешены нами до 1 июля. Пока мы настроены на то, чтобы с 1 июля эти льготы или большинство их должны закончиться», - сказал Поздышев. (цитата по ТАСС). Банки должны готовится к отмене послаблений "и выстроить для себя, для каждого банка план из выхода из-под этих льгот»Тут могу вспомнить статью на сайте института Мизеса,что , перефразируя, "денег нужно много, всяких и разных, от частных, до государственных" и только в конкуренции они могут показать свою "эффективность". Для либертарианцев это свойственно, но под этим нет экономической базы. С другой стороны, можно вспомнить о зарождении русской денежной системы, когда существовали деньги сапожников и других производителей, не считая банков. То есть денежная система при отстутствии грамотного подхода может распасться на кучу "денег" и тут даже не идет разговор о "валютных системах", если сами "валютные системы" в достаточном объеме не финансируют потребности экономических субъектов.Я об этом вспомнила,читая ди вельт Großbank feiert Geburtstag mit eigener Banknote В статье говорится о 150-летнем юбилее HSBC, в связи с чем он выпускает купюру номиналом в 150 гонконгских долларов Для того,чтобы приобрести эту купюру, надо внести деньги на счет в долларах.4. Риски банкротства  компаний,имеющих избыточные мощности и высокую задолженность,что создаст эффект домино на местную экономику.Собственник одной известной в области сети шинных центров решил кончить свое детище. Причина - невозможность перекредитования и требования банков о досрочном погашении кредитов в связи с невыполнением текущих обязательств должником. Предприятию более 20 лет. Долгов - 400 млн., активов на 500 млн. Покупателей нет, будет распродавать по частям, а не целым бизнесом.5. Риски "национализации" глобального бизнеса. Власти США имеют реальные рычаги для того, чтобы воспрепятствовать возвращению российских капиталов на родину"Уже есть готовые законодательства — например, о противодействии терроризму. Если речь идет о терроризме, даже жилища граждан США перестают быть неприкосновенными. Здесь ресурсы американского государства безграничны".Глава РАТП полагает, что речь, вероятнее всего, может идти о замораживании счетов, причем на продолжительный срок. "Заморозят лет на 10, пока разберутся".зерохедж Justice Department Rolls Out An Early Form Of Capital Controls In America Министерство юстиции США заявляет о необходимости банкам принять дополнительные меры, если они видят "подозрительного" клиента и подозрительные операции.Что касается последнего- "подозрительных операций" "подозрительных клиентов", то тут не надо уезжать за границу и иметь счета в валюте- достаточно просто обслуживаться в российском банке или у брокера, который обязуется выполнять FATF- и ваши деньги замораживаются российским банком, потому что он соблюдает американские нормы, поэтому тут ввожу подпункт риска:5.1. Риск замораживании капитала и накоплений банком, находящемся в российской юрисдикции, соблюдающим американское законодательство "об отмывании, коррупции, наркотиках" FATF.Средства клиентов брокерского дома «Открытие», арестованные по иску казанского Энергобанка, останутся заблокированными еще две недели. В среду, 18 марта, клиенты брокера получили письма, в которых «Открытие» сообщает, что их деньги останутся под арестом в течение 15 суток — до тех пор, пока решение суда об отмене ареста не вступит в силу.Средства на счетах клиентов заблокировать успело только «Открытие». БКС и «Финам» не стали этого делать, ссылаясь на ошибки в решении суда и постановлении о возбуждении исполнительного производства.12. Эскалация военных конфликтов через собственные теневые структуры и "партнеров". "Haqqin.az", Азербайджан Успешная спецоперация: имена убитых армянских солдатСообщения армянских СМИ о проведении Вооруженными силами Азербайджана спецоперации на линии соприкосновения войск не соответствуют действительности и являются дезинформацией, сообщает пресс-служба Минобороны Азербайджана.В Минобороны отмечают, что 19 марта азербайджанскими военнослужащими в ходе боевых столкновений уничтожено и ранено 20 армянских военнослужащих. Министерство обороны Армении боясь гнева матерей убитых солдат, намеренно скрывает информацию о своих провальных операциях и количество потерь в армянской армии. В ближайшее время будут представлены материалы о боях, прошедших в Карабахе.nsnbc.me  US Special Forces caught red-handed in SyriaАмериканский спецназ засветился в Кобани, которые при помощи курдских повстанцев ведут наступление на сирийские войска.Vice news The CIA Just Declassified the Document That Supposedly Justified the Iraq InvasionРассекречено часть документов, которые послужили оправданием для нападения на Иракreadersupportednews A Neocon Admits the Plan to Bomb IranВ случае неудачи переговоров с Ираном неоконы допускают возможность бомбардировки Ирана.Опираясь на статью Вашингтон пост War with Iran is probably our best optionCato at Liberty Budget Snapshot: Average Annual Defense Spending by AdministrationСреднегодовые расходы на оборону администраций

15 февраля 2015, 14:17

HSBC держал у себя грязные деньги диктаторов и торговцев оружием ("The International Consortium of Investigative Journalists", США)

Секретные документы указывают на то, что международный банковский гигант HSBC наживался на бизнесе с торговцами оружием, поставлявшими минометные мины африканским детям-солдатам, с посредниками диктаторов из стран третьего мира, с торговцами кровавыми алмазами и прочими международными преступниками. Обнародованные данные о внутренних механизмах и закулисной деятельности швейцарского отделения HSBC по обслуживанию частных клиентов относятся к счетам на общую сумму более 100 миллиардов долларов. Они дают редкую возможность заглянуть внутрь сверхсекретной банковской системы Швейцарии и узнать то, о чем общественности не было известно прежде. Эти документы были получены Международным консорциумом журналистских расследований ICIJ (International Consortium of Investigative Journalists) через французскую газету Le Monde. Они повествуют о тайных сделках банка с клиентами, которые занимались самой разнообразной противозаконной деятельностью, и в первую очередь, сокрытием от налоговых органов сотен миллионов долларов. Они также показывают частные счета прославленных футболистов, теннисистов, велосипедистов, рок-звезд, голливудских актеров, членов королевских семей, политиков, руководителей корпораций и богатых династий. Эти разоблачения проливают свет на пересечение международной преступности и законного бизнеса, а также существенно расширяют наши знания о потенциально противозаконном или неэтичном поведении в последние годы банка HSBC, являющегося одним из крупнейших в мире. Утечка информации свидетельствует о том, что некоторые клиенты совершали поездки в Женеву, где снимали большие наличные суммы, причем иногда брали их старыми банкнотами. Эти документы также говорят о том, что большие деньги в этом банке принадлежат торговцам алмазами, которые работают в районах, где ведутся боевые действия, и на вырученные от продажи драгоценных камней деньги финансируют повстанческие движения и партизанские группировки, ответственные за гибель огромного количества людей. Банк HSBC, у которого штаб-квартира в Лондоне, и который имеет отделения в 74 странах на шести континентах, сначала настаивал на том, чтобы ICIJ уничтожил эту информацию. В конце прошлого месяца, когда банк был в полной мере проинформирован о той информации, которую удалось получить журналистскому коллективу, он занял более примирительную позицию и заявил консорциуму: «Мы признаем, что культура соглашательства и стандарты добросовестности в швейцарском частном банке HSBC, как и во всей отрасли в целом, были существенно хуже, чем сегодня». В письменном заявлении отмечается: «Банк в последние годы предпринял важные шаги по реализации реформ и отказу от клиентов, не соответствующих новым строгим стандартам HSBC, включая тех, кто вызывает у нас сомнения в плане соответствия налоговому законодательству». Банк дополнительно отметил, что он внес существенные изменения в эту часть своего бизнеса. «В результате такого перепозиционирования швейцарский банк HSBC по работе с частными клиентами с 2007 года сократил свою клиентскую базу почти на 70%». То, как оффшорная банковская индустрия укрывает у себя деньги и хранит секреты, имеет огромные последствия для народов всего мира. Согласно весьма консервативным оценкам исследователей, в налоговых оазисах в настоящее время спрятано 7,6 триллиона долларов, из-за чего министерства финансов ежегодно теряют как минимум 200 миллиардов долларов. «Оффшорная банковская индустрия создает серьезную угрозу нашим демократическим институтам и нашему основополагающему общественному договору, — заявил ICIJ французский экономист Томас Пикетти (Thomas Piketty), написавший книгу Capital in the Twenty-First Century (Капитал в 21-м веке). — Финансовая непрозрачность это одна из основных движущих сил глобального неравенства, которое постоянно усиливается. Она позволяет значительной части людей с большими доходами и крупными состояниями платить ничтожно маленькие налоги, в то время как все остальные облагаются существенными налогами, идущими на общественное благо и на услуги (образование, здравоохранение, инфраструктура), и являющимися неотъемлемым условием процесса развития». Сомнительная налоговая тактика HSBC Полученные ICIJ секретные документы относятся к счетам до 2007 года, и в них есть информация о ста с лишним тысячах физических и юридических лиц из более чем 200 стран. Они похожи на те документы, которые в 2010 году получило французское правительство, поделившееся этими данными с другими государствами. Тогда это привело к целому ряду уголовных дел и к внесудебному урегулированию с людьми, уклонявшимися от уплаты налогов в нескольких странах. Среди государств, чьи налоговые органы получили документы из Франции, оказались Соединенные Штаты, Испания, Италия, Греция, Германия, Британия, Ирландия, Индия, Бельгия и Аргентина. В большинстве стран закон не запрещает иметь оффшорные банковские счета, и если у тебя есть счет в швейцарском HSBC Private Bank, это отнюдь не является доказательством каких-то правонарушений. Некоторые упомянутые в документах люди могли быть каким-то образом связаны с банковским счетом в Швейцарии, скажем, доверенностью, хотя сами владельцами или совладельцами денег на счету не являлись. У некоторых упомянутых в документах людей швейцарских банковских счетов вообще могло не быть. Голливудский актер Джон Малкович, например, заявил через своего представителя, что ничего не знает о счете, в котором фигурирует его имя, но предполагает, что он мог иметь отношение к бывшему биржевому брокеру Бернарду Мэдоффу (Bernard Madoff), которого осудили за мошенничество, и который немного занимался его финансами. Представитель британской актрисы Джоан Коллинз сказал ICIJ: «В 1993 году мой клиент положил деньги на банковский счет в Лондоне, а впоследствии обнаружил, что деньги без его указаний были переведены на швейцарский счет, о котором вы говорите в своем письме». Это представитель заявил, что никакого уклонения от налогов н Музыкант Дэвид Боуие было. Рок-звезда Дэвид Боуи ответил медиапартнеру ICIJ газете Guardian, что он с 1976 года является законным жителем Швейцарии. Тина Тернер, которую многие считают истинно американской певицей, живет в Швейцарии почти 20 лет и в 2013 году отказалась от американского гражданства. Но во многих случаях в обнародованных документах содержится информация о весьма сомнительных действиях, скажем, когда банкиры советовали своим клиентам, какие меры следует принять во избежание уплаты налогов у себя в стране; а клиенты рассказывали банкирам, что свои счета в налоговых декларациях они не указывали. ICIJ и группа средств массовой информации из 45 стран более тщательно исследовали темные стороны в деятельности HSBC, нежели участники американского сенатского расследования в 2012 году, которым удалось выяснить, что у швейцарского банка слабые инструменты контроля, и это позволяет латиноамериканским наркокартелям отмывать сотни миллионов долларов неправедно добытых средств через его американские филиалы, после чего эти деньги можно использовать. В подробном докладе постоянного подкомитета сената по расследованиям, посвященном деятельности HSBC, отмечается, что некоторые его филиалы обходили стороной запрет правительства США на финансовые операции с Ираном и другими странами. А американское отделение HSBC предоставляло денежные средства и банковские услуги банкам в Саудовской Аравии и Бангладеш, хотя были подозрения, что они участвуют в финансировании «Аль-Каиды» и прочих террористических организаций. В 2012 году HSBC дал согласие выплатить более 1,9 миллиарда долларов, чтобы в досудебном порядке урегулировать уголовные и гражданские расследования, и заключил соглашение сроком на пять лет об отсрочке уголовного преследования. Источник из подкомитета сената по расследованиям заявил, что следователи направляли запрос HSBC Private Bank с просьбой предоставить им записи по счетам, которые удалось получить ICIJ, однако руководство банка ответило им отказом. Новые документы повествуют о подозрительной деятельности банка во многих других странах мира и раскрывают новые имена сомнительных клиентов. Накануне разоблачений ICIJ Wall Street Journal сообщила о предварительном отчете о ходе работы независимой аудиторской организации, проводившей в этом банке проверку. Краткое содержание отчета может быть опубликовано в апреле, но уже сейчас известно, что, согласно его выводам, банк не исправился и реформы у себя не довел до конца. Международные клиенты Полученные ICIJ документы основаны на данных, украденных бывшим сотрудником HSBC и разоблачителем Эрве Фальчани (Herve Falciani), и в 2008 году переданных французским властям. Le Monde получила материалы расследования французского налогового ведомства, а затем поделилась ими с ICIJ на том условии, что консорциум соберет команду журналистов из разных стран, дабы они проанализировали данные со всех сторон. ICIJ собрал более 140 журналистов из 45 стран, в том числе, из таких изданий как Le Monde, BBC, Guardian, 60 Minutes, Süddeutsche Zeitung и еще 45 медийных организаций. Репортеры отыскали имена бывших и действующих политиков из Британии, России, Украины, Грузии, Кении, Румынии, Индии, Лихтенштейна, Мексики, Туниса, Демократической Республики Конго, Зимбабве, Руанды, Парагвая, Джибути, Сенегала, Филиппин, Алжира и других стран. Они нашли несколько имен из действующего санкционного списка США, в том числе, имя турецкого бизнесмена Селима Альгуадиса (Selim Alguadis), которого подозревают в поставках сложного электрооборудования в Ливию для создания в рамках секретного проекта ядерного оружия, и друга российского президента Владимира Путина Геннадия Тимченко, в отношении которого действуют санкции, введенные в ответ на аннексию Крыма и кризис на востоке Украины. В документах нет сведений о том, какое именно отношение к швейцарским счетам имеют Альгуадис и Тимченко. Пресс-секретарь Тимченко заявил, что причины введения санкций «неправдоподобны и абсолютно ошибочны», и что его клиент «всегда и в полной мере выполнял все налоговые требования». Альгуадис заявил ICIJ: «У меня за мою жизнь по причинам личного характера появилось много счетов в турецких и зарубежных банках. Порой я считал, что благоразумнее хранить часть сбережений в оффшорах». Американские обвинения Альгуадис назвал нелепыми. «Весь наш экспорт надлежащим образом декларируется на турецкой таможне и является абсолютно законным», — сказал Альгуадис, отрицающий любые связи с Ливией. Некоторые клиенты, имеющие отношение к миллионам и десяткам миллионов долларов на своих счетах, являются людьми с политическими связями. Среди них бывший министр торговли Египта Рашид Мохаммед Рашид (Rachid Mohamed Rachid), покинувший Египет в феврале 2011 года во время восстания против Хосни Мубарака. Рашида, который согласно обнародованным материалам имеет доверенность на банковский счет на 31 миллион долларов, заочно обвинили в спекулятивных операциях и в разбазаривании государственных средств. Есть в документах и другие имена. Это ныне покойный Франц Мерсерон (Frantz Merceron), которого называют финансовым посредником тоже покойного экс-президента Гаити Жан-Клода Дювалье (Jean Claude Duvalier) по прозвищу Бэби Док, обвиненного в присвоении перед бегством из страны 900 миллионов долларов. Это Рами Махлуф (Rami Makhlouf), чей двоюродный брат и президент Сирии Башар аль-Асад за последние три года содействовал гибели десятков тысяч граждан своей страны в ходе гражданской войны. Мерсерон обозначен в списках как доверенное лицо по счету своей жены на 1,3 миллиона долларов. Махлуф является владельцем нескольких счетов. В документах фигурируют имена людей, против которых возбуждены дела и ведутся процессуальные действия. Например, это бывший владелец английского футбольного клуба «Портсмут» Владимир Антонов, которого судят в Литве за банковское мошенничество на сумму 500 миллионов евро. Это казахстанский банкир Маргулан Сейсембаев, которого «Альянс Банк» обвиняет в краже активов, и бывший глава мальтийской государственной нефтяной компании Enemalta Танкред Табоун (Tancred Tabone), обвиняемый в вымогательстве взяток. Адвокат Табоуна в своем заявлении отметил, что его клиент отвергает все выдвинутые против него обвинения, а также заявил, что он «официально уполномочил швейцарские власти предоставить всю имеющуюся информацию. ... Его финансовые дела в этом отношении в полном порядке». Антонов по обнародованным документам является владельцем счета на 65 миллионов долларов. Сейсембаев по тем же документам проходит как владелец нескольких счетов. Представитель Антонова заявил Guardian: «Господин Антонов не является и никогда не был налоговым резидентом Британии. Упомянутый вами швейцарский счет он открыл в 2008 году для бизнеса, потому что банки Швейцарии обеспечивают более высокий уровень обслуживания клиентов, и работают более гибко, чем британские банки». Имен в этом массиве данных огромное множество, и среди них есть такие как дочь бывшего китайского премьера и организатора расстрела на площади Тяньаньмэнь Ли Пэна Ли Сяолинь (Li Xiaolin), судья высшего суда Гонконга Джозеф Фок (Joseph Fok), двоюродный брат королевы Елизаветы II принц Майкл Кентский и его супруга. Тот счет, который может быть связан с принцем и принцессой, был открыт на имя их общей компании Cantium Services Limited. Представитель британской королевской четы сказал, что на этот счет «никогда не поступало никаких средств», и что в 2009 году он был закрыт. Ли Сяолинь вместе со своим мужем числятся как владельцы счета на 2,5 миллиона долларов. Фок числится владельцем счета, закрытого в 2002 году. На просьбы дать комментарии они не откликнулись. В обнародованных данных есть немало имен из королевских семей. Это и король Марокко Мохаммед VI, и наследный принц Бахрейна Салман ибн Хамад ибн Иса аль-Халифа, и десятки членов правящей семьи Саудовской Аравии. Многие являются либо полными владельцами, либо совладельцами счетов. Роль короля Марокко в этих документах не указана. Представитель наследного принца заявил: «Наследный принц Бахрейна вложил средства в региональный паевой инвестфонд, которым он не владеет. Никаких налоговых преимуществ он от этого не приобрел». Среди бизнесменов и политических спонсоров из США есть финансист и филантроп С. Дональд Сассман (S. Donald Sussman), который открыл свой счет еще до женитьбы на члене конгресса от Демократической партии от штата Мэн Челли Пингри (Chellie Pingree); миллионер и владелец компании женского белья Victoria’s Secret Лес Уэкснер (Les Wexner), который в 2012 году выделил 250 тысяч долларов на поддержку бывшему кандидату в президенты от республиканцев Митту Ромни (Mitt Romney); а также израильская семья торговцев бриллиантами Штайнмец. Wall Street Journal в 2007 году сообщила о том, что фирма венчурного капитала Штайнмецев Sage Capital Growth щедро платила за выступления и прочие услуги бывшему мэру Нью-Йорка Руди Джулиани, которого широко рекламировали, называя непримиримым борцом с организованной преступностью и коррупцией, и который позднее безуспешно пытался стать кандидатом в президенты от Республиканской партии. Представитель Сассмана заявил, что это не его счет, а также добавил, что бизнесмен сделал пассивный вклад в технологический венчурный фонд. Далее он сказал, что счет принадлежит этому фонду, и что о его существовании Сассман впервые узнал, когда ICIJ обратился к нему с вопросами. «У господина Сассмана множество миноритарных вкладов, — заявил его представитель, — и он никак не связан с руководством фондами, с инвестиционными решениями и прочей деятельностью». Уэкснер и семья Штайнмецев на просьбы дать комментарии не откликнулись. Анализ собранных ICIJ документов показывает, что многие связанные со счетами люди всячески скрывали свои имена, принимая для этого чрезвычайные меры предосторожности, хотя сотрудники HSBC постоянно заверяли своих клиентов в том, что они надежно защищены жесткими правилами секретности швейцарских банков. Многие счета принадлежали компаниям из оффшорных налоговых оазисов, таких как Британские Виргинские острова, Панама и далекий тихоокеанский остров Ниуэ, а не владельцам денежных средств. Еще тысячи счетов являются обезличенными и номерными. В документах сотрудник HSBC называет по инициалам одного из самых известных бизнесменов Австралии Чарльза Баррингтона Гуда (Charles Barrington Goode): «Владелец счета ЧБГ хотел бы, чтобы его называли господин Шоу. Поэтому в ходе всей дискуссии мы вели речь о господине Шоу», — написал этот сотрудник в одном из документов. Счет Гуда имел название SHAW99. В то время Гуд был председателем банка ANZ — одного из крупнейших в Австралии. Что касается участия Гуда в политике, то один из сенаторов во время дебатов в австралийском парламенте в 2001 году назвал его «денежным мешком, собирателем средств для Либеральной партии» нынешнего премьер-министра страны Тони Эббота. В Австралии есть два фонда, которые связаны с Гудом. Это The Cormack Foundation и Valpold Pty Ltd. В период с 1998 по 2013 годы они перевели отделению Либеральной партии в Виктории более 30 миллионов австралийских долларов, о чем сообщила избирательная комиссия Австралии. Гуд сообщил ICIJ, что он открыл этот счет 30 лет назад, и что банк настоял на использовании псевдонима. «Сотрудник банка сказал мне, что в интересах безопасности мне нужно какое-то другое имя или номер для идентификации счета, и что я должен буду использовать его в переписке с банком. Я выбрал имя Шоу». По словам Гуда, «этот счет бездействовал около 25 лет», и прежде чем закрыть его пять лет назад, он сообщил о нем налоговым органам Австралии и заплатил налоги на полученную прибыль. Нарушения банковской политики Эти документы вызывают новые вопросы о прежних публичных заявлениях HSBC относительно того, что его сотрудники не помогают клиентам уклоняться от налогов. Так, в июле 2008 года Крис Миарс (Chris Meares), возглавлявший в то время банковскую работу HSBC с частными клиентами, заявил на слушаниях в британском парламенте: «Мы запрещаем нашим банкирам участвовать в уклонении от уплаты налогов и поощрять такую деятельность». Тремя годами ранее один богатый британский клиент по имени Кит Хамфриз (Keith Humphreys), работавший директором футбольного клуба «Стоук Сити» из английской премьер-лиги, рассказал своему менеджеру из HSBC, что один из швейцарских счетов его семьи не задекларирован в британском налоговом ведомстве. В документах указывается, что в то время на этом счету было более 450 тысяч долларов. Хамфриз рассказал медиапартнеру ICIJ Guardian, что данный банковский счет был зарегистрирован не на его имя, а на имя его отца, и что позже они добровольно сообщили о нем властям. Этот счет, сказал он, «был открыт в соответствии с финансовыми рекомендациями», данными ему в то время. Налоговикам о нем сообщили в 2011 году, договорившись об уплате в рамках мирового соглашения 147 165 фунтов стерлингов. В другом случае сотрудник HSBC сделал следующую запись в папке ирландского бизнесмена Джона Кэшелла (John Cashell), которого позднее осудили за налоговое мошенничество у него на родине: «Характер его деятельности несет в себе риск разоблачения ирландскими властями. Я еще раз постарался успокоить его, заявив, что никакая опасность ему не грозит». На просьбу прокомментировать эту запись Кэшелл не откликнулся. Банк ощутил тревогу по поводу денежной операции одного сербского бизнесмена на 20 миллионов евро. Однако сотрудники банка ограничились тем, что попросили его действовать не так открыто. «Ему объяснили, что на сегодня банк не вмешивается в его операции по переводу денег, — говорится в соответствующем документе, — но предпочитает, чтобы такие операции проводились в менее крупных масштабах. Он признал нашу обеспокоенность, и впредь будет оперировать меньшими суммами». Сотрудников HSBC, похоже, не очень-то обеспокоила полученная ими характеристика на канадского врача Ирвина Родьера (Irwin Rodier). «Этот клиент немного не в себе; например, всякий раз, приезжая в Цюрих, он сначала летит в Париж, а потом берет в аренду автомобиль, чтобы доехать до Цюриха, стараясь сохранить в тайне конечный пункт поездки и т. д.». Родьер заявил медийному партнеру ICIJ CBC/Radio-Canada, что урегулировал все налоговые вопросы с канадскими властями. В своем заявлении для ICIJ HSBC отметил: «В прошлом швейцарские банки по обслуживанию частных клиентов действовали совсем не так, как сегодня. Такие банки, включая принадлежащий HSBC, исходили из того, что ответственность за уплату налогов лежит на частных клиентах, а не на банках, с которыми они имеют дело». Как обойти новый закон Обнародованные документы показывают, что некоторые европейские клиенты получали рекомендации, как избежать налоговых удержаний со своих банковских сбережений, которые вступили в силу в странах ЕС в 2005 году. Швейцария дала согласие на исполнение нового налогового закона, получившего название «Европейская директива по сбережениям», или ESD. Однако действие этого закона распространялось только на частных лиц, а не на корпорации. Документы показывают, что HSBC Private Bank воспользовался этой лазейкой и начал предлагать такую услугу, в рамках которой физические лица в целях декларирования доходов превращались в юридические. Документы показывают, что весь 2005 год клиенты изо дня в день приезжали в Швейцарию, чтобы снять наличные в британских фунтах, евро, швейцарских франках, американских долларах и даже датских кронах. Иногда они просили выдать им деньги старыми и мелкими банкнотами. Одним из тех, кто приезжал за долларами и евро, был строительный предприниматель Артуро дель Тьемпо Маркес (Arturo del Tiempo Marques), которого в 2013 году в Испании приговорили к семи годам лишения свободы за контрабандный ввоз кокаина. Ему в HSBC принадлежало до 19 банковских счетов на общую сумму три с лишним миллиона долларов. На просьбу дать комментарии он не ответил. В ходе одной из трансакций британский бизнесмен и магнат Ричард Керинг (Richard Caring) прибыл в сентябре 2005 года в сопровождении охраны, чтобы забрать более пяти миллионов швейцарских франков наличными. Сотрудники HSBC, объясняя действия Керинга по снятию такой огромной суммы денег, сказали, что он намеревался положить их в другой швейцарский банк, однако не хотел, чтобы два банка знали друг о друге. Они написали: «РК изо всех сил старается проявлять осторожность». Представитель Керинга сказал Guardian, что тот не уклонялся от налогов, а оффшорные фонды использовались в соответствии с общепринятыми и широко распространенными налоговыми принципами. Документы показывают, как Керинг, являющийся крупным спонсором в политике Британии, перевел один миллион долларов Фонду Клинтона, который является некоммерческой организацией, созданной бывшим президентом США Биллом Клинтоном с целью «укреплять возможности народа США и народов всего мира по решению проблем глобальной взаимозависимости». Запрос на пожертвование в Фонд Клинтона поступил в декабре 2005 года. Месяцем ранее Керинг стал спонсором шикарной корпоративной вечеринки с икрой и шампанским, которая прошла в Зимнем дворце Екатерины Великой в российском Санкт-Петербурге. Туда слетелись 450 гостей, а развлекали их сэр Элтон Джон и Тина Тернер. К гостям обратился Билл Клинтон. Во время этого вечера удалось собрать более 11 миллионов фунтов стерлингов на детскую благотворительную организацию. Другие спонсоры Клинтона Обнародованные ICIJ документы сообщают и о многих других высокопоставленных донорах Фонда Клинтона, среди которых были канадский бизнесмен Фрэнк Джустра (Frank Giustra), и немецкая суперзвезда Михаэль Шумахер, семь раз становившийся чемпионом Формулы-1. Представитель Шумахера, который числится владельцем и выгодоприобретателем закрытого в 2002 году счета, заявил ICIJ, что гонщик давно уже является жителем Швейцарии. Записи показывают, что Джустра – единственный человек в списках HSBC, на счету у которого в 2006/2007 году было более 10 миллионов долларов. Правда, его роль в этом счете не указана. New York Times в 2008 году сообщила, что Джустра внес пожертвование на счет Фонда Клинтона вскоре после того, как Билл Клинтон в 2005 году съездил вместе с ним в Казахстан. По прибытии гостей Нурсултан Назарбаев, который уже несколько десятилетий является президентом этой страны? встретился с ними на шикарном позднем банкете. Как отметила New York Times, Клинтон публично высказался в поддержку Назарбаева, что противоречило позиции американского правительства и его супруги Хиллари Клинтон, которая была в то время сенатором и критиковала Казахстан за нарушения прав человека. Как показывают записи в корпоративных отчетах, спустя два дня компания Джустры получила право на покупку в Казахстане трех государственных урановых месторождений. По словам Клинтона и Джустры, они отправились в Казахстан с той целью, чтобы своими глазами посмотреть на благотворительную деятельность фонда. Представитель Клинтона заявил New York Times, что бывший президент в целом знал о деловых интересах Джустры в Казахстане, однако никоим образом не помогал ему. Представитель Джустры опроверг историю New York Times и сказал, что Джустра действует «в полном соответствии с требованиями о раскрытии информации касательно всех его банковских счетов». Представитель Фонда Клинтона заявил Guardian, что фонд следует «строгим принципам спонсорской добросовестности и прозрачности в своей деятельности, выходя далеко за рамки того, что требуется от американских благотворительных организаций, включая полное раскрытие информации обо всех наших благотворителях». Исчезновение данных в Греции Те данные, которые французские власти предоставили другим государствам, стали основанием для начала официальных расследований в ряде стран. Французские магистраты стараются выяснить, не помогал ли банк некоторым своим клиентам избегать уплаты налогов за 2006 и 2007 годы. Власти Франции потребовали от HSBC внести поручительскую гарантию на сумму 50 миллионов евро. Прокуратура Бельгии в прошлом году обвинила банк в налоговом мошенничестве. В августе 2014 года аргентинские налоговики пришли с обыском в отделение HSBC в Буэнос-Айресе. Газета Buenos Aires Herald сообщала, что глава налоговой службы страны Риккардо Эчегарай (Ricardo Echegaray) обвинил банк в «создании мошеннической схемы в качестве маневра с целью сокрытия от налоговиков информации о банковских счетах». HSBC в своем заявлении ICIJ отметил, что он «полностью выполняет свои обязательства по обмену информацией с компетентными органами» и «активно реализует меры, обеспечивающие налоговую прозрачность своих клиентов, делая это даже с опережением нормативных и правовых требований». «Мы также сотрудничаем с компетентными органами, ведущими расследование по данным вопросам», — заявил банк. Документы вызывают вопросы по поводу того почему в некоторых странах расследования были, а в других нет, а также насколько тщательными были проведенные расследования. Например, самый подробный материал связан с британскими клиентами банка HSBC. В ходе предварительного расследования французские налоговые органы установили более 5 тысяч британских клиентов, имеющих отношение к счетам HSBC на сумму 61 миллиард долларов. По числу клиентов и по сумме денежных средств Британия обогнала все прочие страны. Возможно, что первоначально французские следователи могли переоценить реальные суммы на счетах клиентов, однако британская налоговая служба пришла к заключению, что 3 600 из 5 тысяч человек, о которых она в 2010 году получила сведения от французов, «потенциально не выполняли требования». В докладе, представленном в сентябре 2014 года в комитет палаты общин, говорится, что налоговая служба вскрыла факты налоговой задолженности людей из представленного списка на сумму всего 135 миллионов фунтов стерлингов, в то время как Испания взыскала со своих нарушителей 220 миллионов фунтов, а Франция 188 миллионов. Лорд Стивен Грин (Stephen Green) возглавлявший банк HSBC в период, за который были обнародованы документы, позднее стал министром торговли в правительстве Кэмерона в Британии и находился в этой должности вплоть до 2013 года. Если не считать нескольких разрозненных судебных дел в федеральных судах Америки, то следует сказать, что Федеральная налоговая служба США в своей работе тоже не проявляла особого усердия, хотя французские следователи из налоговых органов нашли 1 400 человек, связанных с США, на счетах у которых находилось 16 миллиардов долларов. Опять же, эта цифра выше той суммы, которую вычислил ICIJ. В заявлении для медиапартнера ICIJ 60 Minutes Федеральная налоговая служба США отметила, что поскольку американских налогоплательщиков в 2009 году поначалу призвали добровольно сообщить данные о своих оффшорных счетах, «было более 50 тысяч заявлений с раскрытием информации, и мы в рамках одной только этой инициативы собрали налогов на семь с лишним миллиардов долларов». Американские налоговики отказались сообщить, сколько заявлений такого рода поступило от людей со вкладами в HSBC. То, что произошло после направления Францией списка с именами 2 тысяч с лишним греческих клиентов HSBC, вызвало такой скандал, что сейчас бывший министр финансов этой страны предстал перед судом. Греция получила этот список в 2010 году, но до октября 2012 года ничего не делала. В тот момент греческий журнал Hot Doc обнародовал эти имена и отметил, что власти не проводят расследование и не пытаются выяснить, уклонялись или нет богатые греки от уплаты налогов, когда в стране действовали меры жесткой экономии, включавшие сокращение зарплат и увеличение налогов для тех, кто их платил. В отличие от того нежелания, которое греческие власти проявили в вопросах расследования возможных случаев уклонения от налогов, они продемонстрировали огромную оперативность в другом вопросе, арестовав редактора Hot Doc Костаса Ваксеваниса (Kostas Vaxevanis) и обвинив его в нарушении законов о неприкосновенности частной жизни. Его быстро оправдали, а этот судебный процесс вызвал возмущение в обществе, когда два бывших руководителя финансовой полиции показали в суде, что ни бывший министр финансов Георгис Папаконстантину (Giorgos Papakonstantinou), ни его предшественник не отдавали распоряжений о проведении расследования по этому списку. Папаконстантину заявил, что он был утерян. Когда список, наконец, снова всплыл, в нем отсутствовали имена троих родственников экс-министра. Сейчас ему предъявлено обвинение в злоупотреблении доверием, в подделке официальных документов и в пренебрежении своими служебными обязанностями, поскольку он удалил из списка имена своих родственников, а также не принял никаких мер по получении этого документа. Обслуживая торговцев оружием В полученных ICIJ документах постоянно всплывает информация, указывающая на торговлю оружием. HSBC сохранил Азизу Кулсум (Aziza Kulsum) и членов ее семьи в качестве своих клиентов даже после того, как ООН включила ее в свои черные списки за финансирование кровопролитной гражданской войны в Бурунди в 1990-е годы. В докладе ООН от 2001 года также говорится, что Кулсум в Демократической Республике Конго активно занималась незаконной торговлей важным стратегическим минералом колтаном, который используется в производстве электронных приборов. Значительная часть мировых запасов колтана находится в зонах конфликтов в центральной Африке, где различные вооруженные группировки контролируют многочисленные шахты, вымогают деньги у добывающих компаний и наживаются на незаконной продаже руды. Два счета Кулсум были закрыты до 2001 года, а третий на сумму 3,2 миллиона долларов заморожен (хотя и не закрыт) в неизвестный момент по неуказанным причинам, «связанным с несоответствием требованиям». У мужа Кулсум была какая-то связь еще с одним счетом, который не был закрыт, и на котором в 2006/2007 годах лежало 1,6 миллиона долларов. В бумагах HSBC Кулсум числится как «предпринимательница (камни и благородные металлы)» и владелица табачной фабрики. В документах фигурирует еще один сомнительный счет, зарегистрированный на Katex Mines Guinee. По данным доклада ООН за 2003 год, Katex Mines была подставной компанией, которую министерство обороны Гвинеи использовало для поставок оружия восставшим солдатам Либерии во время боевых действий в 2003 году. Тогда за обе стороны воевали неопытные дети-солдаты, в ходе боев погибли сотни людей, а более 2 тысяч получили ранения. Спустя три года после публикации доклада ООН о Katex Mines на этом счету находилось 7,14 миллиона долларов. Другие записи показывают, что сотрудники HSBC в 2005 году встречались со своим клиентом Шайлешем Витлани (Shailesh Vithlani) в столице Танзании Дар-эс-Саламе, где давали ему рекомендации о том, как лучше всего вложить деньги. Газета Guardian в 2007 году сообщала, что Витлани, числящийся владельцем одного из счетов, предположительно является посредником, помогшим британской оружейной компании ВАЕ тайно перевести на неуказанный счет в швейцарском банке 12 миллионов долларов в ответ на покупку правительством Танзании военной радиолокационной системы по завышенной цене. Связаться с Витлани для получения комментариев не удалось, но в 2007 году он сообщил Guardian, что не платил никаких денег со швейцарского счета танзанийским чиновникам. Еще одним связанным с ВАЕ клиентом HSBC был южноафриканский политический консультант и бизнесмен Фана Хлонгване (Fana Hlongwane). В 2008 году британская служба по борьбе с крупными финансовыми махинациями представила в прокуратуру ЮАР заявление, в котором сообщила, что Хлонгване получал от ВАЕ деньги через тайную сеть оффшорных посредников, а взамен способствовал продвижению сделок по поставкам оружия. На неоднократные просьбы дать по этому поводу комментарии адвокаты Хлонгване не откликнулись. В своих письменных показаниях в ходе расследования по делу о контрактах на поставку оружия в 2014 году Хлонгване отрицал, «что имеются хотя бы какие-то свидетельства, уличающие меня и/или мои компании в коррупции и злоупотреблениях». В банковских документах Хлонгване числится выгодоприобретателем по счету компании Leynier Finance SA, на котором находилось 880 тысяч долларов. По двум другим счетах, где в 2006/2007 году находилось 12 миллионов, его роль точно не указана. Владелец другого счета, по всей видимости, был замешан в скандале «Анголагейт». В 2008 году прокуратура Франции начала процесс по делу 40 с лишним человек, причастных к коррупционным поставкам оружия в Анголу в 1990-е годы. Обвинение утверждало, что в рамках коррупционной схемы было передано взяток на сумму 50 миллионов долларов в обмен на контракты общей стоимостью почти 800 миллионов долларов. В деле фигурировали известные французы, включая сына бывшего президента Франции Франсуа Миттерана (Francois Mitterrand). Связанный с «Анголагейтом» счет на имя Мишелин Арлетт Мануэль (Micheline Arlette Manuel) и с кодовым названием Corday, был открыт с 1994 по 1999 год. Точная роль Мануэль в этом счете не указана. Кодовое название Corday было присвоено нескольким счетам в HSBC и других банках, к которым официально имел отношение муж Мануэль Ив. У него также был свой счет в HSBC. Он умер после того, как его осудили за причастность к этому скандалу. В постановлении французского суда от октября 2011 года говорится, что Ив Мануэль получил и сокрыл 2,59 миллиона долларов, зная, что эти средства поступили от компании, дававшей взятки чиновникам из Франции и Анголы. На просьбу дать комментарий Мишелин Арлетт Мануэль не ответила. Еще один счет был найден на имя Ван Чиа Хсина (Wang Chia-Hsing), сына предполагаемого посредника в скандальной сделке на поставку оружия на Тайвань Эндрю Ван Чуанпу (Andrew Wang Chuan-pu). Ван Чуанпу бежал с Тайваня, где его разыскивают по обвинению в причастности к убийству капитана первого ранга тайваньских ВМС Йинь Чинфена (Yin Ching-feng), а также к серии сделок с откатами и к коррупционным скандалам, в которых замешаны Тайвань, Франция и Китай. Газета The South China Morning Post сообщила, что Ван Чуанпу покинул Китай вскоре после того, как у северного побережья острова в декабре 1993 года в море было найдено тело Йинь Чинфена, который собирался выступить с разоблачением и сообщить об откатах и коррупции при закупке тайваньскими ВМС шести французских фрегатов. Хотя Ван Чуанпу недавно умер, о чем 30 января сообщил его швейцарский адвокат, судебное дело против него продолжается как в Швейцарии, так и на Тайване. В документах HSBC Ван Чуанпу назван декоратором по интерьеру. В них также указан его адрес в престижном районе Лондона. Там сообщается о беседах между Ван Чуанпу и сотрудниками банка в период, когда по распоряжению суда был заблокирован его счет на 38 с лишним миллионов долларов. Из документов не до конца понятно, какое именно отношение Ван Чуанпу имел к этому счету. Однако документы сообщают о том, что он попросил банк признать его статус временного резидента без постоянного местожительства в Британии. Такой статус имеют иностранцы, живущие в Соединенном Королевстве и не платящие подоходный налог и налог на доходы от капитала, находящегося за границей. В целом такой статус считают формой законного уклонения от налогов. Представитель Ван Чуанпу сказал, что его клиент «исправно платил все необходимые налоги и не совершал никаких неподобающих и противозаконных действий». Торговцы алмазами Как показывает анализ ICIJ, почти 2 тысяч клиентов из списков HSBC связаны с торговлей алмазами. Среди них Эммануэль Шеллоп (Emmanuel Shallop), которого впоследствии осудили за торговлю кровавыми алмазами. Кровавыми алмазами называют драгоценные камни, которые добывают в зонах военных действий, а затем продают, получая средства для продолжения войны. Такое название получили алмазы, добытые во время недавних гражданских войн в Анголе, Кот-д’Ивуаре, Сьерра-Леоне и других странах. «Алмазы издавна связаны с конфликтами и насилием, — сказал Майкл Гибб (Michael Gibb) из международной правозащитной организации Global Witness. — Та легкость и простота, с которой алмазы превращаются в орудие войны при безответственном обращении, просто поражает». Документы показывают, что HSBC знал о расследовании, которое вели против Шеллопа бельгийские правоохранительные органы в тот период, когда банк оказывал ему услуги. «Мы открыли для него корпоративный счет, зарегистрированный на компанию, базирующуюся в Дубаи. ... Клиент в настоящее время проявляет чрезвычайную осторожность, потому что на него оказывают давление налоговые органы Бельгии, которые расследуют его деятельность, связанную с финансовым мошенничеством в сфере алмазов», — говорится в банковских документах. Адвокат Шеллопа заявил ICIJ: «Мы не хотим давать никаких комментариев по данному вопросу. Мой клиент из соображений конфиденциальности не желает, чтобы его имя упоминалось в каких-либо статьях». Другие владельцы счетов в HSBC могли быть связаны с компанией Omega Diamonds, которая в 2013 году урегулировала налоговый спор в Бельгии, заплатив 195 миллионов долларов, но не признав при этом свою вину. Бельгийские власти в своем гражданском иске утверждали, что Omega Diamonds переводила свою выручку в Дубаи, а торговала алмазами из Конго и Анголы. В период, когда осуществлялись предполагаемые торговые операции, у руководителей фирмы Эхуда Арье Ланиадо (Ehud Arye Laniado) и Сильвейна Голдберга (Sylvain Goldberg) были свои счета в HSBC. Третий акционер Omega по имени Роберт Лайлинг (Robert Liling) фигурирует в документах как владелец нескольких счетов. Поверенный этой тройки сказал, что ни одному из его клиентов не были предъявлены обвинения в налоговых нарушениях. «Налоговый спор между Omega Diamonds и бельгийскими налоговыми органами относится только к Omega Diamonds, но ни господин Ланиадо, ни господин Голдберг, ни господин Лайлинг к нему не причастны. Налоговый спор Omega Diamonds был урегулирован к удовлетворению всех сторон». Связи с «Аль-Каидой»? О связях клиентов HSBC с «Аль-Каидой» впервые открыто заговорили в июле 2012 года. В докладе американского сената говорилось о предполагаемом внутреннем списке «Аль-Каиды», где были перечислены ее финансовые спонсоры. Авторы доклада отмечали, что сведения об этом списке появились после обыска в боснийском отделении саудовской некоммерческой организации Benevolence International Foundation, которую министерство финансов США назвало террористической. Организовавший теракты 11 сентября Усама бен Ладен ссылался на написанный от руки список из 20 имен, называя его «Золотой цепью». С того момента, когда в новостях весной 2003 года прозвучало сообщение об именах из «Золотой цепи», подкомитет сената повел речь о том, что HSBC должен был знать, что эти влиятельные деловые люди являются весьма рискованными клиентами. Хотя значимость списка «Золотой цепи» не раз ставилась под сомнение, ICIJ, по всей вероятности, нашел имена троих человек из этого списка, у которых и после 2003 года были швейцарские счета в HSBC. Эти документы рассказывают нам весьма мрачные истории, но есть там как минимум одна, которая вызывает улыбку. Среди владельцев счетов HSBC были торговцы алмазами Мозес Виктор Кониг (Mozes Victor Konig) и Кеннет Ли Аксельрод (Kenneth Lee Akselrod), включенные в розыскные списки Интерпола. Но был там и Элиас Мурр (Elias Murr), являющийся председателем правления Фонда за безопасный мир, действующего под эгидой Интерпола. Эта организация имеет целью борьбу с терроризмом и организованной преступностью. До прихода в политику Мурр был известным бизнесменом. В 2004 году, когда он занимал пост министра внутренних дел Ливана, в HSBC у него был счет, зарегистрированный на компанию Callorford Investments Limited. К 2006-2007 годам на счету накопилось 42 миллиона долларов. Представитель Мурра сказал, что о состоянии клиента и его семьи хорошо известно, и что у семьи Мурра были счета в Швейцарии еще до его рождения. Указанный счет никак не связан с его политической деятельностью. «Если гражданин Ливана открывает где-то банковские счета, это не является противозаконным, и не должно вызывать подозрений», — отметил он.

15 июля 2014, 10:46

Физики бросились покупать, эксперты говорят - поздно

Частные инвесторы продолжают вкладывать в фондовый рынок тогда, когда профессионалы говорят, что рост уже закончился. За прошлый год приток средств во взаимные фонды и ETF со стороны частных инвесторов превысил $100 млрд, что в 10 раз больше, чем за 2012 г., такие данные приводит Bloomberg. Оптимизм не разделяют эксперты из UBS и HSBC. Они уверены, что рынки достигли своих высот и дальнейший рост маловероятен. Стоит отметить, что оценки даже профессиональных участников рынка часто расходятся с реальностью, но согласно статистике текущей "бычий" рынок длится уже дольше обычно, да и частные инвесторы обычно начинают вкладывать на самой вершине.  "Если мы все еще видим покупки частными инвесторами, то, скорее всего, это те, кто опоздал на "вечеринку", - считает старший менеджер National Penn Investors Trust Терри Моррис. Действительно, снижение уже началось - американские индексы на прошлой неделе отступили от своих максимумов, но значимой эту коррекцию назвать никак нельзя, поскольку уже в понедельник фондовые индикаторы отыграли почти все потери.[p] Тем не менее, до этого фондовые рынки США устойчиво росли при крайне низкой волатильности, что дает инвесторам уверенность в том, что самое время купить акций. Только за июнь частные инвесторы вложили почти $10 млрд. Эксперты говорят, что физические лица принимают решение инвестировать в фондовый рынок, глядя на то, как другие их знакомы становятся богаче, проблема только в том, что этот момент наступает, когда цена акций уже слишком высокая. Наглядный пример - пузырь на рынке технологических компаний. Текущий рост может закончится в любой момент"Как институциональные инвесторы мы всегда заинтересованы в притоке частных инвесторов. Они приходят тогда, когда выше только небо", - говорит один из экспертов. Нельзя не отметить и тот факт, что и сами профессионалы не редко ошибаются. Согласно статистике с 1999 г., индекс S&P 500 в большинстве случае завершал год, отклонившись от консенсус прогноза экспертов примерно на 10%. Буквально на днях банк Goldman Sachs повысил прогнозное значение индекса на конец года с 1900 до 2050 пунктов и ожидает, что устойчивое восстановление экономики повысит и цену акций. Другие представители с Уолл-стрит более осторожны. Консенсус прогноз 19 инвестиционный домов составляет 1986 пунктов на конец года - чуть выше текущих уровней. На самом же деле, все это выглядит как гадание на кофейной гуще, поскольку значения неоднократно меняются в течении года и никакой смысловой нагрузки по большому счету не несут, разве что провоцируют физических лиц входить в рынок на самых высоких отметках.

15 мая 2014, 12:30

Начало конца манипуляций на рынке драгметаллов

После подавления манипулирования ценами на драгоценные метала различными европейскими регуляторами, которые привели к шокирующим результатам - европейские банки перестанут рассчитывать фиксинг цены на серебро, который в течение 117 лет являлся одним из главных ориентиров для игроков рынка.  Последний раз этот ориентир ориентир по ценам будет установлен 14 августа. Безусловно, это первая серьезная победа все тех, кто долгое время сражался за справедливые, свободные от манипуляций цена на драгоценные металлы. В состав London Silver Market Fixing Ltd. входили Deutsche Bank, HSBC и Bank of Nova Scotia. Что будет дальше? В краткосрочной перспективы ответы найти не сложно. Они приводятся в пресс-релизе компании. А вот что будет происходить после 14 августа пока непонятно. Итак, выдержки из пресс-релиза:  История вопроса 1 . Что произойдет после того 14 августа 2014? Перестанет ли фиксинг серебра существовать? После завершения рабочего дня 14 августа компания прекратит производить фиксинг серебра, ежедневный фиксинг проводиться не будет. 2. Что будет происходить до этой даты? Компания намерена производить фиксинг серебра на ежедневной основе до 14 августа и делать это в течении всего оставшегося периода. 3. Почему 3 месяца? Участники компании могли заявить о своей выходе. предварительно уведомив об этом за 7 дней. Однако все они согласились поработать в течении 3 месяцев. 4. Что будет с контрактами, которые берут за основу цену фиксинга? Компания не в состоянии ответить на этот вопрос, необходимо разговаривать со своими контрагентами. 5 . Что это значит для тех компаний, которые занимаются фиксингом золота, платины и палладия ? Это касается только данного конкретного случая, о судьбе фиксинговых компаний на других рынках компания не информацией не располагает.  На эту тему высказался колумнист Жизар из Financial Times:"Поле, возможно, сделали ровнее, но игроков для игры выпустили недостаточно." Он также отметил важный момент, что подобное изменение не должно быть лишь ликвидацией горстки манипуляторов, а должно сопровождаться более прозрачным механизмом ценообразования. Ранее Deutsche Bank заявил о выходе из фиксинга золота. На эту тему Жизар также решил высказаться. "Deutsche Bank больше не будет участвовать в фикиснге физического золота, хотя никаких правонарушений юридически доказано не было. По-видимому Deutsche Bank оказался под серьезным давлением немецкого регулятора, из-за чего решил выйти из состава участников." Кто будет определять цену на серебро? В целом же, остается только надеяться на то, что вскоре все остатки манипуляций на рынке золота и серебра исчезнут, и мы увидим реальную цену этих металлов. Напомним, что в конце 19 века горстка дилеров слитков серебра договорилась устанавливать цену на свой продукт. Так продолжалось 117 лет. Вполне возможно, что старая добрая традиция устанавливать цену на драгоценные металлы уже сейчас становится историей.

14 марта 2014, 23:35

США обвинили 16 банков в махинациях с LIBOR

Финансовые власти США выдвинули обвинения против 16 крупных банков в махинациях с процентной ставкой LIBOR в период 2007 2011 гг.

14 марта 2014, 23:35

США обвинили 16 банков в махинациях с LIBOR

  Финансовые власти США выдвинули обвинения против 16 крупных банков в махинациях с процентной ставкой LIBOR в период 2007 – 2011 гг. По данным агентства Reuters, Федеральная корпорация по страхованию депозитов (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) подала иск против 16 крупнейших банков мира. Среди них: Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan, Royal Bank of Scotland, UBS, а также ряд других компаний. По мнению FDIC, в период с 2007 по 2011 гг данные банки “участвовали в сговоре по намеренному занижению” процентной ставки LIBOR в долларах США. В результате, согласно исковому заявлению, 38 банков, которые были переведены под опеку FDIC с 2008 г. "понесли существенные финансовые потери". Ответчиком в иске указывается Британская банковская ассоциация, которая с 1985 участвует в фиксировании ставки на основе данных, которые предоставляли банки. Общий объем штрафов, который выплатили различные банки по обвинениям в махинациях с процентными ставками, на текущий момент составляет 6 млрд долларов.

27 января 2014, 13:09


В эти выходные произошло удивительное событие, напрямую вроде бы не относящееся к миру экономики и финансов. В Ватикане на двух белых голубей, выпущенных в качестве символа мира детьми, стоявшими рядом с Папой Франциском, произошло нападение. Большая черная ворона и чайка набросились на выпущенных из окна апостольского дворца голубей. Все это произошло на глазах у десятков тысяч собравшихся в воскресенье 26 января 2014 года на площади Св.Петра. Чем закончилось для голубей это нападение неизвестно, поскольку птицы скрылись из вида. В любом ином случае птичья драка не привлекла бы столь пристального внимания, если бы это произошло в другом месте и с другими участниками. Но неужели это был знак свыше? Судя по событиям прошедшей пятницы и выходных, очень похоже на это. Золото немного поднялось вверх до 1274 американских дензнаков за унцию, а мировые биржевые индексы довольно резко снизились. Но не это столь важно, как тот факт, что JPMorgan 23 января оказался вынужденным отгрузить из своего хранилища 321500 унций золота. Это исторически крупнейшее разовое изъятие золота одним владельцем. Последний случай, когда JPMorgan-у приходилось отгружать схожее количество золота, имел место 13 декабря 2012 года. Похоже, что банк не зря стремился накопить золото, пока цены были низкими, и вскоре мы можем увидеть новый отток драгоценного металла из его хранилищ и хранилищ его коллег. Удивительным образом поменялся тон и такого оплота бумажных «денег», каким на протяжении последних лет была газета FinancialTimes, высмеивавшая и откровенно издевавшаяся над самим словом «золото». И тут вдруг такие перемены. Теперь оказывается, газета начала рекомендовать учиться у Бундесбанка и требовать поставок реально оплаченного металла. Причина простая. Однажды связи между реальным металлом и торгуемым бумажным (или компьютерным) разорвутся с потенциально катастрофическими последствиями. Поэтому если вам нравится нынешнее предлагаемое фактически со скидкой золото, то учитесь у немецкого центрального банка и требуйте поставки. И в завершение сегодняшней заметки еще кое-какие английские новости. Банк HSBC, который даже за последние несколько лет отметился в содействии финансирования терроризма, отмывании преступных денег и практически всех без исключения крупных финансовых скандалах, решил ввести ограничения на снятие клиентами крупных сумм наличных. По мнению HSBC, крупной суммой считается сумма, превышающая три тысячи английских фунтов. Дело всплыло, когда клиенты этой лавочки попытались снять от пяти до десяти тысяч фунтов. Согласно внутренним документам HSBC, если клиенты не могут представить подтверждения, зачем им нужны наличные, то им в выдаче наличных следует отказывать. Это положение было введено еще в ноябре 2013 года, причем банк своих клиентов об этом не уведомил.. Цель, как и всегда у всех крупных банков, самая благая – «защитить наших клиентов и снизить возможности для финансовых преступлений». Когда этот факт выплыл наружу, это вызвало бурю возмущения в обществе, и банку пришлось несколько изменить свою позицию. Они немедленно дали указание, что условие предъявления клиентом документальных подтверждений при снятии крупных сумм не является обязательным условием, а если вкладчик не может предъявить подтверждения, то это не повод отказывать ему в снятии наличных. Однако это лишь слова, какой будет реальность, покажет ближайшее время. Но для банка защитить деньги вкладчика от самого вкладчика – это одна из наиважнейших задач нашего времени. И когда возмущенный клиент HSBC думает, что «ты не обязан объяснять своему банку, почему ты хочешь забрать эти деньги. Они не их, они твои», то он в значительной степени заблуждается. До тех пор пока деньги (или даже дензнаки) находятся лично у вас, то они действительно ваши деньги, но как только вы их отдали банку, они стали деньгами банка, а клиент получил всего лишь обязательство банка их в дальнейшем вернуть. Выполнит он его или нет, это вопрос открытый. И даже если банк и готов их выполнить, могут быть введены внешние ограничения (например, банковские каникулы), когда человек, имея в принципе средства, не будет иметь к ним доступа. Об этом следует помнить. Особенно на текущем этапе развития общества. Так что птичья драка в Ватикане, учитывая все происходящее в мире, включая и изложенные выше события, может оказаться гораздо большим, чем кажется на первый взгляд. Знамение, однако.  Примечательно, что в этой воскресной проповеди Angelus понтифик призвал к прекращению насилия на Украине. «Выражаю надежду, что конструктивный диалог между властями и гражданским обществом будет развиваться. И пусть, предотвращая любое обращение к силовым акциям, в сердце каждого преобладают дух мира и поиск общего блага!», - цитирует слова Папы Римского Франциска РИА Новости. В завершение проповеди глава католической церкви решил повторить жест одного из своих предшественников, Иоанна Павла II. Папа Римский Франциск и двое детей выпустили в небо белых голубей, которых с древних времён принято считать символом мира. Однако, как только птицы вспорхнули ввысь, на них налетели ворона и чайка. Одного из голубей принялась клевать ворона, а у другого чайка вырвала несколько перьев. К счастью, голубям удалось вырваться и улететь от преследователей. Всё это произошло на глазах тысяч верующих, собравшихся на площади Святого Петра в Ватикане. Видимо, Папу хлебом не корми, дай Украину позащищать)

22 января 2014, 01:50

Банки собираются изменить ценообразование на золото

Банки признают: прежний метод определения цен на золото устарел Финансовые компании, которые участвуют в определении цен на межбанковском рынке золота в Лондоне, планируют изменить почти 100-летний метод ценообразования под давлением со стороны регуляторов.  По данным источников агентства Bloomberg, пять банков, которые участвуют в так называемом “золотом фиксинге” – Barclays, Deutsche Bank, Bank of Nova Scotia, HSBC и Societe Generale, – сформировали специальную комиссию, которая будет консультироваться с другими компаниями финансового сектора с целью “улучшения” процесса установления цен на золото. Метод “золотого фиксинга” (Gold Fixing) – применяется на Лондонском межбанковском рынке золота с 1919 г. Цена на золото, являющаяся результатом Лондонского золотого фиксинга, фактически считается мировой ценой на поставку физического драгметалла. Фиксинг производится дважды в день: в 10:30 и 15:00 по местному времени (GMT) при участии пяти банков (Scotia Mocatta, HSBC, Deutsche Bank, Societe Generale, Barclays Capital). Банки являются членами Ассоциации участников "золотого" рынка (London Bullion Market Association). Многие отмечают, что решение о формировании нового метода ценообразования было принято ввиду критики со стороны многих экономистов и участников рынка, а также расследования фактов махинаций на различных рынках, которое проводят регуляторы. По оценкам многих экспертов, в своем текущем виде метод установления цены является устаревшим и “уязвимым перед манипуляциями”. Среди новых предложений, в частности, уже называются отмена конференц-колла между банками и определение цен на основе средневзвешенного значения сделок с золотом на спот-рынке в течение ограниченного периода времени.

08 октября 2013, 23:05

HSBC: ущерб от Арабской весны – $800 млрд

  Эксперты британского банка HSBC оценили экономический ущерб, который нанесли народные волнения, террористические и сепаратистские действия странам Ближнего Востока и Северной Африки. По информации агентства Bloomberg, аналитики банка HSBC опубликовали доклад с оценками ущерба от Арабской весны, начавшейся зимой 2011 г. Эксперты подсчитали общий размер потерь, которые, по их мнению, понесут экономики 7 стран региона Ближнего Востока и Северной Африки (Middle East and North Africa, MENA) к концу 2014 г. По оценкам HSBC, суммарный объем ущерба в период 2011 – 2014 гг. для Туниса, Ливия, Египта, Йемена, Сирии, Бахрейна и Иордании составит примерно $800 млрд. В оценку включен как прямой экономический ущерб, так и косвенные потери: развитие экономики стран ниже их потенциала и снижение объема инвестиций в регион. В HSBC также отметили, что ситуация в регионе остается нестабильной и власти указанных стран не могут вести полноценные меры по восстановлению экономики, так как “их возможности остаются ограниченными".  “Власти стран региона MENA не могут добиться полноценного восстановления экономического развития стран в силу ряда причин. В том числе из-за серьезного ухудшения финансовой обстановке в регионе. Возвращение к докризисным уровням развития, которые показывались вплоть до 2011 г., потребует полной нормализации экономической и политической ситуации в регионе. Этот процесс будет сложным и длительным”.  В британском банке также отметили увеличение разрыва между странами, которые в полной мере испытали на себе Арабскую весну, и богатыми странами Персидского залива, которые смогли избежать разрушительных последствий – Саудовская Аравия, Катар, ОАЭ.  МВФ прогнозирует замедление экономики в регионе MENA Ущерб от Арабской весны составит $225 млрд Международные финансовые организации уже отмечали негативный эффект от Арабской весны для экономик региона. Предыдущие оценки экономического ущерба от Арабской весны для стран региона MENA были намного более скромными. Среди прочих проявлений политической и социально-экономической нестабильности затяжной политический кризис в Египте, резкое падение нефтедобычи и обострение сепаратистских настроений в Ливии, а также продолжающийся военный конфликт в Сирии, свели на нет ожидания быстрого восстановления экономики региона. Стоит отметить, что аналитики HSBC оценили экономический ущерб только по 7 государствам. Между тем, от событий Арабской весны также серьезно пострадали такие страны региона MENA, как Алжир, Мали, Мавритания, Марокко, Судан и Ливан.

09 августа 2013, 11:33

JPMorgan: по миру с протянутой рукой

Август 2013 года становится все более интересным. Всего за пару дней – 6 и 7 августа – произошли события, которые с полной уверенностью можно назвать не случайностью, но уже по меньшей мере совпадением. JPMorgan два дня подряд обращался к своим коллегам по COMEXза помощью. Он просил, чтобы ему по возможности подкинули золотишка.Естественно он обращался к тем, кто на текущий момент считается крупнейшими держателями драгоценного металла. Это банки HSBC и ScotiaMocatta. 6 августа произошло буквально два события. 63,5 тысяч унций золота (это примерно 16% от всех запасов) были переведены с именных счетов в JPMorgan на обезличенные, и одновременно с этим HSBC перебросил на счета JPMorgan крошечные 6445 унций драгоценного металла. Однако на этом дело не закончилось. На следующий день, 7 августа, судя по всему, последовала новая просьба (или просьбы), на которую на этот раз откликнулась ScotiaMocatta. Они прислали чуть больше – 20189 унций. На текущий момент сложно сказать, то ли у HSBC просто не было физического золота, то ли давать не захотели, но металл для JPMorgan дал следующий по размерам объявленных запасов банк.Складывается впечатление, что эта переброска проходила в большой спешке, поскольку была выполнен перевод металла с именного счета (или счетов) в ScotiaMocatta на безналичный счет в JPMorgan. Обычно сначала металл поступает с именного на обезличенный счет в том же самом банке, а уже затем выполняется такой перевод. Одновременно с этой второй переброской HSBC у себя перевел еще 43,4 тысячи унций золота с именных на обезличенные счета. Это позволяет предположить, что и этот металл может быть переведен JPMorgan, а также то, что банк ожидает очередного крупного вывода физического металла с биржи COMEX и изо всех сил готовится к этому, пытаясь сохранить видимость того, что все у него хорошо.Это вызывает вполне логичные вопросы: если крупнейший по активам американский банк бегает с протянутой рукой по всем своим знакомым, пытаясь наскрести по сусекам любое доступное золото, то сколько может продолжаться такое состояние, пока не наступит финальная развязка? И что еще интереснее, какими окажутся последствия этого события?Ссылки на мои выступления по телевидению:http://xn--80ajoghfjyj0a.xn--p1ai/zameniteli-deneg-aleksandr-lezhavahttp://xn--80ajoghfjyj0a.xn--p1ai/kak-doyat-rossiyu-aleksandr-lezhavaМои книжки «Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса», «Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия», «Занимательная экономика»,«Деньги смутных времен. Древняя история», «Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIIIвеках» можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Выбор редакции
07 июня 2013, 18:15

Ночной Гонконг

Гонконг никогда не спит. Прогулка по вечернему Гонконгу навсегда остается в памяти как калейдоскоп огней, рекламы и бесконечных небоскребов. Гонконг славится своей ночной жизнью и клубами. После вечерних съемок я как-то внезапно оказывался в районе Ван Чай. Вкусная еда, выпивка, живая музыка (нормальная живая музыка). Раньше 3 ночи мы в отель не возвращались. 1. Бесконечность стекла и бетона. Много-много "Москва-ситей" на одном острове. Небоскребы растут как грибы.2. Здание законодательного Совета Гонконга и площадь со статуей банкира HSBC Томаса Джексона и Чатер Гарден.3. Des Voeux Road Central.4. Route 1.5. Многолюдный район Коулун-Сити. Именно таким я себе представлял Гонконг. После закрытия в 1998 году аэропорта Кай Так были сняты ограничения на высотность зданий и в округе активно началось строительство многоэтажных комплексов. 6. 7. 8. 9. 10. Тихие улочки Коулуна.11. 12. Панорама на 360ºУвеличить изображение13. Длинный надземный переход над улицей Man Yiu от центральной станции до набережной.14. Набережная.15. 16. Богатая сеть надземных галерей в районе вокзала.17. Обычно в такие переходы на подъем работает эскалатор, а на спуске обычная лестница. Также есть как минимум по одному лифту на каждой стороне для инвалидов.18. 19. 20. 21. 22. Вид на остров со стороны района Tsim Sha Tsui.23. 24. 25. Большая панорама.Увеличить изображение26. Реклама Гонконга.27. Облака, которые прилетают с Южно-Китайского моря и переваливаются через остров Гонконг в бухту Виктория.28. Порт.29. 30. Панорама в высоком разрешении, которую можно смело распечать на стену. Увеличить изображение31. 32. The Ritz-Carlton Hong Kong33. 34. 35. Бухта Виктория и размазанные паромы, которые ходят с одного берега на другой каждые 10 минут.36. 37. Финальная панорама.Увеличить изображениеПредыдущие серии про Гонконг:Гонконгские подворотниСоциальное жильеТрамвайМетрополитенДневной ГонконгКаталог всех моих записей в блогеПоисковик авиабилетов и отелей Aviasales.ru запустил замечательный фотопроект «Под другим углом»:загрузите необычную фотографию из путешествия и выиграйте один из призов от Nikon.

23 апреля 2013, 18:04

Уильям Браудер объявлен в международный розыск

Глава инвестиционного фонда Hermitage Capital Уильям Браудер был объявлен в международный розыск, после того как к обвинениям в уклонении от уплаты налогов добавились новые, в частности, незаконное приобретение акций «Газпрома». Таким образом Браудер, по версии следствия, нанес ущерб российскому государству на сумму более трех миллиардов рублей. С подробностями — корреспондент RT Егор Пискунов. Подписывайтесь на RT Russian - http://www.youtube.com/subscription_center?add_user=rtrussian RT на русском - http://russian.rt.com/ Vkontakte - http://vk.com/rt_russian Facebook - http://www.facebook.com/RTRussian Twitter - http://twitter.com/RT_russian Livejournal - http://rt-russian.livejournal.com/

26 марта 2013, 22:54

Британский HSBC Holdings закрывает фонд Hermitage Capital в РФ.

Крупнейшая банковская группа Евросоюза - британский "Эйч-эс- би-си холдингс" /HSBC Holdings/ - закрывает российский фонд компании "Эрмитаж кэпитал" /Hermitage Capital Management/. Об этом сообщило сегодня агентство деловых новостей "Блумберг".Решение принято на фоне ряда судебных исков к сооснователю фонда Уильяму Браудеру - в частности, по делу об уклонении от уплаты налогов, уголовное судопроизводство по которому ведется в Москве.Британский Эйч-эс-би-си, представители которого ситуацию комментировать отказываются, был доверительным управляющим фонда. Решение о закрытии полностью принималось Эйч-эс-би-си, заявил при этом Браудер "Блумбергу" по телефону в британской столице. "Он /фонд/ был слишком маленьким, чтобы продолжать /работать/ как жизнеспособное структурное подразделение", - отметил Браудер.Вместе с тем, некоторые аналитики в своих оценках указали на иски к Браудеру в качестве причины решения Эйч- эс-би-си.По имеющимся данным, Эйч-эс-би-си еще в августе "принял решение о замораживании активов фонда для оценки того, сколько денег потребуется, принимая во внимание юридические тяжбы "Эрмитажа", отмечает агентство. По полученной "Блумбергом" информации, в январе, после того как оцениваемый объем финансовых обязательств руководства "Эрмитаж кэпитал" "достиг 65 проц от стоимости замороженного фонда в 45,6 млн долларов, Эйч-эс-би-си и Браудер согласились ликвидировать фонд".Браудер выступил сооснователем фонда "Эрмитаж" в 1996 году наряду с миллиардером Эдмондом Сафрой. В настоящее время в России Браудер заочно проходит как фигурант по ряду громких уголовных дел. По данным следствия, ущерб от его действий составил миллиарды рублей.ИСТОЧНИК

19 марта 2013, 14:00

Станет ли золото следующим подобным LIBOR'у скандалом

История назначения цены на золото восходит к 1919 годуЛондонский финансовый центр вчера вечером готовился к очередному официальному расследованию по предполагаемому ценовому сговору, после сообщений о том, что американский регулирующий орган начал расследование на рынках золота и серебра в лондонском Сити.Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) рассматривает вопрос о том, является ли открытым для манипуляций ежедневное установление в Лондоне цен на золото и серебро, пишет Wall Street Journal. Издание утверждает, что CFTC исследует, насколько прозрачен процесс установления цены.Система установления цены на золото необычна: дважды в день проводится телемост с участием пяти банков — Barclays, Deutsche Bank, HSBC, Bank of Nova Scotia и Société Générale. Цену на серебро устанавливают три последних банка. Установление цены используется для определения цен во всём мире.Новость о возможном расследовании пришла после анализа столь же необычной системы — процесса, используемого для определения Libor, лондонской межбанковской ставки предложения. После того, как были раскрыты манипуляции со ставкой, на группу банков были наложены штрафы на миллиарды долларов.Банку Барклэйз в прошлом году были выписаны штрафы на £290 миллионов, в отставку ушли его исполнительный директор Боб Даймонд и председатель Маркус Эйджиус. Королевский банк Шотландии платит £390 миллионов за свою роль в махинациях со ставкой Libor.Назначение цены на золото в Лондоне берёт начало в сентябре 1919 года, когда в этом процессе участвовали NM Rothschild & Sons, Mocatta & Goldsmid, Samuel Montagu & Co, Pixley & Abell и Sharps & Wilkins.В начале каждого процесса установления цены на золото председатель объявляет начальную цену остальным четырём членам, которые передают эту цену своим клиентам. На основе полученных от них заказов банки объявляют себя продавцами или покупателями по этой цене.При наличии для этой цены и продавцов, и покупателей участников просят объявить желаемое количество слитков для торговли.Представители всех пяти участвующих банков оказались от комментариев, когда к ним обратились вчера вечером.Если для начальной цены имеются только покупатели или только продавцы, или если количество продаваемых или покупаемых слитков не сбалансировано, цена изменяется, и процедура повторяется до тех пор, пока баланс не будет достигнут. Установление цены на серебро берёт начало в 1897 году.Ссылка

05 марта 2013, 21:58

HSBC выводит средства из пузырей США

ЛОНДОН, 5 марта. /Корр. ИТАР-ТАСС Владимир Калинин/. Крупнейшая банковская группа Евросоюза HSBC Holdings согласовала сделку по продаже двух кредитных портфелей подразделения в США за 3,2 млрд долларов. Об этом сегодня заявило руководство финансового института. Речь идет о необеспеченных кредитах частным лицам, а также ссудах домовладельцам. Данные кредитные портфели будут переданы компании SpringCastle Acquisition LLC и корпорации Newcastle Investment Corp. Помимо этого, американский филиал британского банка HSBC Finance Corp достиг договоренности о продаже своих услуг по обслуживанию долга, а также сопутствующих активов компании Springleaf, которая является дочерним предприятием "Спрингкасл аквизишн". Ожидается, что последняя выплатит HSBC за указанные активы 3,2 млрд долларов наличными. "Данные соглашения ускоряют процесс отказа банка от предоставления устаревших финансовых услуг, вроде ипотечных кредитов и ссудного бизнеса, - заявил генеральный директор HSBC Finance Patrick Burke. - Таким образом мы продолжаем реализовывать нашу стратегию по переориентации деятельности HSBC в США". "В будущем мы намерены фокусировать внимание /только/ на действительно важных и центральных направлениях работы банка, чтобы стать ведущим финансовым институтом в мире", - добавил он. Согласно распространенной в лондонском Сити информации, чистая прибыль HSBC по итогам прошлого года сократилась на 16 проц по сравнению с 2011 годом, составив 14 млрд долларов. При этом общий объем активов банковской группы увеличился почти до 2,7 трлн долларов с 2,55 трлн долларов годом ранее. ИСТОЧНИК "Амерский бал" завершается, особо важные персоны удаляются. Остались лишь объедки для шавок, - а потом придет прислуга со швабрами.

05 марта 2013, 12:37

Главу Hermitage Capital Браудера заподозрили в попытке получить отчетность "Газпрома"

Полиция подозревает главу Hermitage Capital Уильяма Браудера в попытке доступа к документам финансовой отчетности «Газпрома», имеющим стратегическое значение для России, возбуждено дело по факту хищения акций газового холдинга. Об этом сообщает ИТАР-ТАСС со ссылкой на начальника управления Следственного департамента МВД России по расследованию организованной преступной деятельности и коррупции Михаила Александрова. «Следственный департамент осуществляет расследование уголовного дела, в рамках которого устанавливаются обстоятельства незаконного приобретения акций юридическими лицами с подавляющим участием иностранных компаний, рядом которых руководил Уильям Браудер», — сказал Александров. Он добавил, что действия Браудера, по предварительным данным, нанесли ущерб государству на 3 млрд рублей. По его словам, эта сумма учитывает ущерб от 29 сделок, совершенных Браудером. Как сообщает РИА «Новости» со ссылкой на Александрова, Браудер руководил фирмами, участвовавшими в покупке акций «Газпрома» в обход запрета на их продажу иностранцам. Он добавил, что Браудер, скупая акции «Газпрома» в обход российского законодательства, стремился навязать компании свою политику. «Анализ полученных сведений на данный момент свидетельствует, что Уильям Браудер стремился не только к получению личной выгоды от владения акциями и дивидендов, но и пытался получить доступ к документам финансовой и иной отчетности общества, имеющего стратегическое значение для России», — сказал Александров. Он подчеркнул, что Россия объявит Браудера в международный розыск сразу после предъявления ему обвинения по делу о хищении акций «Газпрома». «Он ничем не отличается от российских и иностранных граждан. Безусловно, вся процедура, которая предусмотрена российским УПК, будет применена и к нему, в том числе международный розыск. Ему будет предъявлено обвинение, как того требует закон. Решение органов предварительного следствия уже принято», — сказал он, добавив, что постановление о его привлечении уже вынесено руководителем следственной группы и обвинение будет предъявлено уже в ближайшие несколько суток. Как стало известно в начале февраля, МВД заподозрило скончавшегося в СИЗО юриста Сергея Магнитского в создании мошеннической схемы для продажи иностранцам акций «Газпрома». Тогда сообщалось, что «речь может идти о мошеннических схемах накануне дефолта в России 1998 года, когда из Федерального резервного банка Нью-Йорка на счет Republic National Bank, принадлежащий компаньону Браудера Эдмонду Сафра, были переведены $4,8 млрд, предназначенные для стабилизационных операций ЦБ России». Позже газета «Коммерсантъ» писала, что в рамках дела о расследовании незаконного приобретения акций «Газпрома» Следственный департамент МВД потребовал от московского отделения банка HSBC предоставить сведения о принадлежащих Hermitage Capital компаниях, которые открывали в HSBC счета. По версии следствия, Hermitage Capital стал владельцем примерно 7% акций газового монополиста в обход законодательства.