Каймановы острова
18 марта, 12:31

Гонконг – ворота Китая в мир офшоров

О совместном бизнесе КНР и британского капитала Гонконг – весьма интересная юрисдикция, не подпадающая под какие-либо устоявшиеся определения. С одной стороны, власти ряда стран включают Гонконг в списки офшорных юрисдикций со всеми отсюда вытекающими последствиями. Кстати, Минфин России лишь с 1 января 2018 года перестал считать Гонконг офшором, вычеркнув его из своих чёрных списков. Причиной стало подписание соглашения между Российской Федерацией и Гонконгом о наведении порядка в уплате налогов во избежание двойного налогообложения.

17 марта, 20:45

Гонконг – ворота Китая в мир офшоров

  • 0

Гонконг – весьма интересная юрисдикция, не подпадающая под какие-либо устоявшиеся определения. С одной стороны, власти ряда стран включают Гонконг в списки офшорных юрисдикций со всеми отсюда вытекающими последствиями. Кстати, Минфин России лишь с 1 января 2018 года перестал считать Гонконг офшором, вычеркнув его из своих чёрных списков. Причиной стало подписание соглашения между Российской Федерацией и Гонконгом о...

16 марта, 19:03

Нацбюро финансовой безопасности. Неуместность уместного

Коррупция в Украине — системная проблема, представляющая прямую угрозу не только финансовой или экономической безопасности государства.

15 марта, 23:26

China Dumps Treasurys As Foreigners Buy Near Record Stocks

Recent concerns about a Chinese liquidation of its Treasury holdings in advance of, or in response to, a trade war appeared to have been greatly exaggerated one month ago, because according to the Treasury International Capital data from one month ago, China had actually added $8.3 Billion to its holdings in December, bringing the total to $1184.9BN, $26 billion more than a year ago. Meanwhile, we reported  that the real seller was Japan, which dumped $22.6 billion in TSYs, bringing its total to just over $1.061 trillion, the lowest since the start of 2012. Fast forward to today when the "China is liquidating treasurys" narrative is set for a comeback, because according to the latest just released TIC data, in the first month of 2018, Chinese Treasury holdings declined by $16.7 billion (a number which recall is price adjusted), to $1.168 trillion, the lowest since July of 2017 and the biggest monthly drop since September. Meanwhile, Japan's liquidation appears to have been put on hold, as the land of the rising sun added $4.3 billion, bringing its new total to $1.066 trillion. Other notable holders were mixed: Russia sold $5.3BN to $96.9BN The United Kingdom sold $6.7BN to $243.3BN Belgium, i.e. the proxy for China and other anonymous buyers, rose by $4.5BN to $123.7BN Cayman Islands, i.e. hedge funds, shed some $3.9BN to $241.9BN The good news for all the recent buyers of US debt is that thanks to Trump's budget, there's plenty more where that came from. Looking at the broader universe of all US International capital transactions, in January, foreign public and private entities bought a total of $8.4BN in Treasurys while adding $22.5BN in Agencies; they also sold a modest $2.2 BN in corporate bonds. But the biggest surprise - for the second month in a row - was the surge in US stock purchases by public and private foreign entities, which in January amounted to a whopping $34.5 billion (of which official entities bought $952MM while private entities bought $33.5BN), the second highest monthly total on record, and smaller only compared to the record foreign buying in May 2007, when offshore entities bought a record $42 billion. So in addition to buybacks, algos, CTAs, risk parities and a relentless retail bid, here is another reason for the tremendous equity meltup at the start of 2018: furious buying of US stocks by foreigners in January of 2018.... a trend which however ended with a bang just 5 days later when the February 5 volocaust crushed all countless human and robotic momentum chasers.

15 марта, 12:18

Публичное ICO Telegram под вопросом

Telegram проводит второй раунд привлечения инвестиций в свою блокчейн-платформу TON, книгу заявок могут закрыть уже эту пятницу. Цена токенов выросла в 4 раза. Необходимую сумму могут собрать уже сейчас, поэтому публичное ICO может не состояться

15 марта, 12:18

Публичное ICO Telegram под вопросом

Telegram проводит второй раунд привлечения инвестиций в свою блокчейн-платформу TON, книгу заявок могут закрыть уже эту пятницу. Цена токенов выросла в 4 раза. Необходимую сумму могут собрать уже сейчас, поэтому публичное ICO может не состояться

15 марта, 10:30

From Switzerland To Singapore: The World's Top Tax Havens

Authored by Charles Benavidez via SafeHaven.com, The UK-based Tax Justice Network’s new Financial Secrecy Index estimates that the ultra-wealthy are hiding up to $32 trillion in tax havens around the world, and while Switzerland gets the top spot on the new list, the U.S. is a not-so-distant second. Not even major global scandals such as the Panama and Paradise papers have been able to slow the rise of the bigger and better tax havens, as global industry growth has billion-dollar asset owners looking for the ultimate haven to stow away gains.  These are the top 10 tax havens in 2018, according to FSI: #1 Switzerland (Click to enlarge) Switzerland, a global leader in asset management cornering 28 percent of the market share, is holding an estimated $6.5 trillion, more than half of which comes from abroad. The attraction is a low tax base coupled with a top-notch banking system. Switzerland is the ‘grandfather’ of global tax havens, and the world leader in cross-border asset management. As FSI notes: “…the Swiss will exchange information with rich countries if they have to, but will continue offering citizens of poorer countries the opportunity to evade their taxpaying responsibilities.” And it’s more secretive than the No 2 tax haven… #2 The Unites States of America (Click to enlarge) The U.S. is on a tear on the competition for the top tax haven spot, rising for the third time in five years, and now capturing the number two slot. In 2015, the U.S. was in third place, and in 2013, it was in sixth. Between 2015 and 2018, U.S. market share of global offshore financial services rose 14 percent, from 19.6 percent to 22.3 percent. Delaware, Nevada and Wyoming are the most aggressive tax havens, often described as ‘captured states’. When it comes specifically to offshore financial services, then, the U.S. now has the largest market share, rivalled only by the City of London, according to FSI, which notes that foreign country elites use the U.S. “as a bolt-hole for looted wealth”. The baggage is piling up. Take the Delaware tax haven, for instance. It’s housing a company in “good standing” that is used for trafficking children for sex but can’t be shut down because it doesn’t have a physical presence in the state, according to Quartz. #3 Cayman Islands Third place go to this overseas territory of the United Kingdom, holding $1.4 trillion in assets managed through 200 banks. With more than 95,000 companies registered, this country is the world leader in terms of hosting investment funds.  Related: What Does A Strong Euro Mean For Gold Prices? It’s a lot more “upmarket” today than it used to be in its heyday as a hotspot for drug smuggling and money-laundering. Now it deals with some of the world’s biggest banks, corporations and hedge funds. On the FSI secrecy index, it ranks a 71, right between Switzerland and the U.S. #4 Hong Kong While one of the newer tax haven’s—it’s already hit fourth place and is managing some $2.1 trillion in assets (as of the close of 2015), along with $470 billion in private banking assets. It helps that it’s home to the third-largest stock exchange in Asia. And when it comes to ultra-high-net-worth individuals, Hong Kong leads the pack, with 15.3 per 100,000 households. The attraction is that companies incorporated in Hong Kong pay tax only on profits sourced in Hong Kong and the tax rate is currently at 16.5 percent. So in all likelihood, they’re paying zero taxes.   In terms of secrecy, it ranks 71 alongside Cayman. #5 Singapore This country is the favorite offshore center servicing Southeast Asia (as opposed to Hong Kong, which caters to China and North Asia). As of the end of 2015, Singapore was estimated to be holding $1.8 trillion in assets under management, 80 percent of which originated outside of the country. It has a secrecy ranking of 67. #6 Luxembourg This is a tiny state in the European Union that packs a massive tax haven punch. Despite its size, it is said to control 12 percent of the global market share for offshore financial services. The FSI estimates that its 143 banks are managing assets of around $800 billion. Luxembourg has a secrecy ranking of 58. #7 Germany Major tax loopholes and lax enforcement have bumped Germany to number seven on the FSI’s list, despite being one of the world’s biggest economies and not intentionally focusing on global financial services. It corners about 5 percent of market share in the sector, and ranks 59 in terms of secrecy.  #8 Taiwan This is the first year Taiwan has made the Top 10 list, bumping off Lebanon, which now sits in 8th place. Beijing’s “One China” policy is largely responsible for Taiwan’s ascendancy on the tax haven scene because it managed to fly under everyone’s radar, not participating in International Monetary Fund (IMF) statistics thanks to Chinese pressure. And no one’s entirely sure how much offshore money is flowing through here. #9 United Arab Emirate of Dubai Dubai, servicing massive regional oil wealth, gets the highest secrecy rating of them all, at 84. Its offshore facilities are exceedingly complex and offers a low-tax environment and lax enforcement. It’s also recently been the target of an EU tax haven blacklist. #10 Guernsey This small tax haven jurisdiction in the English Channel has risen seven places on the list since 2015, and accounts  for 0.5 percent of the global trade in offshore financial services. Essentially, this is nothing more than a ‘captured state’ with a high secrecy rating of 72.

11 марта, 00:30

Philippines, Honduras Are Embracing RFID Technology To Track Citizens' Movements

In the not-too-distant future, law enforcement will be able to easily track our movements thanks to microchips, which some workers - as we’ve previously reported. Indeed, some people are happily lining up to be microchipped - even throwing parties to celebrate their coworkers embracing the microchipping phenomenon, without any regard to how this technology could be used to further totalitarian aims. As technology that tracks our movements becomes more widespread, an unassuming article in a trade journal about RFID technology - which uses radio signals to track movements of people or products - highlights a portentous development: Honduras, the Philippines and the Cayman Islands are deploying license plates with RFID technology to help track their citizens’ movements on highways and other roads. The specific technology being used by these three countries are called the IDePlate and IDeSTIX. The former is implanted in license plates while the latter is in innocuously attached to a car’s windshield. Together, they allow authorities to track their citizens, while also providing a fallback in case a license plate is stolen. The RFID technology, developed by the Dutch firm Tonnjes E.A.S.T, uses cryptography to verify the owner of a car, which can then be ascertained by the operator of a scanner similar to the license plate scanners that are already in wide use by police in the US (which, as we pointed out several years ago, will soon be operated by drones). Tonnjes offers governments the hardware needed to fabricate and install the tags, while also providing the software to program them. The RFID-enabled plate is designed to be forgery-proof, says Jochen Betz, Tönnjes' managing director. The UCODE DNA IC uses cryptographic authentication based on the Advanced Encryption Standard (AES). Each time a tag is interrogated, it generates a new AES calculation based on its unique crypto key, which the reader receives and is programmed to verify. That ID number can then be linked to data about the vehicle and registration in a database. By using both the IDePlate and IDeStix, the system enables users to identify any misuse of license plates. The problem with plate identification alone, the company explains, is that it cannot detect if the wrong plate is attached to a car. "Plate theft is very difficult to avoid," Betz states, so the IDeStix provides a level of redundancy. The IDeStix is a hologram-printed windshield sticker that is placed on the window's interior. The RFID-enabled sticker can be interrogated simultaneously with the plate tag, and can then respond with its own encrypted code that is linked to the vehicle's information. Tönnjes sells the RFID-enabled blank or finished plates to government agencies and offers equipment to emboss a plate number. They can then use their own software to link each tag's encoded RFID number with the plate ID. While governments are just beginning to roll out these systems, RFID Journal notes that one potential complication in rolling out the windshield-sticker tags (which, again, are necessary to compensate for license-plate theft) is the number of tags already attached to vehicles, mostly by their manufacturers, to track their movements. When it comes to the capturing and filtering of data, Betz notes, one software-based challenge for a system like this is the large number of RFID tags already attached to parts of most modern vehicles. In fact, he estimates, there can be 15 or more RFID tags on a single car, most attached to parts that were being tracked by the manufacturer prior to the car's sale. "We don't want to talk to 17 tags [on a single car]," he states. Therefore, the system is designed to screen out all tag reads that are not recognized as part of the IDePlate system. In the Cayman Islands, the RFID-tagging system was adopted last year, with the island’s government installing checkpoint readers (also created by Tonnjes) to capture vehicles’ information. In the Cayman Islands, the system was taken live in 2017, with approximately 50,000 vehicles now equipped with the RFID-enabled plates and windshield stickers. Between five and 10 checkpoint readers provided by Tönnjes are scheduled to be installed around the county. The company supplies the middleware and software that captures the tag ID reader data and feeds that information, linked to the vehicle IDs, to the Cayman Island government's vehicle database. The reader installation is posing a unique challenge, Betz says, since the devices had to be mounted on hurricane-proof gantries. The Cayland Islands government needs to ensure that the gantries would be able to sustain high winds. The Philippines has ordered millions of plates to begin rolling out its own system… In addition, the Land Transportation Office (LTO), a department of the Philippine Ministry of Transport, has hired Tönnjes to deliver 3.25 million of its license plates for cars and motorcycles. The government is also purchasing IDeSTIX windscreen labels for 775,000 cars, and IDeSTIX Headlamp Tags for 1.7 million motorcycles. And Turkey is also piloting the technology... Turkey has also piloted the technology with vehicles on a testing course of the country's traffic police, while a trial in Russia tracked the movements of public buses throughout the city of Kazan. In addition, Tönnjes and Kirpestein are in discussions with the government of the Netherlands to conduct an open-road pilot, and is also in talks with vehicle authorities in that country regarding further pilots of the technology. ...Which means it’s only a matter of time before it arrives in the US...

Выбор редакции
07 марта, 11:58

Поезд ушел. Почему не стоит проводить ICO в 2018 году

Еще недавно выход на ICO мог принести очевидные краткосрочные преимущества. Но если ваша компания не сделала это в 2015–2016 годах, то теперь бездумно идти в криптоинвестиции точно не стоит

06 марта, 14:22

Мировая теневая банковская система прячет 45 трлн долларов

Объем теневого банковского сектора в 29 странах мира по итогам 2016 года вырос на 7,6%, превысив $ 45,2 трлн. Это составляет 13% от финансовых активов в государствах. Об этом свидетельствую данные доклада Совета по финансовой […]

06 марта, 12:30

Пекин задумал хитрый трюк

Профессор Катасонов: Китай открывает настежь двери иностранным инвесторам?

06 марта, 12:07

Мировая теневая банковская система прячет $ 45 трлн

На долю США приходится 31% активов от общего объема теневой финансовой системы.

06 марта, 01:40

Теневой банковский сектор мира оценили в $45 трлн

Объем теневого банковского сектора в 29 странах мира вырос превысил $45 трлн, составив 13% от финансовых активов в государствах, по которым было проведено исследование Совета финансовой стабильности.

06 марта, 01:40

Теневой банковский сектор мира оценили в $45 трлн

Объем теневого банковского сектора в 29 странах мира вырос превысил 45 триллионов долларов, составив 13% от финансовых активов в государствах, по которым было проведено исследование Совета финансовой стабильности.

05 марта, 18:13

Объем теневого банковского сектора за год вырос на 7% до $45 трлн

Объем банковского сектора, который находится в тени, за 2017 год вырос на 7,6% и достиг $45 млрд рублей, сообщает Совет финансовой стабильности (FSB) в своем ежегодном докладе. Отмечается, что теневой сектор составил 13% от финансовых активах в 29 странах и территориях, в которых проводилось исследование. В этом году в доклад впервые вошли данные банковской системы КНР и Люксембурга. На эту страну приходится 16% теневых финансовых активов. Для сравнения, доля Японии в теневом секторе составляет 6%, Каймановых островов — 10%. Первое место удерживают США, где сосредоточен 31% всей теневой финансовой системы.Более широкий показатель, который включает в себя все финансовые институты кроме центробанков, банков, пенсионных фондов и страховых компаний, вырос на 8% и составил $99 трлн или треть всех финансовых активов. В докладе указывается, что небанковское финансирование помогает поддерживать развитие реальной экономики, однако несет с собой высокие риски с учетом опыта мировых финансовых кризисов.FSB был…

04 марта, 13:53

Центры мировой финансовой власти держатся на плаву благодаря кокаиновым доходам.

  • 0

По поводу "кокаинового дела" посольства России в Аргентине, можно добавить к заметке о том, как всё начиналось https://t.me/pltrk/1608отрывки из книги Р.Савьяно "Ноль.Ноль.Ноль" об особенностях кокаинового бизнеса во всех уголках мира.Он пишет, например:Центры мировой финансовой власти держатся на плаву благодаря кокаиновым доходам.Главными мировыми прачечными для грязных денег на сегодняшний день остаются Нью-Йорк и Лондон.Не налоговый рай, вроде Каймановых островов или острова Мэн, а лондонский Сити и Уолл-стрит.Как говорит в феврале 2012 года на одном из заседаний американского Конгресса Дженнифер Шаски Калвери, глава специального подразделения Министерства юстиции США по борьбе с финансовыми преступлениями, “под прикрытием миллиардов долларов, ежедневно курсирующих от одного банка к другому, банки Соединенных Штатов используются для хранения огромных сумм преступного происхождения”.Триста пятьдесят два миллиарда долларов [2011 год] – прибыли наркоторговли превышают треть всех потерь банковской системы, насчитанных в 2009 году Международным валютным фондом, а ведь это лишь выступающая над поверхностью или угадываемая под водой верхушка айсберга, навстречу которому мы движемся....Даже когда следствие владеет почти всей информацией, как в этом случае, каждое действие тщательно обдумывается.Надо притворяться.Притворяться, что тот или иной удар по наркоторговле – случайная удача.Конечно, противник может раскусить их обман.Однако главное правило в этом невидимом покере, где блюстители порядка играют с ворами, остается неизменным: не повышать слишком быстро уровень тревоги.Тем более, не подпитывать ее постоянно.И уж одно-то следователи знают наверняка: наркоделец может пропустить ход, но он никогда не выйдет из игры.Если сейчас ты выиграл, то потом проиграешь.Перед лицом потребностей рынка любой риск становится делом относительным.За операцией “Взлет” следуют “Взлет-2”, “Взлет-3” и “Взлет-Деньги”, которые в свою очередь позже переплетаются со все новыми расследованиями....русская мафия – это совсем другое. Чтобы разобраться в ней, надо изучить влиятельные семьи, познать их могущество. Семьи, повязанные не кровью, а общими организационными интересами. И, как у любой семьи, у них есть фотоальбом, где собрано все: краски прошлого, лица дальней родни, моментальные снимки ключевых событий, памятные места.https://medium.com/@vbulahtin/%D0%BA%D0%BE%D0%BA%D0%B0%D0%B8%D0%BD-%D1%81%D0%B0%D0%B2%D1%8C%D1%8F%D0%BD%D0%BE-49019af609acРасследование получило наименование операции “Взлет”.По сей день считается, что именно из него выросли все остальные крупные расследования роли калабрийских семейств в транснациональной наркоторговле.Дело, объединившее следователей и полицию Италии, Голландии, Испании, Германии, Франции, американское Управление по борьбе с наркотиками, судебные органы Колумбии, Венесуэлы и Австралии, приведшее к арестам в Ломбардии, Пьемонте, Лигурии, Эмилии-Романье, Тоскане и Кампании, а также изъятию пяти с половиной тонн кокаина, с экономической и оперативной точки зрения лишь оставило на коре дерево царапину.Главная ценность расследования была в полученной информации.Даже перехват наркотиков прежде всего позволял подтвердить, что грузы прибывают туда-то, отправляются оттуда-то, подчас – с промежуточными остановками или перегрузками.С 2000 года через порт Джойя-Тауро проходят три контейнера, отправленные из колумбийского города Барран-килья на борту судов датской компании Maersk Sealand.Все они адресованы фирмам Бруно Фудули, все заполнены мраморными блоками, внутри которых спрятаны 220, 434 и 870 килограммов кокаина соответственно.Еще один контейнер, содержащий 434 килограмма кокаина, опять же спрятанных в блоках мрамора, отправляется из Барранкильи в марте 2000 года и в августе оказывается в Австралии, в порту Аделаиды.У его получателя, Николы Чиконте, калабрийские корни, но родился он в Уонтагги, земледельческом городке к юго-востоку от Мельбурна. Некоторое время спустя австралийская полиция обнаруживает две трети этой партии на хранении у одного выходца из Калабрии.Затем начинается охота и в Италии, но со стратегической осмотрительностью.Неважно, какой объем наркотиков конфискован, главное – что это помогает раскрыть неизвестный прежде способ транспортировки, способный привести к другой ветви – ломбардской.23 января и 17 марта 2001 года в миланском аэропорту Мальпенса перехвачены две партии кокаина, 12,1 и 18,5 килограмма соответственно, прибывшие на рейсовых самолетах из венесуэльского Каракаса.Забрать чемоданы, в которых спрятан товар, на выдаче багажа должен один из сотрудников SEA, управляющей компании аэропорта, уроженец Сан-Калоджеро.Миланский рынок кокаина ненасытен, и местные филиалы кланов Манкузо и Пеше из Розарно выработали систему быстрого пополнения запасов.Проходит около года, прежде чем власти пытаются перехватить корабль с грузом, 10 января 2002 года при досмотре контейнера из Эквадора в порту Виго в Галисии обнаруживают 1668 килограммов кокаина.Груз закатан в банки с тунцом в масле, предназначенные мадридской фирме “Консерва Нуэва”.Эти информацию до следователей донес Бруно Фудули, который был посредником между колумбийцами, Вибо-Валентией и испанцами.3 апреля 2002 года – важная дата.В этот день проводится первая крупная операция в Италии.Точкой назначения должен был стать порт Джойя-Тауро, но груз по ошибке оказывается в Салерно, где его и арестовывают.На этот раз контейнер следует с полуострова Гуахира в Венесуэле, а 541 килограмм кокаина распределен по палетам с гранитной плиткой, предназначенным для “Мармо Имеффе”.Под знаком ожидания и внешней безмятежности проходит еще год.А потом наносится мощный удар по главным кокаиновым воротам Европы. В ночь с 3 на 4 июня 2003 года неподалеку от Канарских островов испанские власти перехватывают траулер “Александра” с 2591 килограммом кокаина на борту. Вероятно, груз был получен в водах Западной Африки, может, в Того или Бенине, где ндрины создали всю необходимую инфраструктуру для хранения и перегрузки товара.Следующая операция охватывает всю Атлантику вплоть до Северного моря.29 октября 2003 года в порту Гамбурга задерживают груз, отправленный из бразильского порта Манаус с промежуточной остановкой в Риеке (Хорватия).Среди пластиковых материалов для подвесных потолков спрятаны 255 килограммов кокаина.Перегрузка в промежуточном порту помогает наркоторговцам обезопасить поставки, поскольку контейнеру каждый раз присваивается новый номер.Прибывший в Гамбург груз предназначен фирме “Вентранс” из Сан-Ладзаро-ди-Савена, компании Франческо Вентричи, которую один портал, специализирующийся на автоперевозках, провозгласил в 2002 году “предприятием месяца” за “основательность, надежность и точность”. В городке под Болоньей, где тот обосновался, человека Манкузо считали образцовым бизнесменом.Лишь 24 января 2004 года, то есть еще через три года, приходит время нанести удар по порту Джойя-Тауро. Конфискованы 242 килограмма кокаина, отправленных из Картахены в мраморных блоках на адрес “Мармо Имеффе”.Это заключительный акт, и теперь следователи могут снять маски. Наконец-то настает время для арестов. Операция “Взлет” завершена.Колумбия, Венесуэла, Бразилия, Испания, Германия, Хорватия, Италия, Африка, Австралия. Первые точки, которые уже смело можно отметить на карте. Конечно, побеждены еще не все, но всех и не победить. Следователи постоянно повторяют, что им удается конфисковать лишь % кокаина, предназначенного для европейского рынка, – это соответствует коммерческому риску в любом бизнесе и даже меньше, чем доля потерь, закладываемая под кражи в супермаркете или, в случае с мелкими и средними фирмами, под опротестованные чеки, – вот лишь часть горькой правды, которую власти могут сообщить публично. Конечно, крайне сложно обнаружить капсулы, спрятанные внутри человеческого тела, замаскированные все более изощренным способом партии товара, перехватить катер, плывущий в открытом море или же причаливающий среди ночи в произвольной точке к берегу. Даже когда спецслужбы располагают более или менее подробными данными, легче не становится. Часто наркоторговцы умудряются ускользнуть прямо из-под носа преследователей. Но есть и еще одна сторона дела, которая еще больше все осложняет.Государство с помощью исполнительной и судебной власти должно не только очистить улицы от наркотиков, но и уничтожить торгующие ими группировки. Однако эти две цели вступают друг с другом в конфликт. Если все время наносить удары по одному и тому же порту, наркоторговцы поймут, что их взяли на мушку. Они сменят маршруты, методы маскировки, места выгрузки, найдут порты, за которыми не так пристально следят.В ходе операции “Взлет” следователи прятали в рукаве исключительный козырь – засланного агента, который мог в режиме реального времени оповещать их обо всех отправленных грузах и новых пунктах назначения.Но это единичный случай.Часто бывает, что даже несмотря на перехваты и долгое прослушивание телефонных разговоров, меры предосторожности, которые принимают преступники, крайне затрудняют определение маршрутов и мест выгрузки. Всегда есть риск потерять след, а без него остановится и все расследование.Даже когда следствие владеет почти всей информацией, как в этом случае, каждое действие тщательно обдумывается.Надо притворяться.Притворяться, что тот или иной удар по наркоторговле – случайная удача.Конечно, противник может раскусить их обман.Однако главное правило в этом невидимом покере, где блюстители порядка играют с ворами, остается неизменным: не повышать слишком быстро уровень тревоги.Тем более, не подпитывать ее постоянно.И уж одно-то следователи знают наверняка: наркоделец может пропустить ход, но он никогда не выйдет из игры.Если сейчас ты выиграл, то потом проиграешь.Перед лицом потребностей рынка любой риск становится делом относительным.За операцией “Взлет” следуют “Взлет-2”, “Взлет-3” и “Взлет-Деньги”, которые в свою очередь позже переплетаются со все новыми расследованиями.Их связывает общий знаменатель: проторенные кокаиновые пути не исчезают и зачастую играют решающую роль при предъявлении обвинения. Однако к ним добавляется более подробная и глубокая эхография капиллярного кровотока, питающего дерево ндрангеты.Тяжелее всего следователям воплощать в жизнь призыв “follow the money” – “иди по следу денег”. Виной тому – нехватка необходимых законов и инструментов, огромное количество сообщников, непонимание ситуации публикой, а следовательно – отсутствие общественного давления.Это плод определенной информационной логики, для которой конфискация наркотиков – это десять строчек, а арест имущества или предприятия – в лучшем случае заметочка на странице местных новостей, даром что финансовая сторона деятельности итальянской мафии в последнее время вызывает все более пристальное внимание. Новости есть, но они незаметны. Еще менее заметны деньги.Деньги – это не только абстрактная величина, наделенная почти мистическим свойством растворяться без остатка и способная одним-единственным кликом перемещаться в любом объеме из одного края света в другой, вкладываться в самые загадочные фонды, в самые рискованные ценные бумаги. Но только не для ндрангеты и не для мафии в целом.Для них деньги – это деньги. Наличные, пачки купюр, набитые чемоданы, тайные счета. Их можно пощупать, взвесить, пересчитать пальцами, понюхать. Они воняют плесенью, и запах этот не выветривается, даже когда они оказываются на самых недоступных счетах.Все средства хороши, чтобы очистить их, пустить в рост, вынудить приносить новый урожай.Многоступенчатые системы отмывания денег посредством холдинговых компаний, устроенных наподобие матрешки, занимают свое место рядом с банальными покупками двухкомнатных квартир или земельных участков сельскохозяйственного назначения.Когда в ходе операции “Взлет” спецслужбы впервые нападают на след денег, их поражают не только задействованные суммы, но и простота отмывания.Наркоторговцы из Вибо-Валентии покупают билетик лотереи “Супер-Эналотто”.В мае 2003 года выпадает сочетание 5 + 1, выигравший билет был приобретен в баре “Покер” в Локри. Этот бар принадлежит тестю некоего Николы Луки, который отмывает деньги для семейства Манкузо. Он тотчас связывается с победителем и предлагает ему восемь миллионов евро сверху в обмен на лотерейный билет. А затем открывает новые счета в банке Unicredit в Милане и Соверато, куда и будут зачислены деньги “СИСАЛ”, то есть итальянского государства.Благодаря легкому выигрышу в “Супер-Эналотто” Никола Лука на время становится крайне популярным персонажем в СМИ, а вот его подъем по иерархической лестнице ндрангеты остается незамеченным.Он переезжает на север страны, где становится счетоводом локале – звена ндрангеты – в Кормано.Они отправляют его в качестве своего представителя на слет всей верхушки организации в Ломбардии, и в октябре 2009 года Лука поднимает бокалы вместе с другими боссами ломбардских локале в Центре имени Джованни Фальконе и Паоло Борселлино в Падерно-Дуньяно – среди всех материалов по делу “Бесконечная преступность”, выложенных в интернет, видеозапись этой встречи собирает больше всего просмотров.Успешно скрывается ндрангета и за высокой концентрацией своих членов, которая в Калабрии доходит до 30% всего населения, распространяясь вширь от родины группировки в центральной части Аспромонте, где эти показатели более чем вдвое выше среднего. Их попросту слишком много, чтобы кто-то мог запомнить, кто они, где они и что они делают, если это не его работа.Австралия уже настолько давно превратилась в колонию ндрангеты, что, как и в Канаде, здесь появился собственный Кримине, разделенный на шесть мандаменто, или округов, который координирует свои действия напрямую с Кримине Польси и на равных участвует в принятии решений. В Австралии имеются даже собственные кодексы для вступления в организацию и перехода на “высшую ступень”. В любой точке мира ндрангета устанавливает свои правила. Со временем может меняться род ее преступных занятий, но кодекс всегда остается неизменным. Сила ее, позволяющая извлекать максимальную выгоду из глобализации, основана на двойной связи: замешанной на крови и родной земле с одной стороны и воспитанной на безличной власти ритуалов и законов – с другой.Ндрины перебирались в Австралию вместе с честными иммигрантами с начала XX века, и с особым размахом – после Второй мировой войны. Здесь они принялись вкладывать грязные деньги, поступающие из Италии, в легальные предприятия и наладили выращивание конопли, благо места для этого было более чем достаточно, земля плодородна, да и климат подходящий. Потом появляется кокаин, и в торговлю включаются все семейства, от Плати до Синополи и Сидерно, связанных с могущественным канадским филиалом.Никола Чиконте поддерживает тесный контакт с Винченцо Барбьери, который, как выясняется в ходе расследования, отправляет ему еще пятьсот килограммов кокаина, на этот раз из Италии. Но главное его занятие – отмывание денег. Официально почти всю жизнь он проработал финансовым брокером. Потому Барбьери с его помощью переправляет в Южное полушарие не только кокаин, но также – и прежде всего – деньги. Чиконте – человек не самый надежный и нередко доставляет Бухгалтеру проблемы. Однако в конце концов ему, похоже, удавалось проводить деньги через Гонконг и по другим офшорным каналам, после чего, уже отмытые, они оказывались на банковских счетах в Австралии и даже Новой Зеландии. Разрастающееся калабрийское дерево не поглотило разве только малые острова в Тихом океане. Наверное, потому, что на них просто слишком мало банков....Как выясняется, в декабре 2010 года Винченцо Барбьери пригласил в Гранароло, в свой King Rose Hotel, директора одного из банков Сан-Марино и выдал ему две тележки из супермаркета, доверху наполненные банкнотами. Эти миллион триста тысяч евро в результате оказываются на счете, открытом на его имя в банке Credito Sammarinese, а вслед за ними аналогичная сумма поступает на счет его родственника при содействии некоторых важных лиц из Никотеры. Но это еще не все. Из-за кризиса банк переживает крупные проблемы с ликвидностью. Он выставляется на продажу за пятнадцать миллионов евро. Credito Sammarinese вступил в переговоры с бразильским банком, но, судя по всему, Бухгалтер взялся внести нужную сумму, что порождает предположения о возможной экспансии ндрангеты. При поддержке магистратуры Сан-Марино, помогающей в расследовании, прокуратура требует привлечь к ответственности бывшего директора банка Вальтера Вендемини, президента и основателя Лучо Амати, а потом и посредников из Калабрии и оставшихся в живых держателей счетов. В конце концов в Credito Sammarinese вводится внешнее управление.Сообщение о подозрении в отмывании денег передано – но слишком поздно, 21 января 2011 года, когда прошло уже пять дней с очередного ареста Барбьери, санкционированного магистратами Катандзаро в рамках расследования “Взлет-3”. Вендемини признается в интервью, что испуга лея, услышав эту новость, и попытался как-то исправить положение. Видимо, в этот-то момент он наконец догадался прибегнуть к помощи интернета, потому что на телевидении он в свое оправдание говорит, что “Барбьери и его шайка уже управляли финансовыми потоками на международном уровне, в Новой Зеландии”.Описывая Винченцо Барбьери и Франческо Вентричи, пресса использовала весьма громкие слова: влиятельнейшие боссы, могущественные наркодельцы, опаснейшие преступники. Они и впрямь перевозили наркотиков тоннами. Но если вглядеться, они ничтожества. Ненасытные жулики, да еще и не шибко умные. Которых вокруг пальца обвела бывшая жертва. Они кажутся сильными только из-за своей жестокости и в первую очередь кокаина. Из-за кокаиновых денег, способных выкупить банк, раздавленный кризисом. Из-за кокаиновых денег, принявших вид сорока четырех грузовиков, способных заполнить товаром магазины транснациональной компании и принести многомиллионную прибыль. Отмыванием денег можно заработать, и очень хорошо. Вот так.===Ты убежден, что принадлежишь к тем 99 %, чье богатство равно богатству оставшегося 1 %, – и тоже веришь, что в том, что ты едва сводишь концы с концами, виноват финансовый капитализм?Банки могут заставить государства – а значит, и тебя тоже, только тебе-то они кредит не продлевают, – дарить им миллиарды; тебе тоже кажется, что это исполинский Молох, во главе которого стоит невидимая и неприкасаемая клика спекулянтов и руководителей, получающих больше, чем самые высокооплачиваемые звезды кинематографа и футбола? В чем-то ты ошибаешься. Никакая таинственная сила тебя не душит, никакого Фантома, закончившего лучшие университеты мира, одетого в баснословно дорогие костюмы, ведущего себя со сдержанным достоинством, нет в природе.Я уже приводил примеры на этот счет. Вроде той истории с мафиозо средней руки, собравшимся выкупить банк за жалкие пятнадцать миллионов евро – пятнадцать миллионов заплесневевшими купюрами, которые вынимают из магазинной тележки, пересчитывают, а потом прикарманивают. Я упоминал уже и некоторых наркодельцов, которые на свою беду ошиблись с выбором кредитного учреждения, желая не только пустить в рост свои доходы от кокаина, но и продать произведения искусства – полотна Рейнольдса, Рубенса и Пикассо. Но на каждый такой случай приходится десятки других наркоторговцев, чей выбор падает на правильные банки – в офшорах или в крупнейших мировых финансовых центрах.Банки и их власть – такое же творение человеческих рук, как и все остальное. В том, что эта власть оказалась настолько губительной, винить надо не только обдолбанного жадного брокера или отдельного продажного чиновника, а сразу всех: от трейдера, которому дозволяется вести самые рискованные операции, и команды специалистов, скупающих на мировом рынке ценные бумаги, которые потом так или иначе сольются в фондах, предложенных их же собственными организациями, до простого служащего, который по чьему-то совету поможет тебе пристроить понадежнее сбережения, и вплоть до кассира. Все они исполняют распоряжения банка, и зачастую они честные люди. Честные не только в том смысле, что они не совершают преступлений, – они искренне верят, что действуют во благо банка, а значит, и не пытаются навредить клиенту. Иногда их честность чуть сдает позиции, но не по личным корыстным мотивам, а из-за подчинения привычному порядку вещей, негласным указаниям, защищающим интересы банка. Это случается и на верхних, и на нижних ступенях иерархии и тоже является частью системы. Вот мы и подошли к механизму планетарного масштаба, который может казаться тебе плодом заговора, тогда как на самом деле в основе его функционирования лежит принцип, известный как “банальность зла”.Но вот только рухнули башни-близнецы, Соединенные Штаты начинают приходить в себя. Джордж Буш-младший издает Патриотический акт, призванный, помимо прочего, предотвращать, выявлять и преследовать международное отмывание денег и финансирование терроризма. Принятие этого закона приводит к введению особых мер в банках США, распространяющихся на юрисдикции, учреждения и банковские счета, подозреваемые в причастности к отмыванию грязных денег. Максимальная прозрачность финансовой деятельности и отчетности по ней, ограничение межбанковских операций и ужесточившиеся меры наказания нарушителей – американская анти-террористическая политика затронула все.Четыре года спустя порог Wachovia Bank, одного из колоссов американской кредитной системы, переступает белокурый англичанин с непослушным чубом. Его зовут Мартин Вудс, и с недавних пор он работает в лондонском офисе старшим агентом по борьбе с отмыванием денег. Он педантичен, старателен и наделен почти что маниакальной страстью к порядку. Мартин не просто усердный сотрудник, умеющий считать, и любитель двойной бухгалтерии. Он бывший агент Управления уголовных расследований Великобритании, и это дает ему огромное преимущество перед банковскими служащими всего мира: Мартин знает людей. Он умеет с ними разговаривать, считывать знаки, определять оттенки настроения. Для оценки людей он использует таблицу, включающую в себя градацию цветов, деньги в ней – лишь одна из переменных. Цвет правды, цвет лжи и цвет долларов. Мартин вне конкуренции, и он опасен.История продолжается, на сцене уже трое актеров: страна, отвечающая на удар; комплекс мер, призванных задушить на корню потенциальные угрозы, перерезав источники их финансирования; человек, мечтающий делать свою работу. Никак не обойтись без четвертого актера – самолета “дуглас DC-9”. Он приземляется в Сьюдад-дель-Кармен, штат Кампече, где поджидающие его мексиканские военные обнаруживают на борту сто двадцать восемь черных чемоданов с кокаином – пять с половиной тонн порошка стоимостью около ста миллионов долларов. Эта фантастическая операция – прямой удар наркоторговле в челюсть. Но следователей ждет еще одно сногсшибательное открытие: деньги, на которые был куплен DC-9, принадлежавший картелю Синалоа, были отмыты в одном из крупнейших банков США – а именно в Wachovia Bank.Пока спецслужбы копаются в прошлом DC-9, Мартин проверяет документы клиентов Wachovia Bank. Это работа следователя, но также и сотрудника на той должности, на которую его взяли. Зарываться с носом в бумаги и возиться до умопомрачения с цифрами и датами, потом сводить все данные и проверять, нет ли расхождений. В Мексике, обнаруживает Мартин, обналичили множество дорожных чеков, и с ними что-то неладно. Зачем туристу такая куча денег? Взгляд его падает на номера серий, странным образом следующие друг за другом. Да и подписи – почему они настолько похожи? Он сообщает начальству о подозрительных случаях, многие из которых связаны с casas de cambio, мексиканскими обменными пунктами. Мартин часами висит на телефоне, пишет письма по электронной почте, договаривается о встречах и совещаниях для обсуждения отчетов, которые он продолжает отправлять с упрямой решимостью. Пахнет жареным, и ответы из Мексики и США только подтверждают его подозрения. Из-за бесконечных проверок со стороны американских властей Wachovia разрывает отношения со многими casas de cambio, а те из них, кто пережил прореживание, решают не высовываться. Атака извне расшатывает банковского исполина и вынуждает его провести чистку. Но внутри самой организации царит безмолвие. Молчание и бойкотирование – худшие формы запугивания. Мартин продолжает писать свои Suspicious Activity Reports, отчеты о подозрительной деятельности. На все замечания, что он никогда не получит ответа и его инициатива приведет к крупным неприятностям, он реагирует как обычно – улыбается, глядя в пол. Очередной отчет отправлен в пустоту, и вдруг в ответ приходит сообщение: последний доклад не соответствует правилам, сфера деятельности Мартина не включает в себя США и Мексику. Это начало конца. Ему вставляют палки в колеса, жизнь в офисе становится невыносимой, Мартина лишают доступа к файлам с важной информацией. Wachovia переходит в контрнаступление, молчание больше не эффективно, пора заткнуть неуемного проныру.

01 марта, 14:26

Павла Дурова - в президенты. Нужен молодой одаренный кандидат без мафиозных и коррупционных корней.

Феноменально успешное ICO Telegram Павла ДуроваДве недели назад стало официально известно, что компании Telegram Group Inc. и TON Issuer Inc. (обе зарегистрированы на Британских Виргинских островах) в ходе закрытого размещения ценных бумаг привлекли $850 млн от 81 инвестора. Такая цифра опубликована в отчётности компаний перед американской Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). При этом есть информация, что спрос на бумаги намного превысил предложение: заявок пришло на $3,8 млрд. Специалисты поразились огромной сумме привлечённых инвестиций. Для сравнения, в июне 2017 года золотодобывающий холдинг "Полюс" привлек $799 млн, а "Металлоинвест" в июле выручил около $400 млн, разместив ADR "Норникеля". Продажа ценных бумаг Telegram привлекла больше денег, чем IPO практически всех российских компаний за последние годы. И это также мировой рекорд по размеру ICO - ни один зарубежный стартап и близко не подобрался к таким суммам. Хотя размещение Telegram не является ICO в полном смысле: ценные бумаги продаются за фиат, а не за Ether. И участвовать в процессе может не любой желающий. Telegram рассылает персональные приглашения избранным венчурным фондам и физическим лицам, которые отбираются по каким-то своим критериям. Говорят, что среди инвесторов первого раунда - основатель "Вимм-Билль-Данна" Давид Якобашвили ($10 млн), основатель Qiwi Сергей Солонин ($17 млн), а также хороший закомый Павла Дурова - Роман Абрамович ($300 млн). Газета Financial Times писала, что ценные бумаги намерены купить главные фонды Кремниевой долины - Kleiner Perkins Caufield & Byers (ранний инвестор Google и Amazon), Benchmark (инвестор Uber и Twitter) и Sequoia Capital (ранний инвестор Apple и Google). Удивительно, но Telegram на этом не собирается останавливаться. Несколько источников из числа инвесторов первого раунда сообщили "Ведомостям", что готовится второй раунд. В пояснении к заявке для инвесторов сказано, что во втором раунде Telegram рассчитывает привлечь до $1,7 млрд. Таким образом, в новую криптовалюту будет вложено в совокупности $2,55 млрд. White paper для инвесторов первого раунда (pdf), зеркало Как описано в white paper для инвесторов, Telegram намерен выпустить собственную криптовалюту Gram (грам) и блокчейн-платформу Telegram Open Network (TON). Купив ценные бумаги компаний, инвесторы получают права на криптовалюту проекта Grams, которая будет выпущена после запуска блокчейн-платформы TON. По плану платформу её хотят запустить до конца 2018 года. Если платформа не будет запущена до 31 октября 2019 года, то Telegram обещает инвесторам вернуть деньги, хотя предупреждает, что гарантий этого нет. Как и в прошлый раз, новый раунд финансирования опять проводится в закрытом формате. Он разбит на два этапа А и B, первый из которых запланирован на конец февраля и, похоже, уже начался. Частные лица могут купить "грамы" минимум на $1 млн, юридические лица - на $10 млн. В документе сказано, что инвесторам продадут до 1,05 млрд токенов TON (грамов). Общее количество нативных токенов - 5 млрд, 4% из них останутся разработчикам, 52% - в резерве, а 44% будут проданы инвесторам. Формула цены (p) для каждого n-ного токена указана на стр. 16 официального проспекта: На первом этапе второго раунда цена токенов составляет $1,33 за грам. Эта цена в четыре раза (!) выше, чем на первом этапе, когда за 1 грам брали $0,38. Другие источники говорят, что стоимость 1 грама сейчас выросла до $1,5. Правда, и условия покупки новых "грамов" изменились. Участники первого раунда подписывались на ограничение lock-in. По условиям соглашения, грамы в их кошельках замораживаются на 18 месяцев c момента запуска блокчейна TON, а затем высвобождаются 25% через три месяца, ещё 25% через девять месяцев и так далее. У инвесторов на втором этапе такого ограничения нет - и они могут продать свои грамы сразу, как те начнут котироваться на международных биржах. Или продать на внебиржевом рынке по договорному курсу. Цена токенов, план привлечения инвестиций и другие параметры этапа B второго раунда в документах точно не описаны. Инвесторов приглашают к финансированию через венчурные фонды iTechCapital и Da Vinci Capital. Согласно документам, попавшим в РБК, Da Vinci Capital намерен зарегистрировать на Каймановых островах отдельную структуру - DVC TON Fund. Этот фонд будет принимать от инвесторов платежи в долларах и затем переводить средства юридическому лицу, которое будет проводить продажу токенов - "токенизатору". Управляющий партнёр DaVinci Capital Олег Железко отказался от комментариев, как и партнёр iTech Capital Глеб Давидюк. Судя по всему, продажа грамов через токенизатора на Каймановых островах с трудом вписывается в российское законодательство. Есть вероятность, что открытого обычного ICO в стандартном формате для всех желающих Telegram вообще не собирается проводить. Зачем инвесторы вкладываются в ICO, если большинство из них по статистике становятся банкротами? По той же причине, почему они вкладываются в стартапы. Если хотя бы один из десяти стартапов "выстреливает" - то окупаются убытки от всех неудачных инвестиций. Например, в октябре 2017 года венчурная компания Mangrove Capital Partners провела слепой тест рынка ICO - инвестировала виртуальные 10 тыс. в 204 ICO, выбранных случайным образом. Хотя многие проекты оказались провальными, но общая стоимость портфеля за год выросла в 13,2 раза (правда, есть одна оговорка: стоимость криптовалюты Ether за этот период выросла в 40 раз - с $8 до $320, то есть выгоднее было вообще никуда не инвестировать эти монеты). P.S. Официальный проспект содержит любопытную биографическую справку о двух основателях компании (скриншот ниже). Например, там подчёркивается одно из достижений Павла Дурова - в 2013 году он купил биткоинов на $1,5 млн и хранит их до сих пор (HODL). А его старший брат Николай, будучи отправлен 11-летним ребёнком в Сибирь без доступа к компьютеру, исписал сотни страниц ассемблерным кодом x86.(https://geektimes.ru/post...)

26 февраля, 19:23

Принц Мухаммед взял под арест миллиардера аль-Санеа

Саудовская Аравия готовится выставить на аукцион недвижимость и автомобили стоимостью в несколько миллиардов долларов, принадлежащие миллиардеру Маан аль-Санеа и его компании, поскольку они стремятся ускорить разрешение одного из споров королевства.

26 февраля, 19:23

Принц Мохаммед взял под арест миллиардера аль-Санеа

Саудовская Аравия готовится выставить на аукцион недвижимость и автомобили стоимостью в несколько миллиардов долларов, принадлежащие миллиардеру Маан аль-Санеа и его компании, поскольку они стремятся ускорить разрешение одного из споров Королевства.

01 марта 2014, 18:07

Россия сократила объемы вложений в гособлигации минфина США

В нынешнем году Россия оказалась на 22 месте среди основных держателей американских ценных бумагМатериал из 1 страницыРоссия за год сократила объемы вложений в гособлигации министерства финансов США. Об этом говорится в распространенном в пятницу докладе американского финансового ведомства.Документ носит предварительный характер, его окончательная версия будет опубликована в конце апреля. В докладе приводятся данные на 30 июня 2013 года с учетом владений иностранных государств в акциях и долговых обязательствах.Указывается, что к этому сроку российский портфель оценивался в 139 млрд долларов, причем все они приходились на долю долгосрочных долговых обязательств. Годом ранее этот показатель составлял 164 млрд долларов, из которых 158 млрд долларов - долгосрочные, а еще около 6 млрд долларов - краткосрочные долговые обязательства.В нынешнем году Россия оказалась на 22 месте среди основных держателей американских ценных бумаг. Лидирует же Япония, чей пакет составляет 1,76 трлн долларов, а на втором месте идет Китай - 1,73 трлн долларов. Третью позицию занимают Каймановы острова с 1,16 трлн долларов.В целом объем иностранных инвестиций в американские акции, долгосрочные и краткосрочные долговые обязательства выросли за год почти на 9 процентов. В конце июня 2013 года они составили 14,4 трлн долларов. http://itar-tass.com/ekonomika/1012854

05 ноября 2012, 11:10

HSBC заплатит штраф в $1,5 млрд

Крупнейший европейский банк HSBC Holdings Plc должен будет выплатить штраф в $1,5 млрд из-за недостаточного контроля за отмыванием денег. Ранее руководство банка уже признало свою вину и принесло свои извинения перед сенатом США.Столь крупный штраф банк готов выплатить, чтобы избежать официального расследования. Причем сумма более чем в 2 раза превосходит объем резервируемого объема средств для подобных ситуаций. Ранее аналитики прогнозировали, что штрафы за подобную халатность могут составить до $1 млрд.Еще в июле этого месяца банк был уличен в обслуживании многочисленных преступных группировок, включая наркосиндикаты. По результатам анализа 1,4 млн внутренних документов банка и опроса 75 сотрудников стало ясно, что недостаточный контроль со стороны банка позволил преступным группировкам направлять свои средства в финансовую систему США. Более того, согласно публикациям ряда СМИ HSBC участвовал в крайне сомнительных операциях в различных регионах и странах мира, включая Каймановы острова, Иран, Саудовскую Аравию, Мексику и Сирию."Наши меры предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в период между 2004 и 2010 годами должны были быть более надежными и эффективными, и мы не смогли выявить случаи неприемлемого поведения и предотвратить их", - заявил глава банка Стюарт Гулливер.Однако ситуация выглядит гораздо серьезнее, если вспомнить, что еще в 2003 г. американские регуляторы предупреждали банк и просили ужесточить контроль за отмыванием денег. Получается, что за 9 лет HSBC даже не постарался исправить ситуацию. Ранее в аналогичную ситуацию попал нидерландский банк ING. Банк признался в том, что с начала 1990-х гг. по 2007 г. незаконно провел через американские банки $1,6 млрд, скрывая характер сделок. Компания также помогала свои клиентам лучше спрятать информацию, которой могли бы заинтересоваться власти. Таким образом, граждане Кубы и Ирана могли вести дела с американскими компаниями в обход закона. Штраф стал рекордным для такого рода нарушений - $619 млрд. ING стал четвертой организацией, заплатившей за помощь своим клиентам обходить американские законы. В 2009 г. Credit Suisse выплатил $536 млн, Lloyds TSB - $350 млн. В 2010 г. Barclays был оштрафован на $298 млн.