• Теги
    • избранные теги
    • Показатели113
      • Показать ещё
      Разное730
      • Показать ещё
      Компании1244
      • Показать ещё
      Страны / Регионы460
      • Показать ещё
      Издания93
      • Показать ещё
      Международные организации29
      • Показать ещё
      Формат40
      Люди132
      • Показать ещё
      Сферы2
Выбор редакции
24 апреля, 19:08

«Русал» конвертировал рублевую часть долга перед Сбербанком в доллары

«Русал» в марте 2017 года конвертировал кредит Сбербанка в размере 19,75 млрд рублей в доллары. Об этом говорится в проспекте ценных бумаг к новым шестилетним евробондам компании.Ставка по рублевой части долга перед Сбербанком составляла 10,9%. После конвертации в доллары ставка эквивалентна трехмесячной LIBOR (не менее 1% в...

22 апреля, 09:00

Банковские махинации и кривое правосудие

В августе прошлого года я рассказывал читателям "Бизнес-журнала" о грандиозном скандале, который по своему размаху перекрывал все финансовые аферы в истории, вместе взятые. Банки Barclays, HSBC, Королевский банк Шотландии (RBS) и еще с полдюжины "системообразующих" финансовых институтов планеты были пойманы за руку на противозаконном сговоре по искусственному занижению процентной ставки LIBOR. Масштаб махинаций определялся объемом […]

21 апреля, 08:22

МВФ: дествия ФРС обернутся банкроством 20% американских компаний

Ужесточение денежно-кредитной политики ФРС США может оказаться непосильным бременем для целого ряда американских корпораций, которые привыкли к ультранизким ставкам по кредитам и могут не выдержать повышения стоимости займов.

Выбор редакции
19 апреля, 12:43

Металлоинвест привлекает кредит PXF на $1,05 млрд

Металлоинвест согласовал с клубом банков основные условия привлечения предэкспортного финансирования ("PXF-2017") на общую сумму $1,05 млрд. с возможностью увеличения лимита на $450 млн. Основной целью привлечения PXF-2017 является рефинансирование существующих предэкспортных кредитов на более выгодных условиях, а также удлинение сроков погашения, говорится в сообщении Металлоинвеста. Новое соглашение предполагает стандартные ограничительные условия, ставка привлечения нового предэкспортного финансирования будет основываться на LIBOR плюс маржа. Компания находится на финальной стадии сделки и планирует подписать необходимую документацию в течение следующих нескольких недель.

18 апреля, 09:30

Британская оппозиция требует расследования роли Банка Англии в манипулировании ставками LIBOR

Министр финансов теневого кабинета (официальной оппозиции) Великобритании, лейборист Джон Макдоннелл требует провести срочное публичное расследование в связи с возможным участием должностных лиц Банка Англии в банковском сговоре с целью манипулирования Лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR), пишет The Guardian.

16 апреля, 18:54

Libor rigging: chancellor urged inquiry into Bank of England allegations

Labour’s John McDonnell brands government silence over claim of collusion from within Threadneedle street as unacceptable John McDonnell, the shadow chancellor, is calling on Philip Hammond to hold an urgent public inquiry into whether Bank of England officials colluded in the rigging of the Libor rate.The senior Labour politician said Hammond’s silence on the issue was unacceptable after a BBC Panorama programme said it had evidence of pressure exerted by Threadneedle Street on the setting of Libor – the London interbank offered rate, which is the interest rate banks charge each other for short-term loans. Continue reading...

11 апреля, 17:13

Банк Англии уличили в попытках влиять на межбанковскую ставку

Журналисты телепередачи BBC Panorama обнаружили секретную запись, из которой следует, что Банк Англии пытался влиять на показатели Лондонской межбанковской ставки предложения (Libor) во время финансового кризиса. Libor - это средневзвешенная процентная ставка по межбанковским кредитам, которая оказывает существенное влияние на ставки по кредитам для населения, в том числе ипотечным.

11 апреля, 14:57

Bank of England Rigging LIBOR – Gold Market Too?

Bank of England Rigging LIBOR – Gold Market Too?   - Bank of England implicated in LIBOR scandal by BBC - “We've had some very serious pressure from the UK government and the Bank of England about pushing our Libors lower.” - “This goes much much higher than me” -UBS' Tom Hayes - Libor distraction as all markets are manipulated today -  Central bank's "rigging" bond markets and likely gold - Risks of bank 'holidays', capital controls and of course bail-ins remains Bank of England, Royal Exchange and GoldCore London HQ in No 1 Cornhill The LIBOR scandal reemerged yesterday as the BBC’s Panorama uncovered a secret recording implicating the Bank of England in the interest rate manipulation saga. According to the BBC the central bank pressured commercial banks during the 2008 financial crisis to lower their settings for LIBOR. In a telephone recording, aired last night in the UK, a senior Barclays manager, Mark Dearlove, can be heard instructing Libor submitter Peter Johnson, to lower his rates. Mr Johnson: "So I'll push them below a realistic level of where I think I can get money?" Mr Dearlove: "The fact of the matter is we've got the Bank of England, all sorts of people involved in the whole thing... I am as reluctant as you are... these guys have just turned around and said just do it." The Barclays submitter, Peter Johnson, who is featured in the phone call was jailed in 2016 after pleading guilty to accepting requests to manipulate LIBOR. Previous assurances from the Bank of England that they were not involved in LIBOR fixing have now come under question again. It has long been rumoured that the LIBOR fixing went higher than the banks and individuals that were originally implicated. In 2012, a 2008 telephone note came to light which recorded a phone call between Paul Tucker, executive at the Bank of England at the time and Barclays’ boss Bob Diamond. The note refers to what is apparently LIBOR not needing to be ‘so high’ as instructed. The telephone note was taken on the same day that the Panorama aired phone call between Johnson and Dearlove, took place. Despite the published telephone note, Bob Diamond told the Treasury Select Committee in 2012 that he had only recently became aware of the manipulations. Chickens coming home to roost Last week there were also new revelations in a newly published book by David Enrich, ‘The Spider Network’ in which Tom Hayes of UBS tells Enrich “This goes much much higher than me and a lot of what I know...” Tom Hayes’ bosses were happy to accept his LIBOR fixing in exchange for higher commissions until the CFTC investigation came along. They promptly threw him under a bus and he rightly ended up in prison. However there was little implication for seniors at UBS and of course, the Bank of England. It is amazing how many times junior employees seem to take the rap by themselves - as if there has been no instruction or oversight from their managers. In the banking world, the lone 'rogue trader' is a very common little beast indeed. Hayes has repeatedly claimed that the real culprits are not the executors of the rigging but those higher up the chain who had instructions to do so. As a result very little was done at the BOE following the fallout to LIBOR. Some staff quietly left their jobs but there were no charges brought against BOE employees. By manipulating LIBOR, bankers (and seemingly central bankers) pushed up the cost of borrowing for ordinary people. LIBOR was not regulated in either the UK, US or anywhere else. This appears to be an almost line of defence for the Bank of England who only have to provide information on a voluntary basis to the Serious Fraud Office, as part of a new investigation. Conclusion: Is LIBOR just a distraction? Whoever was responsible for LIBOR, no-one is debating the fact that what went on was highly illegal and yet another example of financial institutions manipulating a market at the expense of investors and the public. LIBOR should not have come as the surprise that it did. It took place in an environment that almost encouraged such behaviour. As we wrote back in 2012 ( LIBOR Manipulation Leads To Questions Regarding Gold Manipulation ) “A lack of transparency, a lack of enforcement of law and a compliant media which failed to ask the hard questions and do basic investigative journalism led to the price fixing continuing and the manipulation continuing unchecked on such a wide scale for so long." However, more scandals continue today. Not only have we had LIBOR but we see gold and silver manipulation, foreign exchange rate rigging, the London Whale scandal and money laundering assistance from big banks. Just to name a few. There are others that are carried out in full public view and with the complete sanction of the press, regulators and the uninformed general public. Today we have record low interest-rates (of which some are actually negative) as instructed by the Bank of England and other banks and governments around the world. This, combined with quantitative easing and other money creation policies, has prompted major stock market inflation. In countries such as the UK we see the full-effect of low-interest rates and high levels of real inflation trickle down to the public in the form of house prices which are beyond affordable for the average earner, pushing them into further debt and a lifetime of mortgage repayments. There are also property bubble in many major cities around the world and global debt levels continue to surge to astronomical levels sowing the seeds of the next financial crisis. Central bank's actual policies are to attempt to "rig" bond markets in order to keep bond prices high and interest rates low. This is seen in QE and how record low interest rates is supporting and arguably "rigging" or at least artificially boosting the stock market and the even more interest rate sensitive property market. Given this policy to intervene in markets such as LIBOR and interest rate markets, is it not very likely that central banks may have been attempting to rig the gold market in recent years as alleged by the Gold Anti-Trust Action Committee (GATA)? Banks have already been found guilty of rigging gold and silver and there is much evidence. However, the question is whether the central banks are using banks as proxies to push gold and silver prices lower. The quotation from Eddie George of the BOE above strongly suggests this was the case and likely remains the case. Artificially suppressing the prices of markets can work in the short term but in the long term it rarely works as the powerful forces of global supply and demand tend to overcome even the most determined interventions of central planners. What does all this mean for those of us who are just trying to protect our wealth and own the financial insurance of gold and silver? It underlines the continuing fragility and risks in the banking and the financial system where there is little transparency and little accountability. It underlines the importance of fading out short term noise in markets in the form of frequent inexplicable concentrated selling of gold and silver futures prices. Market interventions that push prices lower in the short term despite no negative market news or deteriorating fundamentals. It underlines the importance of not having all your wealth in the banking system where it may be subject to negative interest rates, bank 'holidays', capital controls and of course bail-ins. Gold and Silver Bullion - News and Commentary Gold steady, finds support from geopolitical worries (Reuters.com) Fed’s Yellen aims to let ‘healthy’ U.S. economy coast along (Reuters.com) Hong Kong, London gold contracts to launch in July (Reuters.com) Secret recording implicates Bank of England in LIBOR rigging (BBC.com) Hong Kong to help Myanmar set up a gold exchange (SCMP.com) Tax shock could shake coins and bullion (NumismaticNews.net`) U.S. Gold Bullion Exports To Hong Kong Surge, 82% Of Total Shipments (GoldSeek.com) Silver shorting's only purpose is price suppression - Embry (Gata.org) The missing legacy of 1000-mohur gold (IndiaTimes.com) Euro Saves Germany, Slaughters the PIGS, & Feeds the BLICS (ZeroHedge.com) Global debt explodes at 'eye-watering' pace to hit £170 trillion (Telegraph.co.uk) Gold Prices (LBMA AM) 11 Apr: USD 1,255.70, GBP 1,011.47 & EUR 1,183.75 per ounce10 Apr: USD 1,253.60, GBP 1,011.15 & EUR 1,184.40 per ounce07 Apr: USD 1,264.30, GBP 1,017.38 & EUR 1,188.82 per ounce06 Apr: USD 1,253.75, GBP 1,004.88 & EUR 1,175.27 per ounce05 Apr: USD 1,252.50, GBP 1,003.88 & EUR 1,174.47 per ounce04 Apr: USD 1,258.65, GBP 1,011.07 & EUR 1,181.49 per ounce03 Apr: USD 1,246.25, GBP 997.25 & EUR 1,168.48 per ounce Silver Prices (LBMA) 11 Apr: USD 17.94, GBP 14.44 & EUR 16.91 per ounce10 Apr: USD 17.94, GBP 14.47 & EUR 16.97 per ounce07 Apr: USD 18.40, GBP 14.81 & EUR 17.31 per ounce06 Apr: USD 18.22, GBP 14.63 & EUR 17.09 per ounce05 Apr: USD 18.26, GBP 14.63 & EUR 17.11 per ounce04 Apr: USD 18.34, GBP 14.73 & EUR 17.23 per ounce03 Apr: USD 18.16, GBP 14.52 & EUR 17.05 per ounce Recent Market Updates - Gold, Silver and Oil Spike After U.S. Bombs Syria- Why Now Is The Time To Invest In Gold and Silver – Schroders- Heraeus Gold Refinery Buys Swiss Refiner Argor-Heraeus- Invest In Gold – 46 Trillion Reasons Why- Gold and Silver Best Performing Assets In Q1, 2017- Irish Government To Issue Free Gold Coin To Protect Citizens From Brexit’s Impact On Euro and EU- ‘Three Wise Men’ Warn Crash Coming, Own Gold- Brexit Gold Buying – UK Demand for Gold Bars Surges 39%- ‘Most Secure Coin In the World’ ?- Gold Bullion Coin Worth $4 Million, Stolen in Berlin Museum Heist- Gold, Silver Rise 2.5% and 3.2% As ‘Trump Trade’ Fades- Gold ETFs or Physical Gold? Hidden Dangers In GLD- Gold Prices See Seventh Day Of Gains After Terrorist Attack In London Access Award Winning Daily and Weekly Updates Here

11 апреля, 14:56

Frontrunning: April 11

Tillerson: Russia Should Give Up ‘Unreliable Partner’ Assad (BBG) U.S. tries to line up West, Mideast against Assad (Reuters) United Airlines under fire after passenger dragged from plane; officer put on leave (Reuters) Tillerson carries Syria stance to Moscow as Trump assumes West's leadership (Reuters) Investors Dump French Assets as Presidential Race Opens Up (WSJ) Why Bond Bears Look Poised to Come Out of Hibernation...Again (BBG) North Korean ships head home after China orders coal returned (Reuters) 142-Year-Old Japanese Giant Toshiba Warns It May Not Survive (BBG) Commercial-Property Lending Falls as Investors Pull Back (WSJ) Qualcomm hits back at Apple's lawsuit, accuses iPhone maker of false statements (Reuters) U.K. Grocers Secretly Squeeze Customers as Brexit Bites (BBG) Chinese cities restrict home sales by buyers to fight speculation (Reuters) Pipeline Built to Survive Extremes Can’t Bear Slow Oil Flow (BBG) Secret Recordings Play Role in SEC Probe of Insurer AmTrust (WSJ) Yuan firms as dollar retreats; Macquarie forecasts no depreciation this year (Reuters) U.S. judge finds Texas voter ID law was intended to discriminate (Reuters) Sorry America, Your Taxes Aren’t That High (BBG) Banks scramble to fix old systems as IT 'cowboys' ride into sunset (Reuters) London Police Acted Illegally in Russia Cash Seizure, Court Says (BBG) Toshiba files earnings without auditor endorsement, delisting risk rises (Reuters) Grains piled on runways, parking lots, fields amid global glut (Reuters) Overnight Media Digest WSJ - The Trump administration held out the prospect Monday of wider retaliation against Syria and signaled a new push to remove the country's divisive leader ahead of Secretary of State Rex Tillerson's meetings with Damascus's Russian allies. http://on.wsj.com/2otHpQN - Activist investor Jana Partners has amassed a nearly 9 percent stake in Whole Foods Market and wants the upscale organic grocer to speed up its turnaround efforts while also exploring a possible sale. http://on.wsj.com/2otWSjJ - A new report on the sales scandal at Wells Fargo places much of the blame on former CEO John Stumpf and his protégée, Carrie Tolstedt. The board clawed back an additional $75 million of pay from the two former executives. http://on.wsj.com/2otHDY9 - Barclays Chief Executive Jes Staley is under investigation by UK and U.S. regulators after he tried to unmask a whistleblower who criticized his hiring of a longtime associate for a top job. http://on.wsj.com/2otWW2Z - United Airlines drew widespread criticism for having a passenger forcibly removed from a flight, an incident that threatens to further damage the reputation of an airline recovering from a proxy fight and leadership upheaval. http://on.wsj.com/2otME2N - A surge in Tesla stock gave it the title of largest U.S. auto maker by market value - a feat that would have seemed highly improbable 13 years ago when the electric-car maker first began tinkering with the idea of making a sports car. http://on.wsj.com/2otI4BL - A new cancer drug licensed by Eli Lilly was discovered by a six-year-old startup on the outskirts of Shanghai, and derived from the ovary cells of Chinese hamsters. Lilly now is planning to test it on Americans. http://on.wsj.com/2otJtZ6 - Foxconn Technology offered up to $27 billion for Toshiba Corp's computer-chip business, another bold bid for a pillar of Japan's high-tech industry. http://on.wsj.com/2otXLc5   FT *Attempts to break political deadlock in Northern Ireland have failed again ahead of an Easter deadline to restore the province's power-sharing arrangement between unionists and republicans. *The National Health service is planning loans from hedge funds to pay for new buildings and equipment because of public spending cuts. *Britain saw the biggest drop in retail sales, excluding food, in nearly six years in the first quarter of 2017. Retail sales dropped by 0.8 percent in value over the period compared to a year earlier, according to released figures from the British Retail Consortium on Tuesday.   NYT - Jana Partners, the activist hedge fund founded by Barry Rosenstein, criticized Whole Foods Market's brand development, customer service and distribution strategy, and nominated four candidates for the company's board. http://nyti.ms/2otz67G - The British authorities are investigating Barclays and its American chief executive, James Staley, after he admitted to trying to learn the identity of the author of an anonymous letter. http://nyti.ms/2otKdgW - Wells Fargo said on Monday it would claw back an additional $75 million in compensation from the two executives on whom it pinned most of the blame for the company's scandal over fraudulent accounts: the bank's former chief executive, John Stumpf, and its former head of community banking, Carrie Tolstedt. http://nyti.ms/2otAHuf - Adding to this year's flurry of law firm combinations, Boies Schiller Flexner said on Monday it would take the West Coast litigation firm Caldwell Leslie & Proctor under its wing starting next week. http://nyti.ms/2otBzPt - In the latest move by a major automaker to enhance its American manufacturing operations, Toyota said it would invest more than $1.3 billion to upgrade its assembly plant in Kentucky. http://nyti.ms/2otI0lD   Canada THE GLOBE AND MAIL ** Bombardier Inc confirmed that it will make two changes to its executive compensation package for 2016 in line with requests made over the past week by its senior leadership. https://tgam.ca/2p0v07z ** A fund founded by Adam Waterous, the former Bank of Nova Scotia investment banker, has acquired two-thirds of Northern Blizzard Resources Inc for C$244 million ($183 million), putting more Canadian oil assets back in domestic hands. https://tgam.ca/2p0uZQW ** The federal government will table a bill to legalize recreational marijuana on Thursday that is expected to tightly control the ability of producers to market their products to the public, federal sources said. https://tgam.ca/2p0w4Zc NATIONAL POST ** Overseas media were abuzz Monday with reports that Scotland would be home to the first standalone Tim Hortons location in the UK. http://bit.ly/2p0HvA8 ** Canadian miner Gran Colombia Gold Corp has filed a $700 million lawsuit against Colombia under the Colombian-Canadian free trade agreement after the government ordered the company to cease operations at the El Burro site in Marmato until it has further consulted with local residents. http://bit.ly/2p0vISm ** Canada Mortgage and Housing Corp announced Monday that housing starts reached their highest level since September 2007, a development the Crown corporation said was a response to market demands. http://bit.ly/2p0wMp8   Britain The Times Regulators in Britain and the United States are investigating Barclays Plc Chief Executive Jes Staley's attempts to identify the whistleblower who raised concerns about Tim Main, a former colleague at JPMorgan Chase & Co. http://on.wsj.com/2okLpTf Anglo-Australian mining group BHP Billiton Plc has rejected calls from activist investor Elliott Advisors to overhaul its dual-listed structure and spin off its U.S. oil business. http://bit.ly/2ol11pJ The Guardian Britain's retailers suffered a third consecutive month of falling sales in March, according to industry figures that add to evidence that a post-referendum rise in living costs is denting consumer spending. http://bit.ly/2okTYNG Fashion chain Jaeger has collapsed into administration, putting 680 jobs at risk. The brand, which dressed Audrey Hepburn and Marilyn Monroe in its heyday, had been trying to find a buyer to keep its 46 stores going, but its owner threw in the towel on Monday and appointed administrators. http://bit.ly/2ol6HzZ The Telegraph The 129 million pounds ($160.26 million) fine imposed by the Serious Fraud Office against Tesco Plc has been approved by Southwark Crown Court following an investigation into the retailer's accounting scandal in 2014. http://bit.ly/2ol3Eb9 Tom Hayes, the first trader to be convicted for Libor rigging, has called for a public inquiry to be launched after a recording of a telephone call emerged suggesting the Bank of England was involved in manipulating the key financial benchmark. http://bit.ly/2okMMRY Sky News Travelodge has announced plans to open 60 hotels in UK over three years, as it looks to capitalise on potential opportunities in the wake of the Brexit vote. http://bit.ly/2okU9bU Kadcyla, a breast cancer drug which could shortly be withdrawn in England, has been approved for use on the NHS in Scotland. Campaigners claim more than a hundred women a year could benefit from the drug in Scotland. http://bit.ly/2okUZWk The Independent Canadian fast food chain Tim Hortons is opening its first UK branch in Glasgow next month. The company has plans to expand its franchised outlets across UK over the coming year. http://ind.pn/2ol2YCI  

Выбор редакции
10 апреля, 21:45

BBC to air recording that implicates Bank of England in Libor scandal

Panorama says it has recording of 2008 call in which Barclays bankers discuss alleged pressure by Bank of England to lower rateThe Bank of England has found itself under the spotlight again over the fixing of a key interest rate during the credit crunch after new details emerged of bankers discussing Threadneedle Street’s alleged involvement in the setting of Libor.BBC1’s Panorama programme said it had obtained a recording of a 2008 call between two bankers at Barclays in which the more senior person said the government and Bank of England were exerting pressure on it to lower the rate it offered for Libor – the London interbank offered rate, which is the interest rate banks charge each other for short-term loans. Continue reading...

10 апреля, 20:30

BBC: Банк Англии замешан в манипуляции ставкой LIBOR

Банк Англии и финансовые власти Британии в разгар мирового финансового кризиса в 2008 г. оказывали давление на британские банки, стремясь добиться занижения ставки межбанковского кредитования LIBOR. Об этом сообщила телерадиокомпания "Би-Би-Си".

10 апреля, 20:30

BBC: Банк Англии замешан в манипуляции ставкой LIBOR

Банк Англии и финансовые власти Британии в разгар мирового финансового кризиса в 2008 году оказывали давление на британские банки, стремясь добиться занижения ставки межбанковского кредитования LIBOR. Об этом сообщила телерадиокомпания Би-Би-Си.

10 апреля, 19:39

Rate rigging scandal returns to haunt Bank of England

The BBC reported Monday that officials at the Bank of England put pressure on Barclays to artificially lower the Libor benchmark interest rate during the financial crisis.

10 апреля, 19:39

Rate rigging scandal returns to haunt Bank of England

Remember the Libor scandal? Well it's coming back to haunt the Bank of England.

10 апреля, 18:02

BBC claims ‘secret recording’ implicates BoE in Libor scandal

Phone conversation transcript suggests government and Bank of England put pressure on Barclays to lower its Libor submission

10 апреля, 17:33

Secret Recording Implicates Bank of England In Libor Rigging

While it may seem like yesterday, it was nearly five years ago that the Libor scandal first broke, and with it brought scandalous suggestions that none other than the Bank of England was implicated. As we first reported in July 2012, according to Barclays then CEO Bob Diamond, it was high level individuals at the BOE who may (or may not) have been aware that Libor had been "manipulated" and were (or were not) also active in the setting process: BARCLAYS SAYS BANK OF ENGLAND CALLED ON OCT. 29, 2008 ON LIBOR BARCLAYS SAYS DIAMOND MADE NOTE OF CALL; RECEIVED CALL FROM PAUL TUCKER BARCLAYS SAYS TUCKER SAID `CERTAIN' BARCLAYS DIDN'T NEED ADVICE; SAID LIBOR DIDN'T ALWAYS NEED TO BE SO HIGH And yet, concerned about how deep the rabbit hole would go if a central banker was implicated, Diamond tried to cover it up: BARCLAYS SAYS DIAMOND DIDN'T BELIEVE HE HAD GOT INSTRUCTION Even as: BARCLAYS SAYS DEL MISSIER CONCLUDED INSTRUCTION HAD BEEN GIVEN; TOLD RATE SETTERS TO LOWER RATES The note in question was represented below: Needless to say, when it comes to the central bank nothing happened: a few BOE personnel were reassigned, some quietly lost their jobs, and nobody was prosecuted or charged. Certainly, nobody went to prison. * * * Fast forward nearly five years later, when the Libor scandal may have reemerged after a secret recording that implicates the Bank of England in Libor rigging has been uncovered by BBC Panorama. According to the BBC, the 2008 recording adds to evidence the central bank repeatedly pressured commercial banks during the financial crisis to push their Libor rates down, just as suggested by Bob Diamond in 2012. The recording calls into question evidence given in 2012 to the Treasury select committee by former Barclays boss Bob Diamond and Paul Tucker, the man who went on to become the deputy governor of the Bank of England. In the recording, a senior Barclays manager, Mark Dearlove, instructs Libor submitter Peter Johnson, to lower his Libor rates. Dearlove tells him: "The bottom line is you're going to absolutely hate this... but we've had some very serious pressure from the UK government and the Bank of England about pushing our Libors lower." To which Johnson objects, saying that this would mean breaking the rules for setting Libor, which required him to put in rates based only on the cost of borrowing cash. Mr Johnson says: "So I'll push them below a realistic level of where I think I can get money?"   His boss Mr Dearlove replies: "The fact of the matter is we've got the Bank of England, all sorts of people involved in the whole thing... I am as reluctant as you are... these guys have just turned around and said just do it." The phone call between Mr Dearlove and Mr Johnson took place on 29 October 2008 the BBC notes, the same day that Tucker, who was at that time an executive director of the Bank of England, phoned Barclays boss Diamond. Barclays' Libor rate was discussed. Diamond and Tucker were called to give evidence before the Treasury select committee in 2012. Both said that they had only recently become aware of lowballing, despite Diamond's abovementioned tacit admission, which he then tried to cover up. In its report, Panorama says it played the October 2008 recording to Chris Philp MP, who sits on the Treasury committee. He told the programme: "It sounds to me like those people giving evidence, particularly Bob Diamond and Paul Tucker were misleading parliament, that is a contempt of parliament, it's a very serious matter and I think we need to urgently summon those individuals back before parliament to explain why it is they appear to have misled MPs. It's extremely serious." Responding to the recording, Diamond told the BBC: "I never misled parliament and… I stand by everything I have said previously." Tucker did not respond to our questions. Peter Johnson, the Barclays Libor submitter, was jailed last summer after pleading guilty to accepting trader requests to manipulate Libor. Two traders who made requests for Mr Johnson to move Libor up or down, Jay Merchant and Alex Pabon, were found guilty last June of conspiracy to defraud along with another submitter, Jonathan Mathew. However, the jury could not reach a verdict on two other traders then on trial, Ryan Reich and Stelios Contogoulas. The Serious Fraud Office requested a retrial which concluded last week. Both Mr Reich and Mr Contogoulas were unanimously acquitted. Panorama also played Contogoulas the October 2008 recording. He said he believed that if it had been played during the criminal trials it might have affected the outcomes. He said: "That's the thing, you know in these trials that we went through they separated everything, separated trading requests and lowballing. So anything that has to do with this they don't go in. So you're asking me do I think that if all this was in would it make a difference? Probably, is the answer." * * * Another notable "criminal" to emerge from the Libor scandal was Tom Hayes, the UBS and Citi-based Libor manipulating protagonist of the recent book "The Spider Network", and who was arguably at the center of the prosection's LIbor case. He has repeatedly claimed that the real culprits are not those - like him - who executed the Libor rigging, but the ones at the very top who have the instructions to do so. Like, as the case may be, the Bank of England. Yet while some junior people went to prison, nobody in the corner office, and certainly nobody at the BOE has faced any criminal consequences from their actions. The BBC adds that the Serious Fraud Office, which brought the Barclays prosecutions told Panorama that evidence of lowballing, was provided to the recording. They also say they are still investigating lowballing and that they follow the evidence "as high as it goes and aim to charge the most senior people wherever there is a realistic prospect of conviction". The Bank of England said: "Libor and other global benchmarks were not regulated in the UK or elsewhere during the period in question.... Nonetheless, the Bank of England has been assisting the SFO's criminal investigations into Libor manipulation by employees at commercial banks and brokers by providing, on a voluntary basis, documents and records requested by the SFO." Ironically, it is precisely that it was unregulated that may have given the Bank of England the green light to assume it can manipulate it with impunity. It remains to be seen if, nearly a decade after the Libor manipulation took place, any central banker will go to prison over it.

10 апреля, 14:51

As I've Been Saying For Years, Bank Of England Was Fine With Libor Manipulation

Assume the allegation is true for a moment, that the Bank of England was pressuring Barclay's to lower the rates they were reporting to Libor. Good, given the circumstances they should have been and we should be grateful today that they did.

Выбор редакции
10 апреля, 14:38

Barclays blamed BoE over lowering of Libor rate, claims BBC

Employees at lender discussed pressure from central bank, according to transcript

10 апреля, 14:23

The secret recording implicating the Bank of England in Libor rigging

Listen to the secret recording implicating the Bank of England in rigging a key interest rate known as Libor.

08 сентября 2016, 16:23

СМИ наконец написали, что массовые банковские «самоубийства» могли быть убийствами.

В 2015 году по всему интернету распространилась популярная «теория заговора» в связи с загадочными «самоубийствами» высокопоставленных банковских служащих. То, что выглядело дикими спекуляциями, теперь обретает форму спланированного преступления, связанного с банковским скандалом Libor. Более 40 международных банкиров, предположительно, покончили с собой за два года после большого скандала, в котором оказались замешаны многие финансовые фирмы по всему миру. Однако, три из этих, казалось бы не связанных между собой, самоубийств связаны с Deutsche Bank. Эти три самоубийства в Нью-Йорке, Лондоне и Сиене (Италия), произошедшие в течение 17 месяцев в 2013-2014 годах, названы следователями отдельными случайными самоубийствами.«В каждом случае жертва имела связь с глобальным банковским скандалом. Обстоятельства их смертей оставили больше вопросов, чем ответов», - пишет New York Post. - «Но все три мужчины работали в Deutsche Bank или контактировали с ним по работе». В 2013 году финансовые регулирующие органы в Европе и США начали расследование, которое вылилось в знаменитый скандал Libor: лондонские банкиры вошли в совместный сговор, чтобы сфальсифицировать «лондонскую межбанковскую ставку предложения», которая определяет банковские проценты по ипотеке, потребительским и автомобильным кредитам. Этот скандал потряс финансовый мир и стоил консорциуму международных банков, включая Deutsche Bank, 20 млрд. долларов в виде штрафов.Дэвид Росси - 51-летний директор по коммуникациям самого старого банка в мире Italian Monte dei Paschi di Siena, который оказался на грани коллапса из-за больших потерь на деривативном рынке во время финансового кризиса 2008 года - разбился насмерть 6 марта 2013 года. На момент его смерти в банке Monte dei Paschi проводилось расследование перемещения миллиардов долларов в рискованные деривативы Deutsche Bank и Merrill Lynch.NY Post пишет: «Ужасное видео с камер безопасности показывает, как Росси приземляется на тротуар - спиной вниз и лицом к зданию - странное положение, более похожее на ситуацию, когда человека выталкивают из окна. Видеозапись показала, что падение с третьего этажа не убило Росси сразу же. В течение 20 минут банкир лежал на слабо освещённых булыжниках, время от времени двигая рукой и ногой. Когда он перестал двигаться, появились две тёмные фигуры мужчин. Каждый из них приблизился и внимательно осмотрел труп. Они не предлагали помощь и не звали никого к месту происшествия, а просто ушли по переулку. Только через час проходящий мимо сотрудник банка наткнулся на труп Росси. У него были ушиблены руки и ранена голова, согласно рапорту местного судмедэксперта, что могло свидетельствовать о борьбе перед падением из окна.»В конечном счёте, итальянские власти оформили смерть Росси как самоубийство. Вдова Росси, Антонелла Тоньяцци, выступила против постановления о том, что её муж сам себя убил, и сказала итальянским журналистам, что он «слишком много знал». Тоньяцци сказала, что предсмертная записка Росси, как минимум, подозрительна. В ней он называет свою жену Тони, но по свидетельству Тоньяцци, он так никогда не называл её в реальности. В октябре 2014 года два руководителя Monte dei Paschi были осуждены за создание помех действиям регуляторов и введение в заблуждение итальянских следователей по финансовым вопросам приобретения Banca Antonveneta – банка, который финансировался Deutsche Bank.В январе этого года итальянские власти привлекли к суду трёх руководителей Deutsche Bank, включая Мишеля Фейссолу – директора по управлению активами, обвинив их в соучастии в заговоре с целью фальсификации счетов Monte dei Paschi, манипуляции рынком и в создании помех правосудию. Ещё одна загадочная смерть – так называемое самоубийство 58-летнего Уильяма Броксмита, которого нашли повешенным на собачьем поводке, привязанном к двери его лондонского дома в январе 2014 года. Финансовые бумаги Броксмита находились в беспорядке, а рядом валялись записки к друзьям и близким родственникам. Через несколько минут на место происшествия прибыл его коллега по Deutsche Bank тот же самый Мишель Фейссола, который начал подозрительно читать финансовые документы и записки.«Да, он сам себя убил», - сказал его пасынок Вэл Броксмит. - «Но есть один вопрос: это могло быть самоубийство из-за вымогательства, давления или шантажа? У меня есть пара подозрений». Пасынок Броксмита заинтересовался тем, что искал Фейссола в бумагах его отчима. Электронные письма Броксмита, полученные NY Post, добавили подозрений по поводу смерти банкира. В этих письмах, отправленных к друзьям за неделю до смерти, он высказывает опасения по поводу запланированного на отпуск катания на горных лыжах. Клинический психолог показал, что Броксмит приходил на приём в связи с «большим беспокойством по поводу расследования властей деятельности банка, в котором он работал». Психолог сказал, что депрессия из-за скандала Libor у Броксмита прошла за месяц до его смерти.За месяц до своей смерти Уильям Броксмит написал письмо, с гневом, как говорит его сын, спрашивая своих коллег, почему он должен брать на себя ответственность по такому скользкому вопросу как прохождение банком стресс-теста Федеральной Резервной Системы. Он также засомневался по поводу «щедрых» цифр кредитных потерь, которые были у банка, и боялся, что федеральные регуляторы увидят, что банк потерял на кредитах больше, чем отмечено в документации. Большие потери могли привести к наложению на банк правительственных ограничений. «Кто сказал, что я должен это делать? Я независимый директор, а это налагает на меня ответственность за управление», - написал он.Нью-Йоркский адвокат, 41-летний Калоджеро «Чарльз» Гамбино был женат и имел двух детей. Он 11 лет проработал юристом в центральном офисе местного отделения Deutsche Bank. Гамбино, в основном, защищал Deutsche Bank в связи со скандалом Libor и другими расследованиями властей. В октябре 2014 года его нашли повешенным на балконе в его бруклинском доме. Верёвка, на которой он висел, была протянута через перила и привязана к опорной стойке лестницы на первом этаже. Не было найдено никакой предсмертной записки, а родственники отказались давать интервью прессе.По своей работе корпоративного консультанта Deutsche Bank Гамбино имел деловые отношения с несколькими европейскими банковскими руководителями, в том числе с Мишелем Фейссолой и Уильямом Броксмитом, и отлично знал внутреннюю работу банка. Смерть Гамбино тоже оформили как самоубийство. В делах Гамбино, Росси и Броксмита власти не пытались искать и не обнаружили очевидные связи, которые могли бы привести к раскрытию большого международного преступления.Однако, власти Сиены недавно эксгумировали тело банкира Дэвида Росси и возобновили расследование его смерти. Они, как ожидается, опубликуют свои выводы в конце месяца. Во всех этих смертях есть кое-что объединяющее – все мёртвые банкиры хорошо знали подробности скандала Libor и работу Deutsche Bank. Очевидно, их убили, чтобы они не могли рассказать о произошедшем, таким образом истинные преступники смогли уйти от ответственности. Источник: Mainstream Media Finally Admits Mass Banker “Suicides” Were Likely a Vast Criminal Conspiracy, Jay Syrmopoulos, activistpost.com, June 16, 2016.

23 апреля 2015, 17:38

Deutsche Bank выплатил $2,5млрд за махинации с LIBOR

Немецкий банк заплатил рекордный по величине штраф финансовым властям Великобритании и США для урегулирования обвинений в махинациях межбанковской процентной ставкой LIBOR.

18 декабря 2014, 12:42

Швейцарский ЦБ ввел отрицательные депозитные ставки

Швейцарский национальный банк ввел отрицательную процентную ставку по депозитам, сообщает агентство Bloomberg. Мера обусловлена намерением ЦБ предотвратить приток средств инвесторов, пытающихся найти "тихую гавань" для своих средств. Ставка по бессрочным вкладам коммерческих банков в ЦБ составит минус 0,25%, отмечается в сообщении регулятора. Целевой диапазон ключевой ставки ШНБ - трехмесячной ставки LIBOR - расширен до минус 0,75-0,25% с 0-0,25%. "За последние несколько дней ряд факторов вызвал увеличение спроса на надежные инвестиции, - отмечается в сообщении швейцарского ЦБ. - Введение отрицательной ставки по депозитам делает инвестиции в швейцарских франках менее привлекательными, что поддержит допустимый "потолок" курса швейцарского франка". ЦБ в четверг сохранил "потолок" курса нацвалюты к евро, введенный в 2011 г., на уровне в 1,2 франка за евро. При этом Швейцарский национальный банк отметил "максимальную решимость" защищать этот уровень и готовность прибегнуть для этого к дополнительным мерам при необходимости.

05 ноября 2014, 10:47

ЦБ ввел годовые сделки РЕПО в инвалюте

Банк России в среду ввел новый инструмент - сделку РЕПО в инвалюте на 12 месяцев. С 5 ноября снижены также минимальные ставки по сделкам РЕПО в инвалюте на срок одна неделя, 28 дней и 12 месяцев. Теперь ставка ЦБ равна ставке LIBOR в соответствующих валютах и сроках плюс 1,5%.  ЦБ ввел годовые сделки РЕПО в инвалюте Ранее минимальные ставки по сделкам РЕПО в долларах и евро равнялись ставкам LIBOR в соответствующих валютах и сроках плюс 2% и 2,25% для операций на срок одна неделя и 28 дней соответственно. Первый аукцион годового РЕПО в инвалюте состоится во второй декаде ноября. Предполагаемый лимит на аукционе составит до $10 млрд, сообщает ЦБ. Крупнейшие российские банки просили ЦБ ввести инструмент годового РЕПО в инвалюте в ответ на закрытие внешних рынков капитала. Сделки РЕПО в инвалюте на срок 12 месяцев пройдут на ММВБ ежемесячно в форме аукционов. Расчеты осуществят на второй рабочий день после даты заключения сделки. В качестве обеспечения по годовому РЕПО в иностранной валюте принимают ценные бумаги, включенные в Ломбардный список ЦБ, за исключением акций и ценных бумаг финансовых организаций. Указанные сделки совершают с российскими кредитными организациями первой и второй классификационных групп, заключивших с Банком России допсоглашение к генеральному соглашению об общих условиях совершения сделок РЕПО на ММВБ. Первые аукционы РЕПО в инвалюте прошли в конце октября, спрос банков на валюту от ЦБ оказался слабым из-за непривлекательной цены. До конца года ЦБ намерен провести аукционы РЕПО сроком одна неделя и 28 дней с лимитом $2 млрд и $1,5 млрд соответственно. При этом ЦБ сохранил максимальный объем задолженности банков по сделкам РЕПО в инвалюте на все сроки - $50 млрд до конца 2016 г. При необходимости ЦБ может увеличить этот лимит.

27 октября 2014, 11:42

Новый список жертв_геена банковская

Не успели подвести некоторый итог экзистенциального олигархического кризиса, который отчасти выразился и в череде самоубийств банкиров (JP Morgan и др.), отчасти жестоких убийств семей финансистов, совершенных неизвестными лицами, отчасти такими удивительными совпадениями как снегоуборочная техника на взлетно-посадочной полосе, (Материал) как начали поступать новые данные: Список продолжается №28. Тьерри Лейн (Leyne), франко-израильской предприниматель, найден мертвым после того, как спрыгнул с 23-его этажа одной из башен Yoo престижного жилого комплекса в Тель-Авиве (23.10.2014). 49 лет, бывший партнер экс-главы МВФ Доминика Стросс-хана №29 Одновременно стало известно, что еще один ветеран Deutsche Bank покончил с собой. Это помощник главного юрисконсульта банка, 41-летний Калоджеро "Чарли" Гамбино, который был найден повешенным 20 октября. Чарли Дж Гамбино работал управляющим директором и заместителем главного юрисконсульта группы внутренних расследований Deutsche Bank в Северной и Южной Америке. Гамбино служил адвокатом персонала в Отделе по ценным бумагам и биржам. Zerohedge указывает на связь деятельности Гамбино с деятельностью УИЛЬЯМА БРОКСМИТА -- одного из первого в списке погибших. И тот, и другой были специалистами в сфере оценки рисков. Учитывая характер судебных тяжб да и в общем финансовое положение Deutsche Bank, Zerohedge называет этот банк европейским JPMorgan + подводит начало самоубийств к моменту, когда Эльке Кениг, президент главного финансового регулятора Германии, Bafin, сказал, что в дополнение к валютным ставкам, манипулирование ценами на драгоценные металлы происходит "хуже, чем фальсификации со ставками Libor" (был такой знаменитый скандал) Ну и картинка всевозможной дряни на балансе Deutsche Bank  пирамида условно производных бумаг на балансе больше, чем у JPMorgan, и в 20 раз больше, чем ВВП самой Германии. Материал на Zerohedge 

14 марта 2014, 23:35

США обвинили 16 банков в махинациях с LIBOR

Финансовые власти США выдвинули обвинения против 16 крупных банков в махинациях с процентной ставкой LIBOR в период 2007 2011 гг.

14 марта 2014, 23:35

США обвинили 16 банков в махинациях с LIBOR

  Финансовые власти США выдвинули обвинения против 16 крупных банков в махинациях с процентной ставкой LIBOR в период 2007 – 2011 гг. По данным агентства Reuters, Федеральная корпорация по страхованию депозитов (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) подала иск против 16 крупнейших банков мира. Среди них: Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan, Royal Bank of Scotland, UBS, а также ряд других компаний. По мнению FDIC, в период с 2007 по 2011 гг данные банки “участвовали в сговоре по намеренному занижению” процентной ставки LIBOR в долларах США. В результате, согласно исковому заявлению, 38 банков, которые были переведены под опеку FDIC с 2008 г. "понесли существенные финансовые потери". Ответчиком в иске указывается Британская банковская ассоциация, которая с 1985 участвует в фиксировании ставки на основе данных, которые предоставляли банки. Общий объем штрафов, который выплатили различные банки по обвинениям в махинациях с процентными ставками, на текущий момент составляет 6 млрд долларов.

17 февраля 2014, 23:41

Бывших менеджеров Barclays обвинили по "делу Libor" - economy

Британское управление по расследованию финансовых махинаций предъявило уголовные обвинения трём бывшим сотрудникам банка Barclays в связи с манипулированием ставкой межбанковского кредитования Либор . Утверждается, что махинациями они занимались в период с июня 2005-го по август 2007 года. Международный скандал вокруг манипулирования ключевой межбанковской ставкой докатился до Barclays в 2012 году, гендиректору банка это стоило места, а сама компания заплатила штраф в размере 290 млн. фунто... ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ: http://ru.euronews.com/2014/02/17/barclays-trio-to-be-charged-with-libor-fraud euronews: самый популярный новостной канал в Европе. Подписывайтесь! http://eurone.ws/ZdZ0Zo euronews доступен на 14 языках: http://eurone.ws/11ILlKF На русском: Сайт: http://ru.euronews.com Facebook: http://www.facebook.com/euronews Twitter: http://twitter.com/euronewsru Google+: http://eurone.ws/1eEChLr VKontakte: http://vk.com/ru.euronews

10 января 2014, 09:46

Денежный рынок и ставки ЦБ

Сравнение 3 месячных Libor за 3 года  --- Сравнение ключевых ставок ЦБ  --- Денежный рынок США  --- Денежный рынок Еврозоны  ---- Денежный рынок Японии  --- Денежный рынок Англии  ---- Денежный рынок Швейцарии  ---- Денежный рынок Канады  ---- Денежный рынок Австралии  ---- Денежный рынок Китая  ---- Денежный рынок России  ---- Денежный рынок Бразилии  ---- 

27 мая 2013, 11:26

Простым языком об организованной преступности финансового бизнеса. Тема: ставки Libor

Организованная преступность финансового бизнесаПора перестать смеяться над любителями теорий заговоров. Может быть, за нитки за кулисами дергают не ротшильды с рокфеллерами, а наемные менеджеры, но суть от этого не меняетсяМеждународная финансовая система, ставшая сегодня основой современной корпоративной свободнорыночной экономики - это мошенничество в особо крупных размерах.Странные порядки царили в советских СМИ. Интересные вещи появлялись в самых неожиданных местах. Журналы «Наука и жизнь» и «Знание сила» писали про политическую философию, рассказы Кафки появлялись где-нибудь в «Сибирских огнях», репродукция Пикассо впервые в СССР была опубликована в сатирическом «Крокодиле», а о Роллинг стоунз впервые написали не в музыкальном обозрении, а в детском журнале «Ровесник».В Америке все скоро будет, как в СССР эпохи застоя. Уже сейчас расследованиями финансовых спекуляций занимаются не солидные «Уолл-стрит джорнал» или «Файненшиал таймс», а журнал «Роллинг стоунз». Финансовый корреспондент журнала Мэтт Тайби практически единственный в мейнстриме, кто пишет о разрегулированном и дисфункциональном американском и мировом финансовом рынке и о том, насколько этот рынок мошеннический.Почему, как в СССР? А потому, что все меньше и меньше реальных хозяев, а делами заправляет цех наемных менеджеров, заинтересованный лишь в высокой зарплате и жирном пакете бенефитов в конце года. Именно менеджеры и финансовые спекулянты, да еще их адвокаты составляют тот 1%, который присваивает себе львиную долю национального богатства Америки. Как заметил ветеран американской журналистики Хедрик Смит, распределение богатства в Америке аналогично тому, что было в Египте в эпоху фараонов. Однако, в отличие от Египта, собственность здесь обезличена, а богатство рассредоточено и перемешано в различных банковских и финансовых продуктах, которые давно уже никто не способен контролировать.На встречу с Мэттом Тайби я шел с большим интересом. Его последняя статья «Все – мошенничество. Крупнейшая финансовая афера фиксирования цен в истории» рассказывает о манипулировании на рынке свопов. Комиссия по торговле товарными фьючерсами недавно начала следствие по делу брокерской фирмы ICAP и 15 банковских учреждений Уолл Стрит. Комиссия расследует их сговор с целью манипуляции скоростью публикации индекса ISDAfix.О ФИНАНСАХ ПРОСТО И ИНТЕРЕСНОЕсли продолжать писать о финансах в том же псевдопрофессиональном духе, зараженном корпоративным новоязом, то даже самые преданные мои читатели скоро потеряют интерес. Потому объясню просто. Что бы вы сказали, если бы результаты скачек объявлялись публике через несколько дней после того, как скачки состоялись? А в это время «умным людям» внутри системы разрешалось делать ставки? Собственно, так и происходит со скоростной электронной торговлей. Комбинаторы внутри системы получают возможность видеть и прогнозировать результаты торгов в конце дня, и на этом основании делают свои ставки, покупают и продают до того, как остальные игроки узнают, что там происходит. Покупают и продают не на свои деньги, а на деньги клиентов, против интересов которых они часто играют. ISDAfix – один из многих индексов, существующих на финансовых рынках. Он служит для определения курса в финансовых сделках. Libor – другой такой индекс, с помощью которого определяют курс практических всех банковских сделок с переменным курсом. Фокус здесь в том, что эти индексы составляются на основе оценочных данных, которые финансовые компании предоставляют добровольно и имеют возможность их поправлять.Самое простое объяснение свопа. Скажем вы – город или компания – заняли деньги под переменный курс и хотите иметь стабильность займа с фиксированным процентом. Тогда  фиксированный процент вы платите банку, а уже он разбирается с переменными процентными ставками. Это выходит дороже, но освобождает от хлопот. Своп – это многошаговая операция,  в ходе которой активы переходят из рук в руки, одновременно продаются и покупаются на заранее договоренных условиях.Сговор был в том, чтобы лишить широкую публику возможности своевременно узнавать об этих условиях. Банки докладывают о своих курсах добровольно, а это прямое приглашение не говорить всей правды.Большинство американского среднего класса слишком озабочено своими растущими долгами,  невозможностью сводить концы с концами, необходимостью выкладываться на двух-трех работах. Лишь мельком они могут услышать о скачках индекса Доу Джонс на Уолл Стрит. В конце дня им по телевизору расскажут, как шутка хакеров о взрыве в Белом Доме завалила на несколько минут финансовые рынки. Уровень торгов  потом восстановится. Вот только самого главного - кто нагрел на этом руки - СМИ не расскажут.Только недавно без лишнего шума закончилось судебной сделкой расследование аферы, в которой мошенники сманипулировали индексом Libor на пятьсот триллионов долларов. Штрафы заплатят, как водится, не виновники, а вкладчики компаний и налогоплательщики. Да еще законодатели дадут проворовавшимся банкирам налоговые скидки.Так случилось в рождественскую ночь, когда для компании, оштрафованной на $750 миллионов за уголовные нарушения, конгрессмены тихонько протащили закон об освобождении от налогов на $500 миллионов. ПОЧЕМУ ЖЕ ЗАКОНОДАТЕЛИ РАЗРЕШАЮТ ПОДОБНОЕ?– Раньше это работало или, по крайней мере, ничего не всплывало на поверхность, – говорит Тайби. – Теперь же выясняется, что котировки подправлялись довольно долгое время. Это очень легко сделать. Достаточно одному биржевому маклеру и одному из сотрудников рейтингового агентства вступить в сделку и позвонить по нескольким номерам. И это без преувеличения затрагивает интересы миллиардов людей.На манипуляциях поймали три банка, которые уже заключили судебные сделки, еще четыре - под следствием, но предполагается, что все 16 «первоклассных» банков, определенных в маркетмейкеры индекса, занимались манипуляциями. Тайби говорит, что по его данным, следствие ведется против 15-ти из них:Если там было мошенничество, то во всех 16-ти банках должны были знать о нем? – В деле есть множество косвенных улик, подтверждающих, что руководство знало о мошенничестве, – говорит Тойби. – В деле фигурирует переписка между Bank of England и гендиректором одного из крупнейших в Великобритании и мире финансовых конгломератов – Barklays в разгар глобального финансового обвала 2008 года о том, чтобы установить индекс ниже, чем он был на самом деле.Индекс Libor, по сути, измеряет, как банки доверяют друг другу, и поэтому является показателем благосостояния финансовой системы в целом. Если индекс низкий, банки доверяют и занимают друг другу деньги. Если индекс высокий – значит, банковская система нестабильна.Котировки межбанковского обмена устанавливаются ежедневно, и, вероятно, можно было создать независимую организацию для мониторинга и предотвращения мошенничества?– Да, если бы использовали реальные данные. Однако сегодня никто не обязан подавать реальные цифры о том, сколько денег они заняли вчера и по какому курсу. Предоставляют лишь свои предположения о том, какая котировка будет. Там довольно сложный процесс подсчета, охватывающий разные периоды времени и 16 основных мировых валют.Новый сговор, который расследует Комиссия, влияет на затраты по обслуживанию займов во всем мире и процентные свопы стоимостью в $379.000.000.000.000  – триста семьдесят девять триллионов долларов. Для сравнения – валовой национальный продукт США составляет около 15 триллионов, а совокупное национальное богатство США – 57.4 триллиона (на 2011 г). Эта мошенническая схема затрагивает любого, кто платит по ипотечной ссуде, по ссуде на машину, расплачивается кредитной карточкой. От этого зависит сама цена денег, обменные курсы валют во всем мире. Речь идет о небольшом подразделении внутри ICAP, – говорит Тайби. –  Около 20 человек, которые, по сути, определяли курсы свопов во всем мире. Хотя фирма зарегистрирована в Лондоне, действовали они из Джерси-сити, потому американские регуляторы смогли расследовать их деятельность.По сути же, транснациональные банковские корпорации действуют в сумеречной зоне, с неопределенными юрисдикциями. В афере Lidor все началось с японского биржевика, вступившего в сговор с сотрудником Lidor, тоже находившимся в Японии. Национальные границы не всегда позволяют эффективно расследовать новые виды корпоративной преступности.Это совершенно новый вид преступлений. Нет надобности красть у людей деньги и имущество. Вместо воровства манипулируют стоимостью имущества, которое имеется у людей, манипулируют процентными ставками, которые мы платим.НОВЫЙ ЭТАП МЕЖБАНКОВСКИХ МЕЖДУНАРОДНЫХ ПРЕСТУПЛЕНИЙЧто же здесь нового, если Уолл-стрит и банки всегда отличались "творческими" и "новаторскими" подходами к поиску путей, как делать деньги? – Здесь нечто совершенно новое. Во время финансового коллапса 2008 вскрылся огромный объем системной коррупции в финансовых корпорациях, систематической обман в ипотечном бизнесе, укорененные аферы в аудите, мошеннические схемы в банках и компаниях, как в Лэмон Брозерс.Однако раньше мы никогда не сталкивались со случаями коррупции и мошенничества, включавшие сговор между банками. Последние аферы свидетельствуют о том, что корпоративная преступность вступила в новый этап межбанковских международных преступлений. На сцену выходит глобальная институцианализированная организованная преступность, способная безнаказанно подавить конкуренцию и манипулировать международными финансовыми рынками в невиданных ранее масштабах.Речь не идет о группе злоумышленников, ловящих рыбку в мутной воде рынка производных финансовых продуктов - деривативов. Определенные деятели зарабатывают миллиарды потому, что делают бизнес по-блатному, имеют нечестные преимущества. Мощные силы лоббируют политическую систему, и не допускают сделать рынок деривативов и свопов более прозрачным и понятным. Они имеют своих людей в Конгрессе. Они помогли Обаме избраться, а он расставил нужных людей в своей администрации. Громко разрекламированная финансовая реформа Обамы, известная еще как Додд-Френк Акт была без зубов, содержала множество лазеек и исключений, позволявший обойти закон. Даже те скромные меры обеспечения прозрачности рынка, которые содержит закон, администрация Обамы за полтора года так и не провела в жизнь.Разве банки не конкурируют между собой? Разве незримая рука свободного рынка не способна упорядочить рынок? А как же базисные мифы капитализма, которые американцы (а теперь и все остальные) впитывают чуть ли не с молоком матери? Предвидя возмущенные возгласы моих читателей-свободнорыночных энтузиастов "где вы видели свободный рынок", скажу, то, что называет себя свободным рынком, таковым и является, другого - нет.С другой стороны мои читатели-либералы, свято верящие, что американское общество стоит на защите их прав и равных возможностей, возразят, мол, а как же антимонопольное законодательство? Что бы сказал борец с монополизацией Тедди Рузвельт?Я полагаю, что антимонопольное законодательство должно применяться к подобным сговорам, но оно не применяется, – говорит Мэтт Тайби. –  Большие корпорации, контролирующие огромные сегменты рынка и национальных ресурсов, являются монополиями. Тем самым они становятся опасными для общества.Однако, когда появляются доказательства того, что они находятся в сговоре между собой для манипуляций курсами и котировками, это становится чрезвычайно опасным  для общества. Если мы ничего с этим не делаем радикально, то это ведет нас к эскалации.ЧЕМУ БАНКИРЫ НАУЧИЛИСЬ У МАФИИ?И все-таки, что же с конкуренцией. Неужели "Чейс" и "Сити банк" не конкурируют между собой? – Они ведут борьбу за клиентов. Они конкуренты на каком-то уровне, но есть целые сферы в финансовом бизнесе, когда они заодно, – говорит Мэтт Тайби. –  Я проводил журналистское расследование по поводу манипуляций на аукционах государственных облигаций. Мало кто об  этом знает, но если город, штат или даже целая страна хочет мобилизовать средства, то по закону, они обязаны провести торги. Аукцион призван создать конкуренцию между финансовыми корпорациями, и тем самым снизить учетные ставки, которые общество платит. На деле банкиры поделили между собой рынок с целью не допустить конкуренции, мол, мы возьмем облигации этого города, вы – другого.Материал по расследованию торгов облигациями Тайби называется «Чему банкиры научились у мафии». Читателю на просторах бывшего СССР они живо напомнят мошеннические аукционы веселых времен приватизации 1990-х.В Америке власти все же уличили пять крупнейших финансовых корпораций Уолл-Стрит, да еще банковскую компанию «Дженерал Электрик» в махинациях на сумму в $3.7 млрд. Как водится, в тюрьму никто не сел. В Штатах элита выше этого и понятие личной ответственности здесь напрочь отсутствует. Никто не заплатил штрафа из собственного кармана. Откупились многомиллионными штрафами из денег держателей акций. Такие штрафы никого не отпугивают. Когда делаются десятки миллиардов, то многомиллионые штрафы – лишь производственные расходы.Да и не доходят штрафы до пострадавших. Когда американское министерство финансов в рамках судебной сделки оштрафовала банки за нарушения в сфере ипотеки, то пострадавшие получили компенсацию в размере $300 на душу, зато адвокаты банков положили в карман два миллиарда. Прокуратура предпочитает не связываться с финансистами. Уходящий министр юстиции Эрик Холдер заявил недавно, что эти компании слишком большие и не по силам прокуратуре.«Министерство юстиции не провело во время президентства Обамы никаких серьезных расследований ни одного из крупных финансовых учреждений», – говорил мне Уильям Блак, адъюнкт-профессор экономики и права в Университете Миссури, Канзас-Сити. В 1980-х годах он работал следователем в скандале S&L (saving&loans). За 4 года Холдер и его люди не только не завели ни одного дела против крупных банковских воротил, но и тщательно следили, чтобы на местах не появились такие дела. Когда генеральный прокурор Нью-Йорка Эрик Шнайдерман завел было уголовные дела за массовые нарушения законов банками при выселении людей из домов за долги, Холдер и его люди тут же надавили и заставили Шнейдермана подписать сделку с банками. При подготовки статьи, из офиса генерального прокурора штата сообщили, что взамен он добился, чтобы из сделки исключили пункт о предоставлении иммунитета банкирам от дальнейших расследований по ипотечным преступлениям.Обама привел Холдера из адвокатской фирмы «Ковингтон и партнеры», которая обслуживает и представляет худших финансовых нарушителей. Холдер зарабатывал там $2,5 млн. в год. Холдер привел с собой Ленни Брюэра, возглавлявшего в фирме отдел "белых воротничков" по защите финансовых уголовников. В юстиции Обамы, Брюэр возглавил отдел уголовного преследования и всячески заботился, чтобы его бывшие клиенты не стали его подследственными. В одном из интервью Брюер признался, что, прежде всего, его заботит, что финансовые фирмы могут пострадать, если их менеджеры окажутся на скамье подсудимых.Брюэра хорошо вознаградили, и после завершения работы в министерстве юстиции, он получил работу лоббиста с окладом $4 млн. в год. Еще два юриста из Ковингтон заняли при Холдере ключевые позиции в системе правосудия Обамы, а первый заместитель Холдера Джеймс Кол пришел из другой, не менее одиозной юридической фирмы Bryan Cave LLP.Не удивительно, что и расследование аферы Libor, по сути, закончилось пшиком.Первым обвиняемым, с кем заключили сделку, оказался Barclays. Они заплатили относительно небольшой штраф ($450 млн. способны ослепить человека с улицы, но это копейки по сравнению с суммами, которые они оборачивают). Мой друг в правоохранительных органах говорил тогда, что все ожидают, как обычно, что за легкое наказание они сдадут всех остальных и последуют обвинительные иски в уголовных преступлениях. Оказалось, что сделка с Barclays стала эталоном для всех остальных подобных сделок.    СМИ не уделяют большого внимания финансовым аферам. Когда я ехал на встречу с Мэттом Тайби, в поезде пролистал газеты. Первые полосы были заняты сообщениями о том, что Джейон Коллинз стал первым открытым геем в Высшей спортивной лиге, Анджелина Джоли в целях профилактики удалила себе грудь (в качестве рекламной кампании по защите многомиллиардного бизнеса корпорации, запатентовавшей на себя человеческие гены – прим. ред.) в городских джунглях Сиэттла нашлись три женщины, проведшие 10 лет в рабстве в подвале дома в тихом городском районе. Одна из рабынь сумела сбежать, когда ее хозяин отправился покушать в местный МакДональдс.Мэтт Тайби - один из немногих в Америке, кто берется распутать аферы и рассказать о них публике, а «Роллинг Стоунз магазин» - практически единственное издание мейстрима, готовое предоставить свои страницы для расследований на эту тему.Много лет назад я слушал выступление легендарного Бена Бредли, многолетнего главреда «Вашингтон пост», запустившего расследование «Уотергейтского дела» и опубликовавшего знаменитые «Бумаги Пентагона». В русскоязычном мире многие помнят блестящую роль Джейсона Робардса, сыгравшего Бредли в фильме «Вся президентская рать». Бредли тогда спросили, а почему бы ему не заняться финансовыми аферами. Как раз тогда в самом разгаре был кризис S&L, в котором прогорело больше четверти всех кредитно-сберегательных ассоциаций США. Бредли тогда усмехнулся и сказал, что у публики «glaze over» – глаза остекленеют от этих дел. Американская публика способна до остервенения спорить по поводу толкования конституции, гражданских, гендерных или религиозных прав, но совершенно не обучена реагировать, когда задевают ее реальные социальные или классовые интересы. Капиталистический реализм, в котором здесь выросли, не дает необходимого словаря, моделей и понятий.Михаил Дорфман

18 марта 2013, 18:26

Центробанки Европы призывают отказаться от LIBOR

Ставка LIBOR должна быть заменена на систему альтернативных ставок, считают главы европейских центробанков.Банки, замешанные в скандале с LIBOR Регуляторы предлагают заменить LIBOR на ряд альтернативных ставок, которые будут формироваться только исходя из рыночной ситуации. Подобное предложение было опубликовано в ежегодном докладе Базельского комитета по банковскому надзору.Помимо этого также предлагается создать механизм, который позволит избежать коллапса рынка межбанковского кредитования, который произошел во время мирового финансового кризиса в 2008 г. В рамках "экстренного" механизма предлагается в кризисной ситуации позволить активное вмешательство регуляторов и центральных банков для поддержки рынка. "Понятно, что центральные банки должны играть важную роль в поддержке развития альтернативных базовых ставок", - заявил глава Банка Англии Мервин Кинг.Ранее сообщалось, что реформу будет проводить Управление по финансовым услугам (FSA) во главе с Мартином Уитли. Изменения будут существенными: ставки будут рассчитываться на основе заключенных сделок, предусмотрена возможность использования альтернативных ставок, а манипулирование ставками станет уголовным преступлением.Уитли представил доклад, согласно которому право расчета LIBOR должно перейти к FSA. Помимо этого, на его взгляд, необходимо снизить количество валют, а также периодов времени, для которых рассчитывается LIBOR. На данный момент в общем итоге рассчитывается 150 ставок (10 валют, 15 периодов). История вопросаСтавка LIBOR - долгожитель рынка. С 1984 г. начали закладываться основы современного принципа ее расчета. Сегодня все выглядит довольно просто: LIBOR задают каждый рабочий день специалисты Британской ассоциации банкиров (British Bankers Association). Они опрашивают 16 крупнейших банков Великобритании по стоимости их заимствований на "сегодня". В расчет принимаются заимствования на 15 разных периодов от овернайта до одного года в долларах, евро, иенах, швейцарских франках - всего в 10 валютах. 4 самых низких и 4 самых высоких значений отбрасывают, из оставшихся 8-ми вычисляется среднее – это и есть LIBOR. Уитли предлагал сократить это число до 20 в течение года, а публикацию LIBOR для австралийского, канадского и новозеландского долларов, а также датской и шведской крон необходимо прекратить. Вероятнее всего, Базельский комитет будет придерживаться именно данной стратегии при внесении предложений отказа от ставки LIBOR.

15 октября 2012, 17:39

Рассерженные домовладельцы засудят банки США

Американские домовладельцы подали иск против 12 крупнейших банков мира.Процент ипотеки, привязанной к ставке LIBOR Согласно информации издания Financial Times домовладельцы утверждают, что манипуляции со ставкой LIBOR способствовали росту выплат по их ипотечному кредиту, в результате чего они лишились своей собственности, так как не были в состоянии оплачивать растущие счета. Банки были обвинены в незаконном обогащении за счет преднамеренного манипулирования LIBOR. Согласно версии истцов банки были заинтересованы в росте ставки LIBOR в определенные периоды, когда проводился перерасчет плавающих ставок по ипотечным кредитам.Причем у истцов имеется весомое доказательство такой деятельности банков: согласно статистическому анализу ставка LIBOR постоянно повышалась именно в первый день каждого месяца в период с 2000 по 2009 гг. Однако более яркая динамика прослеживается в 2007-2009 гг., когда ставка в дни перерасчета подскакивала на 7,5 базисных пунктов."Каждый из моих клиентов понес ущерб в тысячи долларов", - заявил адвокат истцов. Ссылки по теме Власти США нашли "ипотечные грехи" Wells Fargo JP Morgan может потерять $22,5 млрд США ожидает новая волна ипотечных конфискаций Согласно информации издания Financial Times число истцов потенциально может увеличиться до 100 тыс. Среди банков, которым предъявлен иск, UBS AG, Bank of America Corp. и Royal Bank of Scotland Plc.Ранее около 200 тыс. заемщиков обратились с требованием о пересмотре результатов отчуждения недвижимости. Это необходимо для получения компенсации в случае выявления нарушений или халатности в обслуживании ипотечных долгов, а также в процессе обращения взысканий по ним. Фактически банки могут поплатиться за излишне агрессивные действия, которые имели место быть в период между 1 января 2009 и 31 декабря 2010 гг. Среди банков, которые будут вынуждены выплатить компенсации, могут оказаться такие финансовые гиганты, как Bank of America, JP Morgan Chase, Citibank, HSBC, MetLife Bank, PNC Mortgage и Wells Fargo. В результате банки могут быть вынуждены заплатить по каждому из обращений от $500 до $125 тыс. за совершенные ошибки. Эти ошибки могут включать отчуждение недвижимости у тех заемщиков, у которых не было дефолта по их ипотеке, или отклонение ходатайства об изменения условий кредитования даже при том, что оно должно было быть одобрено в соответствии с указаниями правительства.Также стало известно, что Федеральная резервная система и Управление контролера денежного обращения Министерства финансов США продлили для заемщиков крайний срок подачи заявлений о пересмотре взысканий по ипотеке, который установлен до 30 сентября.