22 ноября, 13:25

Среда: Итоги торгов на основных фондовых площадках Азиатско-Тихоокеанского региона

Основные индексы Азиатско-тихоокеанского региона закрылись в целом значительно выше, после того как основные средние значения котировок в США достигли рекордных максимумов закрытия, чему способствовали оптимистичные результаты корпоративных доходов и более высокие цены на сырьевые товары. Инвесторы по-прежнему сосредоточились на протоколах последнего заседания ФРС и ЕЦБ, которое должны быть опубликованы сегодня и завтра, соответственно. Положительная динамика продолжается шестой торговый день подряд на Гонконгской фондовой бирже. Индекс Hang Seng вырос до десятилетнего максимума. Заметно подорожали активы, связанные с производственным, сырьевым, транспортным секторами. Японские акции выросли после рекордного роста котировок на Уолл-стрит. Акции TDK, Toshiba, Japan Steel Works, Fuji Electric и Mitsubishi UFJ Financial поднялись в цене на 2-6%. Австралийские акции завершили торги также ростом, поскольку увеличение цен на нефть и металлы помогло поднять стоимость бумаг горнорудных и нефтяных компаний Рыночная стоимость Santos, Oil Search, Woodside Petroleum и Origin Energy поднялись на 1-2%. Акции BHP Billiton выросли в цене на 1,4%, а Rio Tinto - на 0,9%. На экономическом фронте; последнее исследование Westpac Bank, показало, что экономика Австралии продолжает расширяться в октябре. Еще один отчет Австралийского бюро статистики показал, что стоимость общих строительных работ, выполненных в Австралии, в третьем квартале 2017 года последовательно увеличилась на 15,7%. NIKKEI 22523.15 +106.67 +0.48% SHANGHAI 3430.55 +20.05 +0.59% HSI 30003.49 +185.42 +0.62% ASX 200 5986.41 +22.89 +0.38% KOSPI 2540.51 +9.81 +0.39% NZ50 8104.99 +16.51 +0.20% Информационно-аналитический отдел TeleTradeИсточник: FxTeam

22 ноября, 08:20

Ситуация на фондовых площадках Азиатско-Тихоокеанского региона:

Фондовые индексы Азиатско-Тихоокеанского региона находятся в положительной зоне, следуя новым рекордным максимумам на Уолл-стрит. Также на настроение инвесторов влияют оптимистичные результаты по корпоративной прибыли и более высокими цены на сырьевые товары. Австралийский рынок увеличивает прибыль от предыдущей сессии на фоне повышения цен на сырьевые товары. Акции BHP Billiton и Rio Tinto подорожали более чем на 1% каждый, в то время как бумаги Fortescue Metals выросли в цене на 0,5% после более чем 2-процентного увеличения цены на железную руду. Запасы нефти также растут после того, как цены на сырую нефть выросли в одночасье. Акции Oil Search Santos выросли в цене почти 1%, а Woodside Petroleum - на 0,6%. Японский рынок растет после ночных положительных реплик с Уолл-стрит, где акции закрылись на рекордных максимумах. Акции экспортеров выше, несмотря на немного более сильную иену. Акции Mitsubishi Electric подорожали почти на 2%, Panasonic и SoftBank - более чем на 1%, Sony и Fast Retailing - почти на 1%, а Canon - на 0,2%. В банковском секторе, Mitsubishi UFJ Financial и Sumitomo Mitsui Financial прибавили 2% и 1% стоимости бумаг. NIKKEI 22542.04 +125.56 +0.56% SHANGHAI 3427.66 +17.17 +0.50% HSI 30087.73 +269.66 +0.90% ASX 200 5993.50 +29.98 +0.50% KOSPI 2540.05 +9.35 +0.37% NZ50 8104.99 +16.51 +0.20% Информационно-аналитический отдел TeleTradeИсточник: FxTeam

Выбор редакции
22 ноября, 01:00

MUFG plans to slash workforce by 15%

Japanese banking giant Mitsubishi UFJ Financial Group plans to shrink its domestic workforce by around 15%, the firm said Tuesday, tightening payrolls as it looks to bolster profits…

21 ноября, 13:28

Вторник: Итоги торгов на основных фондовых площадках Азиатско-Тихоокеанского региона

Основные индексы Азиатско-тихоокеанского региона закрылись в целом выше, так как рост прибыли на Wall Street и высокие экономические данные из Германии и США помогли инвесторам избавиться от новых опасений по поводу политической неопределенности в Германии. Японские акции заметно выросли, так как доллар по-прежнему поддерживался ростом доходности облигаций США. Автопроизводители опубликовали значительную прибыль; акции Honda Motor подорожали на 0,7%, а Toyota Motor - на 1,4%. Производитель роботов Fanuc увеличил капитализацию на 1,8%, а кредитор Mitsubishi UFJ Financial - на 1,2%. Производитель оборонного оборудования Ishikawa Seisakusho добавил 9,3%, а Howa Machinery - 17,4% стоимости акций после того, как президент США Дональд Трамп назвал Северную Корею государственным спонсором терроризма. Австралийские акции выросли незначительно, поскольку более сильные фьючерсы на сталь в Китае помогли увеличить стоимость акций горнорудных компаний и повысить доходность облигаций. Акции ANZ, Westpac, BHP Billiton и Rio Tinto выросли в цене на 0,2% и 0,4%. Рыночная стоимость Crown Resorts увеличилась на 1,2% после объявления об изменении в руководстве компании. Отдельно, протоколы ноябрьского заседания Резервного банка Австралии показали, что руководство центробанка по-прежнему обеспокоено медленным ростом заработной платы и инфляцией. NIKKEI 22416.48 +154.72 +0.70% SHANGHAI 3411.09 +18.69 +0.55% HSI 29818.07 +557.76 +1.91% ASX 200 5963.52 +17.85 +0.30% KOSPI 2530.70 +3.03 +0.12% NZ50 8088.48 -1.32 -0.02% Информационно-аналитический отдел TeleTradeИсточник: FxTeam

21 ноября, 08:00

Ситуация на фондовых площадках Азиатско-Тихоокеанского региона:

Фондовые индексы Азиатско-Тихоокеанского региона торгуются в зеленой зоне так как оптимистичные экономические данные из Германии и США помогли инвесторам избавиться от беспокойства по поводу политической неопределенности в Германии. Австралийский рынок восстанавливается после положительного результата с Уолл-стрит. Прибыль горнорудных компаний помогла компенсировать слабость банков и нефтяных запасов. Акции BHP Billiton подорожали 0,3%, Fortescue Metals - на 0,5%, а Rio Tinto - почти на 1% после повышения цены на железную руду. ANZ Banking, National Australia Bank, Westpac и Commonwealth Bank торгуются со снижением в диапазоне от -0,2 до -0,4%. Запасы нефти также торгуются в основном со снижением после снижения цен на сырую нефть. Рыночная стоимость Woodside Petroleum снизилась на - 0,3%, а Santos - на -0,4%. Согласно протоколу ноябрьского заседания, члены совета Резервного банка Австралийского по денежно-кредитной политике заявили, что перспективы экономики страны остаются более или менее последовательными и признали, что валовой внутренний продукт был немного слабее, чем ожидалось - и, хотя снижение было не таким резким, скорее всего, будет обсуждаться вопрос о повышении ставки в ближайшей перспективе. Японский рынок заметно выше после скромных завоеваний на Уолл-стрит и более слабой иены. Среди основных экспортеров, акции Panasonic и Mitsubishi Electric подорожали почти на 1% каждый, а Canon - 0,6 процента. В банковском секторе, бумаги Mitsubishi UFJ Financial и Sumitomo Mitsui Financial выросли в цене более чем на 1% каждый. Среди автопроизводителей, Toyota увеличила капитализацию почти на 2%, а Honda - почти на 1%. NIKKEI 22470.91 +209.15 +0.94% SHANGHAI 3405.83 +13.43 +0.40% HSI 29619.80 +359.49 +1.23% ASX 200 5963.40 +17.73 +0.30% KOSPI 2531.73 +4.06 +0.16% NZ50 8088.48 -1.32 -0.02% Информационно-аналитический отдел TeleTradeИсточник: FxTeam

18 ноября, 00:25

Japan GDP Grows for Seven Straight Quarters: ETFs in Focus

Japan ETFs rally on stronger GDP growth and better outlook.

17 ноября, 08:24

Ситуация на фондовых площадках Азиатско-Тихоокеанского региона:

Фондовые индексы Азиатско-Тихоокеанского региона в основном растут в связи с улучшением аппетита к риску после позитивных сигналов с Уолл-стрит, поскольку республиканцы Палаты представителей проголосовали за утверждение законопроекта о налоговой реформе. Цены на сырую нефть стабилизировались после падения ранее. Австралийский рынок продвигается после отскока на Уолл-стрит. Наибольший рост наблюдается среди банков и нефтяных компаний. Акции ANZ Banking, National Australia Bank, Westpac и Commonwealth Bank торгуются в диапазоне от +0,3% до +0,5%. Рыночная стоимость Petroleum Search и Santos выросла более чем на 1%, а Woodside Petroleum - менее чем на 0,1%. А вот акции BHP Billiton сокращается на -0,5%, Rio Tinto - на -0,4%, а Fortescue Metals - более чем на -1%. Японский рынок торгуется заметно выше, увеличивая прибыль от предыдущей сессии. Акции экспортеров в основном продвигаются, несмотря на более сильную иену. Бумаги Sony выросли более чем на 2%, Panasonic - почти на 2%, Mitsubishi Electric - более чем на 1%, а Canon - почти на 1%. Также растут акции SoftBank на 0,5%, а Fast Retailing - более чем на 3%. В банковском секторе Mitsubishi UFJ Financial добавляет более 1% стоимости акций, а Sumitomo Mitsui Financial - 0,4%. NIKKEI 22403.26 +52.14 +0.23% SHANGHAI 3380.63 -18.62 -0.55% HSI 29250.09 +231.33 +0.80% ASX 200 5963.60 +20.09 +0.34% KOSPI 2539.06 +4.27 +0.17% NZ50 8061.98 +27.28 +0.34% Информационно-аналитический отдел TeleTrade Источник: FxTeam

16 ноября, 17:00

Mitsubishi UFJ (MTU) Might Fail to Dodge Strict Supervision

Mitsubishi UFJ's (MTU) plans for switching over to less abrasive supervision resisted by the Department of Financial Services.

15 ноября, 12:05

У мегабанков Японии появились гигантские проблемы

  Москва, 15 ноября - "Вести.Экономика". У мегабанков Японии есть проблема. Похоже, что они просто не могут сократить свои расходы достаточно быстро, пишет Bloomberg.

15 ноября, 11:52

У мегабанков Японии появились гигантские проблемы

У мегабанков Японии есть проблема. Похоже, они просто не могут сократить свои расходы достаточно быстро, пишет Bloomberg.

15 ноября, 00:52

MUFG hires 180 staff in London in Europe expansion drive

Japan's Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) is hiring staff in London in a drive to expand its investment banking operations across Europe, the Middle East and Africa (EMEA)…

14 ноября, 16:45

Mitsubishi UFJ Expands Investment Banking Business in Europe

Mitsubishi UFJ (MTU) hires staff to expand investment banking operations in Eurozone in order to counter sluggish growth in Japan.

Выбор редакции
14 ноября, 07:59

Ситуация на фондовых площадках Азиатско-Тихоокеанского региона:

Фондовые индексы Азиатско-Тихоокеанского региона торгуются разнонаправленно следуя главным образом сигналам с Уолл-стрит. Инвесторы также анализируют множество экономических данных из Китая. Данные показали, что объем промышленного производства и розничных продаж Китая вырос в октябре слабее прогнозов и предыдущего значения. Инвестиции в основной капитал также увеличились более медленными темпами и соответствовали ожиданиям. Австралийский рынок увеличивает потери от предыдущей сессии, несмотря на скромные выигрыши на Уолл-стрит. Акции BHP Billiton и Fortescue Metals подешевели более чем на -1% каждый, а Rio Tinto - на -1%. Среди золотодобывающих компаний, бумаги Newcrest Mining упали в цене на -0,4%, а Evolution Mining подорожали более чем на 1%. Среди крупных четырех банков, ANZ Banking, Commonwealth Bank, National Australia Bank и Westpac торгуются со снижением в диапазоне от -0,8% до -1,2%. На экономическом фронте, последний опрос Национального банка Австралии показал, что деловая уверенность в Австралии немного улучшилась в октябре, с индексом +8. Это было неизменным по сравнению с сентябрьским чтением после пересмотра в сторону роста +7. Индекс условий ведения бизнеса показал более значительный скачок, поднявшись до +21 с +14 в предыдущем месяце. Японский рынок восстановился после слабого старта, а крупные экспортеры получают прибыль от более слабой иены. Акции Mitsubishi Electric подорожали на 0,5%, Sony - на 0,4%, Panasonic - на 0,3%, а Canon - на 0,1%. SoftBank заявила, что рассматривает возможность инвестирования в сервисное обслуживание Uber, но окончательного соглашения не достигнуто. Акции компании сократились почти на -1%. В банковском секторе, бумаги Mitsubishi UFJ Financial подорожали на 0,3%, а Sumitomo Mitsui Financial упали в цене на -0,2%. Среди автопроизводителей, рыночная стоимость Toyota и Honda растет на 0,1% и 0,4% соответственно. NIKKEI 22429.94 +48.95 +0.22% SHANGHAI 3432.41 -15.42 -0.45% HSI 29198.17 +15.99 +0.05% ASX 200 5965.40 -56.37 -0.94% KOSPI 2522.56 -7.79 -0.31% NZ50 8008.00 +31.57 +0.40% Информационно-аналитический отдел TeleTrade Источник: FxTeam

13 ноября, 08:10

Ситуация на фондовых площадках Азиатско-Тихоокеанского региона:

Фондовые индексы Азиатско-Тихоокеанского региона торгуются разнонаправленно следуя главным образом сигналам с Уолл-стрит в пятницу, опасаясь судьбы предлагаемой налоговой реформы США. Между тем, британский фунт упал после того, как Sunday Times сообщила, что 40 членов парламента от Консервативной партии намерены подписать письмо о недоверии премьер-министру Великобритании Терезе Мэй. Австралийский рынок снижается, следуя смешанным сигналам с Уолл-стрит в пятницу. Новость о том, что еще один депутат парламента подал в отставку в субботу из-за проблем двойного гражданства, также повлияла на рынок. Акции BHP Billiton подорожали почти 1%, а Rio Tinto - почти на 2%. Среди крупных банков, ANZ Banking, Commonwealth Bank, National Australia Bank и Westpac торгуются в диапазоне от 0,1 до 0,6%. Японский рынок снижается, несмотря на более слабую иену. Акции Panasonic и Canon упали в цене более чем на -1%, Sony - на -1%, а Mitsubishi Electric - на -0,5%. В банковском секторе, Mitsubishi UFJ Financial снизил капитализацию на -0,6%, а Sumitomo Mitsui Financial увеличил на 0,2%. NIKKEI 22529.14 -152.28 -0.67% SHANGHAI 3442.99 +10.32 +0.30% HSI 29198.26 +77.34 +0.27% ASX 200 6014.20 -15.17 -0.25% KOSPI 2531.74 -11.21 -0.44% NZ50 7976.43 +2.00 +0.03% Информационно-аналитический отдел TeleTradeИсточник: FxTeam

10 ноября, 17:48

Mitsubishi UFJ Financial Sues New York's Banking Regulator

New York's banking regulator gets sued by Mitsubishi UFJ Financial Group (MTU) to stop its supervision as the bank switches to federal oversight.

10 ноября, 07:53

Ситуация на фондовых площадках Азиатско-Тихоокеанского региона:

Фондовые индексы Азиатско-Тихоокеанского региона в основном находятся в отрицательной зоне, поскольку план налоговой реформы США, представленный республиканцами Сената, имеет несколько ключевых отличий от версии Палаты представителей, включая задержку с внедрением снижения налоговых ставок. Австралийский рынок снижается вслед за слабыми сигналами с Уолл-стрит. Акции горнорудных компаний падают в цене, несмотря на более высокие цены на сырьевые товары. Акции BHP Billiton и Rio Tinto подешевели почти на -3%, а Fortescue Metals - на -0,2%, несмотря на повышение цен на железную руду. Среди нефтяных запасов, Woodside Petroleum и Oil Search потеряла почти -1% стоимости бумаг, а Santos более чем -2%, несмотря на рост цен на сырую нефть. Среди крупных банков, бумаги ANZ Banking, Westpac, Commonwealth Bank и National Australia Bank торгуются в диапазоне от +0,2% до +0,4%. Японский рынок торгуется заметно ниже, через день после того, как средний показатель Nikkei превысил 23 000 в первый раз с января 1992 года. Сильная иена и слабые сигналы с Уолл-стрит усугубили настроение инвесторов. Акции Panasonic и Mitsubishi Electric снижаются более чем на -1% каждый, а Canon - на -0,3%. Бумаги Toshiba подешевели более чем на -4% после того, как японская общественная вещательная компания NHK сообщила, что производитель электроники изучает увеличение капитала почти на Y600 млрд. или $5,29 млрд., чтобы компенсировать задержку в продаже его чип-памяти. В банковском секторе, Mitsubishi UFJ Financial и Sumitomo Mitsui Financial снизили капитализацию на -0,6% и -0,5% соответственно. NIKKEI 22665.60 -203.11 -0.89% SHANGHAI 3426.22 -1.57 -0.05% HSI 29138.95 +2.38 +0.01% ASX 200 6027.50 -21.92 -0.36% KOSPI 2542.17 -8.40 -0.33% NZ50 7974.43 -46.66 -0.58% Информационно-аналитический отдел TeleTradeИсточник: FxTeam

Выбор редакции
10 ноября, 00:54

MUFG seeking to buy 40% of Indonesia's Bank Danamon

The core unit of Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) is looking to buy a 40 percent stake in Bank Danamon Indonesia for around 200 billion yen ($1.75 billion),…

09 ноября, 15:34

Mitsubishi UFJ (MTU) to Acquire a 40% Stake in Bank Danamon

Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.'s (MTU) core banking unit, The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd., might acquire a 40% stake in Bank Danamon Indonesia for 200 billion yen ($1.75 billion).

09 ноября, 06:45

Банковский мир Китая. Рекорды и вызовы

В октябре на XIX съезде Коммунистической партии Китая (КПК) было сказано, что финансово-банковский сектор китайской экономики претерпит существенное реформирование. Конкретики не приводилось, но попытаемся понять, что может ждать банковскую систему Китая в перспективе. До сих пор она являлась локомотивом, двигавшим китайскую экономику и обеспечивавшим беспрецедентно высокие темпы роста ВВП. Сама система имеет трехуровневую...

13 мая 2015, 04:23

По конспироложествуем об очередных кандидатах в члены мирового правительства?

Банки правят миром. А кто правит банками? Сегодня уже не надо доказывать, что пресловутая гегемония США зиждется на монополии печатного станка Федеральной резервной системы (ФРС). Более или менее понятно также, что акционерами ФРС выступают банки мирового калибра. В их число входят не только банки США (банки Уолл-стрит), но и европейские банки Европы (банки Лондонского Сити и некоторых стран континентальной Европы). В период мирового финансового кризиса 2007-2009 гг. ФРС, действуя без огласки, раздала разным банкам кредитов (почти беспроцентных) на сумму свыше 16 трлн. долл. Хозяева денег раздавали кредиты самим себе, то есть тем банкам, которые и являются главными акционерами Федерального резерва. В начале текущего десятилетия под сильным нажимом Конгресса США был проведен частичный аудит ФРС, и летом 2011 года его результаты были обнародованы. Список получателей кредитов и есть список главных акционеров ФРС. Вот они (в скобках указаны суммы полученных кредитов ФРС в миллиардах долларов): Citigroup (2500); Morgan Staley (2004); Merril Lynch (1949); Bank of America (1344); Barclays PLC (868); Bear Sterns (853); Goldman Sachs (814); Royal Bank of Scotland (541); JP Morgan (391); Deutsche Bank (354); Credit Swiss (262); UBS (287); Leman Brothers (183); Bank of Scotland (181); BNP Paribas (175). Примечательно, что целый ряд получателей кредитов ФРС - не американские, а иностранные банки: английские (Barclays PLC, Royal Bank of Scotland, Bank of Scotland); швейцарские (Credit Swiss, UBS); немецкий Deutsche Bank; французский BNP Paribas. Указанные банки получили от Федерального резерва около 2,5 триллиона долларов. Не ошибёмся, если предположим, что это – иностранные акционеры ФРС. Однако если состав главных акционеров Федрезерва более или менее понятен, то этого не скажешь в отношении акционеров тех банков, которые, собственно, и владеют печатным станком ФРС. Кто же является акционерами акционеров Федерального резерва? Прежде всего, рассмотрим ведущие банки США. На сегодняшний день ядро банковской системы США представлено шестью банками. «Большая шестерка» включает Bank of America, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Wells Fargo, Citigroup. Они занимают первые строчки американских банковских рейтингов по таким показателям, как величина капитала, контролируемых активов, привлеченных депозитов, капитализация, прибыль. Если ранжировать банки по показателю активов, то на первом месте оказывается JP Morgan Chase (2.075 млрд. долл. в конце 2014 г.). По показателю капитализации первое место занимает Wells Fargo (261,7 млрд. долл. осенью 2014 года). Кстати, по этому показателю Wells Fargo вышел на первое место не только в Америке, но и в мире (хотя по активам в США он занимает лишь четвертое место, а в мире даже не входит в первую двадцатку). На официальных сайтах этих банков имеется кое-какая информация об акционерах. Основная часть капитала «большой шёстерки» американских банков находится в руках так называемых институциональных акционеров – разного рода финансовых компаний. Среди них есть и банки, то есть имеет место перекрестное участие в капитале. Количество институциональных инвесторов на начало 2015 года в отдельных банках было следующим: Bank of America – 1410; JP Morgan Chase – 1795; Morgan Stanley – 826; Goldman Sachs – 1018; Wells Fargo – 1729; Citigroup – 1247. В каждом из названных банков достаточно четко выделяется группа крупных инвесторов (акционеров). Это те инвесторы (акционеры), которые имеют более 1 процента капитала каждый. Таких акционеров насчитывается, как правило, от 10 до 20. Бросается в глаза, что во всех банках в группе крупных инвесторов фигурируют одни и те же компании и организации. В табл. 1 приведем список таких крупнейших институциональных инвесторов (акционеров). Табл. 1. Источник: http://finance.yahoo.com/q/mh?s=GS+Major+Holders   Кроме обозначенных в таблице институциональных инвесторов в списках акционеров ведущих американских банков присутствуют следующие организации: Capital World Investors, Massachusetts Financial Services, Price (T. Rowe) Associates Inc., Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc., Berkshire Hathaway Inc., Dodge & Cox Inc., Invesco Ltd., Franklin Resources, Inc., Bank of New York Mellon Corporation и некоторые другие. Я называю лишь те, которые фигурируют в качестве акционеров хотя бы в двух из шести ведущих банков США. Фигурирующие в финансовой отчетности ведущих американских банков институциональные акционеры – это различные финансовые компании и банки. Отдельный учет ведется в отношении таких акционеров, как физические лица и взаимные фонды. В целом ряде банков Уолл-стрит заметная доля акций принадлежит работникам этих банков. Разумеется, это не рядовые сотрудники, а ведущие менеджеры (впрочем, некоторое символическое количество акций могут иметь и рядовые банковские служащие). Что касается взаимных фондов (mutual funds) (1), то многие из них находятся в сфере влияния все тех же институциональных акционеров, которые названы выше. В качестве примера можно привести список наиболее крупных акционеров американского банка Goldman Sachs, относящихся к категории взаимных фондов (табл. 2). Табл. 2. Источник: finance.yahoo.com По крайней мере три фонда из приведенных в таблице 2 находятся в сфере влияния финансовой корпорации Vanguard Group. Это Vanguard Total Stock Market Index Fund, Vanguard 500 Index Fund, Vanguard Institutional Index Fund-Institutional Index Fund. Доля Vanguard Group в акционерном капитале Goldman Sachs – 4,90%. А три взаимных фонда, находящихся в системе этого финансового холдинга, дают дополнительно еще 3,59%. Таким образом, фактически позиции Vanguard Group в банке Goldman Sachs определяются долей не 4,90%, а 8,49%. В ряде банков Уолл-стрит имеется категория индивидуальных акционеров – физических лиц. Как правило, это высшие руководители данного банка, как действующие, так и ушедшие на пенсию. Приведем справку об индивидуальных акционерах банка Goldman Sachs (табл. 3). Табл. 3. Источник: finance.yahoo.com В совокупности указанные в табл. 3 пять физических лиц имеют на руках более 5,5 млн. акций банка Goldman Sachs, что составляет примерно 1,3% всего акционерного капитала банка. Это столько же, сколько акций у такого институционального акционера, как Northern Trust. Кто эти люди? Высшие менеджеры Goldman Sachs. Ллойд Бланкфейн, например, - председатель совета директоров и главный исполнительный директор Goldman Sachs с 31 мая 2006 года. Джон Вайнберг – вице-президент Goldman Sachs с того же времени, одновременно член управляющего комитета и сопредседатель подразделения инвестиционного банкинга (последний пост он оставил в декабре 2014 года). Три других индивидуальных акционера также относятся к категории высшего менеджмента банка Goldman Sachs, причем все являются действующими сотрудниками данного банка. Достаточно ли нескольких процентов участия в акционерном капитале для того, чтобы эффективно управлять банком? Тут следует учесть, по крайней мере, три момента. Во-первых, в ведущих банках США давно уже нет очень крупных акционеров. Формально в этих банках нет ни одного акционера, доля которого была бы выше 10%. Общее число институциональных акционеров (инвесторов) в американских банках колеблется в пределах одной тысячи. Получается, что в среднем на одного институционального акционера приходится примерно 0,1 процента капитала. На самом деле - меньше, поскольку кроме них есть еще взаимные фонды (учитываемые отдельно), а также многие тысячи физических лиц. В ряде банков акциями владеют служащие. В случае банка Goldman Sachs в руках физических лиц находится около 7% акционерного капитала. Наконец, часть акций находятся в свободном обращении на фондовом рынке. С учетом распыления акционерного капитала среди десятков тысяч держателей бумаг владение даже 1 процентом акций банка Уолл-стрит – это очень мощная позиция. Во-вторых, за несколькими (или многими) формально самостоятельными акционерами может стоять один и тот же хозяин - конечный бенефициар. Скажем, хозяева финансового холдинга Vanguard Group участвуют в капитале банка Goldman Sachs и напрямую, и через взаимные фонды, находящиеся в сфере влияния указанного холдинга. Скорее всего, доля Vanguard Group в капитале Goldman Sachs не 4,90% (доля материнской компании) и не 8,49% (доля с учетом трех подконтрольных взаимных фондов), а больше. Нельзя сбрасывать со счетов и акционеров – физических лиц, чей удельный вес намного выше, чем их доля в акционерном капитале, поскольку это высшие менеджеры, поставленные на руководящие должности теми, кого называют «конечными бенефициарами». В-третьих, есть такие акционеры, влияние которых на политику банка превышает их долю в акционерном капитале по той причине, что они владеют так называемыми голосующими акциями. В то же время другие акционеры владеют так называемыми привилегированными акциями. Последние дают их владельцам такую привилегию, как получение фиксированного дивиденда, но при этом лишают их владельца права голосования на собраниях акционеров. Скажем, акционер может иметь долю в капитале банка, равную 5%, но при этом его доля в общем количестве голосов может быть 10, 20 или даже 50%. А привилегия решающего голоса для банков Уолл-стрит может иметь гораздо большее значение, чем привилегия получения гарантированного дохода. Вернемся к табл. 1 в первой части статьи. Она показывает, что почти во всех американских банках главными акционерами являются финансовые холдинги. При этом если названия ведущих банков Уолл-стрит сегодня известны всем, то названия финансовых холдингов, владеющих большими пакетами акций этих банков, говорят о чем-то лишь очень узкому кругу финансистов. А ведь речь идет о тех, кто в конечном счете контролирует банковскую систему США и Федеральную резервную систему. Например, в последнее время довольно часто упоминался инвестиционный фонд Franklin Templeton Investments, который скупил долговые бумаги Украины на 7-8 млрд. долл. и активно участвует в экономическом удушении этой стран. Между тем указанный фонд – дочерняя структура финансового холдинга Franklin Resources Inc., который является акционером банка Citigroup (доля 1,24%) и банка Morgan Stanley (1,40%). Такие финансовые холдинги, как Vanguard Group, State Street Corporation, FMR (Fidelity), Black Rock, Northern Trust, Capital World Investors, Massachusetts Financial Services, Price (T. Rowe) Associates Inc., Dodge & Cox Inc.; Invesco Ltd., Franklin Resources, Inc., АХА, Capital Group Companies, Pacific Investment Management Co. (PIMCO) и еще несколько других не просто участвуют в капитале американских банков, а владеют преимущественно голосующими акциями. Именно эти финансовые компании и осуществляют реальный контроль над банковской системой США. Некоторые аналитики полагают, что акционерное ядро банков Уолл-стрит составляют всего четыре финансовые компании. Другие компании-акционеры либо не относятся к категории ключевых акционеров, либо прямо или через цепочку посредников контролируются все той же «большой четвёркой». В табл. 4 представлена сводная информация о главных акционерах ведущих банков США. Табл. 4. Оценки величины активов, находящихся в управлении финансовых компаний, являющихся акционерами главных банков США, достаточно условны и периодически пересматриваются. В некоторых случаях оценки включают лишь собственные активы компаний, в других случаях – ещё и активы, передаваемые компаниям в трастовое управление. В любом случае величина контролируемых ими активов впечатляет. Осенью 2013 года в списке мировых банков, ранжированных по величине активов, на первом месте находился китайский банк Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) с активами 3,1 трлн. долл. Максимальные активы в банковской системе США на тот момент имел банк Bank of America (2,1 трлн. долл.). За ним следовали такие американские банки, как Citigroup (1,9 трлн. долл.) и Wells Fargo (1,5 трлн. долл.). Примечательно, что триллионными активами финансовые холдинги «большой четвёрки» ворочают при использовании достаточно скромного числа сотрудников. При совокупных активах, равных примерно 15 трлн. долл., персонал «большой четвёрки» не дотягивает до 100 тыс. человек. Для сравнения: численность сотрудников лишь в банке Citigroup составляет около 250 тыс. человек, в Wells Fargo – 280 тыс. человек. В сравнении с финансовыми холдингами «большой четвёрки» банки Уолл-стрит выглядят рабочими лошадками. По показателю контролируемых активов финансовые компании «большой четвёрки» находятся в более тяжелой весовой категории, чем американские банки «большой шестёрки». «Большая четвёрка» финансовых холдингов простирает свои щупальца не только на банковскую систему США, но и на компании других секторов американской и зарубежной экономики. Тут можно вспомнить исследование специалистов Швейцарского технологического института (Цюрих), целью которого было выявить управляющее ядро мировой экономической и финансовой системы. В 2011 году швейцарцы причислили к ядру мировых финансов 1218 компаний и банков по состоянию на начало финансового кризиса (2007 год). Внутри этого конгломерата было выявлено еще более плотное ядро из 147 компаний. По оценкам авторов исследования, это малое ядро контролировало 40% всех корпоративных активов в мире. Компании ядра были швейцарскими исследователями ранжированы. Воспроизведем первую десятку этого рейтинга: 1. Barclays plc 2. Capital Group Companies Inc 3. FMR Corporation 4. AXA 5. State Street Corporation 6. JP Morgan Chase & Co 7. Legal & General Group plc 8. Vanguard Group Inc 9. UBS AG 10. Merrill Lynch & Co Inc. Важное обстоятельство: все 10 строчек швейцарского списка занимают организации финансового сектора. Из них четыре – банки, названия которых у всех на слуху (одного из них – Merrill Lynch – уже не существует). Особо отметим американский банк JP Morgan Chase & Co. Это не просто банк, а банковский холдинг, участвующий в капиталах многих других американских банков. Как видно из табл. 1, JP Morgan Chase участвует в капитале всех других банков «большой шестёрки» за исключением банка Goldman Sachs. В банковском мире США есть еще один примечательный банк, который формально не входит в «большую шестёрку», но который невидимо контролирует некоторые из банков «большой шестёрки». Речь идет о банке The Bank of New York Mellon Corporation. Указанный банк являлся держателем акций в Citigroup (доля 1,24%), JP Morgan Chase (1,48%), Bank of America (1,25%). А вот шесть строчек швейцарского списка принадлежат финансовых компаниям, редко фигурирующим в открытой печати. Это финансовые холдинги, которые специализируются на приобретении по всему миру пакетов акций компаний разных отраслей экономики. Многие из них учреждают различные инвестиционные, в том числе взаимные, фонды, осуществляют управление активами клиентов на основе договоров траста и т.д. В этом списке мы видим три финансовые компании из «большой четвёрки», отображенной в табл. 4: Vanguard Group Inc, FMR Corporation (Fidelity) и State Street Corporation. Эти финансовые холдинги, а также компания Black Rock (сильно укрепившая свои позиции с 2007 года) и образуют ядро банковской системы США. Примечательно, что «большая четвёрка» очень хорошо представлена и в банковском холдинге JP Morgan Chase: Vanguard Group – 5,46%; State Street Corporation – 4,71%; FMR Corporation (Fidelity) – 3,48%; Black Rock – 2,75%. Другой из названных выше банковских холдингов – The Bank of New York Mellon Corporation – контролируется тремя финансовыми компаниями «большой четвёрки»: Vanguard Group – 5,15%; State Street Corporation – 4,72%; FMR Corporation (Fidelity) Black Rock – 2,62%. После того как мы выявили управляющее ядро банковской системы США, состоящее из небольшого количества финансовых холдингов, возникает ряд новых вопросов. Кто является владельцами и конечными бенефициарами этих финансовых холдингов? Как далеко распространяется влияние этих финансовых холдингов в отраслевом и географическом отношениях? Можно ли утверждать, что подход к объяснению происходящего в сфере мировых финансов на основе концепции «борьбы кланов Ротшильдов и Рокфеллеров» устарел? Однако это уже тема другого разговора. (1) Взаимный фонд (ВФ), или фонд взаимных инвестиций  - это портфель акций, приобретённых профессиональными финансистами на вложения многих тысяч мелких вкладчиков. К началу XXI века в США действовало несколько тысяч взаимных фонов. К 2000 году в рамках взаимных фондов было открыто 164, 1 млн. счетов, то есть около двух на семью.