• Теги
    • избранные теги
    • Разное886
      • Показать ещё
      Страны / Регионы474
      • Показать ещё
      Международные организации100
      • Показать ещё
      • Показать ещё
      • Показать ещё
      • Показать ещё
      • Показать ещё
20 сентября, 14:49

Правительство сэкономит на пенсионерах полтриллиона рублей за два года

Расходы федерального бюджета на развитие пенсионной системы в ближайшие два года сократятся на 560 млрд рублей по сравнению с объемом, заложенным в действующем законе о бюджете, сообщает «Лента» со ссылкой на проект бюджета на 2018-2020 годы. В 2018 году расходы бюджета на пенсии составят 3,07 трлн рублей (по сравнению с 3,31 трлн рублей, заложенных в законе о бюджете на 2017–2019 годы), в 2019-м — 3,11 трлн рублей (3,43 трлн рублей). Только в 2020 году затраты вырастут на 4% —  до 3,2 трлн рублей. 80% затрат на развитие пенсионной системы в новом проекте бюджета составляет трансфер Пенсионному фонду на выплаты пенсий. Он сократится на 264 млрд рублей в 2018 году и на 344 млрд рублей —  в 2019. 18 сентября правительство России одобрило проект федерального бюджета на следующие три года. До конца сентября он будет внесен в Госдуму. В тот же день глава Минтруда Максим Топилин сообщил, что страховые пенсии неработающим пенсионерам в 2018 году проиндексируют выше инфляции и раньше на месяц — на 3,7% с 1 января. При этом, по словам министра финансов Антона Силуанова, пенсии работающих пенсионеров вообще не будут индексироваться в 2018 году. В настоящее время в России насчитывается 43 млн пенсионеров, из них примерно треть (около 14 млн) — работающие.

20 сентября, 14:41

Парубий заявил о необходимости непрерывной работы ВР для принятия судебной и пенсионной реформ

Спикер Верховной Рады Украины Андрей Парубий заявил о необходимости непрерывной работы Рады для принятия судебной и пенсионной реформ, передает корреспондент РБК-Украина. "Я хочу сказать, что мы за 2 дня прошли только чуть больше половины поправок. Мы должны до первого октября рассмотреть пенсионную реформу, потому коллеги завтра я буду опять же предлагать, чтобы мы работали без перерывов, чтобы мы работали до исчерпания повестки дня сессии...

18 сентября, 03:45

Pension Storm Coming: "This Will Become One Of The Most Heated Battles Of My Lifetime"

  • 0

By John Mauldin from Mauldin economics This time is different are the four most dangerous words any economist or money manager can utter. We learn new things and invent new technologies. Players come and go. But in the big picture, this time is usually not fundamentally different, because fallible humans are still in charge. (Ken Rogoff and Carmen Reinhart wrote an important book called This Time Is Different on the 260-odd times that governments have defaulted on their debts; and on each occasion, up until the moment of collapse, investors kept telling themselves “This time is different.” It never was.) Nevertheless, I uttered those four words in last week’s letter. I stand by them, too. In the next 20 years, we’re going to see changes that humanity has never seen before, and in some cases never even imagined, and we’re going to have to change. I truly believe this. We have unleashed economic and technological forces we can observe but not entirely control. I will defend this bold claim at greater length in my forthcoming book, The Age of Transformation. Today we will zero in on one of those forces, which last week I called “the bubble in government promises,” which I think is arguably the biggest bubble in human history. Elected officials at all levels have promised workers they will receive pension benefits without taking the hard steps necessary to deliver on those promises. This situation will end badly and hurt many people. Unfortunately, massive snafus like this rarely hurt the politicians who made those overly optimistic promises, often years ago. Earlier this year I called the pension mess “The Crisis We Can’t Muddle Through.” Reflecting since then, I think I was too optimistic. Simply waiting for the floodwaters to drop down to muddle-through depth won’t be enough. We face an entire new ocean, deeper and wider than we can ever cross unaided. Storms from Nowhere? This year marks the first time on record that two Category 4 hurricanes have struck the US mainland in the same year. Worse, Harvey and Irma landed directly on some of our most valuable and vulnerable coastal areas. So now, in addition to all the problems that existed a month ago, the US economy has to absorb cleanup and rebuilding costs for large parts of Texas and Florida, as well as our Puerto Rico and US Virgin Islands territories. Now then, people who live in coastal areas know full well that hurricanes happen – they know the risk, just not which hurricane season might launch a devastating storm in their direction. In a note to me about Harvey, fellow Rice University graduate Gary Haubold (1980) noted just how flawed the city’s assumptions actually were regarding what constitutes adequate preparedness. He cited this excerpt from a recent Los Angeles Times article: The storm was unprecedented, but the city has been deceiving itself for decades about its vulnerability to flooding, said Robert Bea, a member of the National Academy of Engineering and UC Berkeley emeritus civil engineering professor who has studied hurricane risks along the Gulf Coast. The city’s flood system is supposed to protect the public from a 100-year storm, but Bea calls that “a 100-year lie” because it is based on a rainfall total of 13 inches in 24 hours. “That has happened more than eight times in the last 27 years,” Bea said. “It is wrong on two counts. It isn’t accurate about the past risk and it doesn’t reflect what will happen in the next 100 years.” (Source) Anybody who lives in Houston can tell you that 13 inches in 24 hours is not all that unusual. But how do Robert Bea’s points apply to today’s topic, public pensions? Both pension plan shortfalls and hurricanes are known risks for which state and local governments must prepare. And in both instances, too much optimism and too little preparation ultimately have devastating results. Admittedly, public pension liabilities don’t come out of nowhere the way hurricanes seem to – we know exactly where they will strike. In many cases, we know approximately when they’ll strike, too. Yet we still let our elected officials make impossible-to-fulfill promises on our behalf. The rest of us are not so different from those who built beach homes and didn’t buy hurricane or storm surge insurance. We just face a different kind of storm. Worse, we let our government officials use predictions about future returns that are every bit as unrealistic as calling a 13-inch rain in Houston a 100-year event. And while some of us have called pension officials out, they just keep telling lies – and probably will until we reach the breaking point. Puerto Rico is a good example. The Commonwealth was already in deep debt before Irma blew in – $123 billion worth of it. There’s simply no way the island can repay such a massive debt. Creditors can fight in the courts, but in the end you can’t squeeze money out of plantains or pineapples. Not enough money, anyway. Now add Irma damages, and the creditors have even less hope of recovering their principal, let alone interest. Puerto Rico is presently in a new form of bankruptcy that Congress authorized last year. Court proceedings will probably drag on for years, but the final outcome isn’t in doubt. Creditors will get some scraps – at best perhaps $0.30 on the dollar, my sources say – and then move on. We’re going to find out how strong those credit insurance guarantees really are. “That’s just Puerto Rico,” you may say if you’re a US citizen in one of the 50 states. Be very careful. Your state is probably not so much better off. In 10 years, your state may well be in the same place where Puerto Rico is now. I’d say the odds are better than even. Are your elected leaders doing anything about this huge issue, or even talking about it? Probably not. As it stands now, states can’t declare bankruptcy in federal courts. Letting them do so would raises thorny constitutional issues. So maybe we’ll have to call it something else, but it’s going to end the same way. Your state’s public-sector retirees will not get what they were promised, and they won’t take the outcome kindly. Blood from Turnips Public sector bankruptcy, up to and including state-level bankruptcy, is fundamentally different from corporate bankruptcy in ways that many people haven’t considered. The pension crisis will likely expose those differences as deadly to creditors and retirees. Say a corporation goes bankrupt. A court will take all its assets and decide how to divvy them up. The assets are easy to identify: buildings, land, intellectual property, cash, etc. The parties may argue over their value, but everyone knows what the assets are. They won’t walk away. Not so in a public bankruptcy. The primary asset of a city, county, or state is future tax revenue from households and businesses within its boundaries. The taxpayers can walk away. Even without moving, they can bypass sales taxes by shopping elsewhere. If property taxes are too high, they can sell and move. When they take a loss on the sale, the new owner will have established a property value that yields the city far less revenue than it used to receive. Cities and states don’t have the ability to shed their pension liabilities. They are stuck with them, even as population and property values change. We may soon see an example of this in Houston. Here in Texas, our property taxes are very high because we have no income tax. Your tax is a percentage of your home’s taxable value. So people argue to appraisal boards that their homes are falling apart and not worth anything like the appraised value. (Then they argue the opposite when it’s time to sell the home.) About 200 entities in Harris County can charge taxes. That includes governments from Houston to Baytown to Hedwig Village, plus 20 independent school districts. There’s a hospital district, port authority, several college districts, the flood control district, a multitude of utility districts, and the Harris County Department of Education. Some homes may fall within 10 or more jurisdictions. What about those thousands of flooded homes in and around Houston; how much are they worth? Right now, I’d say their value is zero in many cases. Maybe they will have some value if it’s possible to rebuild, but at the very least they ought to receive a sharp discount from the tax collector this year. Considering how many destroyed or unlivable properties there are all over South Texas, I suspect cities and counties will lose billions in revenue even as their expenses rise. That’s a small version of what I expect as city and state pension systems all over the US finally face reality. Here in Dallas I pay about 2.7% in property taxes. When I bought my home over four years ago, I checked our local pension and was told we were 100% funded. I even mentioned in my letter that I was rather surprised. Turns out they lied. Now, realistic assessments suggest they will have to double the municipal tax rate (yes, I said double) to be able to fund fire and police pension funds. Not a terribly popular thing to do. At some point, look for taxpayers to desert the most-indebted cities and states. Then what? I don’t know. Every solution I can imagine is ugly. Promises from Air Most public pension plans are not fully funded. Earlier this year in “Disappearing Pensions” I shared this chart from my good friend Danielle DiMartino Booth: Total unfunded liabilities in state and local pensions have roughly quintupled in the last decade. You read that right – not doubled, tripled or quadrupled: quintupled. That’s nice when it happens on a slot machine, not so nice when it’s money you owe. You will also notice in the chart that much of that change happened in 2008. Why was that? That’s when the Fed took interest rates down to nearly zero, meaning it suddenly took more cash to fund future payments. Also, some strapped localities conserved cash by promising public workers more generous pension benefits in lieu of pay raises. According to a 2014 Pew study, only 15 states follow policies that have funded at least 100% of their pension needs. And that estimate is based on the aggressive assumptions of pension funds that they will get their predicted rate of returns (the “discount rate”). Kentucky, for instance, has unfunded pension liabilities of $40 billion or more. This month the state budget director notified local governments that pension costs could jump 50-60% next year. That’s due to a proposed reduction in the system’s assumed rate of return from 7.5% to 6.25% – a step in the right direction but not nearly enough. Think about this as an investor. Do you know a way to guarantee yourself even 6.25% average annual returns for the next 10–20 years? Of you don’t. Yes, some strategies have a good shot at doing it, but there’s no guarantee. And if you believe Jeremy Grantham’s seven-year forecasts (I do: His 2009 growth forecast was spot on), then those pension funds have very little hope of getting their average 7% predicted rate of return, at least for the next seven years. Now, here is the truth about pension liabilities. Let’s assume you have $1 billion in funding today. If you assume a 7% compound return – about the average for most pension funds – then that means in 30 years that $1 million will have grown to $8 billion (approximately). Now, what if it’s a 4% return? Using the Rule of 72, the $1 billion grows to around $3.5 billion, or less than half the future assets in 30 years if you assume 7%. Remember that every dollar that is not funded today means that somewhere between four dollars and eight dollars will not be there in 30 years when somebody who is on a pension is expecting to get it. Worse, without proper funding, as the fund starts going negative, the funding ratio actually gets worse, sending it into a death spiral. The only way to bring it out of the spiral is with huge cuts to other needed services or with massive tax cuts to pension benefits. The State of Kentucky’s unusually frank report regarding the state’s public pension liability sums up that state’s plight in one chart: The news for Kentucky retirees is quite dire, especially considering what returns on investments are realistically likely to be. But there’s a make or break point somewhere. What if pension plans must either hit that 6% average annual return for 2018–2028 or declare bankruptcy and lose it all? That’s a much greater problem, and it’s a rough equivalent of what state pension trustees have to do. Failing to generate the target returns doesn’t reduce the liability. It just means taxpayers must make up the difference. But wait, it gets worse. The graph we showed earlier stated that unfunded pension liabilities for state and local governments was $2 trillion. But that assumes an average 7% compound return. What if we assume 4% compound returns? Now the admitted unfunded pension liability is $4 trillion. But what if we have a recession and the stock market goes down by the past average of more than 40%? Now you have an unfunded liability in the range of $7–8 trillion. We throw the words a trillion dollars around, not realizing how much that actually is. Combined state and local revenues for the US total around $2.6 trillion. Following the next recession (whenever that is), the unfunded pension liabilities for state and local governments will be roughly three times the revenue they are collecting today, and that’s before a recession reduces their revenues. Can you see the taxpayer stuck between a rock and a hard place? Two immovable objects meeting? The math just doesn’t work. Pension trustees don’t face personal liability. They’re literally playing with someone else’s money. Some try very hard to be realistic and cautious. Others don’t. But even the most diligent can’t control when the next recession comes, or when the stock market will crash, leaving a gaping hole in their assets while liabilities keep right on rising. I have had meetings with trustees of various government pensions. Many of them want to assume a more realistic discount rate, but the politicians in their state literally refuse to allow them to assume a reasonable discount rate, because owning up to reality would require them to increase their current pension funding dramatically. So they kick the can down the road. Intentionally or not, state and local officials all over the US made pension promises that future officials can’t possibly keep. Many will be out of office when the bill comes due, protected from liability by sovereign immunity. We are starting to see cities filing for bankruptcy. That small ripple will be a tsunami within 7–10 years. But wait, it gets still worse. (Do you see a trend here?) Many state and local governments have actually 100% funded their pension plans. Some states and local governments have even overfunded them – assuming they get their projected returns. What that really means is that the unfunded liabilities are more concentrated, and they show up in unlikely places. You think Texas is doing well? Look at some of our cities and weep. Look, too, at other seemingly semi-prosperous cities all over the country. Do you think the suburbs of Dallas will want to see their taxes increased to help out the city? If you do, I may have a bridge to sell you – unless you would rather have oceanfront properties in Arizona. This issue is going to set neighbor against neighbor and retirees against taxpayers. It will become one of the most heated battles of my lifetime. It will make the Trump-Clinton campaigns look like a school kids’ tiddlywinks smackdown. I was heavily involved in politics at both the national and local levels in the 80s and 90s and much of the 2000s. Trust me, local politics is far nastier and more vicious. And there is nothing more local than police and firefighters and teachers seeing their pensions cut because the money isn’t there. Tax increases of up to 100% are going to become commonplace. But even these new revenues won’t be enough… because we will be acting with too little, too late. This is the core problem. Our political system gives some people incentives to make unrealistic promises while also absolving them of liability for doing so. It also places the costs of those must-break promises on innocent parties, i.e. the retirees who did their jobs and rightly expect the compensation they were told they would receive. So at its heart the pension crisis is really not a financial problem. It’s a moral and ethical problem of making and breaking promises that profoundly impact people’s lives. Our culture puts a high value on integrity: doing what you said you would do. We take a job because the compensation package includes x, y and z. Then someone says no, we can’t give you z, so quit and go elsewhere. The pension problem is going to get worse as more and more retirees get stuck with broken promises, and as taxpayers get handed higher and higher bills. These are irreconcilable demands in many cases. It’s not possible to keep contradictory promises. What’s the endgame? I think much of the US will end up like Puerto Rico. But the hardship map will be more random than you can possibly imagine. Some sort of authority – whether bankruptcy courts or something else – will have to seize pension assets and figure out who gets hurt and how much. Some courts in some states will require taxes to go up. But courts don’t have taxing authority, so they can only require cities to pay, but with what money and from whom? In many states we literally don’t have the laws and courts in place with authority to deal with this. And just try passing a law that allows for states or cities to file bankruptcy in order to get out of their pension obligations. The struggle will get ugly, and innocent people on both sides will be hurt. We hear stories about retired police chiefs and teachers with lifetime six-digit pensions and so on. Those aberrations (if you look at the national salary picture) are a problem, but the more distressing cases are the firefighters, teachers, police officers, or humble civil servants who served the public for decades, never making much money but looking forward to a somewhat comfortable retirement. How do you tell these people that they can’t have a livable pension? We will see many human tragedies. On the other side will be homeowners and small business owners, already struggling in a changing economy and then being told their taxes will double. This may actually happen in Dallas; and if it does, we won’t be alone for long. The website Pension Tsunami posts scores of articles, written all across America, about pension problems. We find out today that in places like New York and Chicago and Cook County, pension funds have more retirees collecting than workers paying into the fund. There are more retired cops in New York and Chicago than there are working cops. And the numbers of retirees just keep growing. On an individual basis, it is smart for the Chicago police officer to retire as early possible, locking in benefits, go on to another job that offers more retirement benefits, and round out a career by working at least three years at a private job that qualifies the officer for Social Security. Many police and fire pensions are based on the last three years of income; so in the last three years before they retire, these diligent public servants work enormous amounts of overtime, increasing their annual pay and thus their final pension payouts. As I’ve said, this is the crisis we can’t muddle through. While the federal government (and I realize this is economic heresy) can print money if it has to, state and local governments can’t print. They actually have to tax to pay their bills. It’s the law. It’s also an arrangement with real potential to cause political and social upheaval that Americans have not seen in decades. The storm is only beginning. Think Hurricane Harvey on steroids, but all over America. Of all the intractable economic problems I see in the future (and I have a vivid imagination), this is the most daunting.

Выбор редакции
18 сентября, 00:00

Universal credit a train wreck that must be stopped, Lib Dems say

Liberal Democrat work and pensions spokesman to call for next month’s rollout to be cancelled until overhaul takes placeUniversal credit is a train wreck and must be halted for a major overhaul, the Liberal Democrats have said, despite having introduced the scheme as part of the coalition government.The party’s work and pensions spokesman, Stephen Lloyd, is to say in a speech on Monday that the party has lost faith in the coalition’s flagship welfare reform with its accelerated rollout just weeks away, and that the Conservatives have altered it beyond recognition. Continue reading...

Выбор редакции
17 сентября, 21:53

"Батькивщина" не будет голосовать за медицинскую и пенсионную реформы, - Тимошенко

Парламентская фракция "Батькивщина" не будет голосовать за медицинскую и пенсионную реформы, которые в ближайшее время собирается "протолкнуть" власть.

17 сентября, 16:53

Материнский капитал в 2017 году как снять деньги подробно. Главные новости сегодня 17.09.2017 г.

Предполагается, что ПФР — самоокупаемая организация, то есть, по идее, денег на содержание пенсионеров должно хватать благодаря гражданам, которые работают сейчас и отчисляют средства на социалку. На деле дыру в пенсионной системе покрывают за счет бюджетных средств. Заместитель начальника Госстройинспекции … Читать далее →

17 сентября, 15:08

Повышение пенсионного возраста в России. Свежий материал.

Однако все эти цифры и доводы фигурируют в полемике администраторов и схоластов с общественными активистами и журналистами. Это верхушечный ветер, так сказать, а на земле всё иначе. Пока на шумном открытии перинатального центра (роддом нынче не в моде) высокие лица … Читать далее →

17 сентября, 13:51

Пенсионный фонд РФ важные новости. Срочные новости.

Тем временем, глава Пенсионного фонда во время встречи с премьер-министром Дмитрием Медведевым рассказал, сколько средств выделят на повышение пенсий в нынешнем году. Почему так происходит? «Засада», скорее всего, связана с продолжающимся вот уже третий год «мораторием» на накопление. НПФ лишены … Читать далее →

17 сентября, 13:51

Пенсия в 2017 году в России свежие новости. Свежий материал на 17.09.2017 г.

Ранее власти объявили о том, что повышение пенсий работающим пенсионерам прошло первого числа прошлого месяца. Корректировку осуществил Пенсионный фонд России. Особенностью перерасчета станет его беззаявительный характер. Это означает, что индексация пройдет в автоматическом режиме, а пенсионерам не потребуется куда-то ходить … Читать далее →

17 сентября, 12:00

Why novelty versions of Monopoly are just wrong | David Mitchell

From Peppermint Wotsits to Dachshund Monopoly, modern marketing has given us no end of pointless variations that should never have passed GoLet me put my cards on the table: I’m not a fan of the orange KitKat. It’s nothing to do with Nestlé’s marketing of baby milk, before you look at the web address and mistake this for the Guardian. Oh no, as customers who’ve paid will realise, this is the Observer and I don’t give a shit. I’ll happily eat a normal KitKat and let the world be damned.The way globalisation is going, you’d never get anywhere if you started worrying about the moral failings of whoever owns the thing that owns the thing that owns the thing that makes the thing you need. Doubtless most prayer books are now published by subsidiaries of conglomerates with satanist mission statements. I bet the Sultan of Brunei somehow controls the global supply of a dye vital to manufacturing rainbow flags. And probably all of the world’s, I don’t know, birthday cards are made by corporations partly owned by pension funds managing the retirement savings of, among other people, racists. And racists hate birthdays. Continue reading...

17 сентября, 10:29

Former BHS owner could face fine if the charges stick

Dominic Chappell, who bought the chain for £1, now has questions to answer about the deal in courtBrighton magistrates court will be the venue this week for the latest chapter in the ongoing saga surrounding the collapse of BHS.Dominic Chappell, the former owner of the company, is to be prosecuted by the pensions watchdog for failing to give information for an investigation into its sale. Chappell, who bought BHS for £1 from Sir Philip Green in 2015, faces three charges of neglecting or refusing to provide information and documents without a reasonable excuse – a criminal offence which can result in a fine. Continue reading...

17 сентября, 06:31

Доплата к пенсии за детей 2017 размер необходимый пакет документов на 17.09.2017 г. Главные новости сегодня 17.09.2017 г.

Но статистика говорит, что только 20-30% от общего числа обратившихся женщин по итогам перерасчета получают прибавку к пенсии, и ее средний размер не превышает нескольких сотен руб. В связи с чем у данной категории пожилых людей в некоторых случаях право на перерасчет будет отсутствовать. Ежели ее нет, то необходимо будет предоставить другой документ, … Читать далее →

17 сентября, 05:05

І куди тоді податися бідному селянинові?

Русаналит взял старые данные о Китае4. Средняя пенсия в городах Китая, где живет большинство населения этой страны - $332/месяц https://www.bloomberg.com/news/articles/2014-12-24/china-to-reform-pensions-by-asking-government-employees-to-payВ Китае 226 000 000 получающих пенсии и 887 000 000 работающих состоят в пенсионной системе. В конце 2013 года в Китае было 202млн. человек в возрасте старше 60 лет (и 226млн. получало пенсии)http://english.caixin.com/2015-01-12/100773318.htmlКак мы видим по ссылкам, средняя пенсия в городах Китая взята за 2014 год. Сейчас 2017 год, средняя пенсия увеличилась, она порядка 400 баксов в месяц. Безусловно, отставание от Европы налицо. Так и хочется возмутиться, если человек получает в среднем не больше 23 тысяч рублей пенсии, как жить на эти гроши? Что за страна такая, где пенсионеры живут в столь возмутительной нищете? Так это же средняя пенсия, а есть получающие не больше 15 тыс. рублей в месяц! Ведь 300 баксов в месяц в рублях это чуть более 17 тысяч рублей. Живодеры!С зарплатой у Русаналита тоже проблемы.Средняя зарплата рабочего в Китае в 2016 году составила $3,6/час или же $605 в месяц при том же количестве рабочих часов что и в России (8 часов в день, 21 рабочий день).В целом по экономике Китая средняя зарплата сократилась из-за снижения курса юаня к доллару и составила около $790. С учетом того, что китайцы работают на 25% больше времени, чем в России - $632 (столько зарабатывал бы средний китаец, если бы работал в месяц столько же часов, как средний россиянин).В России сплошь и рядом не учитывается, что во многих местах рабочий день продолжается 10-12 часов. Вдобавок, у китайцев как бы не учитывается, что при 10 часовом рабочем дне включено время на послеобеденный сон 30-45 минут. Достать раскладушку после обеда и заснуть у станка или офисного стола это святое дело. Однако, они получают всё-таки 790 баксов, а не 632. 790 баксов по курсу это 45 448 рублей. Впрочем, в Шанхае на стройки нанимаются за 1300 баксов в месяц. Конечно, 45 тысяч рублей в месяц это очень мало. Я закипаю от возмущения. Попробуем отнестись к этом спокойнее. Больше 500 баксов налогами не облагаются. На зарплаты в 800 баксов в месяц налоги тоже незначительные. Это не наши 13% подоходного, да ещё соцналог, который платит как бы работодатель. И зарплаты у китайцев продолжают расти. Будьте уверены, в этом году они уже явно перевалили за 800 баксов в месяц. В любом случае украинец в Польше получает меньше. В целом зарплаты и пенсии в КНР весьма низкие. Но они постоянно растут весьма быстро. Лет за пять должны превысить в среднем тысячу баксов в месяц. Процесс неизбежен в силу модернизации производств и роста производительности труда.Работа украинцев в Польшеhttp://www.eurointegration.com.ua/rus/articles/2017/09/15/7070958/Довольно обстоятельная статья. Главная рабочая сила в Польше - женщины, работающие прислугой. Вы можете себе позволить украинскую служанку? Я - нет, то есть по польским понятиям явно беден. Средняя зарплата служанки - 1826 злотых, то есть 506 баксов. Всякие Бобокуловы получают у нас больше. Но мужчины неплохо зарабатывают в строительстве - 2729 злотых или 758 баксов в месяц. Есть получающие больше, но это средние зарплаты. Учтем, что эти зарплаты выплачивают при продолжительности рабочей недели 54-58 часов. Поэтому маятник качнулся, сперва все побежали в Польшу в расчете на 1000 баксов в неделю, сейчас снова вспыхнул интерес к России. Но всё равно желающих не возвращаться на Украину с избытком.Это вызов не только Крыму, но и Сочи, Абхазии и ГрузииЗа первые шесть месяцев 2017 года число российских туристов в Турции, увеличилось на 570 процентов. Об этом рассказал министр культуры и туризма Нуман Куртулмуш, сообщает телеканал CNN Türk. Глава ведомства напомнил, что в прошлом году туристический сезон был в стране проблемным.— Однако в этом году ситуация улучшается. Например, число туристов из России в первые шесть месяцев текущего года увеличилось на 570 процентов, — сказал министр.При этом туристов из западных стран приезжать стало меньше, отметил министр, отвечая на вопрос ведущего телепередачи Hafta Sonu.Нужно отметить, что Нуман Куртулмуш не назвал количество российских туристов в стране. Ранее сообщалось, что в этом сезоне турецкие курорты рассчитывали принять 4,5 млн россиян. В августе стало известно, что поток наших граждан в восточную страну вырос в 11 раз по сравнению с прошлым годом.Итак, что мы имеем по факту. Количество туристов в Турции в августе возросло в 11 раз по сравнению с прошлым годом. Всего рост составил 470% только за полгода. Вот вам цена убытков из-за высоких цен на авиабилеты. Рост числа туристов в Грузии и Абхазии натолкнулся на рост хамства местного населения по отношению к туристам. Избиения, изнасилования, убийства, нежелание местных властей наказывать преступников.Что касается Крыма и Сочи, то высокие цены на продукты и обслуживание в сочетании с высокими ценами на авиабилеты, сделали эти регионы менее привлекательными, чем решили местные спекулянты. И, конечно, совсем недопустимо местное хамство относительно условий отдыха. Объявлять, что температура моря 21 градус, когда на деле только 14, это худшее, что могли придумать крымчане для создания себе проблем. Точно также и цены в Крыму оказались выше объявленных и растиражированных по Интернету. Давайте не путать положение русских отдыхающих, едущих через всю страну, с положением мелитопольцев, везущих заодно с собой колбасу и горилку, чтобы не тратиться на общепит. Тем более, мелитопольцы недельку без фруктов легко выдержат и наедятся дома дешевыми и аналогичными фруктами. Что касается европейцев, то сейчас Турция расплачивается за поток беженцев в страны Европы по своей территории. У европейцев хватает денег на полеты в страны Карибского бассейна и на иные направления. У российских туристов выбор меньше. Отдых в Китае подорожал очень резко, отдых в Таиланде тоже подорожал. Индонезию или Кению пока не освоили.Добавить комментарий

17 сентября, 03:56

Новости о пенсиях и пенсионерах в России подробно на 17.09.2017 г. Новости к данному часу.

Кроме того, глава фракции сообщила, что «коррупционная начинка медицинской реформы» также состоит во внедрении инициативы по фактическому лишению финансирования системы здравоохранения и создания единого коррупционного фонда, которым «будет заниматься коррупционное окружение президента». tass.ru: Путин признался, что больше всего ценит в … Читать далее →

16 сентября, 23:11

Доплата к пенсии за детей 2017 размер необходимый пакет документов на 16.09.2017 г. Всё, что известно на данный момент.

«Откуда не ждали» — депутат Европарламента обвалился на антироссийский сайт ЕС Сентября 13, 2017 Мария Петровна и Лидия Ивановна родились в один день, проработали по 30 лет, воспитали по 2 ребенка и вышли на пенсию в 2013 году. Но Мария Петровна работала учителем истории … Читать далее →

16 сентября, 19:45

The Cardinal Sin Of Investing: Permanent Impairment Of Capital

Authored by Adam Taggart via PeakProsperity.com, Last week we presented a parade of indicators published by Grant Williams and Lance Roberts that warned of an approaching market correction as well as a coming economic recession. The key message was: When smart analysts independently find the same patterns in the data, it's time to take notice. Well, many of you did, by participating in this week's Dangerous Markets webinar, which featured Grant and Lance. In it, both went much deeper into the structural fragility of today's financial markets and the many reasons why economic growth will remain constrained for years to come. The excessive build-up of debt in the system -- and the absolute dependence on its continued expansion to keep the economy from imploding -- is, of course, seen as the prime risk to future growth. As Lance demonstrates here with several of his excellent charts, so much leverage has been taken on that its servicing is increasingly stealing capital that would otherwise go to savings, consumption and productive investment. Going forward, the demands of the debt service will simply result in less and less capital available left over to grow the economy:   As financial assets are (supposed to be) valued on future growth prospects, lower forecasted growth demands lower valuations. Grant calculates that, should the US see another decade of 2% average annual GDP growth (and it has averaged less than that over the past decade), stock prices should be roughly half of what they are today to be considered fairly valued:   And Lance builds further on this, explaining how this moribund growth, coupled with America's aging demographic trend, will simply savage the nation's (already troublesomely underfunded) pension and entitlement systems:   But there are a number of other destabilizing risks to fear beyond our terminal debt addiction. One that Grant believes is not getting enough attention right now is the de-dollarization trend becoming notably apparent across a number of America's strategic trading partners:   These clips are merely several minute's worth of the excellent discussion and insights from the full one hour-and-a-half long Dangerous Markets webinar. Those interested in watching the full webinar can learn more here. It's little surprise that, given this multitude of concerns and systemic risks, both Grant and Lance advise investors to prioritize caution. They see extremely few undervalued -- or even fairly valued -- asset classes at today's prices, perceiving nearly everything else at dangerously elevated levels. In a situation like this, moving your capital to the sidelines may be the best move available. The risks of remaining long are obvious. But betting against the market has been a losing proposition for years -- no one knows how many months/years the central planners may be able to hold reality at bay. Grant and Lance wrestle every day with market allocation decisions on behalf of their clients (and they discuss a number of potential options in the webinar). But both agree that, since the math is clear a major-to-massive correction will happen at some point, having dry powder set in reserve to deploy at much lower prices is a low-risk/high-reward strategy. In Part 2: Smart Strategies For Building & Managing Your Cash Savings, we address many of the most frequently-asked questions involved in holding cash right now, including strategies for preserving purchasing power, avoiding bail-ins, fees and other threats to cash savings. As Grant concludes on the webinar: Permanent impairment of capital is the cardinal sin of investing. Well, today's markets present a clear and present danger of coming capital impairment for those who don't take prudent action in advance of a market downturn. Don't be guilty of inaction. Click here to read Part 2 of this report (free executive summary, enrollment required for full access)

16 сентября, 17:07

Пенсия в 2017 году в России свежие новости. Новости к данному часу.

Спустя месяц судья получил письмо из КаПо: полиция безопасности просила разрешить допросить Романова в рамках другого уголовного дела. До конца неясно, когда именно в КаПо поняли, что Романов — не просто контрабандист; дела о шпионаже в Эстонии считаются предметом государственной … Читать далее →

16 сентября, 12:47

Замглавы МВФ считает цены на газ на Украине очень низкими

Заместитель главы МВФ Дэвид Липтон заявил, что цены на газ на Украине очень низкие по сравнению с соседними странами. Об этом он сказал в интервью Экономической правде.

16 сентября, 11:13

Гройсман о возможном приезде Саакашвили в Киев: Я не знаю, что делать с популистами, пусть с ними разбирается общество

Премьер-министр Украины Владимир Гройсман, говоря о возможном приезде экс-главы Одесской областной государственной администрации Михаила Саакашвили в Киев на следующей неделе, заявил, что с популистами должно разбираться украинское общество.

16 сентября, 03:25

Индексация зарплат бюджетникам в 2017 году повышение размер сумма на 16.09.2017 г. Всё, что известно сейчас.

Так, проект бюджета на предстоящий 2018-й год предусматривает выделение 10 млрд грн на региональное развитие. Кроме этого, Гройсман обозначил, что в 2018-ом зарплата учителям будет повышена на 25%. По предположениям Минэкономразвития, годовая инфляция в начале осени может достигнуть 3,1-3,2%. Также подешевевшие деньги помогут … Читать далее →

23 июля 2016, 19:21

Про глобальный госдолг и конец истории

Общий объем госдолга всех стран в мире составляет 60 трлн. доларов. Общий объем госдолга 20 крупнейших развитых стран составляет 44 трлн долларов. С середины 2014 года мы видим тренд, когда все большая часть госдолга уходит в отрицательную доходность (см. диаграмму).                    На прошлой неделе совокупный размер госдолга с отрицательной доходностью превысил 13 трлн. долларов. Это где-то треть от всего госдолга.          Анекдот состоит в том, что в середине 2014 года госдолга с отрицательной доходностью не было вовсе. В феврале 2015 года размер госдолга с отриц. доходностью составил 3,6 трлн. долларов, в феврале 2016 - 7 трлн. долларов, спустя 5 месяцев - 13 трлн. долларов. За последние 2 недели 1,3 трлн. долларов гос. долга ушли в отрицательную доходность. Это free fall.          Долги каких стран уходят в отриц доходность? Европейских и Японии (см. диаграмму).                    На диаграмме показаны облигации с разными сроками погашения. Первая колонка это однолетние облигации, вторая - двухлетние и т.д. Красные сегменты это облигации с отриц. доходностью. Как правило, более длинные облигации имеют большую доходность, потому что предполагается что инфляция сейчас на минимальных значениях и в перспективе она будет расти.          Больше всего облигаций с отриц доходностью у Швейцарии, Германии и Японии, потому что там самая низкая инфляция. У США и Великобритании такие тоже есть, но с короткими сроками погашения - 1-3 месяца.          Почему это происходит? Центробанки наращивают денежную массу, денег все больше, их нужно во что-то вкладывать. Люди готовы вкладывать деньги в активы с отрицательной доходностью, но с гарантией того что их деньги не пропадут. Госдолг это наиболее надежный (наименее рисковый) актив, соответственно, он в первую очередь уходит в отриц. доходность.          Зачем центробанки наращивают денежную массу? Ну они таким образом пытаются разогнать инфляцию. Даже не разогнать, а всего лишь не дать ей упасть ниже нуля.                    Как видите, в Японии, Италии, Швейцарии инфляция ниже нуля, в остальных странах около нуля. Считается, что при отрицательной инфляции наступает Армагеддон, потому что люди перестают покупать товары, ждут снижения цен и, соответственно, наступает депрессия.          Почему падает инфляция? Потому что Китай девальвирует юань. Он это делает с начала 2014 года (см. диаграмму).                    Китай девальвирует юань не потому что он плохо относится к США, ЕС и Японии, а потому что он решает свои собственные проблемы. Ему нужно кровь из носу иметь 7% роста ВВП. ЕС, США, Япония не могут в ответ девальвировать свои валюты, потому что у них такие большие фин рынки, что эффективно влиять на них ЦБ не могут. Китай легко манипулирует курсом, а ЕС, Япония, США не могут манипулировать курсом.          Чем это закончится? Вообще-то никто не знает чем это закончится. Все последствия сложно предсказать. Но одно последствие можно предсказать однозначно. Закончится это банкротством пенсионных систем Европы, США и Японии. Дело в том что пенсионным фондам чтобы выполнить обязательства перед своими клиентами нужно иметь доходность на свои активы - 8% годовых. Причём это должна быть безрисковая доходность. 25 лет назад доходность гос долговых бумаг развитых стран составляла как раз 8%. и всё было нормально. Сейчас пенсионным фондам не во что вкладывать деньги. В результате у них возникла дырка между обязательствами и стоимостью их активов. Эта дырка составляет 78 трлн. долларов у 20 наиболее развитых стран (источник). Выхода 2:          - повысить пенсионный возраст и резко понизить пенсионные выплаты;          - закрыть дефицит за счет прямой эмиссии.          Проблема в том что напечатать 78 трлн. долларов без последствий уже не получится. Напомню, что 3 этапа количественного смягчения привели к росту ден массы доллара всего на 5 трлн долларов.          Если начать закрывать дефицит пенсионной системы за счет прямой эмиссии это в конечном  итоге приведет к гиперинфляции.               Если резко поднять ставки, то лучше тоже не станет. Некоторые думают, что если нормализовать ставки то случится короткий обвал, экономика сократится процентов на 10, но зато потом быстро поскачет вперед. Это не правда. Никуда она уже не поскачет. Чтобы рецессия закончилась взрывным ростом нужно иметь молодое, здоровое и талантливое население, готовое вкалывать, созидать, создавать новые бизнесы, изобретать, добиваться. А от населения США, Европы, Японии сегодня можно ожидать чего угодно только не желания вкалывать. В 20-30-х годах - да, можно было обвалить экономику, очистить ее от неэффективных отраслей и получить в результате двузначные темпы роста. Сейчас этот фокус не выйдет. Обвалить можно, только на месте обвала ничего нового не вырастет. К тому же можно только догадываться как 46 млн. люмпенов в США отнесутся к резкому сокращению уровня доходов. Думаю, они разнесут США вдребезги-пополам, как говорил Жванецкий.        Проблемы США, Европы лежат вообще не в плоскости экономики. Их проблема в том, что всё однажды заканчивается. Запад рулил миром 700 лет, потому что европейская цивилизация 700 лет рождала огромное количество талантливых, энергичных и умных людей. А теперь население США и Европы постарело и обрюзгло и уже не может менять мир. Это обычная старость. Поэтому, кстати, элита США и завозит миллионы иммигрантов из Мексики, Кубы, Доминиканы, Филиппин. Они необразованы и неталантливы, зато готовы вкалывать.       Такие дела.

03 декабря 2015, 14:18

Банк России разработал первый стратегический документ по развитию финансового рынка

2 декабря 2015 года Банк России опубликовал на сайте «Проект основных направлений развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации на период 2016–2018 годов»

15 октября 2015, 13:55

Семейная и социальная политика

Мониторинг СМИ (05.10.2015 – 11.10.2105) Россия Депутат Госдумы от ЛДПР Михаил Дегтярев собирается предложить коллегам рассмотреть законопроект о досрочном выходе на пенсию матерей, воспитавших более трех детей. В регионах с естественным приростом населения пенсионный возраст для них планируется снизить до 53 лет, с убылью населения – до 47 лет. Депутаты уверены, что снижение пенсионного возраста […]

29 июля 2015, 01:05

Реакция. Выпуск №45. Гадание на нефтяной гуще: что ждет экономику России?

Нефть, по мнению аналитиков, в следующем году не сможет восстановиться даже до $65 за баррель. Какие параметры Минфин будет закладывать в бюджет? Прибыль в основных отраслях – обрабатывающей промышленности, сельском хозяйстве, транспорте – растет за счет ослабления рубля и сокращения роста зарплат. Чему радуется Минэкономразвития? Россию ждет еще один год без роста потребления: на сколько откладывается выход из рецессии? Как риски, связанные с ситуацией вокруг Греции, достижением соглашения по Ирану и замедлением роста в Китае, скажутся на экономике России? Сбербанк предсказывает новый шок на валютном рынке. Ждать ли нам очередного «черного августа»? Гость программы - директор Института актуальной эконоики Никита Исаев. Ведущий - Владислав Павлов.

16 июня 2015, 00:02

России нужна действительно новая экономическая политика (моя статья для "России сегодня")

Стагнация, в которой после нескольких лет подъема вновь оказалась экономика России, привела к активизации дискуссий о необходимости изменения экономической политики страны. Параллельно этому все последние годы идет фактический отказ от ряда экономических реформ, предложенных в свое время либералами и ими проводившихся. Такое случилось, например, с пенсионной реформой. Почти официально признав, что она провалилась, теперь находящиеся во власти либерал-экономисты предлагают в качестве временного паллиатива повышение пенсионного возраста.Я и сам считаю, что пенсионный возраст необходимо поднять, однако согласимся, что для того, чтобы делать такие предложения не нужно быть экономистом или носить громкий титул "реформатора". Советский школьник (не уверен, что современный) легко бы сообразил, что чем позже начинать выплачивать пенсии, тем меньше денег в Пенсионном фонде нужно иметь.В начале июня министр экономического развития России Алексей Улюкаев заявил: "Конечно, экономически Россия — это не супердержава, потому что наша доля в мировой экономике составляет 3-3,5%, что в девять-десять раз меньше, чем у США. Нам понадобится, как минимум, пятьдесят лет устойчивого роста экономики, чтобы быть в клубе действительно экономических супердержав. Это вызов для нас — стать членом этого суперклуба. Но сейчас темпы роста и структура экономики гораздо скромнее, чем наши амбиции".Эти слова вызвали множество саркастических комментариев – и понятно почему. Обычные люди (не министры) полагают, что министр экономического развития должен не только констатировать печальную реальность, тем более что мы и сами ее знаем, а предлагать революционные, радикальные, новаторские предложения по выходу из этой реальности. Нам же по-прежнему предлагается инерционный сценарий следования банальным и уже продемонстрировавшим свою неэффективность "либеральным реформам" и теперь уже 50-летнее хождение за "либеральным Моисеем". Между прочим, 25 лет за ним мы уже бредем. (...)Полный текст здесь: http://ria.ru/columns/20150615/1070060968.html#ixzz3dAOcygio