• Теги
    • избранные теги
    • Компании1109
      • Показать ещё
      Страны / Регионы533
      • Показать ещё
      Разное480
      • Показать ещё
      Формат65
      Издания21
      Международные организации32
      • Показать ещё
      Люди22
      • Показать ещё
      Показатели39
      • Показать ещё
Пробизнесбанк
28 апреля, 15:50

Экс-главу управления Пробизнесбанка обвинили в пособничестве при хищении 2,4 млрд рублей

Экс-глава управления Пробизнесбанка Марина Крылова пойдет под суд по делу о хищении 2,4 млрд рублей. Об этом сообщил официальный представитель Генпрокуратуры России Александр Куренной. Заместитель генпрокурора РФ Виктор Гринь утвердил обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 44-летней начальника управления по обеспечению взаимодействия с акционерами и дочерними организациями ОАО АКБ Пробизнесбанк Марины Крыловой. Она обвиняется в совершении преступления... пособничество в присвоении в особо крупном размере , цитирует Прайм заместителя генпрокурора. По версии следствия, в сентябре 2014 июле 2015 годов Крылова в составе организованной группы, состоящей из руководителей и иных сотрудников банка, а также других лиц, оказала помощь в присвоений средств банка более 2,4 млрд рублей. По данным ведомства, предполагаемые преступники выдавали юрлицам не обеспеченные залоговым имуществом кредиты. Похищенные деньги под видом оплаты фиктивных сделок перечислялись на счета иных подконтрольных соучастникам организаций, после чего аккумулировались на расчетном счете аффилированной им кипрской компании и использовались по своему усмотрению.

27 апреля, 00:21

Экс-банкир получил по кредитам // Бывший топ-менеджер Пробизнесбанка осужден в особом порядке

Останкинский суд Москвы вчера приговорил к четырем годам колонии и штрафу в размере 1 млн руб. бывшего начальника департамента корпоративных финансов Пробизнесбанка Николая Алексеева. Дело 47-летнего банкира, признавшего вину в хищении почти 2,5 млрд руб., рассматривалось в особом порядке. Расследование дела в отношении остальных фигурантов -- бывшего вице-президента банка Вячеслава Казанцева, зампреда правления кредитного учреждения Александра Ломова и их семерых сообщников -- продолжается. После банкротства Пробизнесбанк остался должен кредиторам рекордную сумму -- более 83 млрд руб.

26 апреля, 18:30

Соучастник хищения 2,4 млрд рублей у Пробизнесбанка приговорен к лишению свободы и штрафу

Останкинский суд Москвы приговорил к четырем годам лишения свободы и штрафу в размере 1 млн рублей бывшего главу департамента корпоративных финансов ОАО АКБ Пробизнесбанк Николая Алексеева, признанного виновным в хищении 2,4 млрд рублей. Как сообщает ТАСС, судебный процесс в отношении Алексеева прошел в особом порядке, так как 47-летний подсудимый признал вину по части 4 статьи 160 УК РФ ( Хищение путем присвоения в особо крупном размере ). Как установлено судом и следствием, Алексеев, занимая должность в банке, с сентября 2014 года по июль 2015 года совместно с руководителями и иными работниками банка, а также при помощи других лиц всего более 15 человек присвоил денежные средства в сумме более 2,4 млрд рублей, принадлежащие кредитной организации . Деньги были присвоены путем выдачи юридическим лицам заведомо невозвратных кредитов, не обеспеченных залоговым имуществом. Средства под видом оплаты фиктивных сделок перечислялись на счета иных подконтрольных соучастникам организаций, после чего аккумулировались на расчетном счете кипрской компании.

26 апреля, 15:32

СКР возбудил дело о хищении против экс-руководства Пробизнесбанка

Басманный суд заочно арестовал двух бывших владельцев финансовой организации

Выбор редакции
26 апреля, 15:20

Бывший топ-менеджер Пробизнесбанка Алексеев получил четыре года колонии

Останкинский суд Москвы в среду приговорил к четыре годам колонии бывшего начальника департамента корпоративных финансов Пробизнесбанка Николая Алексеева за хищение 2,4 млрд рублей, передает корреспондент РИА Новости из зала суда.

26 апреля, 14:52

Бывший топ-менеджер Пробизнесбанка осужден на четыре года

Московский суд приговорил к четырем годам лишения свободы бывшего начальника департамента корпоративных финансов Пробизнесбанка Николая Алексеева, ставшего фигурантом дела о хищении 2,4 млрд рублей. Также по решению суда с Алексеева взыщут 2,4 млрд рублей в пользу потерпевшей стороны, передает РИА «Новости». В ходе прения сторон прокурор просил приговорить Алексеева к пяти годам лишения свободы. Дело Алексеева рассматривалось в особом порядке, так как он помог следствию найти имущество бывший владельцев Пробизнесбанка Леонтьева и Железняка. В среду стало известно, что суд санкционировал заочный арест бывших владельцев Пробизнесбанка Сергея Леонтьева и Александра Железняка. По данным следственного комитета Леонтьев и Железняк подозреваются в хищении 25 млрд рублей. В середине февраля сообщалось, что в отношении бывших владельцев Пробизнесбанка возбуждено уголовное дело о хищении 2,5 млрд рублей. 27 октября прошлого года Пробизнесбанк, являющийся головным банком финансовой группы «Лайф», был признан банкротом по заявлению ЦБ. По данным ЦБ России, в ходе проведения обследования финансового состояния АКБ «Пробизнесбанк» временная администрация банка установила, что руководство банка проводило крупномасштабные операции с признаками вывода активов.

Выбор редакции
26 апреля, 14:30

Возбуждено уголовное дело о хищении экс-руководством Пробизнесбанка 25 млрд рублей

Следственный комитет России возбудил в отношении бывшего руководства Пробизнесбанка уголовное дело о хищении из кредитного учреждения более 25 млрд рублей, сообщила в среду прокурор в Останкинском суде Москвы, где слушается дело в отношении бывшего топ-менеджера банка.

26 апреля, 12:10

В Москве начинается процесс по делу экс-топ-менеджера Пробизнесбанка

Останкинский суд Москвы в среду проведет предварительные слушания по делу бывшего начальника департамента корпоративных финансов Пробизнесбанка Николая Алексеева по делу о хищении 2,4 млрд рублей. Как сообщает РИА Новости , ссылаясь на пресс-службу суда, будут проведены предварительные слушания по уголовному делу, которые, согласно нормам закона, пройдут в закрытом режиме. По версии следствия, Алексеев вместе с руководителями и другими работниками банка присвоил более 2,4 млрд рублей, принадлежащих банку. Напомним, Пробизнесбанк лишился лицензии в августе 2015 года. Свое решение ЦБ объяснил тем, что банк проводил высокорискованную политику, размещая средства в низкокачественные активы. В октябре 2015 года Пробизнесбанк был признан банкротом, в отношении него было открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Агентство по страхованию вкладов. Ряд бывших топ-менеджеров Пробизнесбанка обвиняются в хищении у вкладчиков около 2,5 млрд рублей и находятся под арестом.

Выбор редакции
04 апреля, 22:51

СМИ: обыски в Deloitte связаны с делом Пробизнесбанка

Обыски в российском филиале аудиторской компании «Делойт и Туш СНГ» в Москве проходят в рамках уже завершившегося расследования уголовного дела по выводу активов собственниками Пробизнесбанка (лишился лицензии летом 2015 года). Об этом газете «Коммерсант» сообщили источники, знакомые с ситуацией в Deloitte.

04 апреля, 13:50

Бывший топ-менеджер «Пробизнесбанка» обвинен в хищении 2,4 млрд рублей

Бывший начальник департамента корпоративных финансов Пробизнесбанка Николай Алексеев предстанет перед судом по делу о хищении 2,4 миллиарда рублей. Как говорится в сообщении Генпрокуратуры РФ, по версии следствия, Алексеев вместе с руководителями и другими работниками банка присвоил более 2,4 миллиарда рублей, принадлежащих банку. Должность начальника департамента корпоративных финансов ОАО АКБ Пробизнесбанк Алексеев занимал с сентября 2014 года по июнь 2015 года, уточняет Прайм . Пробизнесбанк лишился лицензии в августе 2015 года. Свое решение ЦБ объяснил тем, что банк проводил высокорискованную политику, размещая средства в низкокачественные активы. В октябре 2015 года Пробизнесбанк был признан банкротом, в отношении него было открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на АСВ. Ряд бывших топ-менеджеров Пробизнесбанка обвиняются в хищении у вкладчиков около 2,5 миллиарда рублей и находятся под арестом. По версии следствия, подконтрольным фирмам-однодневкам выдавались заведомо невозвратные кредиты, после чего полученные деньги конвертировались в доллары и переводились за рубеж. Документальное оформление кредитов формально носило законный характер, однако документы содержали недостоверные сведения, отмечали в СК РФ.

Выбор редакции
04 апреля, 11:32

Бывшего сотрудника Пробизнесбанка Николая Алексеева будут судить по делу о хищении 2,4 млрд рублей

Заместитель генерального прокурора РФ Виктор Гринь 3 апреля утвердил обвинительное заключение по уголовному делу в отношении бывшего сотрудника Пробизнесбанка Николая Алексеева. Как указано в сообщении Генпрокуратуры, опубликованном во вторник, 4 апреля, 47-летний фигурант обвиняется по статье о хищении путем присвоения в особо крупном размере.

Выбор редакции
24 марта, 22:46

АСВ выявило еще 118,2 млн рублей недостачи по кредитам Пробизнесбанка, выданным физлицам

Агентство по страхованию вкладов, осуществляющее процедуру конкурсного производства в Пробизнесбанке, подвело в пятницу итоги инвентаризации очередной части имущества кредитной организации — предоставленных физическим лицам кредитов с суммой основного долга 300—500 тыс. рублей. Как указано в отчете АСВ, на данном этапе выявлена недостача на сумму 118,224 млн рублей: она приходится на права требования по данным кредитам и связана с тем, что бывшее руководство банка не передало временной администрации и, соответственно, конкурсному управляющему документы, подтверждающие наличие задолженности перед банком.

15 марта, 08:00

16 обвиняемых и 2,5 млрд. В деле "Пробизнесбанка" появилась родня банкиров

Следственная бригада по делу о многомиллиардных хищениях в "Пробизнесбанке" трудится не покладая рук: недавно следователи взяли в оборот новых фигурантов. Теперь их в деле 16 человек. Источники Лайфа в спецслужбах также рассказали, что оперативники и следователи нашли и арестовали имущество обвиняемых на сумму в 2 млрд рублей.  В частности, новым фигурантом стал Вадим Колотников. В 2005 году он занимал должность начальника управления стратегического развития "Пробизнесбанка". Через три года возглавил "Национальный банк сбережений", входящий в финансовую группу "Лайф". По данным системы бизнес-информации СПАРК, сейчас он является совладельцем компании "Смарт-ридинг", занимающейся разработкой компьютерного программного обеспечения.  Также в деле появился бывший вице-президент по инвестициям "Пробизнесбанка" Максим Афанасьев. Некоторое время он занимал также пост гендиректора компании "Лайф инвестиции". В настоящее время его имя не фигурирует ни в одной официально зарегистрированной в России компании. Однако следователи считают Колотникова и Афанасьева активными пособниками бывшего президента банка Сергея Леонтьева и предправления банка Александра Железняка по выводу денег "Пробизнесбанка" в другие страны. Что касается главных фигурантов, то бывший предправления "Пробизнесбанка" Александр Железняк, вице-президент Александр Ломов, а также бывший президент банка и финансовой группы "Лайф" Сергей Леонтьев ещё в прошлом году подались в бега, поэтому были заочно арестованы и объявлены в международный розыск. Их обвиняют в растрате не менее 2,5 млрд рублей. По данным следствия, эти деньги выводились за границу и там тратились на покупку дорогой недвижимости. Сейчас по делу о крупной финансовой афере также проходят вице-президент "Пробизнесбанка" Вячеслав Казанцев, топ-менеджеры Николай Алексеев, Сергей Калачёв и Марина Крылова, а также предпринимательница Оксана Кравченко. — В ходе выполнения следственных и оперативно-разыскных мероприятий было установлено, что активное участие в хищении денежных средств принимали и другие лица, — сообщил Лайфу источник в спецслужбах. Всего в рамках уголовного дела о хищении в "Пробизнесбанке" обвинение предъявлено 16 фигурантам.По версии следствия, схема была стандартной: основным инструментом для хищения денег были именно маленькие подконтрольные компании-помойки, которым выдавались невозвратные кредиты. Источники Лайфа в спецслужбах говорят, что целый ряд таких фирм оказался зарегистрирован на близких родственников Сергея Леонтьева.  По версии следствия, родственники президента банка помогали ему выводить деньги из России. — Они открыли целый ряд подконтрольных компаний в разных странах, куда и выводили деньги. Порядка 300 млн долларов были аккумулированы на счетах зарубежных компаний и трастов на Кипре и в Риге, владельцами которых был сам Леонтьев, его родители. Директором некоторых компаний значился Колодников, — рассказал Лайфу источник в правоохранительных органах.  Согласно базе данных СПАРК, сам Сергей Леонтьев до настоящего времени остаётся единоличным владельцем по меньшей мере трёх подобных компаний в России. К примеру, столичная фирма "СМУ-ТЭЦ-19" с персоналом в пять человек и уставным капиталом в 7,6 тысячи рублей занимается продажей бытовой электроники. "Дочкой" этой мелкой компании является уже более состоятельная организация — "Научно-производственный центр "Химпласт" с капиталом 175 млн рублей. А руководит ею Алексей Салтыков, который сейчас занимается ликвидацией финансовой группы "Лайф". Леонтьев также владеет конструкторским бюро "Авиастрой" и компанией "ЗИЛ-Стройинвест". Ещё шесть компаний принадлежат Леонтьеву на правах долевой собственности.  Бывший вице-президент "Пробизнесбанка" Александр Ломов является совладельцем по меньшей мере 15 различных компаний. В их числе фотолаборатория, благотворительный фонд, автоперевозчик, предприятие в сфере сельского хозяйства и товарищество собственников жилья. Участие в деятельности некоторых компаний принимает человек с такой же фамилией и отчеством, по всей видимости брат, — Сергей Владимирович Ломов.  Источники Лайфа в спецслужбах рассказали, что следователи уже установили, где скрываются Леонтьев и Железняк. Это США. Местонахождение Ломова остаётся неизвестным.  — В ближайшее время следственными органами будут предприняты все предусмотренные действующим законодательством меры с целью экстрадиции обвиняемых, а также установления и привлечения к уголовной ответственности всех соучастников, — сообщил Лайфу источник. Следователи намерены направить материалы на Леонтьева и Железняка в Генпрокуратуру, которая должна связаться с коллегами в США и начать переговоры об экстрадиции банкиров в Россию. Что касается активов банка, то 10 марта Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщило о результатах инвентаризации имущества "Пробизнесбанка". Общая сумма недостачи составила 69,8 млрд рублей. Экспертам АСВ не удалось найти документов, подтверждающих некоторые совершённые операции. Кроме того, в балансе банка обнаружились операции, которые фактически не были исполнены. По словам экспертов, схема хищения из "Пробизнесбанка" является типичной для недобросовестных банков. Об этом свидетельствует волна исков, которые АСВ подаёт руководству кредитных организаций, лишившихся лицензий, говорит управляющий партнёр юридической компании LexProf Татьяна Гончарова. — Деятельность банка и заключается в том, чтобы кредитовать юридические лица. В случаях с выводом средств такие кредиты выдаются без обеспечения. В этом и есть неправомерные действия банков. По её словам, Центробанк обязан замечать рискованные кредитные операции. Но руководство ЦБ ничего не замечало. И видимо, не без причины. Бывшие владельцы "Пробизнесбанка" — Леонтьев и Железняк — всегда были близки руководству регулятора. После кризиса 2008 года ЦБ поручил бизнесменам санацию "Газэнергобанка" и "Банка24.ру", на что выделил им 7,5 млрд рублей. А всего лишь за год до отзыва лицензии у самого "Пробизнесбанка" ему была поручена санация банка "Солидарность", на что он получил ещё 6 млрд рублей льготного кредита от регулятора.После того как "Банк24.ру" остался без лицензии, "Пробизнесбанк" стал активно выдавать кредиты подставным фирмам. После чего под видом покупки заведомо неликвидных бумаг деньги уходили на офшорные счета подконтрольных руководству компаний. И вкладывались в недвижимость и шикарную жизнь для бенефициаров банка.Например, утверждается, что Ольга Железняк купила в Бруклине, 88 Cutler line, дом в колониальном стиле. Сумма сделки — 4,4 млн долларов. А общая дыра в балансе банка достигла, по разным оценкам, от 40 до 67 млрд рублей. ЦБ ввёл в банке временную администрацию. 

Выбор редакции
10 марта, 20:24

АСВ выявило недостачу имущества в Пробизнесбанке почти на 70 млрд рублей

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в ходе инвентаризации очередной части имущества Пробизнесбанка выявило недостачу на 69,8 млрд рублей, следует из сообщения госкорпорации.

10 марта, 15:37

Рустам Минниханов направил обращение вкладчиков ТФБ Эльвире Набиуллиной

Президент РТ Рустам Минниханов направил председателю ЦБ РФ Эльвире Набиуллиной письмо с просьбой оценить возможность применения схемы урегулирования задолженности, использовавшейся при банкротстве Нота-Банка и Пробизнесбанка. Об этом сегодня на пресс-конференции, посвященной ситуации с Татфондбанком (ТФБ), заявил министр экономики РТ Артем Здунов.

Выбор редакции
07 марта, 18:24

АСВ выявило в Пробизнесбанке 237,8 млн рублей недостачи по кредитам, выданным физлицам

В ходе инвентаризации очередной части имущества Пробизнесбанка (кредитов, предоставленных физическим лицам, с суммой основного долга более 500 тыс. рублей) выявлена недостача на сумму 237,849 млн рублей. Об этом сообщает во вторник, 7 марта, Агентство по страхованию вкладов, которое осуществляет процедуру конкурсного производства в банке.

27 февраля, 17:34

Бэнкинг по-русски: Юрики ПРББ VS КУ - видео))

Узнать о текущей ситуации по нашей борьбе по возврату утраченных средств: предлагаем вам просмотреть короткий юмористический ролик  про Пробизнесбанк, АСВ, ЦБ, Уполномоченного и про Инициативную группу.  Для тех кто не в курсе происходящего: Юрист Нерсес Григорян, один из пострадавших клиентов ПРББ сумел консолидировать около 10% требований в реестре кредиторов и войдя в процедуру банкротства уже в ином статусе с поддержкой ряда СМИ и Бизнесомбусмена начал гринмейтить АСВ. Цель его действий реально благая — добиться исключения из реестра кредиторов третьей очереди банков Группы ЛАЙФ, санированных Роскапом (читай подконтрольных АСВ).  В этом случае в конкурсной массы хватило бы на удовлетворение требований всех неаффилированных юриков. Напомню случай банкротсва уникальный, АСВ не производило выплаты вкладчикам, а передало всех физиков в БИНБанк, который заплатил даже превышенцам.  

26 февраля, 14:58

Бэнкинг по русски:небольшой комментарий

Спасибо автору за статью http://smart-lab.ru/blog/382802.php, хочу добавить небольшой комментарий, ситуацию которую наблюдал. В том топике было много вопросов что происходит при кредите и депозите в одном банке при  отзыве лицензии, расскажу одну небольшую историю которой был свидетелем.Итак: хорошо развивающаяся компания в г.Н.Новгороде занимающаяся поставками разнообразной хим.подукции промышленнго назначения, хорошо заняла себе нишу в этом сегменте продукции. Штат чуть более 30 чел., более 8 лет успешной и процветающей компании.После аренды помещения около 5лет, собственник решает продать помещение и т.к. арендатор давно проверенный решает продать ему.Ген.дир запрашивает кредит в банке у которого и расч.счета и его же депозит там же + зарплатный проект организации, и само самой считается отличным клиентом.Далее кредит на 15 млн р. оформляется за 5 дней, небольшая часть переводится в виде аванса продавцу недвижимости. Пока оформляется договор купли/продажи помещения, у банка (Пробизнесбанк, гареть ему в аду!) отзывается лицензия. Теперь клиент ген.директор организации должен банку 15 млн.р, его депозит в размере 8 млн.р утрачен на 80% (получил 1.4.млн.р).Продавец недвижки оставляет аванс себе и ещё через суд пытается добиться компенсации.Итого: владелец бизнеса ген.директор теперь должен 15 млн.р банку санатору не имея источника дохода, около 30 семей остались так же без основного источника доходов, у многих ипотеки, кредиты.К слову ген.дир был настолько деморализован, что ездил на какую то акцию в Москву, что его чуть не арестовали (отпустили через 2 дня).Блин и как в этой стране вести безнес, всё только через Сбер  делать ?! Почему Мегавентилятор это не пресекает на корню, они же всё видят ?И главное что никто не наказан, миллиарды выведены, бизнесы разрушены, семьи страдают !!!Тьфу блин…(Очень сдерживался от нецензурной лексики)

26 февраля, 00:07

Бэнкинг по-русски: Бедный "Юрик"! Я знал его хорошо.....

На это воскресное праздничное заседание клуба «Бэнкинг по-Русски» предлагаю животрепещущую тему, неоднократно поднимаемую в комментариях к предыдущим топикам и даже упоминавшуюся в обзорном видео Гусева (https://youtu.be/Tc6RSidvrYk) ;) Как спасти деньги со счета юридического лица и стоит ли это делать. Обзор рисков и правовых последствий, основанных на судебной практике Отзыв лицензия банк с последующим банкротством банка, как правило, является катастрофой для его клиентов юридических лиц. Если счета физических лиц и ИП хотя бы частично застрахованы (лимит ответственности 1.4 млн), то неплатежеспособность банка лишает юр.лиц своих средств надолго, а вернее почти навсегда. В связи с этим у распорядителей (бенефициаров) этих счетов возникает вполне понятное и объяснимое желание правдами и неправдами спасти хотя бы часть средств. Зачастую, осознавая угрозу гибели, нависшую над из детищем-бизнесом они готовы пойти на различные ухищрения. Каюсь, этот путь прошел и я… И ничем хорошим, кроме опыта, полученного в результате длительных судебных разбирательств это не закончилось ((( Существует много вариаций одной и той же схемы вывода денег из умирающего банка. Но конкурсные управляющие в процессе банкротства называют ее примерно одинаково: "недействительная банковская операция с применения последствий недействительности сделок" Глава 1. Ложки нет..— Не пытайся согнуть ложку. Это невозможно. Для начала нужно понять главное.— Что главное?— Ложки не существует. — Не существует? — Знаешь, это не ложка гнется. Все — обман. Дело в тебе. В нашем случае главное — это понять что банка, скорее всего, уже не существует с момента когда он перестал проводить платежи: В преддверии банкротства кредитная организация испытывает определенные трудности в исполнении обязательств перед своими клиентами. При этом данное обстоятельство не означает, что за месяц до назначения временной администрации кредитная организация вовсе перестает исполнять поручения клиентов. Однако в определенный момент указанные трудности трансформируются в нарастающую с каждым днем картотеку неисполненных платежных документов, вызванную объективной невозможностью удовлетворения всех предъявленных к банку требований. В этой связи определяющим для ряда дел об оспаривании сделок банка-должника по указанному выше основанию является установление дня возникновения картотеки, что позволяет определить точный период, в который может быть оказано предпочтение по сделкам, относящимся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации.  (Такие подходы изложены в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 23.11.2015 № 305-ЭС15-58158) Возьмем простейший пример: перевод собственных средств: 10 августа 2015 года по поручению ФГУП «Казанское ПрОП» Минтруда России со счета № 40502810700000214256, открытого в АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) была произведена банковская операция по перечислению денежных средств на собственный расчетный счет открытый в ПАО «Тимер Банк» Арбитражный суд МСК определил:  Признать недействительной банковскую операцию от 10.08.2015 года, оформляющую списание денежных средств в размере 39 999 000 руб. с расчетного счета ФГУП «Казанское ПрОП» Минтруда России № 40502810700000214256, открытого в АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и перечислению на расчетный счет ФГУП «Казанское ПрОП» открытый в ПАО «Тимер Банк». Применить последствия недействительности сделок, а именно: — взыскать с ФГУП «Казанское ПрОП» в пользу АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) денежные средства в размере 39 999 000 (тридцать девять миллионов девятьсот девяносто девять тысяч) руб.; — восстановить задолженность АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) перед ФГУП «Казанское ПрОП» по расчетному счету № 40502810700000214256 в размере 39 999 000 руб.обратите внимание — специально взята бюджетная организация, чтобы показать что суд в данном случае беспристастен ко всем Организация (в нашем случае даже ФГУП) сумела какими-то аргументами убедить руководство Временной администрации банка, руководимой в то время Опекуновым исполнить данную платежку в обход других. Так мечтали, пытались и делали многие и практически все поплатились за свои старания ((( Ибо спустя год-полтора суды мало того, что взыскали с них, или их контрагентов перечисленные суммы, так и они лишились возможности включить восстановленную задолженность в реестр кредиторов своей очереди. Для тех кто далек от всех этих премудрых формулировок попробую объяснить все простыми словами: Когда у банка отзывают лицензию все расчеты прекращаются. Приходит Временная Администрация (ВА), состоящая из сотрудников ЦБ, иногда и АСВ и производит в первую очередь оценку состояния реестра вкладчиков физлиц, ибо по нему АСВ выплачивать уже через  2 недели. Специальная программа анализирует сомнительные операция, произведенный в предбанкротный период направленные на дробление вкладов, пополнение счетов физлиц за счет юрлиц и прочие операции, направленные на увеличение необоснованных выплат из фонда АСВ. Все без операции отобранные этой программой исключаются из реестра. На этом этапе про юридических лиц просто забывают, они конечно имеют право принести заявление о включении в реестр кредиторов и передать его ВА, заодно получить «крайнюю выписку по счету», но все это потом просто передается Конкурсному Управляющему (КУ), назначаемому судом в ходе Банкротства или ликвидации кредитного учреждения. Решение суда о банкротстве или ликвидации выносится месяца через 2 после отзыва лицензии (зависит от сроков анализа масштаба бедствия ВА). После этого ВА передает дела КУ (как правило он тоже сотрудник АСВ, но из другого отдела) и именно Конкурсный Управляющий принимает решение о включении в реестр кредиторов. Физические лица, получившие через 2 недели, положенные им страховые выплаты могут подать заявление о включении суммы превышения 1.4 млн в реестр кредиторов 1 очереди (т.е. раньше всех), а юридическим лицам и ИП отводится 3я-очередь кредиторов.Вот тут хотелось бы сделать небольшую ремарку — некоторые «лжеюристы-решалы» берутся различными методами перевести требования клиента из 3ей очереди в первую, убеждая, что «все что причитается физику это первая очередь а юрику третья». По сложившейся практике в первой очереди выплаты достигали 30%, а в особых случаях и 100% Это неправда — тупиковый путь, на практике ни у одного известно мне специалиста, не приведший к окончательному положительному итогу. Никакими цессиями, зачетами, индосаментами векселей, исполнительными листами и т.п не удастся изменить очередной в реестре. Есть четкие и пресекательные правила: что? когда и почему включаются в реестр кредиторов той или иной очереди и как эти права впоследствии могут быть переданы...С момента публикации в СМИ о начале Банкротства или принудительной ликвидации банка открывается на 60 дней реестр в который можно подавать заявление о включении, если вы не успели это сделать в период действия ВА. После закрытия реестра можно бесконечно долго предьявлять требования, но : ----- В соответствии с п. 11 ст. 189.86 Закона о банкротстве требования кредиторов, предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет имущества кредитной организации, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок и включенных в реестр требований кредиторов.------- Проще говоря, все, что заявлено в реестр спустя 2 месяца — утрачено безвозвратно. Ведь даже включенных в третью очередь кредиторов ждет в среднем 5-7% выплат, растянувшихся на годы.  Мне известно всего два случая полного расчета с кредиторами 3 очереди в рамках принудительной ликвидации банков — Банк24.ру и Совинком (на самом деле есть еще но это было давно и они совсем кэптивные) Вывод совсем неутешительный: Клиенты юридические лица крайне не защищены действующим законодательством, и либо они утратят свои денежки в рамках банкротства, или попадут в лапы мошенникам, затратив еще больше средств на попытки спасти деньги в обход системы((Справедливости ради, надо отметить, что некоторые попытки обойти Банкротное законодательство в части нарушения календарной очередности платежа все же увенчались успехом. Вкратце рассмотри и их. Самый яркий пример в августе 2015 клиенты умирающего Пробизнесбанка бросились платить авансы в пользу различных Таможенных органов, используя лазейку в программном обеспечении банка, позволяющую вручную менять очередность платежа в макете картотеки. В итоге из банка было выведено около 1 млрд руб по таким основаниям (5 очередь изменили на третью и БЭСПом раскидали). КУ попытался оспорить их все и вернуть средства в конкурсную массу. Но суд выборочно развернул сделки, но в отношение кое кого и отказал. случай 1: -------------В материалах дела отсутствуют документы подтверждающие, что ООО «Дакар» ранее осуществляло перечисление авансовых платежей в адрес Федеральной таможенной службы. Балтийской таможней 21.09.2015 года по заявлению ООО «Дакар» о возврате авансовых платежей был осуществлен возврат авансовых платежей на сумму 13 055 700 руб. Указанные денежные средства были возвращены ответчику на расчетный счет открытый в ФАКБ «Абсолют банк» в Санкт-Петербурге. — признать сделку недействительной Случай 2: ----------- В материалы дела представлена карточка счета 76.05 за период с 27.03.2014 года по 18.03.2016 года, из которой усматривается, что ООО «АгроФуд» уплатило Астраханской таможни 125 477 500 руб. Астраханской таможней 25.08.2015 года по заявлению ООО «АгроФуд» о возврате авансовых платежей был осуществлен возврат авансовых платежей на сумму 60 000 000 руб. — отказать.    

Выбор редакции
22 февраля, 20:30

АСВ выявило еще более 1 млрд рублей недостачи в Пробизнесбанке

В ходе инвентаризации очередной части имущества Пробизнесбанка (основных средств, товарного знака «Пойдем!») выявлена недостача на сумму 1 млрд 67,131 млн рублей, обусловленная отсутствием имущества и документов, подтверждающих право собственности банка на имущество. Об этом сообщает Агентство по страхованию вкладов, которое осуществляет процедуру конкурсного производства в банке.