• Теги
    • избранные теги
    • Компании205
      • Показать ещё
      Разное38
      • Показать ещё
      Страны / Регионы31
      Формат1
      Люди13
      • Показать ещё
      Показатели2
      Сферы1
      Международные организации2
Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства
17 ноября, 15:30

Больше кредитов для малого бизнеса

Сбербанк снизил ставки по кредитам для малого и среднего бизнеса на 1,5-5,5% и упростил процедуру получения заемных средств. Кроме того, теперь предприниматели могут получить индивидуальную ставку по кредитам на сумму от 5 миллионов рублей. Продукты Экспресс-Ипотека и Экспресс-овердрафт , позволяющие получить средства с минимальным пакетом документов, также стали доступней ставка по ним снижена до 15,5%. Ставки по беззалоговому кредиту Доверие снижены до 18,5%, а в случае привлечения гарантии АО Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства займ можно получить со ставкой до 16,5%. Для клиентов малого и среднего бизнеса появились и новые предложения, ранее доступные только крупным корпоративным клиентам. Благодаря продукту Бизнес-Проект банк готов взять на себя до 80% затрат на реализацию проекта, направленного на расширение текущего бизнеса заемщика или открытие нового направления. Сумма такого кредита может составить до 200 миллионов рублей, в индивидуальных случаях займ может составить 600 миллионов рублей. На рынке банковских гарантий, Сбербанк предлагает предпринимателям тендерные гарантии и гарантии исполнения обязательств по контрактам, заключенным в рамках №223-ФЗ, №44-ФЗ, 185-ФЗ, № 271-ФЗ, без имущественного обеспечения в сумме до 15 миллионов рублей. Решение о предоставлении гарантии предоставляется в течение одного дня. Для оформления кредита бизнесмену необходимо обратиться в офис Сбербанка, обслуживающий юридических лиц, где он сможет получить дополнительную консультацию и информацию о необходимом пакете документов. Подать заявку на ряд продуктов можно также через сервис Сбербанк Бизнес Онлайн или сайт sberbank.ru. Подробнее об услугах и продуктах Сбербанка на сайте банка.

23 августа, 13:15

"МСП банк" в рамках оферты приобрел 1.6% выпуска облигаций 2-й серии

Москва, 23 августа. /МФД-ИнфоЦентр, MFD.RU/"Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства" ("МСП банк") в рамках оферты приобрел 80 тыс. облигаций 2-й серии по цене 100% от номинала. Об этом говорится в сообщении эмитента. Объем выпуска составляет 5 млн облигаци...

28 июля, 11:58

S&P изменило прогноз по рейтингам "МСП Банка" с "негативного" на "стабильный"

S&P Global Ratings 27 июля 2016 года пересмотрело  прогноз по рейтингам АО "Российский Банк поддержки малого и  среднего предпринимательства" (АО "МСП Банк") с "негативного" на "стабильный".  Одновременно долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги эмитента банка были подтверждены на уровне "BB-/B". "Пересмотр прогноза по рейтингам АО "МСП Банк" отражает наше мнение о том, что структура АО "Корпорация "МСП" и процедуры взаимодействия с АО "МСП Банк" были  определены и закреплены на законодательном уровне, а также наше мнение об ограниченных рисках, связанных с вероятностью предоставления банку  своевременной экстраординарной поддержки со стороны Правительства РФ", - говорится в сообщении агентства.

28 апреля, 09:30

МСП-банк перешел в 100-процентную собственность корпорации МСП

С 21 апреля корпорации МСП принадлежит 100% акций МСП-банка. Адаптация банка, по словам главы корпорации МСП Александра Бравермана, будет проведена до конца июня этого года. Сокращения будут довольно резкими и жесткими, говорил он. Сегодня в МСП-банке работают примерно 390 человек, восемь заместителей . Генпрокурор РФ Юрий Чайка напомнил о завершившейся в конце прошлого года проверке деятельности МСП-банка, сообщает Коммерсантъ . Результаты проверки нас, мягко говоря, удивили. Вместо поддержки банк и его посредники фактически обирали бизнесменов , заявил генпрокурор. По его словам, кредиты предоставлялись предпринимателям под завышенные проценты, иногда достигавшие более 26% годовых, банковская гарантия предоставлялась за вознаграждение, размер которого был необоснованно увеличен, за эту услугу предприниматели перечислили 57 млн рублей . Кроме того, деньги неправомерно направлялись на финансовую поддержку частных банков, не являющихся субъектами малого и среднего бизнеса. В пресс-службе МСП-банка заявили, что все комментарии по результатам проверки банка Генпрокуратурой были даны в декабре 2015 года. Работа по устранению замечаний идет в плановом режиме . Напомним, бывший Российский банк развития, а ныне Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП-банк) был создан в 1999 году в качестве дочки ВЭБа для помощи малому и среднему бизнесу. По состоянию на 1 апреля 2016 года его уставный капитал составил 19,2 млрд рублей, работающие активы 148,61 млрд рублей.

28 апреля, 00:21

Корпорация МСП получила одноименный банк // Теперь его ждут "чистки" и разбор претензий Генпрокуратуры

Ранее подконтрольный Внешэкономбанку Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП-банк) перешел в 100-процентную собственность корпорации МСП. Теперь в соответствии с прежними обещаниями главы корпорации Александра Бравермана руководство и персонал банка ждут "резкие и жесткие" сокращения. Прежнюю деятельность МСП-банка вчера в выступлении в Совете федерации раскритиковал генпрокурор России Юрий Чайка, заявивший, что "банкиры обирали предпринимателей".

12 апреля, 14:00

Банк ЗЕНИТ: Кредитный обзор: "Металлинвестбанк"

ПАО АКБ «Металлинвестбанк» (далее – Металлинвестбанк, Банк или Эмитент) универсальный банк с приоритетом обслуживания компаний средней капитализации. В целом по России за 2015г. Банк занял 59 место в ТОП-100 самых надежных банков (оценка Forbes). По размеру активов в рэнкинге Интерфакс-100 по итогам 2015г. Металлинвестбанк находится на 82 строчке. Поддержка Банка со стороны сильного акционера. На сегодняшний день единственным акционером Банка является ЗАО «ОМК-Сервис», владеющее 100% уставного капитала ЗАО «Объединенная металлургическая компания» (ОМК). Стоит подчеркнуть высокую вероятность поддержки со стороны акционера – Группы ОМК, обладающей значительными финансовыми ресурсами, что является дополнительным фактором, влияющим на стабильную деятельность Банка. Для Группы ОМК Металлинвестбанк – основной расчетный банк, работающий с компаниями Группы по кредитным, депозитным, документарным и конверсионным операциям. Сотрудники ОМК активно пользуются услугами Банка в рамках розничного обслуживания, для них разработаны специальные программы кредитования. ОМК – крупнейший российский производитель металлопродукции. ОМК – один из крупнейших производителей стальных труб (№1 в России по выпуску труб большого диаметра, 32% рынка России) и крупнейший производитель ж/д колес (54% рынка России) и авторессор (68% российского рынка). ОМК объединяет 7 крупных металлургических предприятий, шесть из которых действуют в России, одно – в США. Стоит отметить, что Выксунский металлургический завод (ВМЗ), на долю которого исторически приходится около 75% бизнеса ОМК, по итогам 2015г. увеличил выручку до 135 млрд. руб. (+40,3% г/г). Операционная прибыль ВМЗ в 2015г. составила 23 млрд. руб. ОМК входит в первую десятку мировых компаний производителей труб. Продукция ОМК поставляется более чем в 30 стран мира. Так, например, 6 апреля 2016г. ОМК и консорциум Nord Stream 2 AG подписали соглашение на поставку труб большого диаметра (ТБД) для строительства магистрального газопровода «Северный поток 2», в рамках которого ОМК изготовит и отгрузит 745 км труб. Это крупнейший единовременный трубный контракт в истории ОМК. Бизнес-модель Металлинвестбанка – устойчивость активов к рыночным факторам В настоящий момент Металлинвестбанк специализируется на корпоративном кредитовании, активно развивает розничное направление и имеет сильные позиции на валютном и финансовом рынках. Бизнес-модель развития Банка не предполагает принятие на себя рискованных позиций для получения прибыли и представляет собой аналог брокерского бизнеса, что подтверждается стабильностью прибыли Банка вне зависимости от направления движения рынка. Турбулентность, возникающая на рынках, только приводит к росту комиссии Банка и, как следствие, увеличению доходов. Данная стратегия бизнеса выступает мощным фактором, стабилизирующим прибыльность Банка даже в текущих сложных экономических и геополитических условиях. Так, Металлинвестбанк, в отличие от большинства банков РФ, остался прибыльным в 2015г.: чистая прибыль Банка по МСФО составила 924,4 млн. руб. Таким образом, Металлинвестбанк проводит достаточно взвешенную консервативную политику, не поддерживая идею роста активов любой ценой и не принимая на Банк высокорискованные активы, из которых сложно будет выйти в случае ухудшения макроэкономической ситуации в стране. Металлинвестбанк обладает диверсифицированной структурой активов и пассивов. Однако, за 2015г. активы Банка снизились на 12% за счет сокращения кредитного портфеля (-25,4%), что вызвано погашением ссуд юридическими лицами. При этом, основное снижение объема выданных ссуд пришлось на 1 кв. 2015г. (-17,5%), причиной которого явилось окончание срока действия кредитов, выданных Банком на сроки до 3-х месяцев за счет дополнительного объема депозитов юридических лиц, привлеченных на конец 2014г. В целом, сокращение темпов роста кредитного портфеля по сравнению с 2014г. объясняется ухудшением экономической ситуации, резким ослаблением потребительского и инвестиционного спроса и ростом ставок. По данным МСФО, основной удельный вес кредитного портфеля приходится на розницу (39,6%), торговлю (19,7%) и факторинг (14,6%). Металлинвестбанк является одним из лидеров факторинговых операций в сегменте «только малый и средний бизнес». Факторинговый портфель Банка в 2015г. превысил 5,1 млрд. руб. С 2010г. Банк участвует в государственной программе поддержки малых и средних предприятий, реализуемой через ОАО «МСП-Банк». По итогам 2015г. объем кредитов МСБ остался практически на уровне 2014г. и составил 6,2 млрд. руб., 20,4% кредитного портфеля. Услуги по кредитованию малого и среднего бизнеса, помимо Московского региона, Банк активно развивает и в своих филиалах: Белгородской области, Пермском крае, Нижегородской области, Владимирской и Воронежской областях. Другим важным направлением в области корпоративного кредитования является качественное обслуживание компаний со средней капитализацией, которым предоставляется полный спектр кредитных продуктов. Качество кредитного портфеля несколько снизилось. Так, NPL90+ за 2015г. вырос более чем на 6пп, достигнув 8,8% как за счет роста просроченной задолженности по ссудам низкого качества, так и ввиду сокращения кредитного портфеля. Тем не менее, стоит отметить, что текущий уровень просроченной задолженности соответствует среднеотраслевому показателю для универсальных коммерческих банков и отражает «рыночность» кредитного портфеля. Для улучшения качества кредитного портфеля Банк применяет жесткие стандарты риск-менеджмента. Так, в розничном бизнесе Банк не использует экспресс-кредитование в торговых точках, отдавая предпочтение сотрудникам компаний, которые обслуживаются в Банке или прошли внутреннюю процедуру аккредитации Банком, а также участникам зарплатных проектов. Кроме того, стоит отметить, что около 60% кредитов обеспечены залогом. При этом, более 37% кредитного портфеля – ипотека высокого качества, обеспеченная твердым залогом – объектами недвижимости. Наблюдается хорошая диверсификация кредитного портфеля по срочности: доля ссуд, предоставленных на срок более 1 года, в текущий момент не превышает 57,8%. Кроме того, доля 10 крупнейших заемщиков по МСФО-2015 – около 15% от общего объема кредитного портфеля. Стоит отметить существенное сокращение ссуд, предоставленных связанным сторонам. Так, в 2015г. кредитные операции со связанными сторонами составили 954 млн. руб. (2,7% кредитного портфеля) против 2,4 млрд. руб. (5,5% кредитного портфеля) в 2014г. Консервативная политика Банка наблюдается и в отношении портфеля ценных бумаг, удельный вес которого в активах по состоянию на 01.01.16г. составляет около 23%, а средства преимущественно размещаются в государственные, муниципальные облигации (50,5%) и в корпоративные облигации эмитентов (49,5%) с рейтингом не ниже «ВВ-». В течение 2015г. Банк продемонстрировал рост процентных доходов до 7,0 млрд. руб. (+20,7% г/г). Однако, существенное увеличение процентных расходов (+36% г/г), связанное преимущественно с ростом стоимости фондирования, привело к некоторому сокращению чистых процентных доходов до резерва (-6,3% г/г). Тем не менее, это не отразилось на чистой процентной марже, которая даже несколько увеличилась до 4,4% (+0,4пп), что связано преимущественно с сокращением активов, приносящих доход. Кроме того, наблюдается существенный рост расходов на совокупные резервы, которые в 2015г. составили 1 974 млн. руб. против 69 млн. руб. годом ранее. Данный факт объясняется как увеличением просрочки по кредитному портфелю, так и изменением нормативных требований, а также ослаблением курса рубля по отношению к основным иностранным валютам, повлекшим за собой рост резервов по валютным кредитам. При этом, доля валютных кредитов по МСФО-2015 незначительна (7,1%). В результате, чистые процентные доходы после резервов снизились до 122 млн. руб. (-94,4% г/г). Однако, наблюдается рост операционных доходов до 3,6 млрд. руб. (+41,7% г/г) преимущественно за счет форексных операций, которые практически втрое увеличили чистую прибыль за 2015г. – до 924,4 млн. руб. и, в свою очередь, обеспечили рост ROaE – до 12,3% (+7,8 пп г/г), выводя Банк по показателям прибыльности и рентабельности в один из лидеров отрасли. Стоит отметить, что в 2015г. суммарный результат по операциям с иностранной валютой составил 2,7 млрд. руб., где основной вклад в прибыль внесли операции СВОП, которые Банк использовал для размещения в рынок свободной ликвидности. При этом, Банк не берет на себя ни валютный риск, ни сколь либо значительный риск изменения процентных ставок. Регулятивный капитал за 2015г. достиг 9,37 млрд. руб. (+8,7%г/г) в основном за счет роста нераспределенной прибыли (+7,7% г/г). Однако, рост активов, взвешенных по риску, привел к снижению достаточности капитала 1-го уровня до 10,3% и CAR до 12,6%. Тем не менее, капитализация Банка с запасом превышает минимальный нормативный уровень (8%) и, по нашим оценкам, остается комфортной. Кроме того, акционеры постоянно поддерживают Банк предоставлением субординированных кредитов, объем которых в 2015г. составил 1,9 млрд. руб. Основа фондирования Банка по-прежнему приходится на клиентские средства, составившие по состоянию на 01.01.16г. более 50 млрд. руб. (68,4% в.б.). Однако, за 2015г. произошел некоторый отток клиентских ресурсов (-5,2% г/г) за счет депозитов юридических лиц. Учитывая тенденцию к сокращению кредитного портфеля, вызванную ухудшением экономической ситуации, резким ослаблением потребительского и инвестиционного спроса и ростом ставок, Банком было принято решение снизить объемы привлечений депозитов юридических лиц с целью сохранения уровня процентных доходов. Стоит подчеркнуть диверсифицированную структуру пассивов Банка: в обращении находится выпуск собственных облигаций серии БО-02 номинальным объемом 2 млрд. руб.; объем привлеченных срочных МБК на 01.01.16г. составляет 5,1 млрд. руб., в том числе 3,4 млрд. руб.- целевые кредитные средства от ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (ОАО МСП-банк) в рамках государственной программы финансовой поддержки МСБ; выпущенные собственные векселя – 2,3 млрд. руб., используемые Банком как инструмент обеспечения по выданным гарантиям. При этом, в течение 2015г. Банку удалось снизить уровень долговой нагрузки ниже среднеотраслевого (12,7%) в основном за счет погашения кредитов ЦБ РФ на 8,5 млрд. руб. Принимая во внимание приемлемый уровень долговой нагрузки, график выплат по выпущенным ценным бумагам, носящий преимущественно долгосрочный характер, кредитный портфель, сформированный почти на 42,2% краткосрочными ссудами, мы оцениваем краткосрочные риски рефинансирования Банка на умеренном уровне. Опубликованные данные, на наш взгляд, вряд ли смогут стать триггером к серьезным изменениям в ценах бумаг Металлинвестбанка. На рублевом рынке Банк представлен выпуском БО-02 (YTP14,2%; D0,63г; +500 бп к ОФЗ), который, на наш взгляд, предлагает адекватную премию для эмитентов категории «В/В2». СОБЫТИЯ ПОСЛЕ ОТЧЕТНОЙ ДАТЫ: 29 февраля 2016г. неустановленными злоумышленниками была предпринята попытка несанкционированного доступа в систему коммуникации между расчетным центром Банка России и Металлинвестбанком, в результате которой был запущен процесс вывода с корреспондентских счетов Банка денежных средств на общую сумму 667 млн. руб. Руководство Банка обратилось с заявлением в Прокуратуру и проинформировало о данном инциденте Банк России. Были предприняты оперативные меры, благодаря которым удалось предотвратить списание части вышеуказанной суммы. По состоянию на 01.04.16г. в Банке создан резерв под возможные потери в размере 467 млн. руб. При этом, более 50% от суммы резерва- это средства, заблокированные на счетах клиентов других банков и Металлинвестбанк ожидает их возврата после прохождения ряда внутренних процедур в указанных банках, а также на основании судебного решения. Банком был предпринят комплекс мер по предотвращению аналогичных ситуаций в будущем. Данные меры включают, в частности: пересмотр и усиление алгоритмов доступа в ИТ-систему Банка; внутреннее расследование среди сотрудников Банка, которые могли быть вовлечены в данный инцидент; привлечение внешних экспертов по расследованию кибер-преступлений; изменение механизма проведения платежей с Банком России; ужесточение доступа сотрудников к серверам и сети Интернет. Данные события не оказали существенного негативного эффекта на ежедневную операционную деятельность Банка или его финансовое положение.

12 апреля, 08:11

Евгения Даутова: «У либералов в голове одно: мы все дауншифтеры, ничего не сможем»

«Идеология «Мы будем продавать газ и нефть, а в обмен — бусы» обанкротилась», — говорит один из самых авторитетных банкиров Татарстана Евгения Даутова. В своем первом за многие годы интервью она рассказала «БИЗНЕС Online», почему не стала продавать свой банк, как убеждала Михаила Касьянова, что Ту-160 — «отличный бомбардировщик», почему дала личное поручительство за проект «КЗСК-Силикон» и когда разрешатся проблемы с «Фоном».

07 апреля, 12:25

Банк ЗЕНИТ: Кредитный комментарий: АКБ "ПЕРЕСВЕТ"

АКБ «ПЕРЕСВЕТ» – кредитный комментарий По итогам 2015г. АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (-/В+/В+) продолжает демонстрировать высокие качественные характеристики кредитного портфеля, имеет высоколиквидный портфель ценных бумаг и сохраняет уровень рентабельности, опережающий многие отраслевые аналоги. Учитывая достаточный уровень ликвидности, а также существенный денежный поток, создаваемый кредитным портфелем, краткосрочные риски рефинансирования, на наш взгляд, невысоки. АКБ «ПЕРЕСВЕТ» – универсальный коммерческий Банк, главным направлением деятельности которого является кредитование крупных компаний с государственным и частным участием (более 60% кредитного портфеля) и МСБ (34,4% кредитного портфеля). Наличие в составе акционеров таких участников, как Русская Православная Церковь (почти 50%) и Торгово-Промышленной Палаты России (24,5%), способствует поддержанию высоких стандартов корпоративного управления и прозрачности ведения бизнеса. Уникальность структуры акционеров определяет возможность использования их деловых и общественных связей в различных сегментах деятельности Банка, что является одним из основных конкурентных преимуществ. Репутация, подтверждаемая более чем 20-летним стажем работы Банка, тесное сотрудничество с госструктурами, наличие постоянных клиентов из числа крупнейших российских компаний со стабильными остатками, высокий уровень операционной эффективности позволяют позиционировать Банк как один из основных российских банков для обслуживания стратегических компаний и бизнеса с государственным участием. Деятельность Банка в основном сконцентрирована в наиболее платежеспособном и экономически развитом Московском регионе. С 2012 г. Банк развивает бизнес в Санкт-Петербурге. ПЕРЕСВЕТ обладает диверсифицированной структурой активов и пассивов. Активы Банка по МСФО-2015 г. составили 187 млрд. руб., увеличившись более чем на 56% г/г в основном за счет роста кредитного портфеля (+48,1% г/г). Основными драйверами являются кредиты малому и среднему бизнесу (+61,0% г/г) и предприятиям, работающим по госконтрактам (+62,4% г/г). Существенный рост активов позволил Банку войти в ТОП-50 крупнейший российских банков (по данным РА РИАРейтинг). Банк концентрируется на работе с крупными государственными и частными компаниями (более 60% кредитного портфеля), где большая часть проектов реализуется в рамках выполнения государственных контрактов, федеральных и региональных проектов и программ, гарантом по которым является государство. При этом, Банк активно развивает кредитование МСБ, доля которого в кредитном портфеле уже превысила 34%. Работа ведется в рамках государственной программы финансовой поддержки МСБ в сотрудничестве с ОАО «Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства». По отраслевой направленности основной удельный вес кредитного портфеля приходится на инфраструктуру (кредиты под госконтракты; почти 26%), торговлю (21,8%) и финансовый сектор (10,3%). Существенно за последние три года сократились операции по кредитованию таких рисковых отраслей как строительство и девелопмент (с 27% до 11% от общего кредитного портфеля). Розничное кредитование в структуре кредитного портфеля занимает лишь 4,5% и осуществляется в рамках программ «Доступное жилье» и «Военная ипотека», которые Банк реализует совместно с ГК «ВЭБ» и ФГКУ «Росвоенипотека». В отчетном периоде Банку удалось сохранить качество кредитного портфеля на достаточно высоком уровне: доля NPL(90+) по МСФО-2015г. составила лишь 0,42%, что существенно ниже, чем в среднем для универсальных коммерческих банков (4-5%). Высокое качество ссудной задолженности обусловлено структурой кредитного портфеля, преимущественно представленной самой платежеспособной категорией клиентов - крупными государственными и частными компаниями, с многими из которых Банк сотрудничает более 5-ти лет (около 45% кредитного портфеля), а также выдачей кредитов, обеспеченных залогами. Необеспеченные ссуды составляют около 8,3% кредитного портфеля Банка. При этом, кредиты преимущественно обеспечены денежными средствами в виде депозитов (15,5% кредитного портфеля) и твердым залогом – объектами недвижимости, расположенными в Москве и Московской области (42,3% кредитного портфеля). Банк продолжает строго контролировать уровень рисков и придерживается консервативного подхода к формированию резервов, которые более чем в 3 раза покрывают просроченную задолженность более 90 дней. Наблюдается низкий уровень риска кредитного портфеля на связанные стороны (менее 1% от капитала по итогам 2015г.), что существенно ниже рекомендованного стандарта 10% от капитала. За 2015г. Банк продемонстрировал существенный рост процентных доходов (+76,1% г/г), который обеспечил сохранение комфортного уровня чистой процентной маржи, составившей по МСФО-2015г. 4,6% (+0,7 пп г/г). Поскольку ПЕРЕСВЕТ обладает доступом к дешевым клиентским средствам в виде остатков по текущим счетам крупных компаний и фондов, имеющим преимущественно долгосрочный характер, Банк предлагает клиентам довольно привлекательные ставки по кредитам. Хотя спред между средними ставками привлечения и размещения средств невелик, конкурентные ставки обеспечивают Банку большую стабильность доходов. В связи с этим, несмотря на рост расходов на резервирование, а также обесценение рубля, рост процентных и комиссионных доходов привели к увеличению чистой прибыли более чем на 23% г/г. Банк контролирует уровень расходов, обеспечивая высокие показатели операционной эффективности: соотношение cost to income на конец 2015г. держится на комфортном уровне (21,7%) и является одним из самых низких в отрасли. Это объясняется бизнес–моделью Банка, выраженной в отсутствии громоздкого трудоемкого многофилиального бизнеса, а также обеспечивает защиту от маржинальных колебаний в период замедления экономического роста. Основа фондирования Банка приходится на клиентские средства, составившие по МСФО-2015г. 99,5 млрд. руб. (53,1% в.б.). При этом, клиентская база отличается высокой стабильностью, обеспечивая постоянство денежных потоков и дешевую базу фондирования. Клиенты Банка – это преимущественно дочерние структуры и постоянные партнеры госкорпораций. Согласно МСФО-2015г., объем выпущенных долговых обязательств увеличился до 24,6 млрд. руб. (13,2% в.б.) по сравнению с 8 млрд. руб. в 2014г. В 1П15г. Банком были размещены облигационные займы серии БО-03 и БО-04 на общую сумму 5 млрд. руб. Во 2П15г. Банк утвердил Программу биржевых облигаций на 100 млрд. руб., в рамках которой были размещены 5-ти летние бумаги (БО-ПО1, БО-ПО2 и БО-ПО3) на общую сумму 9,6 млрд. руб., что позволило Банку увеличить долю долгосрочного фондирования. В отчетном периоде Банку удалось нарастить клиентскую базу более чем на 26%, что несмотря на существенное увеличение долговой нагрузки поддерживает показатель «Оптовое фондирование/Активы» на среднеотраслевом уровне – 29,2%. Порядка 9,9% в.б. приходится на МБК, где 6,4 млрд. руб. получены от ОАО «Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства», совместно с которым ПЕРЕСВЕТ участвует в государственной программе финансовой поддержки МСБ. Краткосрочные обязательства к погашению на горизонте до одного года по МСФО-2015г., по нашим оценкам, составляли около 36,67 млрд. руб., из которых МБК – 11,77 млрд. руб.; задолженность по сделкам РЕПО – 11,6 млрд. руб.; 13,3 млрд. руб. – выпущенные долговые ценные бумаги. При этом, риски рефинансирования Банка мы оцениваем как умеренные ввиду хорошего уровня ликвидности и сбалансированной срочной структуры активов и пассивов. Подушку ликвидности создает также краткосрочный кредитный портфель (87,3% кредитного портфеля – ссуды, сроком погашения до 1 года). Стоит отметить, что портфель ценных бумаг Банка можно оценить как высоколиквидный, более чем на 42% состоящий из облигаций эмитентов инвестиционного рейтинга (в том числе, около 21% портфеля – ОФЗ) и почти на 90% из бумаг, входящих в ломбардный список ЦБ РФ. Средняя дюрация портфеля – около 1 года. Пополнение объема собственных средств Банка ежегодно обеспечивается капитализацией прибыли. Кроме того, в июле 2015г. ПЕРЕСВЕТ успешно разместил 1-ый выпуск субординированный кредитных нот на общую сумму 8 млрд. руб., которые по решению Банка России были включены в состав источников дополнительного регуляторного капитала, а также в состав капитала 2-го уровня, согласно методики Базель III. Показатель общей достаточности капитала Банка по Базелю по состоянию на конец 2015г. составлял 20,0%, что с запасом превышает минимальный нормативный уровень (8,0%), и выводит Банк в число лидеров отрасли по уровню достаточности капитала. Высокое кредитное качество Банка подтверждается рейтинговыми агентствами. Так, несмотря на повышение экономических и отраслевых рисков в России, в марте 2015г. агентство S&P подтвердило рейтинг Банку на уровне «В+/Стабильный». Агентство полагает, что ПЕРЕСВЕТ имеет более высокое качество активов по сравнению с сопоставимыми банками, а также показатели капитализации выше среднего, чем по сектору. Прогноз «Стабильный» отражает ожидания рейтинговым агентством того, что в краткосрочной перспективе финансовый профиль Банка будет более устойчивым в сравнении с профилями сопоставимых банков в сложных операционных условиях. Кроме того, 26 октября 2015г. Fitch Ratings подтвердило Банку долгосрочный рейтинг дефолта эмитента на уровне «В+», повысив прогноз на «Стабильный». Среди сильных сторон Банка в сравнении с банками, имеющими такие же рейтинги, аналитики рейтинговых агентств выделяют: - более низкую долю 20 крупнейших заемщиков в совокупном капитале Банка (160% против 200% у большинства сопоставимых банков), - низкий уровень просроченных кредитов (менее 1% от кредитного портфеля), - выше среднего по сектору уровень кредитов, обеспеченных денежным залогом (около 16% от кредитного портфеля по данным МСФО за 2015г.), - сильные показатели операционной деятельности, рентабельности и экономической эффективности, - высокую капитализацию, - высокий процент высоколиквидных активов и сбалансированное состояние ликвидности. На сегодняшний момент в обращении находится 8 выпусков Банка, общим номинальным объемом 29,5 млрд. руб., из которых наиболее интересными, на наш взгляд, являются короткие выпуски Эмитента серии БО-01 и БО-04, в которых отмечается максимальная ликвидность. При этом, по нашему мнению, текущий уровень доходности указанных выпусков завышен и дает премию более 850 бп к ОФЗ по сравнению с банками аналогами категории В1/В+ (ЛОКО-Банк, Абсолют Банк, Металлинвестбанк, Центр-инвест Банк), чьи доходности располагаются в диапазоне 450-600 бп к ОФЗ в зависимости от срочности.

16 марта, 08:56

О поправочных коэффициентах Банка России (16.03.2016)

С 16 марта 2016 года при расчете стоимости обеспечения по кредитам Банка России корректировка рыночной стоимости облигаций Публичного акционерного общества «Полюс Золото», а также облигаций Акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» осуществляется с применением поправочного коэффициента в размере, равном 0,9.

18 февраля, 12:45

S&P понизило рейтинги "МСП Банка" с "BB+" до "BB-" в связи с изменением структуры собственности

Standard & Poor's 17 февраля 2016 года понизило кредитные долгосрочные рейтинги АО "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" (АО "МСП Банк") по обязательствам в иностранной и национальной валюте с "BB+" до "BB-". Прогноз – "негативный". Краткосрочные кредитные рейтинги банка по обязательствам в иностранной и национальной валюте подтверждены на уровне "B". Рейтинг приоритетных необеспеченных обязательств банка понижен с "BBB-" до "BB-".  Все рейтинги банка выведены из списка CreditWatch ("рейтинги на пересмотре"), куда они были помещены с "негативным" прогнозом 30 июня 2015 года. "Рейтинговое действие определяется тем фактом, что после окончательной смены собственника в апреле 2016 г. АО "МСП Банк" не будет входить в состав группы ВЭБ. По этой причине мы считаем, что АО "МСП Банк" более нельзя рассматривать как "ключевую" дочернюю структуру в рамках группы ВЭБ и его рейтинги более не приравниваются к нашей оценке кредитного профиля этой группы (group credit profile — GCP)", - говорится в заявлении рейтингового агентства.

28 декабря 2015, 04:20

Уставной капитал Корпорации МСП будет увеличен на 30 млрд. рублей

Председатель Правительства РФ Дмитрий Медведев подписал подготовленное Минэкономразвития России распоряжение об увеличении уставного капитала Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства. Акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» осуществляет свою деятельность в качестве института развития в сфере малого и среднего предпринимательства в соответствии с Указом Президента №287 «О мерах по дальнейшему развитию малого и среднего предпринимательства» и 156-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ по вопросам развития малого и среднего предпринимательства в РФ». В собственности Российской Федерации находятся 5 млн. обыкновенных именных акций АО «Корпорация МСП» номинальной стоимостью 10 тыс. рублей за одну акцию, что составляет 100% уставного капитала Общества. Согласно Указу, 100% акций (19 240 штук) акционерного общества «Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства», принадлежащих государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», подлежат внесению в качестве вклада в уставный капитал АО «Корпорация МСП» в порядке оплаты дополнительно размещаемых по закрытой подписке акций Общества. При этом в результате дополнительного выпуска акций и их размещения доля Российской Федерации в уставном капитале АО «Корпорация МСП» должна составить не менее 50%. В соответствии с отчётом об оценке рыночной стоимости пакета обыкновенных именных акций АО «МСП Банк» в размере 100% общего числа обыкновенных именных акций и уставного капитала АО «МСП Банк» от 7 октября 2015 года итоговая величина рыночной стоимости объекта оценки составляет 30 млрд. рублей. Подписанным документом утверждено решение об увеличении уставного капитала Общества на 30 млрд. рублей путём размещения 3 млн. дополнительных обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью 10 000 рублей каждая по закрытой подписке в пользу государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». В результате размещения дополнительных акций Общества в уставном капитале АО «Корпорация МСП» доли распределятся следующим образом: Российская Федерации – 62,5% (5 млн штук обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 10 тыс. рублей каждая), Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» – 37,5% (3 млн. штук обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 10 тыс. рублей каждая). Принятое решение будет способствовать дальнейшему развитию малого и среднего предпринимательства в России.

25 декабря 2015, 18:45

МСП Банк отверг обвинения Генпрокуратуры в неэффективности

«Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (МСП Банк) назвал «необоснованной и неподкрепленной документально» информацию, опубликованную Генпрокуратурой по итогам его проверки. Заявление размещено на сайте кредитного учреждения. МСП Банк является 100-процентной дочерней структурой государственного Внешэкономбанка. Ранее сегодня Генпрокуратура сообщила, что МСП Банк брал деньги у Центробанка и Внешэкономбанка под низкий процент (3,55-6,5% годовых), а выдавал кредиты предпринимателям по ставке выше 26%. Также прокуроры упрекнули банк в завышенных расходах на оплату труда и аренду здания банка. «За 2014-2015 годы только председатель правления Банка получил свыше 68 млн рублей», — говорилось в сообщении. Генпрокуратура также настаивала на увольнении зампредседателя Внешэкономбанка, который ранее был главой набсовета МСП Банка.

25 декабря 2015, 16:44

Внешэкономбанк не получал из Генпрокуратуры документы по МСП-банку

Как сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу Внешэкономбанка, в ВЭБе не получали из Генпрокуратуры документы о результатах проверки АО Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП-банк), 100% акций которого перешли в доверительное управление госкорпорации. Ранее Генпрокуратура распространила заявление, в котором идет речь о результатах проведенной проверки МСП-банка. По оценке ГП, деятельность МСП-банка по предоставлению финансовой помощи предпринимателям не способствовала достижению его уставных целей по расширению доступа к таким ресурсам, а велась в интересах извлечения прибыли и повышенного обеспечения руководителей банка высокими зарплатами. В ходе проверки выяснилось, что при заключении МСП-банком кредитных договоров для заемщиков предусматриваются заведомо невыгодные условия в части возможности изменения кредитором в одностороннем порядке размера процентной ставки в сторону увеличения. Генпрокуратура ставит вопрос об освобождении от должности заместителя председателя Внешэкономбанка, ранее возглавлявшего наблюдательный совет МСП-банка. Предположительно речь идет об Ирине Макиевой.

25 декабря 2015, 13:25

Генпрокуратура выявила нарушения в работе МСП-банка

Генпрокуратура России поставила вопрос об освобождении от должности зампредседателя Внешэкономбанка (ВЭБ). Такое решение было принято после проверки после проверки в АО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства», сообщается на сайте Генпрокуратуры. Отмечается, что «деятельность МСП Банка по предоставлению финансовой помощи субъектам малого и среднего бизнеса не способствовала достижению его уставных целей по расширению доступа к таким ресурсам, а велась в интересах извлечения прибыли и повышенного обеспечения руководителей банка высокими зарплатами». «Допущенные МСП Банком просчеты негативно сказываются на создании в стране благоприятных условий для развития бизнеса и не способствуют расширению доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к финансовой поддержке, о результатах проверки проинформированы президент России Владимир Путин и председатель правительства России Дмитрий Медведев. Поставлен вопрос об освобождении от должности заместителя председателя Внешэкономбанка, ранее…

25 декабря 2015, 13:14

Генпрокуратура предложила уволить зампреда ВЭБ после проверки МСП-банка

Генпрокуратура России поставила вопрос об освобождении от должности заместителя председателя Внешэкономбанка (ВЭБ) после проверки в АО "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства", 100% акций которого перешли ...

25 декабря 2015, 13:14

Генпрокуратура предложила уволить зампреда ВЭБ после проверки МСП-банка

Генпрокуратура России поставила вопрос об освобождении от должности заместителя председателя Внешэкономбанка (ВЭБ) после проверки в АО "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства", 100% акций которого перешли ...

08 декабря 2015, 17:31

О выдаче лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг (08.12.2015)

Банк России 7 декабря 2015 года принял решение выдать лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности Акционерному обществу «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (г. Москва).

24 ноября 2015, 12:53

S&P оставило рейтинги "МСП Банка" в списке CreditWatch с "негативным" прогнозом

Standard & Poor’s оставило рейтинги российского АО "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" (АО "МСП Банк"; рейтинг по обязательствам в национальной валюте: ВВВ-/Watch Негативный/А-3; по обязательствам в иностранной валюте: ВВ+/ Watch Негативный/В) в списке CreditWatch ("рейтинги на пересмотре") с негативным прогнозом. "Мы планировали вывести рейтинги банка из списка CreditWatch в октябре, после ожидавшегося подписания договора о доверительном управлении между материнской структурой АО "МСП Банк" — российской государственной корпорацией "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" — и АО "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства", однако переговоры по-прежнему не завершены. Мы выведем рейтинги из списка CreditWatch после подписания договора и соответствующего официального объявления", - говорится в сообщении агентства.

29 сентября 2015, 18:39

S&P оставило рейтинги "МСП Банка" на пересмотре с "негативным" прогнозом

Standard & Poor's оставило рейтинги российского АО "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" (АО "МСП Банк") в списке CreditWatch ("рейтинги на пересмотре") с "негативным" прогнозом, в который они были помещены 30 июня 2015 г. "Рейтинги АО "МСП Банк" остаются в списке CreditWatch с негативным прогнозом, учитывая недостаточно детальную информацию о смене структуры собственности банка. Рейтинги АО "МСП Банк" были помещены в список CreditWatch с негативным прогнозом в связи с решением Правительства РФ о передаче АО "МСП Банк", находящегося под управлением российской государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" (ВЭБ), в ведение вновь учрежденного АО "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства" (АО "Корпорация "МСП") - организации, связанной с государством (ОСГ)", - говорится в пресс-релизе агентства.

29 сентября 2015, 18:27

Standard & Poor's оставило рейтинги МСП Банка в списке CreditWatch с негативным прогнозом

Служба кредитных рейтингов Standard Poor s оставила рейтинги российского АО Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства (АО МСП Банк ) в списке CreditWatch ( рейтинги на пересмотре ) с негативным прогнозом, в который они были помещены 30 июня 2015 г.