• Теги
    • избранные теги
    • Компании93
      • Показать ещё
      Страны / Регионы10
      Разное23
      • Показать ещё
      Люди3
      Издания1
Ураллига
18 апреля, 10:50

Банк «Ураллига» рассчитался с кредиторами первой очереди

Агентство по страхованию вкладов конкурсный управляющий банком Ураллига сообщает, что с 14 апреля по 1 июня 2016 года будет проведена реализация имущества кредитной организации, а с 6 мая по 24 июля 2016 года состоятся торги посредством публичного предложения имуществом банка. Конкурсным управляющим проводятся мероприятия по взысканию ссудной и иной задолженности с должников банка в судебном порядке. По состоянию на 1 апреля 2016 года конкурсным управляющим банком подано 135 исковых заявлений о взыскании задолженности (в том числе о признании выявленных сделок недействительными и применении последствий их недействительности) на сумму 2 370 363 тыс. руб., из них 24 исковых заявления на общую сумму 584 562 тыс. руб. поданы до введения конкурсного производства в отношении банка, говорится в сообщении АСВ. В результате исковой работы на отчетную дату в конкурсную массу банка поступили денежные средства, в том числе от должников-банкротов, в размере 115 319 тыс. рублей. По состоянию на 1 апреля 2016 года конкурсным управляющим проведены расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр требований кредиторов, в размере 28,40% суммы установленных требований. На выплаты направлены денежные средства в размере 298 857 тыс. рублей. Напомним, по факту преднамеренного банкротства банка Ураллига 24 марта 2014 года было возбуждено уголовное дело. Банк признан потерпевшим по уголовному делу. По результатам рассмотрения заявления конкурсного управляющего, направленного по итогам проверки обстоятельств банкротства, 2 ноября 2015 года в отношении директора банка возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 201 УК РФ, которое соединено в одно производство с ранее возбужденным уголовным делом. Ведется предварительное расследование.

Выбор редакции
04 декабря 2014, 20:40

Директор бумажного комбината на Урале пойдет под суд за незаконное получение кредитов на 120 млн рублей

В Челябинской области направлено в суд дело в отношении руководителя бумажного комбината «Никмас» Александра Пазяка, который обвиняется в незаконном получении кредитов на сумму 120 млн рублей. Об этом сообщает пресс-центр областной прокуратуры.По версии следствия, в сентябре 2011 года Александр Пазяк получил кредит в 10 млн рублей в челябинском филиале Россельхозбанка, предоставив заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии предприятия. С сентября 2012-го по июль 2013 года руководитель комбината взял кредит в филиале Банка Москвы на 110 млн рублей, также дав заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии «Никмаса».«В установленные сроки кредиторскую задолженность перед банками обвиняемый не погасил, причинив банкам крупный материальный ущерб», — говорится в сообщении прокуратуры. «Никмас», один из крупнейших производителей бумажной продукции санитарно-гигиенического назначения в России, фигурировал в истории с отзывом лицензии у челябинского банка «Ураллига». После того как банк исполнил требование ЦБ сформировать резервы по низкокачественным ссудам, он полностью утратил собственные средства и в результате лишился лицензии. Кредиты, по которым регулятор потребовал начислить 100-процентные резервы, выдавались компании «Никмас» и аффилированным с ней структурам.

31 марта 2014, 00:00

Банки: минус два

Банк России в один день отозвал лицензии у двух уральских банков — екатеринбургского Сберинвестбанка и башкирского «Мой Банк.Ипотека». Таким образом, с начала кампании по чистке банковского сектора (подробнее см. «Бес паники», «Э-У» № 5 от 27.01.2014) с рынка региона ушло четыре структуры (в конце прошлого года лицензия отозвана у челябинского банка «Ураллига», в начале этого года — у курганского банка «Надежность»).

05 февраля 2014, 00:00

О выходе очередного номера "Вестника Банка России"

Вышел «Вестник Банка России» № 11 (1489) от 5 февраля 2014 года. В номере напечатан список кредитных организаций, отвечающих требованию Банка России по уровню рейтинга, предъявляемому для поручителей по кредитам Банка России, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами», по состоянию на 29 января 2014 года. Опубликована информация о назначении И.И. Янгирова на должность председателя Национального банка Удмуртской Республики Центрального банка Российской Федерации, В.Н. Лузанова – на должность председателя Национального банка Республики Хакасия Центрального банка Российской Федерации, С.Н. Крюкова – на должность начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Кировской области. Размещены приказы Банка России: от 30.01.2014 № ОД-97 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией ЗАО КБ «УРАЛЛИГА» (г. Челябинск); от 30.01.2014 № ОД-98 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ «НР Банк» (г. Москва); от 30.01.2014 № ОД-99 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (г. Москва); от 31.01.2014 № ОД-105 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации «Мой Банк» (ООО) (г. Москва); от 31.01.2014 № ОД-106 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией «Мой Банк» (ООО) (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций; от 31.01.2014 № ОД-107 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации КБ «Природа» (ООО) (г. Москва); от 31.01.2014 № ОД-108 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией КБ «Природа» (ООО) (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций; от 31.01.2014 № ОД-109 об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ОАО НДКО «МЦМ» (г. Воронеж); от 31.01.2014 № ОД-110 об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО РНКО «Традиция» (г. Кемерово). Напечатано сообщение АСВ для вкладчиков АКБ НМБ ОАО. Размещены еженедельные сводные данные по секторам финансового рынка, информационные сообщения Банка России. В «Вестнике Банка России» № 11 опубликованы следующие официальные документы: Указание Банка России от 23.12.2013 № 3154-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 2 августа 2010 года № 2485-У «О Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов SWIFT BIC» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»); письмо Банка России от 27.01.2014 № 12-Т «Об отмене письма Банка России от 15 октября 2012 года № 144-Т»; письмо Банка России от 28.01.2014 № 14-Т «Об Информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев»; письмо Банка России от 31.01.2014 № 16-Т «Об отмене писем Банка России».

30 января 2014, 19:08

ЦБ РФ прекращает деятельность временной администрации в КБ "НР Банк" и КБ "УРАЛЛИГА"

Банк России принял решение прекратить с 31 января 2014 года деятельность временной администрации по управлению ООО КБ "НР Банк" и ЗАО КБ "УРАЛЛИГА".

30 января 2014, 00:00

О прекращении деятельности временной администрации

В связи с решением Арбитражного суда Челябинской области от 21.01.2014 о признании несостоятельной (банкротом) кредитной организации Закрытое акционерное общество коммерческий банк «УРАЛЛИГА» ЗАО КБ «УРАЛЛИГА» (г. Челябинск) (регистрационный номер Банка России 1626, дата регистрации – 20.11.1991) и назначением конкурсного управляющего, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»   Банк  России   принял  решение  (приказ от 30.01.2014 № ОД-97) прекратить с 31 января 2014 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией Закрытое акционерное общество коммерческий банк «УРАЛЛИГА», назначенной приказом Банка России от 20.11.2013 № ОД-918 «О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Закрытое акционерное общество коммерческий банк «УРАЛЛИГА» ЗАО КБ «УРАЛЛИГА» (г. Челябинск) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций».

24 января 2014, 17:21

Антон Соловьев: «В регионе все достаточно спокойно»

Президент - председатель правления Уральского Банка Реконструкции и Развития (УБРиР) Антон СОЛОВЬЕВ рассказал порталу Банки.ру о том, как чувствуют себя сегодня региональные кредитные организации, за счет чего планирует расти крупнейший банк региона и какие вызовы стоят перед финансовой системой в 2014 году. - Беспокойство в связи с волной отзывов лицензии перекинулось на клиентов региональных банков. Например, об информационной атаке в декабре прошлого года заявлял екатеринбургский Банк24.ру. Какова сейчас ситуация на банковском рынке в Уральском регионе? - Во-первых, никакой информационной атаки на уральские банки не было. Факт массовой рассылки не был подтвержден. Во-вторых, информационный фон на УБРиР никак не отразился. Мы представлены в 67 регионах всех федеральных округов и наблюдали небольшое количество дополнительных вопросов от вкладчиков лишь в Челябинске - в связи с отзывом лицензии у местного банка «Ураллига» (20 ноября 2013 года. - Прим. ред.). Люди спрашивали, почему это происходит, почему отзывают лицензии, какова ситуация в других челябинских банках - Челябинвестбанке, Челиндбанке. В остальном ноябрь и декабрь были достаточно спокойными и даже насыщенными месяцами, как всегда. Мы наблюдаем прирост по открытию новых вкладов. За ноябрь у нас в банке были открыты вклады на 17 миллиардов рублей, в декабре - на 20 миллиардов. Это даже выше показателей предыдущих месяцев. Если в среднем прирост составляет 12-13 миллиардов в месяц, то сейчас увеличение практически в полтора раза, но оно естественно для высокого сезона. Так что у нас в регионе все достаточно спокойно. Но если говорить об информационном фоне - эта тема в регионе, конечно, очень сильно муссируется. - Как вы оцениваете деятельность ЦБ по ужесточению банковского надзора? - Это тема давняя, если взять 2012 год, то у банков также активно отзывались лицензии. И это происходило достаточно часто. Было время, когда отзывалось по пять-шесть лицензий в месяц. Сейчас ситуация несколько изменилась. Причем изменилась не в декабре и не в ноябре. Ситуация изменилась во второй половине прошлого года, когда был принят 134-ФЗ в части противодействия незаконным финансовым операциям. Если раньше банки были обязаны только информировать Росфинмониторинг о проведении сомнительных операций, то сейчас они обязаны препятствовать в проведении сомнительных операций, выявлять их, разбираться в их происхождении, бенефициарах денежных средств. Соответственно, на законных основаниях банки обязаны пресекать подобную деятельность путем закрытия счета либо блокировки денежных средств. С конца лета банки активно включились в эту деятельность. Если раньше мы могли бороться с незаконными финансовыми операциями только увещеванием, то сейчас нам дали в руки достаточно серьезный инструмент, при помощи которого мы пресекаем эти операции и отправляем информацию в Росфинмониторинг. Сейчас мы усилили службу безопасности, службу внутреннего контроля, чтобы пресекать такие операции. - Законодательные ограничения Банка России повлияли на пересмотр кредитной линейки УБРиР? - Здесь есть два аспекта. Первый - ограничение ставок по вкладам. Это касается всех банков. Как это изменило рынок? Сейчас нет сверхвысоких ставок - 13%, 14%, 15% годовых. Второй момент касается потребительского кредитования: ситуация будет развиваться в том же направлении снижения ставок. Единственный момент - еще не прописан классификатор кредитов. Тут требуется более тщательная проработка со стороны регулятора. Однако не думаю, что это серьезно повлияет на рынок. Скорее, это отразится на микрофинансовых организациях. Что касается банков, в потребкредитовании ситуация станет цивилизованной. УБРиР, в частности, увеличивает объемы кредитования. В 2014 году мы планируем нарастить объем кредитного портфеля физическим лицам - с 55 до 80 миллиардов рублей, малого и среднего бизнеса - с 10 до 13 миллиардов. - Какова стратегия развития УБРиР на ближайшие годы? - Стратегия развития банка была принята в 2011 году. Она называется «3-2-3». Ключевые цели: мы планируем к 2015 году втрое увеличить количество отделений, чистый операционный доход и вдвое - количество клиентов. На днях мы открыли свой 500-й офис. На сегодняшний день мы присутствуем в 67 регионах России. В планах - открытие более 280 новых офисов. Это даст нам расширение географии и покрытие всех регионов России, а также повысит качество клиентов. Наша цель к концу 2015 года - увеличение количества активных клиентов до одного миллиона. Сегодня у нас 850 тысяч клиентов. При этом общая база активных клиентов - всех, кто в последние полгода проводил операции, - уже оценивается в 2,5 миллиона человек. Вторая цель стратегии - увеличение в три раза объема дохода от проведения банковских операций. По итогам 2014 года мы превысим запланированный чистый операционный доход банка в 45 миллиардов рублей почти на 20%. - За счет каких конкурентных преимуществ банк планирует достичь этих показателей? - Есть несколько аспектов. Во-первых, банк планирует расти за счет присутствия в стационарной сети. У нас активно ведется работа с клиентами как в рознице, так и в сегменте малого и среднего бизнеса. Еще есть «легкая» сеть - небольшие офисы в торговых центрах, которые продают несколько продуктов. Они доступны для клиентов и работают по графику работы торговых центров, без обеда и выходных. Другое направление - развитие интернет-продаж и дистанционного банковского обслуживания. В 2013 году мы серьезно продвинулись в этом направлении. Мы собираем примерно 15% рынка уникальных ежемесячных заявок, находясь в первой тройке банков по количеству закупок. Также, по данным крупнейшего мультибрендового лидогенератора «СитиЭдс», мы входим в топ-3 банков по объему выдачи на вложенный в рекламу рубль, что является показателем эффективности закупок. Если говорить о телефонных продажах, это кросс-продажи, предложения лояльным клиентам. Конкурентные преимущества, которые мы для себя видим, - это качество, простота, открытость и доступность банковских услуг. - В 2012 году УБРиР полностью обновил фирменный стиль, офисы банка. Есть ли уже первые итоги ребрендинга? - Банк в новом бренде находит хороший отклик у наших клиентов. Как в «домашнем» регионе - в Екатеринбурге, Челябинске, Перми, так и в новых регионах. В 2014 году ребрендинг должен быть полностью завершен. У нас, безусловно, есть качественные замеры, нам важно мнение клиентов по принципу «нравится - не нравится». Судите сами: в 2012 году у нас было порядка 400 тысяч клиентов, а сейчас их 850 тысяч. - Какие трудности в развитии банков вы видите в 2014 году? - Я бы говорил не о трудностях, а о тех вызовах, которые ставит регулятор. В 2013 году был ряд инициатив. Ключевое изменение для банков - это «Базель III». Понятно, что это серьезный и важный шаг с точки зрения фундаментальной устойчивости и прозрачности банков, а также позиционирования российской банковской системы в мире как надежного и качественного контрагента. Второе - это прозрачность финансовых рынков как таковых. Третья немаловажная проблема связана с регулированием. В первую очередь речь идет о розничном кредитовании. Это достаточно серьезные изменения в объемах и степени резервирования кредитных операций с физическими лицами, которые будут иметь долгосрочные последствия с точки зрения цивилизованности рынка и минимизации рисков всей банковской системы. Изменения в законодательстве и 134-ФЗ, председательство России в 2013-2014 годах в группе ФАТФ (межправительственной организации по выработке мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма) требуют прозрачности и повышения роли России в мировой финансовой системе. Если говорить об общей макроэкономической ситуации в стране и ее влиянии на банковскую систему, то основополагающий фактор - общее замедление роста экономики. Тот бурный рост объема банковских услуг, который был даже еще в 2013 году, в 2014 и 2015 годах мы уже наблюдать не будем. Рынок достиг насыщения. Степень проникновения банковских услуг серьезно выросла за последние несколько лет. Две трети населения пользуются услугами банков, а количество банковских карт на человека в среднем уже больше двух. Это говорит о зрелости банковской системы. В то же время у нас есть перспективные источники и каналы роста. Поэтому потенциал для развития банковской отрасли в ближайшие годы сохранится. Беседовала Анна БРЫТКОВА, Banki.ru

17 января 2014, 13:51

Суд признал банк «Ураллига» несостоятельным

Арбитражный суд Челябинской области удовлетворил заявление ЦБ о признании банкротом коммерческого банка «Ураллига», сообщает РАПСИ. Банк России отозвал лицензию у «Ураллиги» 20 ноября 2013 года, указав, что достаточность ее капитала опустилась ниже 2%, а размер собственных средств - ниже минимального значения уставного капитала, установленного регулятором на дату госрегистрации кредитной организации. В середине ноября ЦБ ввел ряд ограничений на операции банка, в частности на перевод средств по поручению юрлиц в бюджеты всех уровней, а также запретил расчеты через платежную систему ЦБ путем обмена электронными документами и через открытые в других организациях корсчета. Незадолго до отзыва лицензии «Ураллига» сообщала о том, что ведет переговоры с ЦБ и потенциальным акционером о мероприятиях по собственному финансовому оздоровлению. 

17 января 2014, 13:04

Арбитраж признал банкротом челябинский банк "УралЛига"

Арбитражный суд Челябинской области удовлетворил заявление ЦБ РФ о признании банкротом коммерческого банка (КБ) "УралЛига", сообщили в пятницу РАПСИ в суде.

25 декабря 2013, 16:16

ЦБ: банки лишились почти 200 млрд рублей ликвидных средств из-за Федерального казначейства

На фоне растущей потребности банков в денежных средствах в ноябре совокупный отток ликвидности по бюджетному каналу составил 198,3 млрд рублей, говорится в аналитических материалах ЦБ РФ. По данным Банка России, в предыдущем месяце Федеральное казначейство вывело со своих депозитов в кредитных организациях РФ 319,8 млрд рублей. Кроме того, оттоку средств из банковской системы в размере 82,4 млрд рублей способствовали операции правительства по купле-продаже облигаций федерального займа (ОФЗ) на внутреннем рынке. «Таким образом, совокупный отток ликвидности по бюджетному каналу составил 198,3 млрд рублей, оказав наиболее значимое влияние на ликвидность банковского сектора», - отмечают в регуляторе. В ЦБ также не связывают рост потребности банков в ликвидных средствах в ноябре с отзывами лицензий у некоторых участников рынка. Так, в прошлом месяце регулятор отозвал лицензии у 5 банков: Стройиндбанка, Волго-Камского Банка, Мастер-Банка (ставшего крупнейшим страховым случаем в истории АСВ), банка «Ураллига» и Нафтабанка. Ситуация на рынке ликвидности выглядит «относительно нормальной», заверила первый зампред ЦБ РФ Ксения Юдаева. По словам и. о. директора департамента финансовой стабильности Сергея Моисеева, большинство кредитных организаций, лишившихся лицензий, не являлись активными участниками рынка «межбанка». «Их основной бизнес - это ведение расчетно-кассовых операций. Такие банки сидят на ликвидности», - сказал он.  К оттоку денежных средств из банковского сектора привел также рост объема наличной денежной массы в обращении, говорится в материалах регулятора. В ноябре объем «налички» увеличился почти в десять раз по сравнению с октябрем - до 111,1 млрд рублей. Таким образом, в результате совокупного действия рыночных факторов потребность банков в дополнительном финансировании и рост объема задолженности кредитных организаций по операциям ЦБ увеличились на 484,1 млрд рублей, а валовый кредит регулятора достиг 3,9 трлн рублей.

12 декабря 2013, 12:30

Михаил Задорнов: «Риска огосударствления банковской системы нет»

Волна отзывов лицензий банков на фоне ухудшения общей ситуации в экономике может спровоцировать рост недоверия населения к финансовой системе. О том, стоит ли ждать в России полноценного экономического и финансового кризиса и как будет развиваться банковская система страны в ближайшем будущем, портал Банки.ру побеседовал с президентом - председателем правления ВТБ 24 Михаилом ЗАДОРНОВЫМ. - Какова ваша оценка первых шагов ЦБ после прихода Эльвиры Набиуллиной? - Мы как участники рынка ждали с приходом нового руководителя ЦБ более активной политики в разных сферах. В том числе и в банковском надзоре. Дело в том, что когда заканчивается срок работы старого совета директоров, многие решения он не принимает. Зачем начинать мероприятия, которые завершать уже будут другие люди? Поэтому более активная деятельность обновленного совета директоров ЦБ абсолютно закономерна. Безусловно, внимание людей сейчас приковано к отзыву лицензий у банков с большим объемом частных средств. Но мы видим: быстро создан мегарегулятор, и коллеги в этом блоке активно начали работу, в том числе нормативную. Идет выстраивание системы управления финансовыми рынками, работа с пенсионными фондами, предлагаются изменения в законодательстве. Все это произошло в довольно быстрый для российской бюрократии срок. - После смены руководства Банк России явно взялся за переформатирование законодательной базы финансовых рынков. Оправдана ли такая активность регулятора в деле перекройки законов? - Действительно, сейчас у Банка России достаточно активная позиция по законодательному регулированию. Традиционно ЦБ не считал себя активным игроком в изменении законодательства, отдавая эту инициативу правительству. Но теперь создана рабочая группа под руководством министра финансов Антона Силуанова. Она активно работает с ЦБ, с участниками рынка по изменению в законодательстве. Я имею в виду закон «О потребительском кредитовании», поправки в закон «О национальной платежной системе», обсуждение темы банкротства физических лиц, регулирование работы коллекторов, изменения в налоговом законодательстве. Все это говорит об активизации ЦБ и Минфина, и это позитивное развитие событий, с моей точки зрения. Одновременно с этим ЦБ получает дополнительные полномочия. Эти полномочия связаны с правом не временно, а на постоянной основе ограничивать ставки по вкладам; обсуждается вопрос о наделении Центробанка правом мотивированного суждения при проверках кредитных организаций. По закону «О потребительском кредитовании» Банк России получает возможность ограничивать ставки по кредитам и банков, и микрофинансовых организаций. ЦБ как мегарегулятор расширяет свои возможности по регулированию платежных агентов, негосударственных пенсионных фондов и МФО. Не будем забывать, что полномочия налагают на регулятора и большую ответственность - Как вы оцениваете текущую ситуацию на банковском рынке в связи с недавними отзывами лицензий у нескольких достаточно крупных банков? Нет ли в России, по-вашему, элементов банковской паники? - Отзыв лицензий - самая болезненная тема последнего месяца. Но, я считаю, для рынка это абсолютно позитивное явление. Само по себе наличие в банковской системе организаций, которые находятся в банкротном или предбанкротном состоянии, в конечном счете наносит ущерб рынку. Они накапливают вклады, а отвечать придется АСВ и остальным банкам. Такие кредитные организации есть и в топ-50. Поэтому чем быстрее проредить ряды организаций, которые находятся в системе страхования вкладов, тем будет лучше для всей системы. Идет абсолютно четкий сигнал собственникам банков, что они должны либо пополнить капитал, либо продать (банк), либо изменить бизнес-модели своих банков. Еще один сигнал - это настрой ЦБ вести более жесткую борьбу с организациями, занимающимися отмыванием денег и отправкой этих средств за рубеж по сомнительным схемам. Поэтому все, что сейчас делает ЦБ, стратегически полезно. С тактической точки зрения есть проблемы у вкладчиков отдельных банков - у тех, где отзываются лицензии. Но не стоит переоценивать последствия этих шагов. Работая практически во всех регионах России, ВТБ 24 наблюдал волнения вкладчиков только в Тульской области, где была отозвана лицензия у банков «Пушкино» и «Первый Экспресс», которые были хорошо представлены в этом регионе. Затем - Самарская область, где были отозваны лицензии у двух местных банков и один банк попал под санацию, и в Челябинской области, где был отзыв лицензии у банка «Ураллига». Там же присутствовал и Мастер-Банк. В этом регионе вкладчики также начали нервничать. Но поскольку, например, в Челябинске выплаты по «Ураллиге» осуществляет Челиндбанк, вкладчики которого как раз очень волновались за сохранность своих средств, ситуация быстро нормализовалась. В регионах, где не было отозвано ни одной лицензии, мы не чувствуем никакого движения вкладчиков. Конечно, 20-30 миллиардов рублей из фонда страхования - это большие суммы. Но все-таки это банки не того масштаба, чтобы влиять на устойчивость всей банковской системы. - Как себя чувствует в этой ситуации ВТБ 24? - Неплохо. Мы выплачиваем компенсации из АСВ вкладчикам трех банков - «Пушкино», «Первого Экспресса» и Мастер-Банка. Бывает, наши клиенты в регионах присутствия этих банков сталкиваются с дополнительными очередями. Особенно заметно это было в Туле, где вкладчики всё хотели получить в первый же день выплат. Во всех трех случаях половину всех вкладов мы выплачивали в первую неделю выплат. Конечно, дополнительная нагрузка ложится на операционные системы, значительная часть (по последним двум банкам) - 60% вкладов - остается на счетах в ВТБ 24. Но мы увеличиваем свою клиентскую и депозитную базу, что является задачей нашего бизнеса. Пиковый период выплат составляет 7-10 дней. А потом уже ситуация успокаивается. В целом прирост депозитной базы ВТБ 24 за ноябрь составил 103 миллиарда рублей, из них 60 миллиардов - средства клиентов ТКБ (Транскредитбанк, с 1 ноября 2013 года был присоединен к ВТБ 24. - Прим. ред.), а 43 миллиарда, или 3,6%, - чистый прирост. Также мы видим активное движение на счетах ВТБ 24 вкладов населения, что усиливает наши позиции на рынке депозитов. Я думаю, объединенный банк (ВТБ 24 + ТКБ) будет занимать около 8% всего рынка частных вкладов к концу 2013 года. Доверие к нашему бренду только укрепилось за последнее время. - Сталкивались ли вы с ситуациями, когда и без банкротства банков люди уходили из частных банков к вам, в ВТБ 24? - Конечно. Это связано не столько с поведением физических лиц, которые, как правило, дожидаются окончания срока депозита, чтобы получить проценты по вкладу, сколько с поведением представителей малого бизнеса. Мы видим переток клиентов сегмента МСБ из региональных банков в ВТБ 24. Например, в Тульской области за месяц с момента отзыва лицензии у банка «Первый Экспресс» (с 24 октября. - Прим. ред.) у нас было открыто столько же счетов юрлиц, сколько за предыдущие девять месяцев. У нашего тульского филиала остатки на счетах юрлиц выросли примерно на 300 миллионов рублей, обороты по счетам увеличились на 700-800 миллионов. Это отличный результат за такой короткий срок. - Обращались ли к вам представители банковского надзора или региональные банки напрямую с просьбой взять на санацию того или иного участника рынка? - К нам таких обращений не было. ВТБ 24 в каждом регионе проводит собственную политику. Сами предлагаем помощь в каких-то сложных ситуациях и региональным властям, и АСВ, и ЦБ. «Первый Экспресс» был достаточно значимым для региона банком, поэтому мы задействовали все наши 18 офисов, а также значительную часть сети в Нижегородской области. У нас сеть практически совпадала с сетью «Первого Экспресса», поэтому выбор АСВ был естественным. Мы дальше работаем с АСВ и губернатором Тульской области для того, чтобы поддержать здесь предприятия малого бизнеса. Так что наша работа сводится не только к выплатам вкладчикам. - Многие региональные банки в частных беседах говорят, что эта зачистка банковской системы ведет к ее огосударствлению. Как вы оцениваете роль частных банков в российской банковской системе? - Я бы не преувеличивал события октября - ноября, не стал бы делать из них далеко идущие выводы. Если вы посчитаете суммарно число отозванных лицензий, то получится, что этот год никак не выделяется по сравнению с прошедшими годами. Правда, сейчас лицензии отзывались у более крупных кредитных организаций. Во многом такая концентрация отзывов связана с новой командой в ЦБ и принятием ряда болезненных решений в сжатые сроки. Не будем также забывать, что банковский сектор - всегда отражение состояния экономики. А ситуация ухудшилась. Дело не только в замедлении экономического роста. Очень важный показатель - совокупная прибыль предприятий, она сократилась, если вы возьмете данные Росстата за десять месяцев этого года, на 20% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Резкое снижение, принимая во внимание, что кризиса в стране нет. Если прибыльность экономики сокращается, то бизнес чувствует себя хуже. И банки также хуже себя чувствуют, это естественный процесс. Банковский бизнес - очень конкурентный, многие слабые игроки уходят с рынка, это нормально. ЦБ недавно сделал расчет. Если мы возьмем все банки, то увидим, что в России порядка 550 банков с капиталом менее 1 миллиарда рублей. Активов у них всего 2,5% от всей системы. И по объему депозитов примерно такая же доля. Их влияние в целом на сервис и обслуживание как физических лиц, так и предприятий невелико. Системный вклад в работу экономики этих банков крайне низок. Сам по себе процесс консолидации банковской системы, ускоряющийся при снижении экономического роста, - естественный процесс. - А какова роль в экономике государственных банков? Как они реагируют на общее ухудшение экономической ситуации в стране? - Что касается госбанков, здесь важна не форма собственности, а масштаб бизнеса. Довольно быстро в нынешнем году растут не только государственные банки, но и Альфа-Банк, Райффайзенбанк, МКБ, НОМОС-Банк. Вплоть до третьего квартала активно росли банки-монолайнеры, активно развивающие потребительское кредитование. Значение имеют стратегия и масштаб бизнеса. С точки зрения целей ВТБ 24 акционеры ставят перед нами задачу расширения доли бизнеса, которую мы имеем на рынке малого бизнеса, на рынке кредитования и депозитов физлиц. Мы категорически запрещаем своим управляющим делать какие-либо псевдомаркетинговые шаги типа текстов, листовок, эсэмэсок в адрес клиентов региональных банков с предложением перейти на обслуживание в ВТБ 24. Им категорически запрещена активность, ведущая к дискредитации других банков. Не было ни одного примера за последний год, чтобы кто-либо из клиентов или коллег-банкиров мне привел пример такого неэтичного поведения филиала ВТБ 24 в каком-то регионе. Но если несколько банков рушатся, то мы клиентам этих банков - как предприятиям, так и физическим лицам - предлагаем свои услуги, с АСВ или без АСВ. Кроме того, ВТБ 24 - по сути, региональный банк. 87% всех кредитов по количеству мы выдаем вне Москвы, клиентская база прирастает в регионах. И мы с прошлого года перестали наращивать численность головного офиса, строим сервисные центры за пределами Московского региона. - Есть ли все же риск еще большего огосударствления банковской системы в связи с ее зачисткой? - Риска огосударствления банковской системы нет. Во-первых, 30% капитала российской банковской системы владеют иностранцы. Во-вторых, если лицензии у банков будут отзываться такими темпами, как сейчас, консолидация будет проходить десятилетие. Наконец, идет процесс приватизации госбанков. Ясно, что государству будет нелегко решиться на это, но ВТБ и Сбербанк стоят в планах приватизации на более близкий срок, чем может произойти консолидация сектора путем отзыва лицензий, слияний и поглощений. - Сейчас снова возобновились разговоры вокруг того, какой должна быть система страхования вкладов. Какой, по-вашему, должна быть схема выплат при страховом случае? - Наша позиция остается неизменной и, мне кажется, в череде недавних отзывов лицензий получила эмпирическое подтверждение. Банки ежеквартально отчисляют АСВ 0,1% от совокупного объема средств физических лиц. Это довольно большая сумма. Частично эту сумму мы изымаем из прибыли банка, частично недоплачиваем вкладчикам. При этом в Европе размер отчислений в среднем в два раза меньше, чем в России. На четыре банковские группы - Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и Россельхозбанк - приходится 60% совокупного объема средств физлиц, хранящихся в российских банках. Справедливо ли, что наши вкладчики и акционеры оплачивают рискованную политику владельцев тех банков, у которых отзывается лицензия? Мы считаем, что при следующем повышении размера страховой суммы необходимо ввести дифференциацию взносов в зависимости от риска. Например, исходя из размера ставки по вкладам. Соответственно, чем выше ставка, тем больше процент отчисления. На мой взгляд, вкладчик не должен получать все 100% от суммы при повышении ставки возмещения. То есть предлагаем вернуться к той системе выплат, которая существовала по 2008 год: с определенной суммы вклада выплачивать не 100%, а 90%. Например, на сумму от 700 тысяч до 1 миллиона рублей выплачивать 90% от вклада в случае банкротства банка. ВТБ 24 сталкивается с ситуацией, когда некоторым вкладчикам компенсация выплачивается уже в третий-четвертый раз. Они придерживаются четкой идеи класть деньги под самый высокий процент, зная, что затем о них позаботится государство. С нашей точки зрения, это не совсем правильный подход. - В начале нашей беседы вы сказали, что экономическая ситуация в стране ухудшается. В чем это выражается и насколько адекватно ее оценивает российское правительство? - Прежде всего, хорошо, что правительственные прогнозы о состоянии российской экономики наконец опустились на реальную почву. Меня, однако, беспокоят заявления представителей правительства, что все связано исключительно с внешними факторами. Раз ситуация в Европе и США плохая, то поэтому и у нас нет экономического роста. На мой взгляд, ситуация гораздо сложнее. Было бы глупо отрицать, что Россия не зависит от мировых цен на нефть и другие экспортные товары. У нас 30% ВВП приходится на экспорт, а внешнеторговый товарооборот в 2012 году составил 46% ВВП. То есть мы страна, очень сильно вовлеченная в мировую торговлю. Хотя закончился глобальный цикл роста мировых цен на сырье, но и серьезного их падения тоже нет. Например, котировки на нефть остаются на очень высоком уровне. А теперь посмотрим на Казахстан: это тоже сырьевая экономика, но у них темпы роста будут более 5% в нынешнем году, а у нас - 1,5%. Возьмите Китай - там рост 7,5%, хотя страна поставляет товары американцам и европейцам, у которых экономический спад, падение потребления. То есть можно и в неблагоприятных конъюнктурных условиях наращивать темпы роста. Вторая причина - в нас самих. В России практически нет роста инвестицией, со второго квартала этот показатель находится в отрицательной зоне. И это вопрос уже к действиям правительства, к инвестиционному климату в стране. Вопрос доверия людей к правовой системе, к возможности инвестировать. Кроме того, у нас постепенно замедляется государственное и частное потребление, расходы бюджета относительно сокращаются, в нынешнем году они будут на 2% ВВП меньше, чем три года назад. Люди видят не очень благоприятную экономическую ситуацию и также сокращают свое потребление. Так что внутренних причин для ухудшения положения в экономике примерно столько же, сколько и внешних. Как раз барьеры для инвестиций и барьеры для возможности развития бизнеса внутри страны не снимаются так быстро, как хотелось бы. - А каков ваш вклад в улучшение инвестклимата в стране как банка, специализирующегося на кредитах малому бизнесу? - В прошлом году ВТБ 24 увеличил портфель предприятиям МСБ на 80%. А в этом году - еще на 40%, его размер уже превысил 170 миллиардов рублей. Мы его активно наращиваем за счет как залоговых, так и беззалоговых кредитов индивидуальным предпринимателям, микропредприятиям, компаниям малого бизнеса. - Чего вы ждете в следующем году? - От экономики в 2014 году мы ждем более высокого экономического роста, на уровне 2-2,5%. За счет того, что дальнейшего снижения инвестиций уже быть не может, розничный товарооборот, потребление также будут расти. Мы видим неснижающийся спрос на жилье и ипотеку. Я думаю, все рассуждения о новом экономическом кризисе в России оторваны от реальности. Такой кризис, как в 2008 году, нашей экономике не угрожает. Нам угрожает период длительной стагнации, то есть низких темпов роста и отсутствия стимулов для развития бизнеса. Ждем также снижения инфляции, что благоприятно повлияет на поведение людей, роста розничного кредитования на 20%. При этом ипотека и сегмент кредитных карт будут расти более быстрыми темпами. Снижение темпов роста ожидает беззалоговое кредитование и автокредитование. Уже сейчас за 11 месяцев 2013 года мы видим, что продажи новых машин упали на 6%, и даже госпрограмма субсидирования ставок по автокредитам не смогла переломить ситуацию. А с нового года эта программа и вовсе прекращает свое существование. Рост депозитов в будущем году, по нашим оценкам, составит 17-18%. Это эффект высокой базы - потому что уже от больших значений рынок растет каждый год. А в следующем году не будет индексации зарплат бюджетникам, инфляция окажется умеренной, и новых денег у людей будет меньше. Что касается планов ВТБ 24, то мы наш бизнес-план на следующий год пока окончательно не утвердили. Могу сказать, что у нас по итогам 2013 года будет рост активов на 40%. Это очень хороший показатель. В следующем году такого роста не будет, но мы все равно будем расти быстрее рынка - и в кредитах, и в депозитах. Мы не ощущаем падения спроса не только на кредиты, но и на депозитные продукты, РКО для малого бизнеса. Бегство от риска в банковской системе будет способствовать тому, что приход к нам клиентов-юрлиц будет происходить более быстрыми темпами, чем прежде. - То есть те действия, которые ЦБ предпринял в конце нынешнего года, он продолжит осуществлять и в будущем? - Да, это политика регулятора. Все должны привыкнуть к тому, что регулятор теперь старается предвосхитить негативные последствия деятельности некоторых банков, проводит политику проактивного надзора.  Беседовала Наталья РОМАНОВА, Banki.ru

Выбор редакции
06 декабря 2013, 11:37

Иск о банкротстве челябинского банка «Ураллига» рассмотрят 17 января

Арбитражный суд Челябинской области назначил на 17 января рассмотрение заявления ЦБ о признании банкротом КБ «Ураллига», сообщили в пятницу РАПСИ в суде. Банк России с 20 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ «Ураллига». Регулятор 21 октября потребовал от банка создать резервы на возможные потери по ссудам в размере 100% по бумажной фабрике ООО «Никмас». Банк выполнил предписание, однако это привело к падению достаточности капитала. Руководство банка направило в ЦБ письмо о планах по восстановлению показателя, в ответ регулятор потребовал приостановить ряд операций, в частности, установил запрет на открытие банковских счетов юрлиц. Данные действия, по информации ЦБ, вызвали 14 ноября единовременную панику вкладчиков. Ранее регулятор сообщил, что кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику и не создавала соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам. Кроме того, достаточность капитала банка была ниже 2%.

Выбор редакции
06 декабря 2013, 11:10

Иск о банкротстве челябинского банка "УралЛига" рассмотрят 17 января

Арбитражный суд Челябинской области назначил на 17 января рассмотрение заявления ЦБ РФ о признании банкротом КБ "УралЛига", сообщили в пятницу РАПСИ в суде.

05 декабря 2013, 15:01

ЦБ: Банки должны осуществлять идентификацию клиентов до обслуживания

В целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма банки должны осуществлять идентификацию клиентов и выгодоприобретателей до обслуживания, следует из проекта указания Банка России. В настоящее время банки обязаны идентифицировать лиц, уже находящихся у них на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок, передает«Прайм». Проект предусматривает увеличение объема информации, используемой для идентификации юридических лиц. Помимо стандартной информации о названии, органах управления, адресе и контактных телефонах, ИНН, БИК, банки должны будут получать от потенциальных клиентов сведения о предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией и целях их финансово-хозяйственной деятельности. В частности, у клиентов будут запрашивать сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год). Клиенты также должны будут предоставлять документы о финансовом положении и сведения о деловой репутации (в произвольной форме). Сохраняется норма о том, что банки должны обновлять сведения, полученные в ходе идентификации клиента (выгодоприобретателя), не реже одного раза в год. При этом появляется новация о том, что при возникновении сомнений в достоверности полученной ранее информации обновление происходит в течение семи дней после возникновения таких сомнений. В последнее время Банк России для оздоровления банковой системы страны еженедельно отзывает лицензии у коммерческих организаций. Среди них махачкалинский Нафтабанк, Мастер-Банк и Ураллига. Банковский кризис назрел и в Самаре: там Центробанк отозвал лицензию у местного Волжского социального банка и решил санировать банк «Солидарность» - один из крупнейших в области. Основными причинами для отзыва лицензий стали неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.

05 декабря 2013, 14:37

ЦБ: Банки должны осуществлять идентификацию клиентов до обслуживания

В целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма банки должны осуществлять идентификацию клиентов и выгодоприобретателей до обслуживания, следует из проекта указания Банка России. В настоящее время банки обязаны идентифицировать лиц, уже находящихся у них на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок, передает «Прайм». Проект предусматривает увеличение объема информации, используемой для идентификации юридических лиц. Помимо стандартной информации о названии, органах управления, адресе и контактных телефонах, ИНН, БИК, банки должны будут получать от потенциальных клиентов сведения о предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией и целях их финансово-хозяйственной деятельности. В частности, у клиентов будут запрашивать сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год). Клиенты также должны будут предоставлять документы о финансовом положении и сведения о деловой репутации (в произвольной форме). Сохраняется норма о том, что банки должны обновлять сведения, полученные в ходе идентификации клиента (выгодоприобретателя), не реже одного раза в год. При этом появляется новация о том, что при возникновении сомнений в достоверности полученной ранее информации обновление происходит в течение семи дней после возникновения таких сомнений. В последнее время Банк России для оздоровления банковой системы страны еженедельно отзывает лицензии у коммерческих организаций. Среди них махачкалинский Нафтабанк, Мастер-Банк и Ураллига. Банковский кризис назрел и в Самаре: там Центробанк отозвал лицензию у местного Волжского социального банка и решил санировать банк «Солидарность» - один из крупнейших в области. Основными причинами для отзыва лицензий стали неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.  Закладки: 

04 декабря 2013, 15:10

О выходе очередного номера "Вестника Банка России"

О выходе очередного номера "Вестника Банка России"Центральный банк Российской Федерации (Банк России) Пресс-служба 107016, Москва, ул. Неглинная, 12, тел.: (495)771-4417, 771-4669; факс: (495)771-4932; http://www.cbr.ru ИНФОРМАЦИЯ Вышел "Вестник Банка России" № 70 (1466) от 4 декабря 2013 года. В номере опубликовано решение Совета директоров Банка России о включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка России. Напечатан аналитический материал "Изменения условий банковского кредитования в III квартале 2013 года". Приведена информация о кредитных организациях с участием нерезидентов на 1 октября 2013 года. Напечатаны приказы Банка России: от 27.11.2013 № ОД-941 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией КБ "Первый Экспресс" (ОАО) (г. Тула); от 27.11.2013 № ОД-942 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией АКБ "БРР" (ОАО) (г. Владикавказ); от 28.11.2013 № ОД-945 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации КБ "НАФТАБАНК" ООО (г. Махачкала); от 28.11.2013 № ОД-946 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией КБ "НАФТАБАНК" ООО (г. Махачкала) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций; от 28.11.2013 № ОД-947 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией КБ "Трансинвестбанк" (ООО) (г. Москва); от 28.11.2013 № ОД-948 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО "Волго-Камский банк" (г. Самара); от 02.12.2013 № ОД-960 о возложении на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" функций временной администрации банка ОАО КБ "Солидарность" (г. Самара); от 02.12.2013 № ОД-961 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО "ВСБ" (г. Самара); от 02.12.2013 № ОД-962 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ООО "ВСБ" (г. Самара) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций; от 02.12.2013 № ОД-969 об уточнении персонального состава временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО "Принтбанк" (г. Москва); от 03.12.2013 № ОД-971 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ "Инстройбанк" (г. Москва). Опубликованы сообщения государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" для вкладчиков ОАО "Волго-Камский банк", "Мастер-Банк" (ОАО), ЗАО КБ "УРАЛЛИГА". В "Вестнике Банка России" № 70 напечатано информационное письмо Банка России от 26.11.2013 № 50-13-СШ-05/10415 "О лицензионных требованиях к соискателям лицензии на осуществление брокерской деятельности по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар". 4 декабря 2013 года При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Выбор редакции
04 декабря 2013, 13:54

ЦБ РФ подал иск о банкротстве челябинского банка "УралЛига"

Арбитражный суд Челябинской области зарегистрировал заявление ЦБ РФ о признании банкротом КБ "УралЛига", сообщили в среду РАПСИ в суде.

Выбор редакции
04 декабря 2013, 11:25

ЦБ РФ подал иск о банкротстве банка "Ураллига"

4 декабря. FINMARKET.RU - Главное управление ЦБ РФ по Челябинской области подало иск в арбитражный суд региона о признании банка "Ураллига" (Челябинск) банкротом, говорится в материалах арбитража. Иск зарегистрирован 2 декабря.

04 декабря 2013, 10:52

ЦБ подал иск о банкротстве челябинского банка «Ураллига»

Арбитражный суд Челябинской области зарегистрировал заявление ЦБ о признании банкротом КБ «Ураллига», сообщили в среду РАПСИ в суде. Банк России с 20 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ «Ураллига». Регулятор 21 октября потребовал от банка создать резервы на возможные потери по ссудам в размере 100% по бумажной фабрике ООО «Никмас». Банк выполнил предписание, однако это привело к падению достаточности капитала. Руководство банка направило в ЦБ письмо о планах по восстановлению показателя, в ответ регулятор потребовал приостановить ряд операций, в частности, установил запрет на открытие банковских счетов юрлиц. Данные действия, по информации ЦБ, вызвали 14 ноября единовременную панику вкладчиков. По мнению регулятора, банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам. Кроме того, достаточность капитала кредитной организации была ниже 2%.